Wie sich Bankausfälle in den USA auf die philippinischen Krypto-Vorschriften auswirken könnten

Redaktion von Nathaniel Cajuday

• Zusammenbrüche von US-Banken lösen eine Neubewertung der philippinischen Krypto-Vorschriften aus: Der Zusammenbruch der Signature Bank, der Silicon Valley Bank und der Silvergate Bank in den USA hat zu Diskussionen über möglicherweise verschärfte Vorschriften und politische Änderungen im philippinischen Bankensektor geführt.
• Führer der philippinischen Kryptoindustrie argumentieren dagegen, Kryptowährungen für Bankenzusammenbrüche verantwortlich zu machen: Coins.ph-CEO Wei Zhou behauptet, dass die Ausfälle auf eine Durationsinkongruenz in den Bilanzen der Banken und nicht auf eine Krypto-Beteiligung zurückzuführen sind, während PDAX-CEO Nichel Gaba glaubt, dass lokale Vorschriften unberührt bleiben werden .
• Forderungen nach besserer Governance und Transparenzmaßnahmen: Sowohl Krypto- als auch Fiat-Institutionen müssen die Beziehungen zu den Interessengruppen und die öffentliche Kommunikation verbessern, sagt Amor Maclang, Convenor von Digital Pilipinas, während Regulierungsbehörden und Branchenführer über die Zukunft der Kryptoregulierung auf den Philippinen diskutieren.

Der jüngste Zusammenbruch der Signature Bank, der Silicon Valley Bank (SVB) und der Silvergate Bank in den USA hat zu Diskussionen über die Neubewertung des Ansatzes der philippinischen Regulierungsbehörden in Bezug auf Kryptowährungen und den Bankensektor geführt. 

Über uns

Am 8. März gab Silvergate Capital, eine Tochtergesellschaft der Silvergate Bank, einer traditionellen Bank, die Kryptowährungsfirmen Kredite gewährt, bekannt, dass sie ihre Vermögenswerte „freiwillig liquidieren“ und den Betrieb einstellen wird, um die Auswirkungen der jüngsten Turbulenzen in der Kryptoindustrie abzumildern.

Dann, am 10. März, brach die Silicon Valley Bank nach einem Bank Run und einer Kapitalkrise zusammen, was zum zweitgrößten Zusammenbruch eines Finanzinstituts in der Geschichte der USA führte.

Nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank wurde die Signature Bank. Laut der Online-Publikation The Wall Street Journal verfügte die Signature Bank wie die Silicon Valley Bank aufgrund ihres Geschäftsmodells für Privatunternehmen über eine relativ große Menge unversicherter Einlagen.

Trotz dieser aufeinanderfolgenden Bankpleiten haben jedoch die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) und die Bankers Association of the Philippines (BAP) eine Insolvenz erlitten der Öffentlichkeit versichert dass diese keine wesentlichen oder materiellen Auswirkungen auf den philippinischen Bankensektor hatten. 

Dem BAP zufolge haben die von der BSP umgesetzten aufsichtsrechtlichen Maßnahmen die notwendige Unterstützung bereitgestellt, die es dem philippinischen Bankensystem ermöglicht, wirtschaftlichen Schocks standzuhalten. 

Dies bedeutet jedoch nicht, dass die BSP die von ihr festgelegten Anforderungen an die Kapital- und Liquiditätsquote nicht ändern wird, da einige Branchenexperten glauben, dass dies zu strengeren Vorschriften oder politischen Änderungen führen könnte. In diesem Artikel untersuchen wir die Perspektiven verschiedener Interessengruppen zu diesem Thema.

Krypto ist nicht schuld an Bankausfällen – CEO von Coins.ph

Während die Banken, die zusammenbrachen, vor allem die Signature Bank und die Silvergate Bank, beide als einige der freundlichsten Banken anerkannt wurden, wenn es um Kryptounternehmen geht, sollte der Zusammenbruch dieser Banken nicht direkt der Kryptowährung angelastet werden. Dies sagt Wei Zhou, der CEO von Coins.ph, einem lizenzierten Virtual Asset Service Provider (VASP) auf den Philippinen. 

