Ungewöhnliche Vermögensarten bieten Kriminellen eine Möglichkeit zur Geldwäsche. Kryptowährungen, Kunstwerke und Luxusgüter verfügen alle über Eigenschaften, die sie zum perfekten Vehikel machen, um die wahren Ursprünge krimineller Gewinne zu verbergen.
Da diese Vermögenswerte schwer zu bewerten, zurückzuverfolgen und zu überprüfen sind, wie können Compliance-Beauftragte illegale Aktivitäten erkennen? Und worauf sollten sie achten?
Kryptowährungen
Während Kryptowährungstransaktionen persönliche Identitäten nicht direkt preisgeben, ermöglicht der öffentliche Charakter der Blockchain eine Transaktionsanalyse und die potenzielle Rückverfolgung von Geldern durch sorgfältige Untersuchung von Transaktionsmustern und Blockchain-Daten. Krypto schützt die Anonymität und hilft böswilligen Akteuren, unentdeckt oder unter falscher Identität zu agieren. Obwohl die Transaktionen selbst aufgrund der Blockchain nachvollziehbar sind, ist dies für die dahinter stehenden Akteure nicht der Fall.
Blockchain-Datenplattform
Kettenanalyse stellte fest, dass „das Volumen illegaler Transaktionen im Jahr 2022 zum zweiten Mal in Folge gestiegen ist und einen Allzeithöchststand von 20.1 Milliarden US-Dollar erreicht hat.“ 44 % des illegalen Transaktionsvolumens im Jahr 2022 stammten aus Aktivitäten im Zusammenhang mit sanktionierten Unternehmen.“
Es ist daher keine Überraschung, dass in 600 Unternehmen weltweit
fast 70 % der Individuen Compliance-Mitarbeiter sind besorgt über die wachsende Gefahr der Geldwäsche durch Kryptowährungen in Unternehmen. 41 % gaben an, kürzlich Geldwäscheprogramme im Zusammenhang mit Kryptowährungen entdeckt zu haben.
Der Grund, warum Krypto für illegale Transaktionen so geeignet ist, liegt in der Methode der Verwendung anonymer Browser wie z
Tor Krypto in gemischten Wallets aufzubewahren
Coinjoin. Dadurch können illegale Gelder mit legitimen Quellen vermischt, geschichtet und dann extrahiert und wieder in reale Gelder, sauberes Bargeld und Vermögenswerte umgewandelt werden.
Je mehr du weisst
Wie können Compliance-Experten angesichts dieser Komplexität beginnen, das von Kryptowährungen ausgehende Risiko aufzuschlüsseln und zu bewältigen? Abgesehen von der Durchsetzung robuster AML-Prozesse wird die Bereitstellung von Aufklärung über das Krypto-Ökosystem es ihnen ermöglichen, Warnzeichen leichter zu erkennen.
Welche Schritte können Compliance-Beauftragte beispielsweise durchführen, um zu überprüfen, ob jemand, der durch Bitcoin reich geworden ist, echt ist? Zunächst sollten sie prüfen, ob die Börse über eine gültige Lizenz verfügt und ordnungsgemäß reguliert ist, um Geldwäsche zu verhindern. Außerdem sollten sie die Börse recherchieren, um sicherzustellen, dass sie seriös ist. Sie können auch einen Nachweis der Kontrolle über ihr Wallet in Form von Screenshots verlangen. Dies gilt zusätzlich dazu, dass Strom- oder Serverrechnungen als Beweis dafür angesehen werden, dass sie diese Münzen tatsächlich geschürft haben, als eine genauere Prüfung, anstatt einfach eine Abrechnung von Bitcoin zu akzeptieren. Oder sie könnten einen Nachweis lokaler Kontoauszüge verlangen, je nachdem, ob ein Kunde seine Bitcoin ausgezahlt hat.
Kunstwerk
Ein Kunstwerk ist ein Paradebeispiel für einen Gegenstand, der einen enormen Wert haben kann. Es ist auch normal, dass ein Stück im Laufe seiner langen Lebensdauer mehrmals den Besitzer wechselt. Dieser lange, kurvenreiche Weg bietet Kriminellen die perfekte Gelegenheit, die Reise ihres schmutzigen Geldes zu verschleiern.
Darüber hinaus war es früher üblich, dass Händler hochwertiger Kunst im Unklaren darüber blieben, von wem sie kauften oder an wen sie verkauften. Darüber berichtete die
New York Times im Jahr 2021, was erklärte: „Milliarden von Dollar Die Kunst wechselt jedes Jahr den Besitzer, ohne oder mit geringer öffentlicher Kontrolle.“ Diese von Geheimhaltung umhüllten Geschäfte und das Fehlen von Gesetzen, die die Dokumentation von Verkäufen vorschreiben, hindern die Behörden daran, zweifelhafte Details aufzudecken.
