Leitfaden für Investitionen in Krypto-ETFs und -Fonds

Seit vielen Jahrhunderten beteiligt sich die Menschheit an Investitionen in irgendeiner Form. Die häufigste Anlageform ist heutzutage der direkte oder indirekte Kauf von Aktien eines Unternehmens. Dies geschieht seit dem frühen 17. Jahrhundert, als in Amsterdam die erste Börse gegründet wurde. Die Probleme, mit denen viele in dieser Zeit konfrontiert waren, waren der Mangel an Kapital und fehlendes Wissen. Wie sollten Sie investieren, wenn Sie nur über ein begrenztes Anlagekapital verfügen?

Diversifikation ist schwierig, da die Handelsgebühren den größten Teil Ihres Kapitals verschlingen können und der Betrag, den Sie in einen Vermögenswert investieren, nahezu Null zu sein scheint. Auf der anderen Seite können Sie auch nicht nur ein Unternehmen kaufen, da Sie nicht wissen, welches Sie auswählen sollen.

Dieses Problem besteht bei vielen noch immer. Besonders auf Kryptomärkten kann sich der Kauf einer echten Kryptowährung schwer und einschüchternd anfühlen, ganz zu schweigen davon, dass viele Leute nicht einmal wissen, was eine Kryptowährung ist. Zum Glück für uns haben wir jetzt jedoch Werkzeuge, um diese Probleme zu lösen.

Exchange Traded Funds (ETFs) und andere Fondsarten eröffnen uns die Möglichkeit, einen kleinen Geldbetrag in einen größeren Geldpool zu investieren. Dieser Geldpool kann wiederum entsprechend der Fondsbeschreibung in eine Vielzahl von Vermögenswerten diversifiziert werden. Diese Art der Anlage gilt als risikoärmer, da wir uns darauf verlassen, dass Profis wissen, wo wir unser Geld anlegen sollen. Sowohl ETFs als auch Fonds gelten als Investitionen die du kaufst und hältst, nicht als spekulative Vermögenswerte für Händler.

ETFs und Fonds für Kryptowährungen

Viele von Ihnen haben wahrscheinlich zumindest einige Nachrichtenartikel über Diskussionen und Einreichungen für US-basierte Krypto-ETFs gesehen. Die Nachfrage nach Krypto-ETFs ist gestiegen, weil Institute ein Engagement im Kryptomarkt wünschen, ohne Kryptowährungen direkt zu kaufen.

Dies hat dazu geführt, dass zahlreiche Unternehmen bei der SEC die Erlaubnis zur Ausgabe von Krypto-ETFs beantragt haben. Allerdings hat die SEC noch keine Zulassungen für ETFs erteilt, was viele frustriert hat, da es bereits andere Länder gibt, die diese anbieten, zum Beispiel der US-Nachbar Kanada.

Hier und da tauchen Fonds auf, der bekannteste ist der Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Ein weiterer bekannter und hochkarätiger Fonds ist der von der New York Digital Investment Group (NYDIG) herausgegebene Bitcoin Fund. Neben der Nachfrage nach einem ETF explodiert auch die Nachfrage nach anderen Kryptofonds. Ein Grund dafür ist, dass es in den USA keine Krypto-ETFs gibt.

Eine wichtige Neuigkeit für den gesamten Kryptomarkt war kürzlich die Ankündigung von JP Morgan, sechs verschiedene Kryptofonds für ihre internen Kunden zur Verfügung zu stellen. Dies ist eine äußerst gute Nachricht, wenn selbst Banken, die möglicherweise einen massiven Schlag von Kryptos erleiden könnten, akzeptieren müssen, dass ihre Kunden dies wollen in Kryptowährungen investieren, sonst werden sie gehen.

Neben Krypto-ETFs und anderen Fonds gibt es noch eine ähnliche Investition, Blockchain-ETFs. Blockchain-ETFs investieren in Unternehmen, die sowohl in Kryptowährungen als auch in Blockchain aktiv sind. Dazu gehören beispielsweise Riot Blockchain, Square und Coinbase.

Das Problem dabei ist, dass Sie bei der Auswahl Ihres Kaufs sehr vorsichtig sein müssen. Viele dieser ETFs wurden dafür kritisiert, dass sie sich nicht wirklich auf das von ihnen beworbene Thema beziehen. Goldman Sachs zum Beispiel plant die Emission eines DeFi-ETF, der Unternehmen wie Nokia, Alphabet und Sony halten wird, vielleicht nicht die Unternehmen, an die Sie sofort denken, wenn Sie darüber sprechen DeFi es sei denn, die PS5 ist etwas anderes als eine Spielekonsole.

