Modernisierung der Handelsfinanzierung mit Low Code (Ankur Rawat)

Die Handelsfinanzierung dient weiterhin als wesentlicher Faktor für das globale Handelswachstum. Das erwartete Wachstum der
Handelsfinanzierungsmarkt wurde im Jahr 63.5 auf 2019 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll im Jahr 79.4 auf 2026 Milliarden US-Dollar anwachsen! Der Handelsfinanzierungsmarkt hat in letzter Zeit einen Wandel erlebt, der vor allem auf pandemiebedingte Störungen zurückzuführen ist.
Technologie, Globalisierung und Echtzeitzugriff auf Daten. Da die Handelsfinanzierung eine entscheidende Säule für die künftige Geschäftsstrategie der Banken darstellt, stehen die Banken aufgrund der sich verändernden Realität vor einer entscheidenden Entscheidung.

Banken müssen Handelsfinanzierungen modernisieren, um mit den Kundenerwartungen Schritt zu halten

Die digital versierten Kunden von heute erwarten ein nahtloses digitales Erlebnis mit ihren Banken. Banken müssen in der Lage sein, Lösungen anzubieten, die es Kunden ermöglichen, sich nahtlos mit der Bank zu verbinden und ihre internationalen Handelstransaktionen mobil abzuwickeln
Geräte oder Webportale. Kunden erwarten eine transparente Aktualisierung ihrer Handelsfinanzierungsanfragen in Echtzeit über den gesamten Prozesslebenszyklus. Die Einhaltung von SLAs und die Sicherstellung einer fehlerfreien Abwicklung von Handelstransaktionen sorgen für Kundenzufriedenheit und positive Auswirkungen
die Einnahmen aus dem Handelsfinanzierungsgeschäft.

Banken stehen jedoch im Handelsfinanzierungsprozess vor langwierigen Herausforderungen, die als Stoßfänger wirken

Während die Banken um die Digitalisierung kämpfen, muss die Modernisierung des Handelsfinanzierungsprozesses noch an Fahrt gewinnen. Der Handelsfinanzierungsprozess ist naturgemäß stark manuell und fragmentiert, da er umfangreiche Dokumentationen, Prüfungen und Genehmigungsstufen erfordert. Nach
Zu dieser Forschung gehen Experten davon aus
fast vier Milliarden Dokumente und Seiten werden allein im Dokumentarfilmhandel verbreitet! In dieser Situation führt die fehlende durchgängige Automatisierung zu geringer Effizienz und verzögerten Bearbeitungszyklen. Schlechte abteilungsübergreifende Koordination (einschließlich Kreditlimit).
Abteilungen, Handelsbetriebe, Devisenkasse usw.), unzählige nationale und internationale Compliance-Vorgaben und mehrere Interessengruppen tragen zum Leid der Banker bei.

Und eine Low-Code-basierte Handelsfinanzierungsplattform kann helfen, diese Herausforderungen zu bewältigen

Werfen wir einen Blick darauf, was eine Low-Code-Handelsfinanzierungsplattform für Ihr Unternehmen tun kann:

• Werden Sie schlank und agil mit einem einheitlichen Front- und Back-End

Nach Recherchen von EY,
60 % des CROs erklärte, dass IT-Obsoleszenz und Altsysteme in den nächsten fünf Jahren ein zunehmendes Risiko darstellen! Aus diesem Grund müssen sich Banken Low-Code-Plattformen zuwenden, um die Abhängigkeit von mehreren Anwendungen zu verringern, kritische Anwendungen schnell zu entwickeln und Kunden zu binden
Portal mit dem Backend verbinden und schneller auf Marktveränderungen reagieren.

• Compliance-Komplexität zähmen: Jeder, der schon einmal in einer Bank gearbeitet hat, kann nachvollziehen, wie wichtig Compliance für die Branche ist. Lokale und globale Finanzaufsichtsbehörden aktualisieren weiterhin ihre Regeln und Vorschriften und halten mit den sich ständig ändernden Anforderungen Schritt
  Die Einhaltung von Vorschriften kann eine Herausforderung darstellen, insbesondere für einen Sektor wie die Handelsfinanzierung. Daten von EY deuten darauf hin
  
  manuelle Einhaltung Überprüfungen verbrauchen fast 30 % der Handelskapazität der Banken. Eine integrierte Geschäftsregel-Engine in einer Handelsfinanzierungsplattform erleichtert Banken die Konfiguration von Compliance-Anforderungen und die Berücksichtigung verschiedener Compliance-Vorgaben wie ICC, UCPDC,
  und URG, unter anderem.  

• Orchestrieren Sie die Benutzerreise für ein bereicherndes Erlebnis

Es kann eine Herausforderung sein, geschäftlichen Mehrwert zu generieren, wenn die Belegschaft mit dem Löschen von Bränden und der Ausführung fehleranfälliger, manueller Aufgaben beschäftigt ist, statt mit wertschöpfenden Tätigkeiten. Low-Code-Plattformen ermöglichen es Banken, User Journeys zu konfigurieren – sei es für Kunden oder
Benutzer von Banken – um durch eine durchgängige Workflow-Automatisierung ein reibungsloses Erlebnis zu schaffen. Für Kunden können Banken ihre Reise von der Erstellung im Kundenportal/Multichannel bis hin zur nahtlosen Dokumentenübermittlung, Verifizierung und Echtzeit-Kundenbetreuung koordinieren
Kommunikation (Beratung und SWIFT) und mehr. Für Bankbenutzer kann die Reise orchestriert werden, indem automatisierte Prozesse zur Extraktion und Datenvalidierung, automatische Dokumentenprüfung, intelligente Fallweiterleitung für Genehmigungen, automatische AML- und Compliance-Prüfungen und mehr einbezogen werden.

• Integrieren Sie das Kernsystem in mehrere Anwendungen von Drittanbietern

Mit einer Low-Code-Handelsfinanzierungsplattform können Banken nahtlos in Treasury-Systeme, Sanktionsprüfungen, Anti-Geldwäsche-Systeme und Anwendungen von Drittanbietern wie Kreditauskunfteien integriert werden. So stellen Sie sicher, dass Ihre Bank das Beste aus Ihrem Geld herausholen kann
aktuelle Technologieinvestitionen und ermöglichen einen nahtlosen Informationsfluss zwischen den Abteilungen.

• Hemmen Sie die Herausforderungen bei der Handelsverursachung

Banken wenden fast 65 % ihres Transaktionsaufwands für die Erstellung von Handelsfinanzierungsanfragen auf. Ineffizienzen wie diese können kostspielig sein. Eine Handelsfinanzierungsplattform mit Funktionen zur Digitalisierung von Dokumenten durch die Aufnahme von Dokumenten aus mehreren Kanälen
Automatische Dokumentenprüfungen und die Validierung von Dokumenten für ICC, UCPDC, URG usw. können Banken bei der Bewältigung von Herausforderungen bei der Kreditvergabe helfen.

Schlussfolgern

Eine auf Low-Code aufgebaute Handelsfinanzierungsplattform kann Banken einen Wettbewerbsvorteil verschaffen und im profitablen Handelsfinanzierungsgeschäft groß gewinnen. Banken können ihr Angebot zukunftssicher machen, wenn sie mit modernsten Technologien wie KI, ML, RPA und Blockchain unterstützt werden.