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Die Kryptomärkte haben einige der härtesten wirtschaftlichen Bedingungen seit einer Generation überstanden, mit einer globalen Pandemie und einer Rekordinflation in drei Jahren. Doch während das Jahr 2021 neue Allzeithochs für Kryptowährungen verzeichnete, wurden Bitcoin und der breitere Kryptowährungsmarkt ab Juni 2022 stark unter Druck gesetzt.
Trotz der zunehmenden Akzeptanz von dezentralisiertem Finanzwesen (DeFi) führen die aktuellen Marktbedingungen und eine schlechte Gesamtleistung im Jahr 2021 dazu, dass sich die Menschen fragen, ob DeFi tot ist. Der folgende Artikel untersucht die Gesundheit des DeFi-Sektors und zeigt, was dieser neuen Finanzbewegung als nächstes bevorsteht.
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Inhaltsverzeichnis [Anzeigen]
Was ist DeFi?
DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance, ein Überbegriff für eine Vielzahl von Finanzanwendungen in Blockchain positioniert, um Finanzintermediäre zu stören.
In der heutigen Finanzwelt fungieren Finanzinstitute als Garanten für Transaktionen. Dieser Aufbau verleiht diesen Institutionen enorme Macht, weil Ihr Geld durch sie fließt. Der Zweck von DeFi besteht darin, Banken und Institutionen die Kontrolle über das Geld, die Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte der Gesellschaft zu entziehen und Finanzdienstleistungen zugänglicher zu machen, unabhängig davon, wer oder wo sich die Menschen aufhalten. DeFi hat das Potenzial, freiere, offenere und fairere Finanzmärkte zu schaffen, die für jeden mit einer Internetverbindung zugänglich sind.
Wie funktioniert DeFi?
DeFi nutzt Kryptowährungen und Smart Contracts (in einer Blockchain gespeicherte Programme, die ausgeführt werden, wenn vorgegebene Bedingungen erfüllt sind), um Dienste bereitzustellen, die keine Vermittler benötigen. Diese Smart Contracts sind so programmiert, dass sie verschiedene Funktionen ohne Erlaubnis ausführen. Transaktionen werden ausgeführt, nachdem bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Dadurch sind diese Transaktionen benutzerfreundlicher und effizienter, aber auch anfälliger für Fehler, die nicht behoben werden können.
Benutzer von überall auf der Welt mit einer Internetverbindung können über Peer-to-Peer-Netzwerke, die Finanzaktivitäten überprüfen und in verteilten Finanzdatenbanken aufzeichnen, Kredite vergeben, Kredite aufnehmen und handeln. Auf eine verteilte Datenbank kann über mehrere Standorte hinweg zugegriffen werden. Sie sammelt und aggregiert Daten aller Benutzer und verwendet einen Konsensmechanismus zur Überprüfung.
Anwendungsfälle für DeFi
- Einen Kredit aufnehmen: Erhalten Sie sofort einen Kredit, ohne den Papierkram ausfüllen zu müssen, einschließlich extrem kurzfristiger Schnellkredite, die herkömmliche Kreditinstitute nicht gewähren können.
- Handel: Führen Sie Peer-to-Peer-Geschäfte mit bestimmten Krypto-Assets durch, sodass keinerlei Maklertätigkeit erforderlich ist.
- Ausleihe: Verleihen Sie Ihre Kryptowährungen und verdienen Sie jede Minute Zinsen und Belohnungen, nicht nur einmal im Monat.
- Speichern: Legen Sie einen Teil Ihrer Kryptowährungen auf alternative Sparkonten an, um höhere Zinssätze zu erhalten als die, die Sie normalerweise von einer Zentralbank erhalten würden.
- Derivate kaufen: Machen Sie Long- oder Short-Wetten auf Krypto-Assets.
- Stabile Münzen: Kaufen Sie Stablecoins, die Kryptowährungen an einen vermeintlich stabilen Basiswert wie den US-Dollar koppeln und so möglicherweise einen sicheren Hafen vor dem von Natur aus volatilen Kryptowährungsmarkt bieten.
DeFi-Leistung im Jahr 2021
Trotz der steigenden Akzeptanz hatten die meisten DeFi-Blue-Chips ein glanzloses Jahr in Bezug auf die Preisentwicklung. Diese Kennzahl ist interessant, da DeFi zu dieser Zeit im Jahr 2021 sein größtes Jahr in Bezug auf Benutzerakzeptanz und Wachstum erlebte.
Die zentralen Thesen:
- Trotz solider Fundamentaldaten blieben die DeFi-Bluechips um über 110 % schlechter als Ethereum.
- Der DeFi Pulse Index, ein Benchmark, der die Leistung von 18 DeFi-Blue-Chips verfolgt, ist gegenüber seinem Allzeithoch im Jahr 55 um über 2021 % zurückgegangen.
- Im Jahr 2021 übertraf kein Blue-Chip-Protokoll Ethereum.