Warum brauchen wir Krypto-ETFs und -Fonds?

Wie in der Einleitung erwähnt, wissen viele nicht, wo sie ihr Investitionskapital anlegen sollen. Weil sie nicht wissen, wie es geht ein Portfolio aufbauen Sie neigen dazu, entweder das zu kopieren, was jemand anderes tut, oder es für sich tun zu lassen, entweder in Form von ETFs oder anderen Arten von Fonds. All dies gilt auch für Kryptowährungen.

Da wir uns noch sehr früh in ihrer Entwicklung befinden, gibt es viel weniger Wissen über Investitionen in Kryptos im Vergleich zu Aktien. Kryptowährungen sind auch ganz andere Arten von Vermögenswerten als Aktien, und der gesamte Prozess des Kaufs und der Aufbewahrung in einer Art Wallet kann einschüchternd sein.

Auf CoinMarketCap sind auch über 11,000 verschiedene Coins und Token gelistet, was eine Menge ist, wenn man bedenkt, dass die meisten Neulinge normalerweise über Bitcoin, Ethereum und Dogecoin Bescheid wissen. Wenn Sie also schon länger ein Investor in Kryptowährungen sind, haben Sie möglicherweise nicht das Bedürfnis, in einen Krypto-ETF zu investieren, aber für Personen, die zum ersten Mal in die Krypto-Märkte eintreten, könnte es sich viel sicherer anfühlen, Beginnen Sie mit dem Kauf eines ETF.

Gleiches gilt auch für Institutionen und wohlhabendere Personen. Wenn wir über Menschen sprechen, die mindestens 100 Millionen verwalten oder besitzen, möchten sie sich vielleicht nicht die Mühe machen, etwas zu recherchieren, das sie nicht wirklich verstehen. Dennoch könnten sie sehr versucht sein, 1-5% ihres Portfolios in etwas zu investieren, das in einem Jahr um Hunderte von Prozent steigen kann.

Darüber hinaus ist es viel einfacher, Steuern auf ETFs im Vergleich zu Kryptos zu melden. ETFs werden wie Aktien behandelt, was die Besteuerung vereinfacht. Bei Kryptowährungen kann es je nachdem, wo Sie leben und welche Börsen Sie verwenden, ziemlich aufwendig sein, die Besteuerung von Kryptowährungen zu melden.

Viele Länder hatten noch nicht die Zeit, Kryptos vollständig zu untersuchen, und die Vorschriften könnten etwas verwirrend sein. Daher könnte es für Institute als zu groß erscheinen, das Risiko zu vermeiden, einen betrügerischen Austausch zu verwenden oder ihre Kryptos zu speichern, ohne dies auf die richtige Weise zu melden.

Digital Asset Manager

Für die meisten Menschen sind diese digitalen Vermögensverwalter jetzt völlig nutzlos, da sie keine kleinen Geldbeträge akzeptieren und viele Privatanleger (wie unsere Leser) wahrscheinlich direkt in Kryptowährungen investieren.

Auch wenn Sie diese Unternehmen nicht selbst nutzen, ist es gut zu wissen, auf welche Unternehmen sich die Nachrichten beziehen, und zu verstehen, wie groß der Einfluss dieser Vermögensverwalter sein kann, da sie riesige Geldsummen verwalten. Obwohl Sie das Unternehmen nicht nutzen, können Sie seine Produkte dennoch auf den Sekundärmärkten kaufen.

Graustufen

Grayscale ist ein großer Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von über 40 Milliarden US-Dollar. Sie werben für sich selbst als Marktführer bei Investitionen in digitale Währungen. Derzeit bieten sie beide Trusts an, die nur an eine Währung gebunden sind, sowie zwei größere Fonds. Wenn Sie ihr Privatkunde werden möchten, müssen Sie ein Jahreseinkommen von mindestens 200,000 US-Dollar und ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar haben. Beachten Sie jedoch, dass diese Zahlen sowohl das Einkommen als auch das Vermögen Ihres Ehepartners beinhalten.

Für die meisten von uns ist das eine ziemliche Eintrittsbarriere, aber keine Sorge. Viele Grayscale-Produkte werden an der Börse außerbörslich angeboten, was bedeutet, dass Sie sie wie alle Aktien handeln können. Die meisten von Ihnen, die diesen Artikel lesen, besitzen wahrscheinlich bereits Kryptos. Daher ist es möglicherweise nicht so verlockend oder notwendig, in eine Aktie zu investieren, die sich wie eine Kryptowährung verhält. Grayscale bietet jedoch einige Produkte an, die auch für Sie interessant sein könnten; ihre diversifizierten Fonds.

