Händler setzen auf Fintech-Innovationen: Bis 1.2 wird ein Umsatz von 2030 Billionen US-Dollar prognostiziert

Händler setzen auf Fintech-Innovationen: Bis 1.2 wird ein Umsatz von 2030 Billionen US-Dollar prognostiziert

Zeitstempel: 20. Februar 2024, 4:44 Uhr
Händler begrüßen Fintech-Innovationen: Bis 1.2 wird ein Umsatz von 2030 Billionen US-Dollar prognostiziert PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikale Suche. Ai.

Die Finanztechnologie hat in kurzer Zeit große Fortschritte gemacht, da sich die Branche durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) rasant weiterentwickelt. Solche Fortschritte ermöglichen es der Branche, den Takt für die Zukunft digitaler Zahlungen und Transaktionen zwischen Verbrauchern und Händlern vorzugeben.

In den letzten Jahren hat sich die Finanztechnologie enorm verändert und Transaktionen zwischen Verbrauchern komfortabler und sicherer gemacht. Händler, wie kleine und große Unternehmen, können dies tun Nutzen Sie neue Tools wie sofortige und virtuelle ZahlungenSo können sie ihre Kunden überall erreichen.

Im Laufe des Jahres prognostizieren Experten eine engere Partnerschaft zwischen Technologie und Finanzen, die zwei Branchen vereint und dazu beitragen wird, die Art und Weise, wie Menschen arbeiten, Transaktionen abwickeln und über Finanzen denken, neu zu gestalten und es gleichzeitig Unternehmen zu ermöglichen, ihren Kunden bequemere und zugänglichere Finanzinstrumente anzubieten.

Wie im letzten Jahr steht der Finanztechnologiesektor auch im Jahr 2024 vor einem weiteren Wandel. Die Nachfrage der Verbraucher nach nahtloseren Zahlungs- und Transaktionsoptionen zwingt Händler dazu, neue Tools schnell anzupassen und fortschrittliche Lösungen zu finden, die den Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht werden.

Während die wirtschaftliche Unsicherheit weiterhin besteht und FinTech Da Unternehmen eher früher als später unter Druck gesetzt werden, ihre Gewinne zu steigern, könnten sie im kommenden Jahr die Grenzen der technologischen Innovation erweitern, um den Nutzern produktivere und dauerhaftere Finanzlösungen zu bieten, die den zukunftsweisenden Anforderungen entsprechen.

Trotz der Herausforderungen, die durch das Hochzinsumfeld, die Verkürzung der Ära des freien Geldes und den Rückgang der Risikokapitalfinanzierung entstehen, bietet Fintech kurzfristig weiterhin vielversprechendes Aufwärtspotenzial. Das legt ein Bericht der Boston Consulting Group und QED Investors nahe FinTech könnte bis 1.2 22 Billionen US-Dollar des weltweiten Finanzdienstleistungsumsatzes von 2030 Billionen US-Dollar erreichen.

Künstliche Intelligenz und generative KI

Seit einigen Jahren experimentieren Unternehmen damit Fähigkeiten von KI- und Gen-KI-Tools. Allerdings nimmt dieses Tempo erst nach dem Start der ChatGPT-Plattform von OpenAI im November 2022 zu.

Jetzt versuchen Fintech-Unternehmen, der Konkurrenz immer einen Schritt voraus zu sein, und versuchen, native Tools zu entwickeln, die dabei helfen können, sowohl Kunden als auch Händlern zugänglichere, sicherere und bequemere Transaktionslösungen bereitzustellen.

Was traditionell als Grundlagen des digitalen Bankings begann, hat nun zu innovativen Lösungen geführt, die die Zukunft des Online-Banking-Ökosystems sorgfältig berücksichtigen, aber die Erfahrungen der Finanzinstitute weiter fördern.

Einerseits bauen Fintech-Unternehmen auf bestehenden Modellen und Systemen auf, die Kunden mit maßgeschneiderten Erlebnissen wie der Verwaltung von Finanzunterlagen, sofortigen Zahlungen, Finanzverfolgung und -ausgaben helfen und digitale Kundenerlebnisse bieten können, die natürlich zugänglich und bequem sind.