„Der Zusammenbruch von SVB und Silvergate ist auf die Durationsinkongruenz in ihrer Bilanz zwischen Verbindlichkeiten und Vermögenswerten zurückzuführen. Der rasante Zinsanstieg im Jahr 2022 hat die Vermögenswerte dieser Banken entwertet, was zu einer Vertrauenskrise in die Sicherheit der Kundeneinlagen geführt hat.“ Zhou erklärte und fügte hinzu, dass diese Vertrauenskrise zu einer Ansteckung des gesamten Bankensystems in den USA geführt habe

Der CEO von Coins erwähnte auch, dass die beiden anderen großen Banken, die in den letzten Wochen zusammenbrachen, die First Regional Bank und die Credit Suisse, wenig mit Krypto zu tun hatten. So, „Der Versuch, diese Krise der Kryptowährung anzulasten, ist einfach falsch.“

„Im Kern handelt es sich um eine neue Anlageklasse, die von den Prinzipien der Selbstverwahrung und Blockchain-Transparenz angetrieben wird. Diese Prinzipien werden die nächste Welle technologischer Innovationen im Bank- und Finanzwesen antreiben“, Zhou stellte klar, während er die Volatilität des Kryptomarktes erkannte. 

Krypto-Regulierungen sind wahrscheinlich nicht betroffen – PDAX-CEO

Um es noch einmal zu wiederholen: BSP hat dies schnell in einer Pressemitteilung herausgegeben keine Banken im Land waren betroffen während der Ansteckung, wobei BSP-Gouverneur Felipe Medalla darauf bestand, dass die „Die FCDU-Vermögenswerte (Foreign Currency Deposit Unit) der Banken sind hauptsächlich Kredite, Dollar-Anleihen der Republik der Philippinen und Staatsanleihen von Ländern mit hoher Bonität.“

Für Nichel Gaba, den CEO von PDAX, das auch ein lizenzierter VASP auf den Philippinen ist, wird der Zusammenbruch der in den USA ansässigen Banken die lokale Kryptoregulierung nicht beeinträchtigen, da die Zentralbank die lizenzierten Kryptobörsen auf den Philippinen so streng behandelt.

„Im vergangenen Jahr haben unsere Aufsichtsbehörden ihre Überwachung von Kryptowährungen und Börsen bereits verstärkt, insbesondere im Hinblick auf den Verbraucherschutz.“ Sagte Gaba. 

Es kann daran erinnert werden, dass die BSP nach dem FTX-Fiasko im letzten Jahr nachgefragt hat lokalen Börsen über ihr Engagement in FTX und sein Schwesterunternehmen Alameda Research, nachdem beide Unternehmen den Missbrauch von Geldern gemeldet haben, sowie gab eine öffentliche Erklärung ab an die lokalen Börsen, um Kundengelder nicht zu missbrauchen.

Gaba warnte jedoch davor, dass Banken, die Krypto bedienen, eine härtere Haltung dagegen einnehmen könnten, obwohl es keine Auswirkungen auf die Regulierung gibt. Im Jahr 2021 verfolgten philippinische Banken wie BPI diesen Ansatz und erlaubten keine kryptobezogenen Transaktionen: 

„Ich glaube nicht, dass die jüngsten Bankenzusammenbrüche die Krypto-Regulierung vor Ort beeinflussen werden, aber leider können diese Ereignisse den Appetit des Bankensektors, die Kryptoindustrie zu bedienen, beeinflussen.“

Regulierungsbehörden bewerten bereits neu – CEO von Tetrix

Emman Navalan, der CEO von Tetrix, ist der Ansicht, dass es zwar keine Auswirkungen auf bestehende Krypto-Vorschriften geben würde, die Regulierungsbehörden jedoch bereits intern und mit ihren Beratern ihren Ansatz für Kryptowährungen neu bewerten und diskutieren. 

„Tatsächlich sprachen wir heute Morgen während unseres Treffens mit dem Philippine Blockchain Council mit einem Senator und wir diskutierten darüber, wie sie uns als Industrie helfen könnten und wie wichtig diese Industrie für die Regierung und für die ist Menschen," erklärte Navalan.

Und die Regulierungsbehörden bewerten tatsächlich neu. Die Securities and Exchange Commission of the Philippines (PH SEC) hat angesichts des Zusammenbruchs der US-Banken gezeigt, dass dies der Fall ist Umrüstung ihrer Entwürfe für Kryptoregeln, das im November letzten Jahres veröffentlicht werden sollte, dem Monat, in dem die FTX-Ansteckung begann. 

