Wie kann man Legacy-Banksysteme durch Cloud-Migration modernisieren?

Die meisten Banken, insbesondere die traditionellen, verlassen sich bei der Verwaltung ihres täglichen Betriebs auf eine veraltete Infrastruktur. Ein Bericht von Quentelli zeigte, dass Banken über ein Kollektiv abwickeln 3 Billionen Dollar mit Hilfe von COBOL, einer in den 1950er Jahren entwickelten Programmiersprache. Diese Abhängigkeit von Legacy-Systemen ergibt sich oft aus dem Wunsch, den Betrieb nicht durch groß angelegte Änderungen zu stören.

Die Verwendung einer veralteten Softwareinfrastruktur zur Abwicklung von Bankprozessen könnte jedoch zu umfangreichen Ausfällen und Schwachstellen führen. Der oben erwähnte Quentelli-Bericht stellt auch fest, dass die Banken ihre Infrastruktur modernisieren müssen, obwohl nur 43 % daran interessiert sind, die Modernisierung bald anzugehen.

In diesem Artikel besprechen wir wie man Legacy-Systeme im Banking modernisiert, die Vorteile eines Upgrades Ihrer Kerninfrastruktur und warum Sie Cloud-Banking benötigen. 

Was ist die Modernisierung von Legacy-Systemen?

Wie der Name schon sagt, ist die Modernisierung von Legacy-Systemen der Prozess, Ihre veraltete, klobige Bankenarchitektur in ein modernes und robustes System umzuwandeln. 

Im weitesten Sinne können Sie Altsysteme im Banking modernisieren B. indem Sie Kernabhängigkeiten in die Cloud migrieren, die Codebasis umgestalten oder ein neues System von Grund auf neu erstellen.

Zu den modernisierbaren Bereichen im Banking gehören DevOps (SecOps), Data Governance, Cloud Computing (hybrid, öffentlich oder privat) und Kernarchitektur. Sie können sich jeweils auf einen Bereich konzentrieren und jeden als Berührungspunkt ansprechen, basierend auf der Dringlichkeit und den Auswirkungen auf den Bankbetrieb.

Warum Altsysteme für Banken modernisieren? 

Banken und Manager sind darüber zerstritten Legacy-Code aktualisieren; Sie versuchen, die finanziellen Kosten dieser Entscheidung abzuwägen. Wenn Sie sich jedoch für die digitale Transformation im Bankwesen einsetzen, finden Sie hier die potenziellen Vorteile der Modernisierung von Legacy-Systemen:

Erhöhte Flexibilität

Durch die Modernisierung Ihrer Legacy-Banking-Plattform erhalten Sie mehr Flexibilität, indem Sie Zugriff auf robustere Tools, APIs und Cloud-Technologie erhalten. Dadurch kann Ihre Bank den Betrieb skalieren, ohne die verfügbaren Ressourcen zu belasten.

Produktivitätssteigerung

Wenn Sie Ihr Altsystem richtig aufrüsten, können Sie die Produktivität und die Geschäftseffizienz erheblich steigern. Moderne Tools sind für die Feinabstimmung von Roboterprozessen optimiert und verbessern die Bereitstellungsgeschwindigkeit von Operationen und Bereitstellungen.

Strengere Sicherheit

Die Verwendung einer Legacy-Infrastruktur hält Ihre Bank anfällig für Sicherheitsbedrohungen. Da diese Systeme auf veralteten Technologien laufen, fällt es Hackern leichter, in sie einzudringen, um vertrauliche Informationen zu stehlen oder Chaos zu verursachen. 

Aber mit einem modernen Banking-Plattform, können Sie auf fortschrittliche Tools zugreifen, um Sicherheitsbedrohungen zu verwalten und in Rekordzeit auf Datenschutzverletzungen zu reagieren. Und was am wichtigsten ist, Sie erhalten Zugang zu einer fortschrittlichen Banking-Lösung, die Compliance-Vorschriften durch ihr hybrides Cloud-Bereitstellungsmodell berücksichtigt.

