Gemini erstattet den Nutzern im Zuge einer behördlichen Einigung 1.1 Milliarden US-Dollar

Das New York State Department of Financial Services (DFS) hat eine bahnbrechende Einigung mit Gemini Trust Company, LLC, einer führenden Kryptowährungsbörse und Depotbank, bekannt gegeben. Die von Superintendentin Adrienne A. Harris geleitete Durchsetzungsmaßnahme verpflichtet Gemini dazu, mindestens 1.1 Milliarden US-Dollar an Kunden seines Earn-Programms zurückzuzahlen, nachdem das Unternehmen in die Insolvenz von Genesis Global Capital, LLC (GGC) verwickelt war.

Gemini, Mitbegründer von Cameron und Tyler Winklevoss, startete am 1. Februar 2021 sein Earn-Programm, das es Kunden ermöglichte, ihre Kryptowährungen gegen Zinszahlungen an GGC zu verleihen. Allerdings musste die Plattform erhebliche Rückschläge hinnehmen, als GGC mit Krediten von Earn-Kunden in Höhe von rund 1 Milliarde US-Dollar in Verzug geriet, was zu einem Stopp der Abhebungen und der anschließenden Insolvenzanmeldung führte.

Superintendent Harris betonte die mangelnde Sorgfaltspflicht von Gemini gegenüber GGC, einem unregulierten Dritten, was zu einem erheblichen finanziellen Schaden und Reputationsschaden für über 200,000 Earn-Kunden, darunter fast 30,000 New Yorker, führte. Der Vergleich stellt nicht nur eine Maßnahme zur Wiedergutmachung des diesen Verbrauchern zugefügten Schadens dar, sondern ist auch eine Warnung an die Kryptoindustrie hinsichtlich der Bedeutung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und des Schutzes von Kundenvermögen.

Im Rahmen des Vergleichs wird Gemini in Abstimmung mit dem Insolvenzgericht 40 Millionen US-Dollar zur Insolvenzmasse von GGC beitragen, um die Rückgabe von Vermögenswerten an Earn-Kunden zu erleichtern. Darüber hinaus wird Gemini aufgrund einer Reihe von Compliance-Verstößen, die die Sicherheit und Solidität seiner Geschäftstätigkeit beeinträchtigt haben, mit einer Strafe in Höhe von 37 Millionen US-Dollar belegt.

Die DFS-Untersuchung ergab, dass das Earn-Programm von Gemini durch unzureichende Aufsicht und Reservenverwaltung beeinträchtigt wurde. Darüber hinaus wurde festgestellt, dass Gemini Liquidity, LLC, eine nicht regulierte Tochtergesellschaft, Hunderte Millionen an Kundengebühren abgeschöpft hat, was die finanzielle Leistungsfähigkeit von Gemini geschwächt hat. Diese Enthüllungen verdeutlichen das komplexe Geflecht finanzieller und regulatorischer Herausforderungen, mit denen Kryptowährungsunternehmen konfrontiert sind, insbesondere wenn sie sich mit traditionellen Finanzsystemen überschneiden.

Diese Entwicklung hat weitreichende Auswirkungen auf die gesamte Kryptolandschaft, da sie die strenge Haltung der Regulierungsbehörden in Bezug auf Compliance und Verbraucherschutz unterstreicht. Die Einigung dient als Präzedenzfall für das Maß an Kontrolle und Rechenschaftspflicht, dem Krypto-Plattformen in Zukunft voraussichtlich ausgesetzt sein werden.

Die DFS hat ihr Engagement für die Wahrung der Integrität des Finanzmarkts bekräftigt und dafür gesorgt, dass lizenzierte Unternehmen wie Gemini im Rahmen der staatlichen Vorschriften und im besten Interesse ihrer Kunden agieren. Dieser Fall verdeutlicht auch die Komplexität, die mit Unternehmen in virtuellen Währungen verbunden ist, und die Notwendigkeit klarer regulatorischer Rahmenbedingungen zur Steuerung ihrer Geschäftstätigkeit.

Die Gemini-Vereinbarung soll das Vertrauen der Verbraucher in die Plattform und damit auch in den breiteren Kryptomarkt wiederherstellen, indem sie zeigt, dass die Regulierungsbehörden aktiv daran arbeiten, die Interessen der Anleger zu schützen. Darüber hinaus könnte es andere Krypto-Unternehmen dazu veranlassen, ihre Compliance-Maßnahmen proaktiv zu verstärken, um ähnliche Strafmaßnahmen zu vermeiden.

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