Wie Fintechs mit KI-gestützter Personalisierung im großen Maßstab einen Wettbewerbsvorteil erlangen

Skalierbare Personalisierung ist eine Schlüsselstrategie für Fintechs, um hochrelevante Produkte und Dienstleistungen bereitzustellen, um den Kundenanforderungen gerecht zu werden. Erfahren Sie in diesem VB Spotlight, wie Top-Unternehmen KI-gestützte Technologie nutzen, um Erlebnisse zu bieten, die Kunden begeistern und dauerhafte Beziehungen aufbauen.

Eine Fülle von Daten stand Fintech-Unternehmen in der Vergangenheit schon lange zur Verfügung – doch die Fähigkeit, diese schnell zu verarbeiten und nutzbar zu strukturieren, hat ein enormes Potenzial freigesetzt. Strukturierte, markierte und angereicherte Daten haben die Spielregeln verändert und die Produktentwicklung und das Marketing auf die nächste Ebene der Personalisierung und des Engagements gehoben.

„Die Möglichkeit, maschinelles Lernen und KI-Logik zusätzlich zu Transaktionsdaten zu nutzen und anzuwenden und diese mit anderen Erfahrungen oder Informationen, die wir über einen Kunden wissen, zu kombinieren, hat die Art und Weise, wie Unternehmen mit einzelnen Kunden umgehen können, auf eine noch nie dagewesene Weise verändert.“ „Das ist schon früher möglich“, sagt Eric Jamison, Leiter D&A Product – Banking & Tech Product & Design, Envestnet. „Die Fähigkeit, diese Daten besser zu nutzen und Verbraucher auf der Grundlage dieser Informationen anzusprechen, wird von Tag zu Tag schneller.“

Banken nutzen immer noch Cookie-Sessions, E-Mail- und Banner-Kampagnen, weil sie sich in der Vergangenheit erfolgreich bei der Akquise neuer Kunden bewährt haben. Es bestehen jedoch weiterhin Probleme: Die gleichen Produktmarketingkampagnen werden sowohl aktuellen Kunden als auch potenziellen Leads präsentiert, was zu einer Verschwendung von Ressourcen führt und möglicherweise einen Kunden verärgert, der es leid ist, zum Kauf von Produkten gedrängt zu werden, die er bereits hat oder nicht auf sie anwenden.

Aber neue Technologien verdrängen diese Strategien nicht aus dem Rampenlicht, sie erweitern sie durch Datenintelligenz und machen sie dadurch viel zielgerichteter, personalisierter und effektiver. Die Datenverarbeitungstechnologie in Kombination mit der Fähigkeit, sie tiefer und detaillierter als je zuvor zu interpretieren, hilft Unternehmen dabei, Chancen zu erkennen, Verbraucherverhaltensmuster zu analysieren und Verbraucher in bisher nicht möglicher Weise über Segmente hinweg zu vergleichen, was die Erfolgsraten von erhöht Kampagnen.

Schaffen Sie wirklich personalisierte Erlebnisse

Natürlich bieten Finanzinstitute ein Geschäft und eine Dienstleistung an, aber Unternehmen, die Erlebnisse personalisieren, die relevant, emotional ansprechend und für Verbraucher wirklich hilfreich sind, können die Verwirrung durchbrechen. Dies gilt insbesondere für die Generationen, die jetzt am Anfang ihrer Karriere stehen oder gerade erst ins Berufsleben eintreten. Sie haben eine eher transaktionale Sicht auf ihre Daten und suchen aktiv nach Unternehmen, die ihre persönlichen Daten besser verstehen und interpretieren können. Ganz gleich, ob es sich dabei um die proaktive Suche nach Anlageinformationen oder um das Auslösen von Warnmeldungen handelt, die auf finanzielle Angelegenheiten aufmerksam machen, die untersucht werden sollten – etwa über den normalen Ausgabenbetrag hinaus.

„Durch die Fähigkeit, diese Informationen auf eine sehr personalisierte Art und Weise zu interpretieren und einer Einzelperson zur Verfügung zu stellen, machen sich diese Dienstleister, seien es Banken, Technologie- oder Vermögensverwaltungsfirmen, bei diesem Kunden beliebt“, sagt Jamison. „Kunden werden mit dem Finanzdienstleistungsunternehmen zusammenarbeiten, das sie am besten zu verstehen scheint und über die umfassendsten Erkenntnisse aus seinem eigenen Kundenstamm verfügt.“

Es gehe darum, die Informationen, die sie über ihre Kunden haben, bestmöglich zu nutzen, um sie zur Hauptquelle des Finanzmanagements zu machen, fügt er hinzu.

Und wenn es darum geht, den Lärm zu durchbrechen, insbesondere für eine selbstverwaltete Bankbeziehung oder einen Technologieanbieter, geht es darum, die relevantesten und wichtigsten Themen hervorzuheben, sie dem Verbraucher vorzustellen und im Gegenzug Feedback zu erhalten. Die Beziehung entwickelt sich weiter, wenn die Technologie lernt, was für Kunden am wichtigsten ist, und das Erlebnis an die Wünsche des Kunden anpasst, aber vielleicht am wichtigsten ist, dass sie neue Bereiche von potenziellem Interesse oder Bedürfnisse hervorbringt, von denen der Kunde nicht wusste, dass sie sie haben.

„Eine der Befürchtungen, die wir schon immer hatten, ist, dass es überwältigend sein kann, einen Verbraucher mit Warnungen zu bombardieren, und dass er anfängt, sie zu ignorieren“, sagt Jamison. „Relevante Arten von Erkenntnissen fangen jedoch an, den Verbraucher wirklich einzubeziehen.“

KI, maschinelles Lernen und Skalierung

Die Fähigkeit von KI, standardisierte Daten zu nutzen und zu interpretieren, treibt die Art von Erkenntnissen und Informationen voran, die Erfahrungen mit Self-Banking-Produkten und Beraterbeziehungen wirkungsvoller machen. Es kann Beratern dabei helfen, Portfolios und Strategien für ihre Kunden zu optimieren, kurz- und langfristige Pläne zu entwickeln und Szenarien zu visualisieren, um zeitnahe, intelligente Entscheidungen zu treffen.

Generative KI wird diese Skalierung noch weiter vorantreiben und die Fähigkeit vorantreiben, Daten aus einer Vielzahl sehr unterschiedlicher Quellen zu beziehen, diese Informationen zu synthetisieren und zu verarbeiten. Aber der menschliche Faktor wird immer von entscheidender Bedeutung sein, um sicherzustellen, dass diese Tools richtig abgestimmt sind, von der Sicherstellung, dass die Daten unvoreingenommen und so sauber wie möglich sind, über die Feinabstimmung von Algorithmen bis hin zum Erkennen unvermeidlicher Abweichungen von KI-Modellen bei der weiteren Ausführung eines Algorithmus.

„Unsere Datenwissenschaftler müssen sicherstellen, dass sie sich auf die richtigen Szenarien für uns konzentrieren und auf die richtigen Arten von Erlebnissen abgestimmt sind, die wir oder unsere Kunden vorantreiben möchten“, sagt Jamison. „Für mich ist es nur eine Frage der Zeit, bis es Auswirkungen auf die Finanzdienstleistungsbranche hat.“

Link: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Quelle: https://venturebeat.com

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• Quelle: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/