Für kleinere Unternehmen besteht das Problem mit KI und Gen AI darin, dass der Aufbau der Grundlagen von Large Language Models (LLM) und Natural Language Processors (NLP) enorme Ressourcen und institutionelle Unterstützung erfordert. Für größere Banken und Finanzdienstleister ergibt sich daraus eine neue Chance Hebelwirkung die Fähigkeiten von Fintech-Unternehmen durch den Aufbau einer Technologiepartnerschaft, die dazu beiträgt, Fachwissen und Erfahrung zu bündeln.

Vielfältiges Serviceangebot

Im gleichen Tempo investieren Fintech-Unternehmen und multinationale Banken in die Zukunft der künstlichen Technologie. Viele werden versuchen, Kunden und Händlern vielfältigere Dienstleistungen anzubieten, die auf die Nachfrage abzielen und gleichzeitig ein personalisierteres Bankerlebnis bieten, das auf individuelle oder geschäftliche Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Kontaktloses Bezahlen: Bereits in den letzten Jahren gab es eine starke Tendenz zum kontaktlosen Bezahlen, das Verbrauchern die Möglichkeit gibt, für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, ohne eine physische Kredit- oder Debitkarte zu benötigen. Anwendungen wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay ermöglichen es Händlern, Plattformen von Drittanbietern zu nutzen, um Transaktionen anzunehmen und abzuwickeln.

Digitale Geldbörsen: Manchmal auch als E-Wallets bezeichnet, empfinden Verbraucher den bequemeren Zugriff auf eine Vielzahl von Finanzprodukten in greifbarer Nähe. Digitale Geldbörsen ermöglichen es Verbrauchern, eine Vielzahl ausgewählter händlerspezifischer Produkte aufzubewahren und zu nutzen, ohne physisch eine Kredit- oder Debitkarte vorlegen zu müssen.

Verbraucher können Bankkarten, Tickets, Quittungen und andere wichtige Finanzinformationen in ihren digitalen Geldbörsen speichern, indem sie Zahlungsgateways von Drittanbietern wie Apple Pay, Google Pay oder Samsung Pay nutzen. Die Beliebtheit von E-Wallets ist in den letzten Jahren rasant gestiegen: 53 % der Amerikaner geben mittlerweile an, dass sie zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen eine digitale Geldbörse nutzen.

Beschleunigung des Open Banking

In den letzten Jahren haben Kunden begonnen, sich zunehmend für Finanztransparenz zu interessieren, die es ihnen ermöglicht, Automatisierungstools wie Echtzeitzahlungen und digitales Banking weiter zu nutzen und die Notwendigkeit manueller Zahlungsprozesse zu minimieren.

Durch das Erstellen eines transparenteres und ausgefeilteres NetzwerkJetzt können Banken und Zahlungsabwickler Verbrauchern über Drittanbieter und Banken wichtige Finanzinformationen zur Verfügung stellen.

Durch die Verwendung von APIs oder Anwendungsprogrammierschnittstellen können Benutzer jetzt innerhalb einer App auf mehrere Bankkonten zugreifen. Das vielleicht häufigste und nützlichste Beispiel ist die Verwendung von Apple Pay, das es Verbrauchern ermöglicht, auf verschiedene Bankkonten zuzugreifen, diese aufzuladen und zu nutzen, ohne dass manuelle Prozesse erforderlich sind.

Doch Open Banking beschränkt sich nicht nur auf digitale Geldbörsen auf Telefonen, Tablets und Smartwatches. Stattdessen haben Fortschritte es Kunden ermöglicht, Open-Banking-Dienste für In-App-Käufe wie soziale Medien oder Videospiele zu nutzen.

Daten von Mastercard ergaben, dass die von Open-Banking-Anwendungen bereitgestellten Dienste bereits eine stetige Akzeptanz bei den Verbrauchern erfahren. Mehr als die Hälfte der Befragten (57 %) gaben an, dass Open-Banking-Dienste und -Tools ihnen helfen, sich bei Online-Transaktionen sicherer zu fühlen. Darüber hinaus gaben satte 83 % der Befragten an, dass sie diese Tools für mindestens eine Finanztransaktion nutzen.

Bequemlichkeit des Social Commerce

Social Commerce war bereits ein Trendfacette der Finanztechnologie aufgrund des zunehmenden Online-Shoppings und veränderter Verbrauchertrends.

Im Jahr 2024 könnte sich der soziale Handel möglicherweise in eine völlig neue Hemisphäre bewegen, in der mehr Händler diese Möglichkeiten nutzen und Verbraucher von personalisierten Kundenerlebnissen und bequemen Zahlungs- und Transaktionsprozessen profitieren könnten.