Beide Fonds haben eine Mindestanlage von 50,000 USD und eine jährliche Gebühr von 2.5%. Käufer des Fonds haben jedoch eine einjährige Haltefrist, bevor sie ihre Bestände auf den Sekundärmärkten handeln können. Leider ist für die meisten von uns nur einer dieser Fonds verfügbar, seit ihr DeFi-Fonds im Juli 2021 aufgelegt wurde.

Das heißt, wir müssen ein Jahr warten, bis die ersten Aktien auf den Markt kommen. Der Fonds, in den wir jetzt investieren können, ist ihr Large-Cap-Fonds, der große Positionen in Bitcoin und Ethereum sowie kleinere Positionen in Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash und Litecoin hält.

Münzprägungen

CoinShares ist das Äquivalent zu Grayscale; Der Unterschied besteht darin, dass CoinShares in Europa tätig ist und der von ihnen verwaltete Betrag erheblich geringer ist als der von Grayscale verwaltete Betrag. CoinShares bietet seinen Kunden verschiedene Dienstleistungen und Produkte an, von ihren physisch hinterlegten ETPs (Exchange Traded Products) bis hin zur einfachen Anlageberatung.

Die beiden interessanten Dinge, die CoinShares anbieten, sind ihre ETPs und ihre Krypto-Indexierungsprodukte. Ihre ETPs funktionieren genau wie die von Grayscale. Mit anderen Worten, die ETPs verfolgen den Preis eines bestimmten Kryptos. Auf der anderen Seite bilden ihre Index-Futures ein breiteres Spektrum von Dingen ab. Derzeit bieten sie drei verschiedene Indexierungsstrategien an.

Der erste ist der Elwood Blockchain Global Equity Index, der die Kryptowährung und blockchainbezogene Aktien abbildet. Der zweite ist ein weiterer, der den Preis von Bitcoins durch stündliche Updates widerspiegelt. Die dritte ist interessanter, da sie eine Mischung aus den drei größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung plus Gold ist. Die Hypothese ist, dass es als guter Inflationsschutz funktioniert und gleichzeitig ein geringeres Risiko bietet als nur Bitcoin zu halten, da es auch Gold enthält.

3iQ

Als nächstes steht Kanada an. Ja, 3iQ ist das kanadische Äquivalent zu den beiden vorherigen, obwohl es wieder etwas kleiner ist. Sie bieten ihre eigenen Bitcoin- und Ethereum-Fonds zusammen mit zwei anderen von CoinShares ausgegebenen Fonds an. Darüber hinaus bieten sie einen weiteren mit einer Mischung aus Ethereum, Bitcoin und Litecoin an. Alles in allem nichts Besonderes hier; Es ist einfach gut, mit dem Namen vertraut zu sein, besonders wenn Sie Kanadier sind.

Blockchain-ETFs

Wie bereits in diesem Artikel erwähnt, können Blockchain-ETFs eine hervorragende Alternative zu Kryptowährungs-ETFs und anderen Fonds sein. Wenn Sie einen guten ETF mit einer großartigen Mischung aus Unternehmen finden, die im Krypto-Bereich sehr aktiv sind, zusammen mit hochwertigen Unternehmen mit gutem Potenzial, können Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios senken und gleichzeitig Ihre Rendite verbessern. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, welche Unternehmen gut aufgestellt sein könnten und bedeutende Schritte im Krypto-Raum unternehmen könnten, dann werfen Sie einen Blick auf diesen Coin Bureau-Artikel über kryptobezogene Aktien.

Hohe Krypto-Exposure

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Dieser ETF ist ideal für alle, die sich auf den Kryptomärkten engagieren möchten. Es enthält alle großen kryptobezogenen Unternehmen; schau dir einfach das Bild unten an. Es hat auch eine gute Auswahl an Blockchain-Branchen. Seine größte Komponente ist für Transaktionen, die hauptsächlich aus Paypal und Square bestehen.

Die Rendite dieses ETFs beträgt seit Jahresbeginn fast 30 %. Es ist vielleicht nicht so viel wie Bitcoin selbst (fast 60%), aber denken Sie daran, dass BLOK nur weniger als 50% seines Wertes verlor, als Bitcoin um 60,000% von 30,000 USD auf 30 USD fiel. Dies zeigt, dass dies eine großartige Investition für diejenigen ist, die mit der starken Volatilität von Kryptowährungen nicht umgehen können oder nicht danach suchen, aber dennoch eine der vielversprechendsten neuen Technologien kennenlernen möchten.