Beste DeFi-Kryptoprojekte
Der DeFi-Sektor des globalen Kryptowährungsmarktes umfasst Tausende von Münzen. Um Ihnen die Navigation in diesem riesigen Bereich zu erleichtern, sind unten einige der besten DeFi-Projekte aufgeführt:
Kettenglied
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Chainlink verbindet Blockchains mit der realen Welt über einen dezentralen Oracle-Dienst, der externe Daten für Smart Contracts auf Ethereum bereitstellen kann. Blockchains verfügen von Natur aus nicht über eine effektive Möglichkeit, auf externe Daten zuzugreifen – es ist schwierig, Off-Chain-Daten mit On-Chain-Daten zu verbinden, wenn Smart Contracts verwendet werden. Daher spielt Chainlink eine wichtige Rolle dabei, den Großteil der DeFi in die Lage zu versetzen, externe Daten zu nutzen und ordnungsgemäß zu funktionieren.
Ein Orakel ist eine Software, die externe Daten in eine Sprache übersetzt, die Smart Contracts verstehen können (und umgekehrt). Zu den Dienstleistungen, die Chainlink derzeit anbietet, gehören Preis-Feeds, die von DeFi-Projekten genutzt werden, um einen Wert in Milliardenhöhe zu sichern; APIs zum Verbinden von Blockchains mit Off-Chain-Ressourcen (z. B. Wetterdaten für Versicherungen); und intelligente Verträge zur Durchführung von Audits zur Überprüfung des Reservenachweises für Stablecoins.
LINK (der native Token des Chainlink-Netzwerks) ist ein ERC-20-Token und wird zur Bezahlung des Oracle-Dienstes im Netzwerk verwendet.
Mitte 2021 wurde das Whitepaper für Chainlink 2.0 veröffentlicht, das darlegt, wie Chainlink positioniert ist, um die wachsende Nachfrage nach dezentralen Orakeln zu bedienen. Chainlink 2.0 wird die für Projekte verfügbaren Dienste erweitern und es den Beteiligten ermöglichen, fortschrittlichere Smart Contracts zu erstellen, die das Wachstum von DeFi ermöglichen.
Uniswap
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Uniswap ist ein DEX-Protokoll, das auf Ethereum basiert. Genauer gesagt handelt es sich um ein automatisiertes Liquiditätsprotokoll. Für die Abwicklung von Geschäften ist kein Orderbuch oder eine zentralisierte Einheit erforderlich. Stattdessen ermöglicht Uniswap den Nutzern, Kryptowährungen untereinander auf vertrauenswürdige, stark dezentralisierte und zensurresistente Weise zu kaufen und zu verkaufen.
Dieses Ziel wird durch den Einsatz einer Sammlung von Liquiditätspools erreicht. Liquiditätsanbieter tragen zu Uniswap-Pools bei, indem sie Vermögenswerte in einem Smart Contract sperren. Beispielsweise besteht der DAI/ETH-Liquiditätspool von Uniswap aus gleichen Werten von DAI- und ETH-Einlagen.
Als Gegenleistung für die Aufrechterhaltung der Liquidität werden Anbieter mit einem Teil der Handelsgebühren sowie der neu geprägten UNI-Kryptowährung belohnt. Liquidität ist für den Betrieb von Uniswap von entscheidender Bedeutung, da Benutzer Kryptowährungen aus der Liquidität verkaufen und kaufen und dabei einen Token gegen einen anderen austauschen.
UNI ist der native Token des Uniswap-Protokolls und berechtigt Inhaber zu Governance-Rechten, was bedeutet, dass UNI-Inhaber über Änderungen abstimmen oder Änderungen am Protokoll vorschlagen können.
Uniswap v3
Die Technologie hinter Uniswap hat bisher mehrere Iterationen erlebt. Das neueste Update für das Protokoll war Uniswap v3. Eine der bedeutendsten Änderungen mit Uniswap v3 betrifft die Kapitaleffizienz.
Wie die meisten automatisierten Market Maker (AMMs) war Uniswap in dem Sinne kapitalineffizient, dass die meisten in Liquiditätspools befindlichen Mittel zu einem bestimmten Zeitpunkt nicht verwendet werden. Um dem entgegenzuwirken, können Liquiditätsanbieter nun individuelle Preisspannen festlegen, für die sie Liquidität bereitstellen möchten. Diese Änderung sollte zu einer stärkeren Konzentration der Liquidität in der Preisspanne führen, in der die meisten Handelsaktivitäten stattfinden.
Aave
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Aave ist ein auf Ethereum basierender Geldmarkt, auf dem Benutzer eine Vielzahl digitaler Vermögenswerte verleihen und ausleihen können, von Stablecoins bis hin zu Altcoins. Das Aave-Protokoll wird von AAVE-Inhabern (dem nativen Governance-Token des Aave-Protokolls) verwaltet.
