Hier ist der „Crypto Contagion“-Schutz

Unschuldige Krypto-Investoren geraten in eine hässliche Ansteckung, die bereits dazu geführt hat, dass einige Krypto-Firmen Insolvenz anmelden und andere Abhebungen einfrieren oder stark einschränken.

Auch wenn Sie nicht direkt betroffen sind, ist eine Ansteckung ein Problem, das jeder Anleger sorgfältig im Auge behalten muss. Es ist durchaus möglich, dass mehr Unternehmen zu Richtlinienänderungen gezwungen werden, die das Vermögen der Kunden sperren oder Auszahlungslimits einführen, die den Zugang zu ihnen erschweren.

Heute gebe ich Ihnen einen Überblick darüber, was passiert ist und was Sie tun müssen, um zu vermeiden, dass Ihre Kryptowährung auf einer Website hängen bleibt, auf die Sie nicht zugreifen können.

Angefangen hat alles mit dem Zusammenbruch des Ökosystems TerraLuna. Allein dieser Vorfall hat vielen Krypto-Investoren geschadet. Aber das größere Problem war, wie sich herausstellte, ein Krypto-Hedgefonds namens Three Arrows Capital.

Drei Pfeile (im Volksmund bekannt als „3AC„) hatte keine Privatkunden, lieh sich aber Geld von vielen Kryptofirmen, die dies taten, wie z Celsius und Reise. Das Geld bestand größtenteils aus Kundeneinlagen.

Three Arrows hat damit viele riskante Wetten abgeschlossen. Ein Teil des Geldes wurde in Startups investiert, aber Hunderte Millionen flossen in kryptobasierte Anlagestrategien, darunter 200 Millionen US-Dollar in TerraLuna. Als die TerraLuna-Kryptowährungen auf Null abstürzten, erlitt 3AC so schwere Verluste, dass es seine Gläubiger nicht zurückzahlen konnte.

„Die TerraLuna-Situation hat uns völlig überrascht“, sagte Kyle Davies, Mitbegründer von Three Arrows sagte Das Wall Street Journal was vielleicht die Untertreibung des Jahres ist.

Führende Kreditunternehmen, darunter der Digital-Asset-Broker Genesis und die Krypto-Börse BlockFi, reagierten mit der Liquidation von 400AC-Krediten in Höhe von 3 Millionen US-Dollar.

Aufgrund der daraus resultierenden Liquiditätskrise von 3AC mussten Unternehmen wie Celsius und Voyager die Nase vorn haben. Plötzlich vom Nutzer definierten verfügte nicht über genügend Liquidität, um zu bedienen ihr Kunden – also haben sie Abhebungen eingefroren. Voyager ging noch einen Schritt weiter und fror den gesamten Handel ein.

Kunden mit Vermögenswerten bei diesen Unternehmen stecken in der Schwebe. Ihre Vermögenswerte sind nicht nur gefangen, sie haben auch keine Ahnung, wann sie darauf zugreifen können oder wie viel möglicherweise für immer verloren ist. Voyager hat Insolvenz nach Kapitel 11 angemeldet. Celsius sucht verzweifelt nach einer Möglichkeit zu überleben, aber die Prognose ist düster.

Und obwohl Celsius und Voyager die meiste Aufmerksamkeit auf sich gezogen haben, waren sie nicht die einzigen Kryptounternehmen, die von der 3AC-Implosion betroffen waren …

Der Fall der drei Pfeile breitet sich aus

Ein Gericht auf den Britischen Jungferninseln ordnete Ende Juni die Liquidation von Three Arrows an, womit sein Schicksal besiegelt ist. (Einige Tage später meldete 3AC in New York Insolvenz nach Kapitel 15 an.)

Die Auswirkungen sind global. Hier sind einige der Unternehmen, von denen wir wissen, dass sie direkt oder indirekt betroffen sind:

• Blockchain.com: Die Krypto-Börse Blockchain.com hat angekündigt, dass sie durch ihr Engagement bei Three Arrows bis zu 270 Millionen US-Dollar verlieren könnte, obwohl CEO Peter Smith in einem Aktionärsbrief sagte, dass „Kunden davon nicht betroffen sein werden“.
• Genese: Seine Rolle als Hauptgläubiger von 3AC bedeutet, dass Genesis möglicherweise Verluste in Höhe von Hunderten Millionen Dollar erleiden muss.
• Babel Finance: Dieser in Hongkong ansässige Krypto-Kreditgeber hat am 17. Juni Abhebungen aufgrund „ungewöhnlicher Liquiditätsengpässe“ eingefroren. Kürzlich wurde berichtet, dass Babel den Restrukturierungsspezialisten Houlihan Lokey engagiert hat, um die nächsten Schritte festzulegen.
• CoinFLEX: CoinFLEX, eine Krypto-Terminbörse, hat die Abhebungen am 24. Juni wegen „extremer Marktbedingungen“ eingestellt. Das Unternehmen versucht, ein Loch in seiner Bilanz in Höhe von 47 Millionen US-Dollar zu schließen, indem es einen neuen Token ausgibt, der einen Zinssatz von 20 % bietet.
• 8 Blöcke Kapital: 8 Blocks mit Sitz in Hongkong ist ein Krypto-Handelsunternehmen. Letzten Monat wurde Three Arrows vorgeworfen, unrechtmäßig 1 Million US-Dollar für die Beantwortung ihrer Nachschussforderungen genommen und dann 8 Blocks „gespenst“ zu haben, als das Unternehmen wiederholt versuchte, 3AC um eine Erklärung zu bitten.
• FinBlox: FinBlox ist eine Krypto-Absteckplattform, die 3AC einen nicht genannten Betrag geliehen hat. Das Unternehmen führte am 1,500. Juni vorübergehend ein monatliches Limit von 16 US-Dollar für Abhebungen ein. Letzte Woche erhöhte FinBlox das Limit auf 3,000 US-Dollar, um den Schaden zu beheben und zum normalen Betrieb zurückzukehren.
• Deribit: Die Derivatebörse Deribit berichtete in Gerichtsakten, dass Three Arrows einen Kredit in Höhe von 80 Millionen US-Dollar nicht zurückgezahlt habe.
• Gewölbe: Diese in Singapur ansässige Krypto-Kreditplattform hat am 4. Juli Kundenkonten eingefroren. Aber Vauld-Kunden haben mehr Grund zur Hoffnung als die meisten anderen – der Krypto-Kreditgeber Nexo hat eine Absichtserklärung zur Übernahme des in Schwierigkeiten geratenen Unternehmens unterzeichnet.

