Indonesiens Open-Finance-Szene heizt sich auf, da das Verbraucherinteresse zunimmt

In Indonesien zeigen Verbraucher ein hohes Maß an Bewusstsein und Interesse an Open Finance und Embedded Fintech, wobei die meisten Menschen zustimmen, dass die Weitergabe ihrer Daten es ihnen ermöglicht, bessere Produkte und Dienstleistungen sowie maßgeschneiderte Empfehlungen zu erhalten, so eine neue Studie von DailySocial. ein lokales Tech-Blog und Informationsportal, gefunden.

Die Umfrage, bei der 100 Befragte in ganz Indonesien befragt wurden, ergab, dass mehr als sieben von zehn Kunden sich der eingebetteten Finanzierung bewusst sind, was darauf hindeutet, dass digitale Ökosysteme wie Gojek und Grab ihnen den Kauf von Versicherungsschutz und Anlageprodukten ermöglichen.

Die Befragten wissen auch, wie die Anbieter ihre Daten verwenden, wobei etwa neun von zehn Befragten angeben, sich bewusst zu sein, dass ihre Daten für die Kreditgenehmigung, zukünftige Produktempfehlungen oder personalisierte Finanzangebote verwendet werden können.

Insgesamt zeigten sich die Indonesier offen für den Datenaustausch und glaubten, dass sie bessere Produkte und Dienstleistungen erhalten, wenn sie Finanzdienstleistern Zugang zu ihren Daten gewähren.

83 % stimmten zu, dass die gemeinsame Nutzung von Daten den Nutzern zugute kommen kann, solange Daten nicht missbraucht werden; 69 % sagten, dass die gemeinsame Nutzung von Daten personalisierte Dienste und den Zugang zu Lösungen ermöglicht, die besser auf ihre spezifischen Bedürfnisse abgestimmt sind; und 67 % gaben an, dass es ein besseres persönliches Finanzmanagement ermöglicht.

Das steigende Interesse an Open Finance bei Verbrauchern in Indonesien kommt zu einer Zeit, in der die Zentralbank die Strategie „Indonesische Zahlungssysteme (IPS) Vision 2025“ verfolgt.

Der Plan konzentriert sich darauf, die Digitalisierung des Bankwesens und die digitale Transformation des Finanzsystems zu unterstützen, Innovationen zu fördern und Verbraucherschutz und faire Geschäftspraktiken sicherzustellen. Offene APIs und Zahlungskonnektivität werden in diesem Plan eine Schlüsselrolle spielen.

Im vergangenen Jahr hat die Bank Indonesia BI ins Leben gerufen der National Open API Payment Standard (SNAP), der Protokolle und Anweisungen umfasst, um die offene Interkonnektivität zwischen Anwendungen in Bezug auf die Verarbeitung von Zahlungstransaktionen zu erleichtern.

In einer Erklärung sagte die Zentralbank, die Implementierung von SNAP sei eine „kritische Phase der Beschleunigung von Open Banking im Bereich der Zahlungssysteme“ in Indonesien, und stellte fest, dass die Standardisierung offener API-Zahlungen dazu beitragen werde, die Fragmentierung der Branche zu verringern und die finanzielle und wirtschaftliche Digitalisierung zu beschleunigen.

Etablierte Unternehmen verstärken Open-Finance-Spiele

Auch im Privatsektor haben sich marktorientierte Initiativen vermehrt. Bank Central Asia (BCA) führte 2017 BCA API ein, eine Cash-Management-Lösung, die es Geschäftskunden ermöglicht, ihre Anwendungen in das BCA-Banksystem zu integrieren, um Banktransaktionen einfacher, schneller und sicherer durchzuführen. Innerhalb von vier Jahren hat die Bank sagte Die BCA-API hatte mehr als 1 Milliarde Kundentransaktionstreffer verzeichnet.

BCA bietet auch OneKlik an, einen Dienst, der direkte Transaktionszahlungen auf Händler-Websites und -Anwendungen von einem BCA-Bankkonto ermöglicht.

Anfang dieses Jahres hat die Bank Rakyat Indonesia (BRI), Indonesiens größte Bank nach Bilanzsumme, verlängert seine Partnerschaft mit dem Open-Finance-Unternehmen Ayoconnect, das die Technologie des Startups in die digitalen Banking-Lösungen von BRI einbringt.

Die Partnerschaft ermöglicht es Ayoconnect, die offenen Banking-APIs von BRI für Anwendungsfälle wie kartenlose Bargeldabhebungen, Aufladen von E-Geld, Transaktionsverlauf und mehr zu nutzen, wodurch BRI neue digitale Dienste einführen kann. Darüber hinaus können die Ökosystempartner von Ayoconnect nun die APIs von BRI nutzen, um ihren Kunden innovative Dienste einfacher und schneller bereitzustellen.

BRI arbeitete zuvor mit Ayoconnect an einer neuen Lastschriftfunktion, die es den Handelspartnern der Bank ermöglicht, Zahlungen direkt von den Bankkonten ihrer Kunden abzubuchen.

Eine lebendige Startup-Szene

Ayoconnect ist eine der führenden Open-Finance-API-Plattformen Indonesiens. Das 2016 gegründete Unternehmen ermöglicht es Unternehmen, über sein Netzwerk von APIs mehr als 4,000 Finanzprodukte Plug-and-Play-fähig einzubetten. Es aus aller Welt Es wird von mehr als 200 Unternehmen verwendet, darunter Indonesiens führende Finanzinstitute und Technologieunternehmen.

Ayoconnect vor kurzem gesichert 13 Millionen US-Dollar in einer Serie-B+-Finanzierungsrunde, die die Gesamtmittelbeschaffung in diesem Jahr auf 28 Millionen US-Dollar brachte.

Brankas ist ein weiterer wichtiger Akteur in der heimischen Open-Finance-Szene. Das 2016 gegründete Unternehmen bietet eine Reihe von Banking-as-a-Service-eingebetteten APIs an, die Kontoeröffnung, Kreditwürdigkeitsprüfung, Identitätsprüfung, Online-Zahlungen und mehr abdecken. Es behauptet, dass mehr als 40 Banken und 100 Unternehmenskunden und Vertriebspartner inzwischen auf seine Produkte vertrauen.

Sicher geschlossen a US$20 Millionen Serie B im Januar 2022.

Ein weiteres Unternehmen in diesem Bereich ist Brick, das, obwohl es viel jünger ist als die beiden vorherigen, ein erhebliches Wachstum verzeichnet hat. Brick wurde erst vor zwei Jahren gegründet und entwickelt Finanzdaten-APIs für Fintech- und Consumer-Tech-Unternehmen. Diese APIs erleichtern es Unternehmen, ihren Kunden Zahlungs-, Kredit-, Anlage- und Versicherungsprodukte anzubieten.

Brigg aus aller Welt seine APIs unterstützen jetzt eine Million Kunden und sagen, dass es mehr als 50 zahlende Kunden hat, darunter viele lokale Fintechs.

Der Startup gesichert 8.5 Millionen US-Dollar an Seed-Finanzierung im Februar 2022.

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