Auf breiter Front nutzen Verbraucher Social-Media-Plattformen mittlerweile als umfassendes Social- und Retail-Erlebnis. Anstatt ihre Zielgruppen über traditionelle Marketingkanäle anzusprechen, nutzen viele Marken soziale Medien, um Kunden anzulocken.

Untersuchungen von Deloitte ergaben, dass rund 64 % der digitalen Kunden neue Marken und Produkte über soziale Medien entdecken und so innerhalb eines digitalen Ökosystems einkaufen und Transaktionen tätigen können. Der Aufstieg einzelner In-App-Erlebnisse bedeutet, dass Fintech-Unternehmen die Transaktionsmöglichkeiten für ihre Verbraucher erweitern können.

Anstieg bei mobilen Point-of-Sale-Geräten

Auf Hardwareebene treiben Fintech-Innovatoren die Entwicklung fortschrittlicherer und erschwinglicherer mobiler Point-of-Sale-Geräte (mPOS) voran, da die Nachfrage in den letzten Jahren stark gestiegen ist und der Gesamttransaktionswert für mPOS-Zahlungen mehr als 3.3 Billionen US-Dollar erreicht hat weltweit im letzten Jahr. Dies ist nur der Anfang für einen Teil der Fintech-Branche, der in den nächsten drei Jahren voraussichtlich mehr als 5.5 Billionen US-Dollar an Transaktionen verzeichnen wird.

Für viele Händler ist mPOS zur Lösung der Wahl geworden, um ihre Kunden zu erreichen und ihnen eine digitale Transaktions- und Zahlungsalternative zu bieten. MPOS-Geräte sind mehr als ein herkömmliches Kassensystem, das Zahlungen erfasst und überprüft.

Diese Geräte stellen sicher, dass Unternehmen mehrere Möglichkeiten nutzen können, Kunden für Produkte und Dienstleistungen bezahlen zu lassen. Händler können ihren Kunden jetzt die Möglichkeit bieten, durch das Scannen eines eindeutigen QR-Codes, die Verwendung einer virtuellen Karte für Transaktionen oder den Abschluss von Transaktionen über kontaktlose Zahlungsoptionen zu bezahlen.

Über die verbraucherorientierten Vorteile hinaus können kleine Händler problemlos ein robusteres Transaktionsnetzwerk innerhalb des Unternehmens aufbauen, indem sie Zeit und Geld sparen und den Bedarf an herkömmlichen Registrierkassen reduzieren.

Die Finanztechnologie hat in kurzer Zeit große Fortschritte gemacht, da sich die Branche durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) rasant weiterentwickelt. Solche Fortschritte ermöglichen es der Branche, den Takt für die Zukunft digitaler Zahlungen und Transaktionen zwischen Verbrauchern und Händlern vorzugeben.

In den letzten Jahren hat sich die Finanztechnologie enorm verändert und Transaktionen zwischen Verbrauchern komfortabler und sicherer gemacht. Händler, wie kleine und große Unternehmen, können dies tun Nutzen Sie neue Tools wie sofortige und virtuelle ZahlungenSo können sie ihre Kunden überall erreichen.

Im Laufe des Jahres prognostizieren Experten eine engere Partnerschaft zwischen Technologie und Finanzen, die zwei Branchen vereint und dazu beitragen wird, die Art und Weise, wie Menschen arbeiten, Transaktionen abwickeln und über Finanzen denken, neu zu gestalten und es gleichzeitig Unternehmen zu ermöglichen, ihren Kunden bequemere und zugänglichere Finanzinstrumente anzubieten.

Wie im letzten Jahr steht der Finanztechnologiesektor auch im Jahr 2024 vor einem weiteren Wandel. Die Nachfrage der Verbraucher nach nahtloseren Zahlungs- und Transaktionsoptionen zwingt Händler dazu, neue Tools schnell anzupassen und fortschrittliche Lösungen zu finden, die den Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht werden.

Während die wirtschaftliche Unsicherheit weiterhin besteht und FinTech Da Unternehmen eher früher als später unter Druck gesetzt werden, ihre Gewinne zu steigern, könnten sie im kommenden Jahr die Grenzen der technologischen Innovation erweitern, um den Nutzern produktivere und dauerhaftere Finanzlösungen zu bieten, die den zukunftsweisenden Anforderungen entsprechen.