Dies wurde im Jahr 2020 deutlich, als a
Bericht des US-Senats enthüllte: „Der geheimnisvolle Charakter der Kunstindustrie ermöglichte es Kunstvermittlern, in den Vereinigten Staaten über Briefkastenfirmen, die mit russischen Oligarchen verbunden waren, hochwertige Kunst im Wert von über 18 Millionen US-Dollar zu erwerben, nachdem diese sanktioniert worden waren.“
Als Reaktion darauf führten die EU und das Vereinigte Königreich neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche für die Kunstwelt ein. Aber das Netz zu entwirren, das durch juristische Instrumente wie Briefkastenfirmen, komplexe Unternehmen mit mehreren Gerichtsbarkeiten und Steueroasen geschaffen wurde, ist eine große Herausforderung.
Geldwäsche verhindern
Die Bewältigung dieser Hindernisse beginnt mit der Durchsetzung eines robusten Compliance-Prozesses mit außergewöhnlicher Ausführung. Neben Identitätsprüfung und Schulung ist ein risikobasierter Ansatz Ihre wichtigste Verteidigungsmaßnahme.
Deloitte bietet einen Bewertungsrahmen, der Verkäufern und Käufern in der Kunstwelt Orientierung bietet.
Bei der Untersuchung kunstbasierter Transaktionen müssen Compliance-Experten in erster Linie die Art des Käufers oder Verkäufers berücksichtigen. Beispielsweise stellt ein einzelner Sammler andere Fragen als ein Offshore-Trust. Darüber hinaus sollte sowohl auf die Art des Kunstwerks als auch darauf geachtet werden, wie es abgewickelt wird, sei es persönlich, auf einer Kunstmesse oder über eine Webplattform. Wenn Informationen über die Herkunft des Kunstwerks nicht gut dokumentiert sind, besteht die Möglichkeit, dass es zur Geldwäsche genutzt wird.
Hochwertige Waren
Ähnlich wie bei Kunstwerken bietet sich der Luxusgütermarkt für Kriminelle an, um Geld zu waschen und ihr Vermögen aufzubewahren. Leicht zu transportierende Gegenstände, wie auffälliger Schmuck und schicke Autos, können in einer einzigen Transaktion zu enormen Preisen den Besitzer wechseln. Der wertuneindeutige Charakter des Marktes, der weniger greifbare Faktoren wie Markenbekanntheit, Seltenheit und Herkunft berücksichtigt, ermöglicht die Platzierung über überhöhte Preise und der Artikel selbst unterstützt eine einfache Schichtung.
Hohe Kosten
Um das Risiko zu verringern, dass Compliance-Experten durch betrügerische Aktivitäten getäuscht werden, sollten sie sich vor atypischem Verhalten in Acht nehmen und nach häufigen Anzeichen für Geldwäsche Ausschau halten. Erstens sollten sie im Umgang mit Briefkastenfirmen und anderen komplexen Eigentümerstrukturen äußerst wachsam sein.
Zweitens sollten sie sich vor Kriminellen in Acht nehmen, die ihre Identität verbergen, indem sie Dritte mit dem Kauf in ihrem Namen beauftragen. Darüber hinaus sollten ungewöhnliche Kaufmuster und das Beharren auf der Verwendung von Bargeld oder Überweisung als Zahlungsmittel Verdacht erregen. Schließlich können auch Unstimmigkeiten bei der Angabe von Beruf oder Einkommen eines Kunden und seinem Kaufverhalten auf Geldwäsche hinweisen.
Das Licht finden
Es ist eine Herausforderung, die dunklen Schattenseiten ungewöhnlicher Vermögensarten aufzudecken. Dies liegt an ihren einzigartigen Eigenschaften. Aufgrund ihrer Komplexität, Undurchsichtigkeit und Anfälligkeit für Wertschwankungen ist die Feststellung des wirtschaftlichen Eigentums oft schwieriger.
Indem Compliance-Experten ein tiefes Verständnis für die Arten von Bedrohungen erlangen, die in ihrem Ökosystem bestehen, und wachsam gegenüber ungewöhnlichen Aktivitäten bleiben, können sie ihre Fähigkeit verbessern, Geldwäsche effektiv zu bekämpfen. Letztlich liegt es in der Natur der Geldwäsche, dass Profis nicht alles aufspüren können. Aber mit den richtigen Prozessen können Compliance-Experten sicherstellen, dass diejenigen mit böswilligen Absichten keinen Erfolg haben.
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