„Wir waren eigentlich bereit, Ende letzten Jahres [den] Entwurf für die öffentliche Verbreitung zu starten, aber aufgrund dessen, was mit FTX passiert ist, war es die Zeit, in der die Dinge zusammenbrachen und eine Fortsetzung dessen, was sie Krypto-Winter nennen. Aus diesem Grund haben wir uns entschieden, auf die Veröffentlichung zu verzichten, wir haben sie zurückgehalten; Unsere Entscheidung war, die Regeln angesichts dessen, was gerade passiert, etwas strenger zu machen.“ Kommissar Kelvin Lee erklärte dies in einem früheren Fernsehinterview.

Kenneth Stern, der General Manager von Binance auf den Philippinen, betonte ebenfalls, dass ein stabiles Umfeld rund um die Regulierung die Benutzer besser schützen wird:

„Ein stabiles regulatorisches Umfeld bietet einen besseren Schutz für alltägliche Benutzer und fördert gleichzeitig Innovation und Fortschritt“, sagte Stern und fügte hinzu, dass sein Unternehmen Binance sich verpflichtet habe, mit politischen Entscheidungsträgern auf der ganzen Welt zusammenzuarbeiten, „um einen regulatorischen Rahmen zu entwickeln, der Ordnung in die Märkte bringt , wecken das Vertrauen der Verbraucher, skizzieren die Grenzen zulässiger Aktivitäten und bieten einen sicheren Raum für die Fortsetzung nützlicher Innovationen.“

Ist die Situation gut für Bitcoin?

Für Navalan haben die jüngsten Krisen die Notwendigkeit besserer Governance- und Transparenzmaßnahmen aufgezeigt, von denen Krypto- und Fiat-Institutionen profitieren würden. 

Doch was kann für mehr Transparenz sorgen als die Blockchain?

Der CEO von Tetrix sagte auch, er habe beobachtet, dass sich Menschen Bitcoin als Wertaufbewahrungsmittel zuwandten, da sie befürchteten, dass eine Rezession früher eintreten könnte. 

Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels wurde Bitcoin bei rund 28,000 $ gehandelt. Das ist zwar weniger als die Hälfte ihres Allzeithochs, aber auch die nach Marktkapitalisierung größte Kryptowährung ist seit Jahresbeginn um 70 % gestiegen.

„In Bezug auf den Zusammenbruch dieser Banken in Bezug auf Bitcoin sehen wir jetzt, wie Bitcoin sein wahres Potenzial entfaltet, um ein Wertaufbewahrungsmittel zu sein. Ich denke, das ist einer der Gründe, warum Bitcoin von 20,000 auf 28 gesprungen ist, weil die Leute jetzt sehen, dass: „Okay, wir können unser Geld nicht bei den Banken anlegen. Sie geraten während der Krise und während der Rezession weiterhin in Verzug.'“ sagte Navalan.

Bessere Governance- und Transparenzmaßnahmen erforderlich

In der Zwischenzeit bestand Amor Maclang, Vorsitzender von Digital Pilipinas und Mitbegründer von GeiserMaclang, darauf, dass sowohl Krypto- als auch Fiat-Institutionen in den jüngsten Krisen in Bezug auf die Beziehungen zu den Interessengruppen und die öffentliche Kommunikation gleichermaßen schlechte Arbeit geleistet haben. 

„Der erste, Massenmedien und soziale Medien, wurden verwendet, um die Panik zu eskalieren, dann der zweite, schlechte interne und externe Kommunikation, war der Wendepunkt: Stellen Sie sich vor, was der CEO von SVB sagte, der die Kernschmelze zum Kippen brachte.Panik ist das Letzte, was wir von Ihnen wollen, '” sagte Maclang.

Laut dem Convenor von Digital Pilipinas sind die Regeln grundsätzlich gleich, unabhängig davon, ob es sich um eine Investition in Krypto oder Fiat handelt, und es sollte mehr grundlegende Regeln und Vorschriften zum Schutz beider geben, nicht nur einer.

„Niemand sagt, dass der Handel so sicher sein sollte wie das Einzahlen von Geld in eine Bank, es gibt keine Belohnung ohne Risiko. Das heißt aber nicht, dass wir die Augen davor verschließen sollten, wie sich diese Plattformen und Institutionen selbst regieren.“ betonte sie.

Abschließend beendete Maclang ihre Erklärung mit dieser Aussage:

„Nur weil jemand „unbestimmt“ ist, heißt das nicht, dass er weniger Schutz verdient."

Dieser Artikel wurde auf BitPinas veröffentlicht: Wie sich Bankausfälle in den USA auf die philippinischen Krypto-Vorschriften auswirken könnten

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• Quelle: https://bitpinas.com/regulation/us-bank-crypto-ph-regulations-impact/