Trotz der Herausforderungen, die durch das Hochzinsumfeld, die Verkürzung der Ära des freien Geldes und den Rückgang der Risikokapitalfinanzierung entstehen, bietet Fintech kurzfristig weiterhin vielversprechendes Aufwärtspotenzial. Das legt ein Bericht der Boston Consulting Group und QED Investors nahe FinTech könnte bis 1.2 22 Billionen US-Dollar des weltweiten Finanzdienstleistungsumsatzes von 2030 Billionen US-Dollar erreichen.

Künstliche Intelligenz und generative KI

Seit einigen Jahren experimentieren Unternehmen damit Fähigkeiten von KI- und Gen-KI-Tools. Allerdings nimmt dieses Tempo erst nach dem Start der ChatGPT-Plattform von OpenAI im November 2022 zu.

Jetzt versuchen Fintech-Unternehmen, der Konkurrenz immer einen Schritt voraus zu sein, und versuchen, native Tools zu entwickeln, die dabei helfen können, sowohl Kunden als auch Händlern zugänglichere, sicherere und bequemere Transaktionslösungen bereitzustellen.

Was traditionell als Grundlagen des digitalen Bankings begann, hat nun zu innovativen Lösungen geführt, die die Zukunft des Online-Banking-Ökosystems sorgfältig berücksichtigen, aber die Erfahrungen der Finanzinstitute weiter fördern.

Einerseits bauen Fintech-Unternehmen auf bestehenden Modellen und Systemen auf, die Kunden mit maßgeschneiderten Erlebnissen wie der Verwaltung von Finanzunterlagen, sofortigen Zahlungen, Finanzverfolgung und -ausgaben helfen und digitale Kundenerlebnisse bieten können, die natürlich zugänglich und bequem sind.

Für kleinere Unternehmen besteht das Problem mit KI und Gen AI darin, dass der Aufbau der Grundlagen von Large Language Models (LLM) und Natural Language Processors (NLP) enorme Ressourcen und institutionelle Unterstützung erfordert. Für größere Banken und Finanzdienstleister ergibt sich daraus eine neue Chance Hebelwirkung die Fähigkeiten von Fintech-Unternehmen durch den Aufbau einer Technologiepartnerschaft, die dazu beiträgt, Fachwissen und Erfahrung zu bündeln.

Vielfältiges Serviceangebot

Im gleichen Tempo investieren Fintech-Unternehmen und multinationale Banken in die Zukunft der künstlichen Technologie. Viele werden versuchen, Kunden und Händlern vielfältigere Dienstleistungen anzubieten, die auf die Nachfrage abzielen und gleichzeitig ein personalisierteres Bankerlebnis bieten, das auf individuelle oder geschäftliche Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Kontaktloses Bezahlen: Bereits in den letzten Jahren gab es eine starke Tendenz zum kontaktlosen Bezahlen, das Verbrauchern die Möglichkeit gibt, für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, ohne eine physische Kredit- oder Debitkarte zu benötigen. Anwendungen wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay ermöglichen es Händlern, Plattformen von Drittanbietern zu nutzen, um Transaktionen anzunehmen und abzuwickeln.

Digitale Geldbörsen: Manchmal auch als E-Wallets bezeichnet, empfinden Verbraucher den bequemeren Zugriff auf eine Vielzahl von Finanzprodukten in greifbarer Nähe. Digitale Geldbörsen ermöglichen es Verbrauchern, eine Vielzahl ausgewählter händlerspezifischer Produkte aufzubewahren und zu nutzen, ohne physisch eine Kredit- oder Debitkarte vorlegen zu müssen.

Verbraucher können Bankkarten, Tickets, Quittungen und andere wichtige Finanzinformationen in ihren digitalen Geldbörsen speichern, indem sie Zahlungsgateways von Drittanbietern wie Apple Pay, Google Pay oder Samsung Pay nutzen. Die Beliebtheit von E-Wallets ist in den letzten Jahren rasant gestiegen: 53 % der Amerikaner geben mittlerweile an, dass sie zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen eine digitale Geldbörse nutzen.

Beschleunigung des Open Banking

In den letzten Jahren haben Kunden begonnen, sich zunehmend für Finanztransparenz zu interessieren, die es ihnen ermöglicht, Automatisierungstools wie Echtzeitzahlungen und digitales Banking weiter zu nutzen und die Notwendigkeit manueller Zahlungsprozesse zu minimieren.

