Google führt nach erfolgreichem Test ein KI-Tool zur Bekämpfung von Geldwäsche ein

• Google Cloud hat nach einem erfolgreichen Test mit HSBC AMLAI eingeführt, einen Dienst für künstliche Intelligenz zur Erkennung von Geldwäsche
• HSBC verzeichnete während der AMLAI-Studie eine erhöhte Anzahl von Warnmeldungen und einen Rückgang falsch positiver Ergebnisse
• Das Engagement von Google verheißt Gutes für das Branchenwachstum, und Experten gehen davon aus, dass der globale AML-Markt 8 Milliarden US-Dollar erreichen wird

Cumolocity hat nach einem erfolgreichen Test mit HSBC, einem in London ansässigen Finanzdienstleistungskonzern, kürzlich seinen Dienst „Anti Money Laundering AI“ (AMLAI) eingeführt. Der AMLAI-Dienst nutzt Techniken des maschinellen Lernens, um Risikoprofile zu erstellen, Transaktionen zu überwachen und Daten zu analysieren, um Geldwäscheaktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Laut einem Blogbeitrag von Google Cloud verzeichnete HSBC während des Testzeitraums einen deutlichen Anstieg der positiven Warnungen, der um das Zwei- bis Vierfache reichte, zusammen mit einer deutlichen Reduzierung der Falschmeldungen um 60 %.

Die Kosten des AMLAI-Dienstes variieren je nach Anzahl der täglich bedienten Kunden, der Implementierung von AML- und Risikobewertungssystemen und der Einbeziehung von Kunden in den Trainingsdatensatz, der zur Entwicklung des Modells verwendet wird. Diese flexible Preisstruktur ermöglicht es Unternehmen, den Service an ihre spezifischen Bedürfnisse und den Umfang ihres Betriebs anzupassen.

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Die Einführung von AMLAI spiegelt das anhaltende Engagement von Google Cloud wider, seine Präsenz in der Fintech-Branche auszubauen. Während die Aufmerksamkeit der Öffentlichkeit vor allem auf Googles generative KI-Produkte wie den Bard-Chatbot gerichtet ist, hat sich das Unternehmen stetig als Fintech-Entwickler und Anbieter von Bankdienstleistungen etabliert. Während der COVID-19-Pandemie hat Google beispielsweise schnell ein Tool bereitgestellt, um die Kreditbearbeitung im Rahmen des Gehaltsscheckschutzprogramms zu optimieren. Darüber hinaus hat Google sich an alternative Zahlungslösungen gewagt, was durch die weit verbreitete Einführung seines Google Pay-Dienstes und die Einführung von von Google gesponserten Debitkarten mit Nahfeldkommunikationskonnektivität veranschaulicht wird.

Analysten von BlueWeave Consulting schätzen, dass der weltweite AML-Markt im Jahr 3 einen Wert von rund 2022 Milliarden US-Dollar haben wird, und prognostizieren, dass er bis zum Ende des Jahrzehnts fast 8 Milliarden US-Dollar erreichen wird. Dies deutet auf ein positives Wachstum der Branche hin und wir können davon ausgehen, dass Google sich stärker im AML-Sektor engagiert.

Zu diesem prognostizierten Wachstum tragen verschiedene Faktoren bei, darunter die zunehmende Verbreitung nicht-traditioneller Zahlungsmethoden, die sich ständig weiterentwickelnde Regulierungslandschaft und die steigende Zahl von Geldwäschefällen weltweit.

Da Finanztransaktionen immer digitaler und komplexer werden, besteht ein wachsender Bedarf an fortschrittlichen Technologien zur wirksamen Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten. Algorithmen für maschinelles Lernen, wie sie beispielsweise vom AMLAI-Dienst von Google Cloud verwendet werden, bieten das Potenzial, die Erkennungsfähigkeiten und die Genauigkeit von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern. Durch die Nutzung riesiger Datenmengen und Trainingsmodelle zur Erkennung von Mustern und Anomalien können diese KI-gesteuerten Lösungen Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden dabei helfen, Kriminellen einen Schritt voraus zu sein und die Integrität des globalen Finanzsystems zu schützen.

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Darüber hinaus bringt der Eintritt von Google in den AML-Markt zusätzlichen Wettbewerb und Innovation in diesem Bereich. Die Beteiligung großer Technologieakteure wie Google kann zur Entwicklung ausgefeilterer und effizienterer AML-Lösungen führen, was letztendlich der Branche zugute kommt. Mit ihrer umfassenden Datenanalyse und ihrem Fachwissen im Bereich maschinelles Lernen sind Technologieunternehmen gut aufgestellt, um zum anhaltenden Kampf gegen Geldwäsche beizutragen und Finanzinstituten eine effektivere Einhaltung von Vorschriften zu ermöglichen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Einführung des AMLAI-Dienstes durch Google Cloud einen bedeutenden Schritt bei der Expansion des Unternehmens in den Fintech-Bereich darstellt. Der Einsatz maschineller Lerntechnologie zur Bekämpfung der Geldwäsche zeigt das Engagement von Google bei der Bewältigung der sich verändernden Herausforderungen in der Finanzbranche. Da der AML-Markt in den kommenden Jahren voraussichtlich erheblich wachsen wird, signalisiert die Beteiligung von Google einen positiven Trend für die Branche, der durch den Bedarf an fortschrittlichen Lösungen zur Erkennung und Verhinderung illegaler Finanzaktivitäten angetrieben wird. Durch das Angebot eines KI-gestützten AML-Dienstes möchte Google Cloud Unternehmen ein leistungsstarkes Tool zur Verfügung stellen, mit dem sie ihre Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche verbessern und die Integrität des globalen Finanzsystems schützen können.

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• Quelle: https://web3africa.news/2023/06/26/news/google-to-launch-anti-money-laundering-ai-tool-after-successful-trial/