Optimierte Kosten

Laut McKinsey, sparen Mid-Cap-Banken 100 Millionen US-Dollar, indem sie sich für eine fortschreitende Modernisierung entscheiden oder zu günstigeren Anbietern migrieren digitales Banking Alternativen.

Oberflächlich betrachtet klingt es teuer, Ihre Banking-Codebasis auf eine moderne Alternative umzustellen. Aber wenn Sie die Vorteile betrachten, werden Sie feststellen, dass es jeden Cent wert ist. Außerdem geben Sie oft mehr für die Wartung und das Patchen fehlerhafter Legacy-Software aus.

Bessere Kundenerfahrung 

Durch die Einführung einer progressiven Banking-Plattform anstelle Ihrer alten Codebasis können Sie das Kundenerlebnis verbessern. Da Sie über eine modernisierte Bankinfrastruktur verfügen, können Sie reibungslose Bankdienstleistungen anbieten und Ausfallzeiten vermeiden.

Datengetriebener Ansatz

Fortschrittliche Banking-Plattformen verfügen auch über Datenanalyse-Tools, da Daten das Lebenselixier jeder modernen Organisation sind. Sie können auch Datenmanagement- und Governance-Modelle erstellen, um die Transparenz und Zusammenarbeit zu erhöhen und gleichzeitig die Bildung von Silos zu vermeiden.

Verbessern Sie den ROI

Modernisierte Banksysteme können Ihr Einkommen verbessern, indem sie den Kunden ein besseres Erlebnis bieten und den Online-Ruf Ihrer Bank verbessern. Auch Stakeholder und Investoren unterstützen Ihre digitale Transformation gerne finanziell.

Quelle: Bain

Laut Bain konnte die Commonwealth Bank of Australia nach einem Modernisierungsprozess, der sich über ein Jahrzehnt erstreckte, das Betriebsergebnis steigern. Dadurch konnte die Bank 3-Stunden-Release-Zyklen erreichen, im Vergleich zu drei Monaten zuvor. 

Herausforderungen bei der Modernisierung von Legacy-Codes für Banken

Die Aktualisierung Ihrer Banking-Plattform ist ein Schritt in Richtung digitaler Fintech-Transformation, aber können Sie Legacy-Code ersetzen ohne interne Prozesse zu stören? Kurze Antwort: nein. 

Untenstehend sind wichtigsten Herausforderungen bei der Modernisierung von Legacy-Code.

Unzureichende Planung

Da die digitale Transformation zum Schlagwort wird, reiten Banken und Fintech-Unternehmen auf der Welle, ohne die Auswirkungen auf ihr Geschäft zu berücksichtigen. Infolgedessen nehmen die Beteiligten die Modernisierung von Legacy-Code an, ohne klare Aktionspläne und Eventualitäten aufzustellen. 

Mangel an Fähigkeiten

Die Erstellung eines Modernisierungsplans für Ihren alten Bankcode erfordert die richtigen DevOps-Ingenieure, QA-Spezialisten, Datenanalysten und UX-Forscher mit der erforderlichen Erfahrung. 

Angenommen, Sie möchten Ihre COBOL-basierte Banking-Software verschieben, dann brauchen Sie jemanden, der die Sprache versteht, um Ihre Architektur zu verstehen. Andernfalls könnte Ihr Team das System beschädigen.

Kompatibilitätsprobleme

Die meisten Legacy-Infrastrukturen sind veraltet und mit modernen APIs und Cloud-Computing-Tools nicht kompatibel. Dies macht den Prozess der Überholung der Codebasis schwierig, wenn nicht unerreichbar.

Datenmigration

Die Datenmigration ist auch Teil der Altsystemmodernisierung. Du nicht nur Legacy-Code ersetzen; Sie müssen auch Pläne für das Verschieben der Daten erstellen. Ohne eine angemessene Data Governance, um die Migration zu steuern und Standards zu etablieren, könnten Sie Sicherheitsrisiken in die neue Architektur einführen.