Durch das Erstellen eines transparenteres und ausgefeilteres NetzwerkJetzt können Banken und Zahlungsabwickler Verbrauchern über Drittanbieter und Banken wichtige Finanzinformationen zur Verfügung stellen.

Durch die Verwendung von APIs oder Anwendungsprogrammierschnittstellen können Benutzer jetzt innerhalb einer App auf mehrere Bankkonten zugreifen. Das vielleicht häufigste und nützlichste Beispiel ist die Verwendung von Apple Pay, das es Verbrauchern ermöglicht, auf verschiedene Bankkonten zuzugreifen, diese aufzuladen und zu nutzen, ohne dass manuelle Prozesse erforderlich sind.

Doch Open Banking beschränkt sich nicht nur auf digitale Geldbörsen auf Telefonen, Tablets und Smartwatches. Stattdessen haben Fortschritte es Kunden ermöglicht, Open-Banking-Dienste für In-App-Käufe wie soziale Medien oder Videospiele zu nutzen.

Daten von Mastercard ergaben, dass die von Open-Banking-Anwendungen bereitgestellten Dienste bereits eine stetige Akzeptanz bei den Verbrauchern erfahren. Mehr als die Hälfte der Befragten (57 %) gaben an, dass Open-Banking-Dienste und -Tools ihnen helfen, sich bei Online-Transaktionen sicherer zu fühlen. Darüber hinaus gaben satte 83 % der Befragten an, dass sie diese Tools für mindestens eine Finanztransaktion nutzen.

Bequemlichkeit des Social Commerce

Social Commerce war bereits ein Trendfacette der Finanztechnologie aufgrund des zunehmenden Online-Shoppings und veränderter Verbrauchertrends.

Im Jahr 2024 könnte sich der soziale Handel möglicherweise in eine völlig neue Hemisphäre bewegen, in der mehr Händler diese Möglichkeiten nutzen und Verbraucher von personalisierten Kundenerlebnissen und bequemen Zahlungs- und Transaktionsprozessen profitieren könnten.

Auf breiter Front nutzen Verbraucher Social-Media-Plattformen mittlerweile als umfassendes Social- und Retail-Erlebnis. Anstatt ihre Zielgruppen über traditionelle Marketingkanäle anzusprechen, nutzen viele Marken soziale Medien, um Kunden anzulocken.

Untersuchungen von Deloitte ergaben, dass rund 64 % der digitalen Kunden neue Marken und Produkte über soziale Medien entdecken und so innerhalb eines digitalen Ökosystems einkaufen und Transaktionen tätigen können. Der Aufstieg einzelner In-App-Erlebnisse bedeutet, dass Fintech-Unternehmen die Transaktionsmöglichkeiten für ihre Verbraucher erweitern können.

Anstieg bei mobilen Point-of-Sale-Geräten

Auf Hardwareebene treiben Fintech-Innovatoren die Entwicklung fortschrittlicherer und erschwinglicherer mobiler Point-of-Sale-Geräte (mPOS) voran, da die Nachfrage in den letzten Jahren stark gestiegen ist und der Gesamttransaktionswert für mPOS-Zahlungen mehr als 3.3 Billionen US-Dollar erreicht hat weltweit im letzten Jahr. Dies ist nur der Anfang für einen Teil der Fintech-Branche, der in den nächsten drei Jahren voraussichtlich mehr als 5.5 Billionen US-Dollar an Transaktionen verzeichnen wird.

Für viele Händler ist mPOS zur Lösung der Wahl geworden, um ihre Kunden zu erreichen und ihnen eine digitale Transaktions- und Zahlungsalternative zu bieten. MPOS-Geräte sind mehr als ein herkömmliches Kassensystem, das Zahlungen erfasst und überprüft.

Diese Geräte stellen sicher, dass Unternehmen mehrere Möglichkeiten nutzen können, Kunden für Produkte und Dienstleistungen bezahlen zu lassen. Händler können ihren Kunden jetzt die Möglichkeit bieten, durch das Scannen eines eindeutigen QR-Codes, die Verwendung einer virtuellen Karte für Transaktionen oder den Abschluss von Transaktionen über kontaktlose Zahlungsoptionen zu bezahlen.

Über die verbraucherorientierten Vorteile hinaus können kleine Händler problemlos ein robusteres Transaktionsnetzwerk innerhalb des Unternehmens aufbauen, indem sie Zeit und Geld sparen und den Bedarf an herkömmlichen Registrierkassen reduzieren.

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