Fünf Imbissbuden, die Banken für ihre Handelsfinanzierungsplattformen berücksichtigen müssen

Der asiatisch-pazifische Raum macht 55 % des Volumens der globalen Handelsfinanzierung aus. Mit dem Wachstum des Handels in der Region wächst auch die Finanzierungslücke. Die hohen Servicekosten, wahrgenommenen Risiken, veralteten Systeme und Prozesse haben in den asiatischen Schwellenländern eine ungedeckte Nachfrage im Wert von 700 Milliarden US-Dollar hinterlassen.

Während die Branche darum kämpft, die Handelsfinanzierungslücke zu schließen, wird die Digitalisierung als entscheidender Wegbereiter angesehen; aber wo stehen unternehmen in asien? Welche Segmente neigen dazu, die digitale Handelsplattform einer Bank zu übernehmen? Welche Funktionen sind am wertvollsten? Und vor welchen Herausforderungen stehen sie?

Psyche, ein Beratungsunternehmen für strategisches Design, das Organisationen im asiatisch-pazifischen Raum hilft, Wachstum durch menschenzentrierte Innovation zu erschließen, führte kürzlich eine qualitative Untersuchung unter KMU und Unternehmen in Asien durch.

Die Studie ergab, dass Kunden bereit sind, digitale Lösungen zu erkunden – ein Echo quantitativer Forschungsergebnisse von Greenwich dass die Qualität der digitalen Plattform zu den Top-5-Überlegungen bei der Auswahl eines Handelsfinanzierungsanbieters gehört.

PsycheDie Recherche von führte zu fünf wichtigen Erkenntnissen, die Banken berücksichtigen sollten.

1. Machen Sie sich klar über die Vorteile

Banken müssen Kunden nach Bedarf segmentieren und ein überzeugendes Leistungsversprechen für sie entwickeln. Keine zwei Unternehmen sind gleich, und Finanzinstitute müssen bedenken, dass ihre Plattform nicht jeden ansprechen wird.

Größere multinationale Unternehmen nutzen möglicherweise bereits Software von Drittanbietern, um ihre Beziehungen zu mehreren Banken und Lieferantennetzwerke zu verwalten.

Aber Unternehmen, die ihre regionale Präsenz ausbauen und sich noch nicht auf einer digitalen Plattform niedergelassen haben, sind möglicherweise reif für die Einführung einer Plattform durch ihren Bankpartner.

Banken müssen den Wert ihrer Plattform klar und deutlich auf eine Weise kommunizieren, die bei diesen Unternehmen Anklang findet.

Eine kürzlich durchgeführte globale Studie ergab, dass fast die Hälfte der Logistik- und Lieferkettenteams nicht bereit sind, Dokumentenhandelstechnologie einzuführen, bis sie genau wissen, wofür sie sich anmelden.

Daher ist es entscheidend, die eigenen Botschaften auf strategischer Ebene auf die Entscheidungsträger im Treasury zuzuschneiden, zusammen mit der Frage, wie die Plattform dem täglichen operativen Team helfen könnte.

HSBC ist ein passendes Beispiel, das den Gesamtvorschlag, die Funktionen und den dahinter stehenden Designgedanken prägnant artikuliert. Es macht es auch dem Betriebspersonal leicht, sich vorzustellen, wie es hilft und sich in ihre bestehenden Prozesse einfügt.

2. Helfen Sie neuen Benutzern bei der Umstellung auf digitale Medien

33 % der Kunden geben an, dass ihre größte Herausforderung bei der Einführung digitaler Handelsplattformen der Mangel an Anleitung war. Benutzerhandbücher dienen als wichtige Werkzeuge für neue Plattformen, aber wir hören oft von Kunden, dass diese Ressourcen veraltete, schlecht gestaltete PDFs sind.

Leitfäden müssen sorgfältig ausgearbeitet werden, um eine wichtige Referenz für die Early Adopters der Organisation beim Onboarding auf neue Plattformen zu sein. Neue Benutzer benötigen außerdem kontinuierliche Erinnerungen vor Ort, während sie auf der Plattform navigieren und Aufgaben ausführen.

Banken sollten erwägen, geführte Touren einzuführen und sie mit einer Dosis hilfreicher „Coachmarks“ – Benachrichtigungen, die erscheinen, wenn ein Benutzer mit der Benutzeroberfläche interagiert – zu ergänzen, um bei wesentlichen Aufgaben wie der Verfolgung von Transaktionen oder der Prognose des Cashflows zu helfen.

Tooltips sind nützlich, um dauerhafte Hinweise für schwierigere Aufgaben zu geben – und können bei komplexen Arbeitsabläufen wie der Erstellung von Transaktionsberichten, der Verwaltung von Handelseinrichtungen oder sogar beim Verständnis des Branchenjargons den Unterschied ausmachen.