Kosten der Modernisierung

Manchmal kostet die Umstellung Ihrer Banking-Plattform von einer Legacy-Codebasis mehr als die Aufrechterhaltung der bestehenden Architektur. In einigen Fällen sind die eingebetteten Systeme möglicherweise so stark mit dem Legacy-Code verflochten, dass eine Entkopplung oder Demontage den Betrieb unterbricht und Ihren Umsatz verringert.

Bürokratie im Schneckentempo

Finanzinstitute mit viel Bürokratie können Schwierigkeiten haben, eine schnelle Modernisierungsstrategie aufrechtzuerhalten. Dieser lange Entscheidungsprozess erhöht die Gesamtzeit, die benötigt wird, um mit der Überholung Ihres Legacy-Codes zu beginnen.

Cloud-Migration – eine Möglichkeit, Legacy-Systeme zu modernisieren

Die Verlagerung Ihrer Legacy-Systeme in die Cloud ist ein hervorragender Modernisierungsansatz, da Sie dadurch Ausfallzeiten vermeiden, Wartungskosten senken und Kompatibilitätsprobleme minimieren können. Außerdem bieten Cloud-Tools erstklassige Datensicherheit und Bedrohungserkennung, um Ihre Legacy-Infrastruktur vor einem Ausfall zu schützen.

Umfassende Automatisierung für Legacy-Banken

Fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) sind ein wesentlicher Bestandteil des Erfolgs der Modernisierung von Legacy-Systemen für Banken. KI/ML-Tools ermöglichen es Banken, Prozesse zu automatisieren, umsetzbare Informationen über Benutzer und Märkte zu sammeln und das Kundenerlebnis zu optimieren.

Sie können sich auch auf Robotic Process Automation (RPA) verlassen, um die Geschäftseffizienz zu verbessern, indem Sie Engpässe beseitigen und redundante Verwaltungsaufgaben digitalisieren.

Wie APIs Legacy-Systeme modernisieren können

Banken können APIs verwenden, um ihre Infrastruktur zu erneuern und die Produktivität zu verbessern. APIs erhöhen die Sichtbarkeit, indem sie es Finanzinstituten ermöglichen, geregelten Zugriff zu ermöglichen und neue Tools in ihre Plattformen zu integrieren.

In der aktuellen Ära des Mobile-First-Online-Bankings können Banken APIs zur Implementierung verwenden cloudbasierte digitale Geldbörsen für Kunden.

So aktualisieren Sie Legacy-Code im Bankensektor

Jetzt wissen Sie, was Sie wann beachten müssen Modernisierung von Altsystemen im Bankwesen, Lassen Sie uns die Schritte untersuchen, die Sie befolgen sollten, um den Erfolg zu garantieren.

Schritt 1: Bewerten Sie Ihre Legacy-Infrastruktur 

Vor der Implementierung Legacy-Code-Updates, bewerten Sie das aktuelle Legacy-System gründlich, um festzustellen, ob jetzt der richtige Zeitpunkt für eine Migration ist und welche Migrationsstrategie für Ihr Finanzinstitut funktioniert. Zu den wichtigsten Überlegungen gehören Business Fit, Wert, Agilität, Kosten, Komplexität und Risiko. 

Schritt 2: Entwickeln Sie einen Modernisierungsplan

Dabei geht es um die Auswahl des Umzugs- oder Austrittsantrags sowie die Skizzierung der Anforderungen und Erfolgsparameter. Außerdem müssen Sie Ihre Architektur gemäß den Empfehlungen von Azure, AWS oder Google Cloud entwerfen. 

Schritt 3: Setzen Sie den Plan um

In dieser Phase können Sie Ihre gesamte Architektur auf eine andere Plattform verschieben. Der Erfolg dieses Prozesses hängt von der Leistungsfähigkeit Ihres Teams ab. Sie können sich für Microservices und containerisierte Anwendungen entscheiden – oder sich für eine monolithische Architektur entscheiden.