Andere ähnliche ETFs wären der Siren NextGen Economy und VanEck Digital Assets ETF. Sie halten meist die gleichen Unternehmen, aber mit leicht unterschiedlichen Allokationen. Es ist schwer zu sagen, welches auf lange Sicht das Beste ist, also stellen Sie sicher, dass Sie vor dem Kauf selbst recherchieren. Die Gebühren können auch variieren, denken Sie also daran.

Ganz ähnlich wie diese beiden wäre der Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Dies würde ich immer noch als ETF mit höherem Risiko betrachten und für diese Hardcore-Kryptoliebhaber geeignet. Dieser ETF hält nur echte Kryptowährungsunternehmen, wobei die größte Allokation MicroStrategy (13 %) ist. Dies gibt dem ETF ein großes Engagement in Bitcoin, was bedeutet, dass er sich etwas zusammen mit Bitcoin bewegen wird.

Geringes Krypto-Exposure

Ich werde diese nur kurz erwähnen, da ich nicht viele finden konnte, in die eine Investition sinnvoll wäre, wenn Sie nach einem Engagement in den Kryptomärkten suchen. Viele, die ich fand, waren auf dem gleichen Niveau wie der zuvor erwähnte Goldman Sachs DeFi ETF.

Ein ETF, der als Blockchain-ETF betrachtet werden könnte und ein gutes Potenzial bietet, ist jedoch KOIN von Capital Link. Dazu gehören Unternehmen wie Nvidia, Microsoft und Visa. Die meisten dieser Unternehmen sind bereits gut etabliert und haben sowohl eine gute Geschichte als auch ein Wachstum. Dies verringert natürlich das Abwärtsrisiko, aber andererseits sind viele dieser Unternehmen massiv, was die Auswirkungen ihrer kryptobezogenen Einkommen relativ gering macht.

Für jemanden, der sowohl Aktien als auch Kryptowährungen mag, könnte dies jedoch eine schöne Brücke zwischen den beiden Welten sein. Selbst wenn Kryptowährungen nicht erfolgreich werden, kann dieser ETF immer noch anständige Renditen bieten.

Zusammenfassung

Wie von vielen, einschließlich mir, erwähnt, fühlt sich die Eintrittsbarriere für Kryptowährungen manchmal einschüchternd und beängstigend an. Daher ist es großartig, diese „Neulinge“-Produkte zu sehen, die hoffentlich viel Geld in die Kryptowährungsmärkte fließen lassen. In diesem Artikel wird auch deutlich, dass es viele verschiedene Produkte gibt, in die man investieren kann, und wahrscheinlich noch viel mehr.

Es wird auch interessant sein, mehr von diesen Mischungen aus Kryptowährungssektorfonds und ETFs zu sehen, wie sie Grayscale für DeFi anbietet. Die engeren und tieferen Fonds werden auch großartig sein, da sie zeigen, wie groß ein Ökosystem der gesamte Kryptowährungsraum ist, und hoffentlich werden sie Investitionen in kleinere Altcoins ankurbeln.

Darüber hinaus sollten diejenigen, die sich fragen, warum wir noch keinen ETF in den USA gesehen haben und wann er verfügbar sein könnte, dies wissen. Die regulatorischen Rahmenbedingungen für Kryptowährungen werden derzeit auf der ganzen Welt gebildet. Aus diesem Grund wollen die USA höchstwahrscheinlich zuerst geeignete Regeln und Vorschriften für Kryptowährungen entwickeln, bevor sie große Geldsummen in etwas fließen lassen, das sie nicht kontrollieren können. Hoffentlich sehen wir vor Ende 2021 einen ETF. Es sieht jetzt so aus, als ob ein Ethereum-ETF kommen könnte, bevor wir einen für Bitcoin sehen.

Es ist kein Zufall, dass zahlreiche Unternehmen gleichzeitig einen von der SEC zugelassenen Krypto-ETF wollen. All diese kryptobezogenen Produkte machen es selbst den Anti-Krypto-Leute unmöglich, ein Auge zuzudrücken. Kryptos sind hier, um zu bleiben, und sie werden viele Sektoren revolutionieren.

Haftungsausschluss: Dies sind die Meinungen des Autors und sollten nicht als Anlageberatung betrachtet werden. Die Leser sollten selbst recherchieren.

Quelle: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/