Moneyfarm mindert Investitionsrisiken durch effiziente Compliance

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Vermögensverwaltung war schon immer eine Sache der Reichen, die genug Geld zum Anlegen hatten. Das ist einer der Gründe, warum die Reichen immer reicher werden, während der Rest kaum über die Runden kommt. Aber die disruptiven Auswirkungen der Technologie erreichen den Finanzsektor.

Unabhängige Vermögensverwalter nutzen Technologie, um Nutzern mit mittlerem Einkommen und Personen, die nicht zu den Ultrareichen gehören, Vermögensverwaltungsdienste anzubieten. Moneyfarm ist eines der Unternehmen, die dies tun. Mit über 80,000 aktiven Anlegern verwaltet das FCA-regulierte Unternehmen ein Vermögen von 2.2 Mrd. £.

Die Entscheidung, in was investiert werden soll, kann eine Herausforderung sein, insbesondere angesichts der Vielzahl der verfügbaren Optionen und der Notwendigkeit, Risiko und Ertrag abzuwägen. Dies ist ein Hauptgrund, warum sich Menschen für Vermögensverwalter und Anlageberater entscheiden. Aber die Gebühren können neue Investoren abschrecken, die kaum genug zu investieren haben.

Da Moneyfarm seine Anlageoptionen rationalisiert, ist es für Benutzer einfach, das richtige Produkt basierend auf seinem Zweck zu bestimmen. Vier Produkte sind verfügbar: Stocks and Shares ISA, Private Pension (SIPP), General Investment Account und Junior ISA.

Das Unternehmen verwendet einen gemischten Ansatz, bei dem Anlageberater und fortschrittliche Technologie zusammenarbeiten. Die Genauigkeit und Effizienz der Technologie kombiniert mit dem Fachwissen und der Erfahrung von Anlageberatern. Dies ermöglicht es Moneyfarm, außergewöhnliche Dienstleistungen anzubieten, einschließlich Besteuerung von Kryptowährungen in Großbritannien zu niedrigeren Kosten als die traditionelle Vermögensverwaltung.

Umgang mit Anlagerisiken

Die Leichtigkeit, die digitale Finanzen bieten, birgt jedoch auch Risiken. Menschen können ihr Geld leicht an unbestätigte Projekte verlieren, die erstaunliche Renditen versprechen. Auch verifizierte Projekte können riskant sein. Als FCA-reguliertes Unternehmen handelt Moneyfarm nach dem Gesetz und muss alle Standards einhalten.

Dadurch werden die Risiken erheblich begrenzt, aber das Unternehmen integriert das Risikomanagement in seine Geschäftstätigkeit. Vor der Nutzung von Moneyfarm, sei es die mobile App oder die Website, muss der Benutzer zunächst einen Fragebogen über die Risiken ausfüllen, die er einzugehen bereit ist. Danach bewertet die Firma auch die Fähigkeit des Kunden, das Risiko einzugehen.

Anhand dieser beiden Bewertungen bestimmt das Unternehmen die Risikobereitschaft des Benutzers und empfiehlt das beste Portfolio. Jeder Anleger hat eine andere Risikobereitschaft. Aber es ist manchmal schwierig für die Leute festzustellen, wie viel Risiko sie bereit sind einzugehen. Durch die einfache Ermittlung stellt Moneyfarm sicher, dass kein Benutzer mehr übernimmt, als er kann.

Das Unternehmen verfügt über sieben risikogewichtete Portfolios und ESG-Portfolios. Alle Portfolios investieren in börsengehandelte Fonds, die sorgfältig bewertet und ständig überwacht werden. Hier geht es bei Investitionen um die langfristigen Ergebnisse statt um kurzfristige Gewinne. Daher beobachten die Anlageberater ständig den Markt und nehmen die notwendigen Änderungen am Portfolio vor.

Im Gegensatz zu anderen digitalen Vermögensverwaltern, die Teil etablierterer traditioneller Investmentgesellschaften werden, bleibt Moneyfirm ein unabhängiger digitaler Vermögensverwalter mit Partnerschaften, an denen andere Finanzinstitute beteiligt sind. Diese Partnerschaften machen derzeit 10 % des Geschäfts aus und bieten Moneyfarm die Möglichkeit, Branchenexpertise und Erfahrung zu sammeln.

Zu den Partnern gehören M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane und Cabot Square Capital. Diese großen Investoren bieten alle Finanzierung und technische Unterstützung an.9