Hier sind die Modernisierungsoptionen, die in Betracht gezogen werden sollten:

• Ersetzen Sie das Altsystem durch ein robusteres und fortschrittlicheres.
• Kapseln Sie Kernabhängigkeiten und Funktionen mit APIs.
• Stellen Sie die Anwendung erneut in einer anderen Infrastruktur bereit, ohne ihre Funktionalitäten zu ändern.
• Migrieren Sie mit minimalen Änderungen an der Codebasis auf eine neue Plattform.
• Refaktorisieren und optimieren Sie bestehenden Code.
• Stellen Sie das System auf eine neue Anwendungsarchitektur um.
• Entwerfen Sie die Anwendungskomponente von Grund auf neu.

Schritt 4: Wählen Sie die richtige Lösung

Verwenden Sie fortschrittliche, zuverlässige Lösungen, um sicherzustellen, dass Sie mit Ihren Modernisierungsbemühungen auf dem richtigen Weg sind. Ihre Bank kann reibungslos auf eine moderne Infrastruktur migrieren, wenn Sie einen Technologie-Stack verwenden, der es Ihnen ermöglicht, Ihr Geschäftsziel zu erreichen und mit minimalen Wachstumsschwierigkeiten zu skalieren.

Mit einer Hybrid-Cloud-Lösung wie der SDK.finance SaaS-Core-Fintech-Plattform, kann Ihre Bank oder Ihr Finanzinstitut Ihr veraltetes Altsystem modernisieren. Diese SaaS-Plattform verfügt über eine API-gesteuerte Architektur und läuft auf dem zukunftsfähigen Tech-Stack. Sie können sich für die SaaS-Version oder die On-Premise-Version mit der Quellcode-Lizenz entscheiden.

Schritt 5: Testen und neu bewerten 

Da Sie Erfolgsparameter festgelegt haben, sollten Sie auch während der Migration wichtige Endpunkte im System testen. So erkennen Sie Schwachstellen schneller, bevor sie irreparablen Schaden anrichten können. 

Überprüfen Sie nach dem Wechsel in die Cloud, ob die Modernisierung Ihrer Bank die ursprünglichen Anforderungen und Benchmarks erfüllt. Sie sollten auch fortschrittliche Engineering-Praktiken anwenden, indem Sie eine umfassende Komponentenarchitektur und Dokumentation pflegen. Dies wird Ihrem Team helfen, das System in Zukunft zu warten und zu aktualisieren. 

Zusammenfassung

Die Modernisierung von Legacy-Systemen ist ein komplizierter Prozess, der sich für Ihr Unternehmen lohnt. Zu wissen, wann Sie Ihre veraltete Software loswerden müssen, kann einen erheblichen Unterschied in der wettbewerbsorientierten Welt des digitalen Bankings machen. Außerdem verfügen fortschrittliche Banking-Lösungen über Sicherheitsfunktionen, die Compliance-Standards erfüllen.

Warum also Legacy-Systeme modernisieren? für Bankgeschäfte? Die Antwort ist, dass die Modernisierung es Ihrem Unternehmen ermöglicht, schneller zu wachsen und Geld zu verdienen, während Sie Ihren Benutzern ein besseres Erlebnis bieten.

Bibliographie

• Eine Momentaufnahme zur digitalen Transformation im Banking 2022 | Qentelli 
• Wie veraltete Banksysteme eine Bedrohung für die digitale Transformation darstellen und das Wachstum hemmen 
• Die zwei Dinge, die Banken bei der Cloud-Migration falsch machen
• Der Wendepunkt für die Core-Migration – Celent-Bericht 
• Legacy-Anwendungsmodernisierung und Cloud-Migration | Logik 
• Überarbeitung alter Banksoftware: Schritt-für-Schritt-Anleitung 
• Für Banken ist die Modernisierung der Technologie zu einer ständigen Herausforderung geworden | Bain & Company 
• Finanzdienstleistungen und Brancheneinblicke: PwC 
• Modernisierung von Legacy-Systemen im Bankwesen: Best Practices und Vorteile 
• Wie Apis Legacy-Systeme modernisieren kann 
• Warum API für die Unternehmensentwicklung wichtig ist – Whitepaper 
• Modernisierung der Kerntechnologie, ohne die Bank zu sprengen | McKinsey & Co
• Modernisierung von Legacy-Anwendungen im Bankensektor