Einige Kunden müssen möglicherweise bei bestimmten Aufgaben auf manuelle Prozesse zurückgreifen – insbesondere Prozesse, die schwieriger zu digitalisieren sind – und Plattformen sollten es Kunden ermöglichen, auf Papiermethoden umzusteigen, wenn sie Vertrauen in digitale Systeme aufbauen. Ein hybrider Ansatz wird den Benutzern also enorm dabei helfen, die Nutzung an die Anforderungen ihres Unternehmens anzupassen.

Für den Fall, dass sie sich an den Kundendienst wenden müssen, sollten Banken Funktionen einbauen, die es ihren Kundendienstmitarbeitern ermöglichen, Benutzerbildschirme anzuzeigen oder sich in ihrem Namen anzumelden, um die Ursache des Problems zu diagnostizieren und eine zeitnahe Lösung bereitzustellen.

3. Sorgen Sie für erfahrene digitale Benutzer

Wenn Kunden mit neuen Plattformen vertrauter werden, werden sie unweigerlich fortschrittlichere Funktionen nutzen.

Dies könnte zu komplexen Arbeitsabläufen und Geschäftsprozessen führen, die eine größere Transparenz über den Status von Aufgaben erfordern.

Benutzer müssen sehen, welche unmittelbaren Aufgaben Aufmerksamkeit erfordern, und so einfach wie möglich darauf reagieren.

KonturDie Dokumentarhandelsplattform von dokumentiert Änderungs- und Präsentationsstatus sowie die nächsten Schritte – einfache Aktionen für kleinere Teams. Aber für größere Teams kann die visuelle Darstellung von Arbeitsabläufen, Akteuren und Aktionen den Prozess rationalisieren.

4. Bieten Sie einfache Empfehlungen und Anstupser an

Kunden sind ständig auf der Suche nach flexiblen Finanzierungsoptionen und Möglichkeiten zur Optimierung ihrer Handelsabläufe.

Finanzierungsverlängerungen, vorzeitige und Teilzahlungen und Sammelabrechnungen sind einige Beispiele – und die Bereitstellung relevanter Empfehlungen, die Kunden den Zugang zu diesen Optionen ermöglichen, wird wertvoll sein.

Anstupser zur Überprüfung von Transaktionsparteien vor neuen Anträgen oder Empfehlungen zur Bereitstellung von Abwicklungsanweisungen im Voraus können dazu beitragen, die Effizienz zu optimieren und den Kunden Sicherheit zu geben.

Kunden sind sich dieser Optionen oft nicht bewusst, sodass relevante, kontextbezogene Produktempfehlungen – ob automatisiert oder von Beratern – es Bankplattformen ermöglichen, von einer Plattform, die Transaktionen dokumentiert, zu einer Mehrwertberatung zu werden.

5. Denken Sie daran, dass diese Plattform ihr Werkzeug werden wird

Banken müssen bedenken, dass ihre Plattform täglich und stündlich von ihren Kunden genutzt wird. Sie müssen sicherstellen, dass Kunden häufig verwendete Funktionen an die Anforderungen ihres Unternehmens anpassen können.

Dashboards und Tabellen benötigen möglicherweise anpassbare Widgets, Kopfzeilen und Layouts. Benachrichtigungen müssen möglicherweise an verschiedene Stakeholder und Kanalpräferenzen angepasst werden.

Die Anforderungen an die Berichterstattung für die Portfolionutzung und das Facility Management variieren je nach interner Buchhaltung. Anspruchsvollere Teams benötigen flexible Exportfunktionen, um Daten außerhalb der Plattform auf internen Tools wie Tabellenkalkulationen, ERPs oder Treasury-Plattformen zu bearbeiten.

Da Banken durch Plattformanalysen, Benutzertests und iteratives Design mehr über das Kundenverhalten erfahren, müssen sie sicherstellen, dass sie das Erlebnis weiterhin so gestalten, dass es sich an die Bedürfnisse der Kunden anpasst.

Das ultimative Ziel jeder Bankplattform ist es, den Kunden über den gesamten Handelslebenszyklus hinweg kontinuierlich einen Mehrwert zu bieten. Dazu müssen sich Kunden auf eine Plattform verlassen können, die ein robustes, empathisches Design bietet, das auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Dies wird den Banken helfen, Vertrauen zu Unternehmen aufzubauen, die einen strategischen Bankpartner suchen, der hilft, langfristige Fähigkeiten in unsicheren Zeiten zu entwickeln, und nicht nur eine weitere Transaktionsinstitution.

PSYKHE ist eine strategische Designberatung, die Organisationen in der APAC-Region hilft, Wachstum durch menschenzentrierte Innovation zu erzielen. Lerne mehr über Psyche.