Genauer gesagt handelt es sich bei Aave um einen algorithmischen Geldmarkt, das heißt, Kredite werden aus Pools bezogen, anstatt individuell an einen Kreditgeber vergeben zu werden. Der Zinssatz schwankt je nach Auslastungsgrad der Vermögenswerte in einem Pool. Wenn fast alle Vermögenswerte eines Pools genutzt werden, erhöht sich der Zinssatz, um Liquiditätsgeber dazu zu verleiten, mehr Kapital einzuzahlen. Umgekehrt steigt der Zinssatz, wenn nur wenige Vermögenswerte genutzt werden, was zur Kreditaufnahme anregt.
Aave ermöglicht es Nutzern auch, Kredite in einer anderen Kryptowährung aufzunehmen. Aufgrund der inhärenten Volatilität von Kryptowährungen beinhaltet Aave einen Liquidationsprozess. Wenn die von Ihnen bereitgestellten Sicherheiten unter die im Aave-Protokoll festgelegte Besicherungsquote fallen, werden Ihre Sicherheiten möglicherweise liquidiert. Daher müssen Sie die Risiken der Einzahlung von Geldern bei Aave verstehen, bevor Sie das Protokoll verwenden.
Mit Blick auf die Zukunft plant Aave, über die Geldmärkte hinaus zu expandieren, indem es Benutzern ermöglicht, kurzfristige Kredite zu erhalten. Auf dem Geldmarkt von Aave gibt es oft viel mehr Liquidität als die von den Kreditnehmern benötigten Kredite. Das ungenutzte Kapital kann von denjenigen genutzt werden, die kurzfristige Kredite aufnehmen. Mit Flash-Krediten können Benutzer einen großen Geldbetrag leihen, ohne Sicherheiten zu hinterlegen, und den Kredit dann im Rahmen derselben Transaktion zurückgeben.
Vor- und Nachteile von DeFi
Vorteile von DeFi
- Flexibel: Benutzer können ihre Vermögenswerte jederzeit und überall verschieben, ohne um Erlaubnis zu bitten, teure Gebühren zu zahlen oder lange auf den Abschluss der Überweisungen warten zu müssen.
- Pseudonym: Sie müssen weder Ihren offiziellen Namen noch Ihre E-Mail-Adresse oder andere persönliche Daten angeben.
- Öffnen: DeFi ist zugänglich; Sie müssen keinen Antrag stellen oder ein Konto eröffnen. Sie erhalten Zugriff, indem Sie ein Wallet erstellen.
- Transparent: Alle Beteiligten können den gesamten Transaktionssatz einsehen.
Nachteile von DeFi
- Skalierbarkeit: DeFi-Projekte stoßen bei der Skalierbarkeit der Host-Blockchain auf erhebliche Schwierigkeiten.
- Unsicherheit: Im Falle einer Instabilität in einer Blockchain, die ein DeFi-Projekt hostet, könnte das Projekt automatisch die Instabilität von der Host-Blockchain erben.
- Liquiditätsbedenken: DeFi verfügt über weitaus weniger Liquidität als traditionelle Finanzsysteme.
- Geteilte Verantwortung: DeFi-Projekte übernehmen keine Verantwortung für Ihre Fehler; Ohne Zwischenhändler müssen Benutzer die Verantwortung für ihre Gelder und Vermögenswerte übernehmen.
Was ist die Zukunft von DeFi?
Mit der Web3 am Horizont und Sidechain- und Layer-2-Skalierungslösungen wie Arbitrum, Optimism und ZK-Sync wachsen, DeFi-Projekte auf Ethereum sollten reichlich Gelegenheit haben, ihren Nutzen zu demonstrieren und ein starkes Comeback zu feiern. Darüber hinaus haben sich viele Blue-Chip-DeFi-Projekte wie Chainlink als Oszillatoren in Bezug auf ihre ETH-Handelspaare erwiesen, was bedeutet, dass es irgendwann in der Zukunft zu einer Umkehr kommen dürfte, solange Anleger den Sturm überstehen können.
Das Potenzial von DeFi ist grenzenlos und wird nur durch die Vorstellungskraft und Umsetzung der Blockchain-Entwickler begrenzt. Zu den wachsenden Trends, die es zu beobachten gilt, gehören: algorithmische Stablecoins, synetische Wertpapiere, selbstrückzahlende Kredite, die Monetarisierung von Blockchain-Gaming, steigendes DEX- und AMM-Volumen und verbesserte Cross-Chain-Technologie.
Insgesamt nutzen zwar immer mehr Menschen DeFi-Anwendungen, es ist jedoch schwer zu sagen, ob DeFi bald zum Mainstream werden wird. Die DeFi-Technologie ist experimentell, neu und nicht ohne schwerwiegende Probleme wie Skalierbarkeit. Wenn es den Entwicklern weiterhin gelingt, diese Probleme zu beheben, wie die bevorstehende Ethereum-Fusion zeigt, ist das Potenzial dieses expansiven Finanzökosystems grenzenlos. Wenn Sie teilnehmen möchten, müssen Sie nicht nur die Vorteile, sondern auch die Risiken verstehen, bevor Sie beginnen.
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