Das alles ist schon schlimm genug. Doch viele Kryptounternehmen ohne Verbindung zu 3AC leiden unter der Angst, dass sie als nächstes scheitern könnten.

Große Kryptounternehmen mögen Binance, Nexo, KuCoin und Crypto.com Sie alle waren gezwungen, Erklärungen abzugeben, um Gerüchten entgegenzuwirken, dass sie mit Three Arrows in Berührung gekommen seien, über ein Einfrieren von Abhebungen nachgedacht hätten oder über die Einführung strengerer Abhebungslimits nachgedacht hätten.

Die Kunden sind zu Recht ängstlich, insbesondere nachdem Alex Mashinsky, CEO von Celsius, die Probleme eines Kunden beim Abheben von der Plattform als „FUD“ (Angst, Unsicherheit und Zweifel) bezeichnete, nur 24 Stunden vor dem Einfrieren aller Abhebungen.

Es ist schwer zu sagen, ob das Schlimmste überstanden ist oder den Krypto-Investoren weitere böse Überraschungen bevorstehen. Das bedeutet, dass Sie vorerst auf Nummer sicher gehen möchten …

Was Sie tun können, um Ihre Kryptowährung vor Ansteckung zu schützen

Der Milliardär Sam Bankman-Fried, der CEO der FTX-Börse, schlug dies vor CNBC Kürzlich hat die Branche „andere große Fußstapfen, die fallen müssen“ hinter sich gelassen.

Aber es ist klar, dass SBF erkennt, wie schwerwiegend eine Ansteckung sein kann. Er sagte CNBC Er ist bestrebt, mit der 2-Milliarden-Dollar-Kriegskasse von FBX so viele Krypto-Unternehmen wie möglich zu unterstützen. Und selbst er gab zu, dass einige kleinere Kryptounternehmen immer noch scheitern könnten.

Bis klar ist, dass die Sache wirklich vorbei ist, möchten Sie sicherstellen, dass Ihre Kryptowährung so sicher wie möglich ist. Und das bedeutet eine Wallet, die nur Sie kontrollieren – eine Wallet, zu der Sie den privaten Schlüssel besitzen.

Wenn uns die Three Arrows-Episode etwas lehrt, dann ist es, dass jeder Krypto-Investor gut daran täte, das altbekannte Mantra „Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Krypto“ zu beherzigen.

Das bedeutet nicht, dass Sie Ihre Kryptowährung wegsperren und vergessen müssen. Sie können Krypto weiterhin wie gewohnt handeln, kaufen und verkaufen. Sobald die Transaktionen abgeschlossen sind, sollten Sie Ihre Kryptowährung jedoch von den Börsen in eine von Ihnen kontrollierte private Wallet übertragen (wie Exodus oder Trezor).

Und ich würde davon abraten, Kryptowährungen auf verzinslichen Websites oder Websites, die sie verleihen, oder auf Defi-Websites aufzubewahren, die komplizierte „Yield-Farming“-Techniken verwenden.

Es kann sinnvoll sein, solche Websites dauerhaft zu meiden, auch nach dem Ende der 3AC-Krise. Insbesondere die sich abzeichnende Celsius-Story sollte jedem Anleger zu denken geben.

Eine neue Klage gegen Celsius eingereicht Ein ehemaliger Investmentmanager behauptet, das Unternehmen habe es versäumt, das Risiko abzusichern, und habe den Wert seines eigenen CEL-Tokens erhöht, um den Betrag des Tokens zu verringern, den es seinen Kunden als Zinsen gezahlt habe. Das Schlimmste ist, dass Celsius im vergangenen Jahr damit begonnen hat, die Einlagen neuer Kunden zu nutzen, um die Auszahlungsanfragen früherer Kunden zu finanzieren, was das Unternehmen de facto in ein Schneeballsystem verwandelt hat.

Krypto hat das Potenzial, Investoren sehr wohlhabend zu machen, aber der Zusammenbruch von 3AC ist eine deutliche Erinnerung daran, dass der Sektor weitgehend unreguliert bleibt und wahnsinnig riskant sein kann. Handle entsprechend.

Bewahren Sie Ihre Kryptowährungen an einem sicheren Ort auf und seien Sie sehr, sehr wählerisch bei den Unternehmen, mit denen Sie Geschäfte tätigen möchten.

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