Anhörung im Repräsentantenhaus zum Thema Krypto-Kriminalität unterstreicht die Vorteile von Krypto für alle legalen und illegalen Verwendungszwecke – ohne Ketten

Der Gesetzgeber lobte das Design von Kryptowährungen, da in der Anhörung der Gedanke vertreten wurde, dass das, was Kryptowährungen für eine illegale Nutzung gefährdet, genau das ist, was sie auch für legale Benutzer attraktiv macht.

Die Anhörung des Finanzdienstleistungsausschusses des Repräsentantenhauses zum Thema „Kryptokriminalität im Kontext Teil II: Untersuchung von Ansätzen zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten“ verdoppelte den „Kontext“-Aspekt und zeigte Nuancen und ein Verständnis sowohl der Vor- als auch der Nachteile von allem, von Mixern bis hin zu selbst gehosteten Wallets und Validatoren. 

An der Anhörung nahmen Redner teil, die sich mit Krypto bestens auskennen, darunter unter anderem Redner von TRM Labs, Coinbase und Circle. 

Nachdem mehrere Zeugenaussagen die Vorteile hervorgehoben hatten, On-Chain-Transaktionen verfolgen zu können, wenn es um illegale Finanzzwecke geht, wie zum Beispiel im Fall der Aufspürung von Lösegeld aus dem Hackerangriff auf Colonial PipelineDer Abgeordnete Ritchie Torres (D-NY) sagte, was viele im Raum zu denken schienen. 

„Krypto zum Sündenbock zu machen bietet eine schnellere Befriedigung als die Förderung der Cyberhygiene“, sagte Torres. 

Dennoch hat das Hin und Her mit den Gesetzgebern die Nuancen von Krypto hervorgehoben und gezeigt, dass illegale Finanzierungen immer noch wahrscheinlicher sind im Kontext des traditionellen Finanzsystems.

Michael Mosier, Mitbegründer von Arktouros und ehemaliger amtierender Leiter des Financial Crimes Enforcement Network, sagte den Gesetzgebern, es sei nicht sinnvoll, Bergleute und Prüfer Aufsichtsanforderungen wie denen des Bankgeheimnisgesetzes zu unterwerfen. 

„Miner und Validatoren produzieren im Wesentlichen Blöcke und verifizieren Blöcke“, sagte Mosier. „Und sie funktionieren heute wie jeder Internetdienstanbieter im Internet. Dabei handelt es sich nicht um etwas, das wir den „Know Your Customer“-Anforderungen in dem Sinne unterwerfen würden, dass es sich lediglich um die Verarbeitung von Daten handelt. Ebenso handelt es sich bei Minern und Validatoren im Wesentlichen um einen zufälligen Prozess der Zuteilung von Verarbeitungsdaten.“

Bei der Anhörung ging es vor allem um die Frage, wer für illegale Finanzierungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen verantwortlich sein sollte. Während es unter den Gesetzgebern offenbar Einigkeit darüber zu geben schien, dass Tools wie Mixer einer genaueren Prüfung unterzogen werden sollten, herrschte insgesamt Einigkeit darüber, dass Kryptowährungen an sich nicht zu illegalen Finanzierungen führen.

Wo Krypto anfällig ist

„In jeder Risikobewertung des Finanzministeriums und in jeder Blockchain-Analyseanalyse wird deutlich, dass die überwiegende Mehrheit der illegalen Finanzierungen, sogar im Krypto-Bereich, an zentralisierten Börsen stattfindet, wo der Auf- und Abbau stattfindet“, sagte Mosier. „Und fast alles davon geschieht im Ausland.“

Dazu trägt das Fehlen eines kohärenten AML/KYC-Rahmens für Krypto bei. 

„Was mich merkwürdig macht, ist, dass eine der vielversprechenderen Möglichkeiten, die Regulierungslücken zu schließen und die Risiken einer dezentralen Infrastruktur zu bewältigen, in der Entwicklung digitaler ID-Systeme liegt, an denen sowohl die US-Regierung als auch Unternehmen des privaten Sektors arbeiten. Aber dieses Thema wurde nur kurz erwähnt und diskutiert“, sagte Yaya Fanusie, Policy Director für AML & Cyber ​​Risk beim Crypto Council for Innovation, in einer E-Mail an Unchained. Er war Beobachter der Anhörung. „Aber die Entwicklung digitaler IDs könnte die einzige aufkommende Innovation sein, die AML-Regulierungsbehörden und Blockchain-Entwickler gleichermaßen erfreut.“

Die Transparenz und der öffentliche Charakter des Blockchain-Ledgers sind laut Aussage von Carole House, Senior Fellow beim Atlantic Council, ein mildernder Faktor für die illegale Verwendung von Krypto. „SWIFT, FedWIRE und Bargeldbewegungen veröffentlichen Transaktionen nicht in öffentlichen Hauptbüchern oder Aufzeichnungen, damit jeder sie sehen kann.“  

„Allerdings braucht Bargeld auch Zeit und viel Platz, um sich weltweit von Punkt A nach Punkt B zu bewegen“, sagte House. 

House erklärte, dass das Design von Kryptowährungen das Risiko einer illegalen Nutzung erhöht, da viele attraktive Merkmale aus der Konstellation traditioneller Finanzprodukte in einem einzigen Vermögenswert, der Kryptowährung, zusammengefasst sind. 

„Es gibt immer noch Kriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen, wobei viele Aspekte von Kryptowährungen ausgenutzt werden, die die Technologie insgesamt attraktiv machen – schnell, grenzenlos, unumkehrbar und mit der Möglichkeit, Gelder ohne Zwischenhändler zu überweisen.“ Das sind Features, keine Bugs“, fügte Fanusie hinzu.

Er brachte auch das wesentliche Problem bei der Bekämpfung der illegalen Verwendung von Kryptowährungen zur Sprache, da diese auch für legale Benutzer viele Vorteile mit sich bringen. 

„Und es gibt Spannungen zwischen denen, die den Risiken im Kryptobereich mit strengeren Vorschriften begegnen wollen, die die Infrastruktur der Branche stören, und denen, die einen feineren, verantwortungsvolleren Ansatz wollen, der es diesen Funktionen ermöglicht, zu wachsen und den Verbrauchern zu helfen“, sagte Fanusie.