National Australia Bank steht vor Geldwäscheuntersuchungen

Die National Australia Bank (NAB) wird von der australischen Agentur für Finanzkriminalität wegen einiger schwerwiegender und anhaltender Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung und Anti-Terror-Gesetze, gab der Kreditgeber am Montag bekannt.

Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre, besser bekannt als AUSTRAC, ging im Rahmen ihrer umfassenderen Kampagne gegen die organisierte Kriminalität gegen die Bank vor und sagte, dass es in dem Teil des Geschäfts des Kreditgebers „Bereiche mit ernster Besorgnis“ gebe, die untersucht werden müssten.

Darüber hinaus führte die Agentur aus, dass potenzielle Versäumnisse bei „Kundenidentifizierungsverfahren“, „laufender Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden“ und „Einhaltung von Teil A eines gemeinsamen AML/CTF-Programms“ auftraten.

Die Ermittlungen wurden dem Durchsetzungsteam der Behörde übergeben. Über weitere Durchsetzungsmaßnahmen wurde jedoch noch nicht entschieden zivilrechtliche Sanktionen auf dem Kreditgeber.

„Die Bedenken von AUSTRAC gehen von historischen und zeitgenössischen Compliance-Bewertungen aus“, schrieb die Agentur letzte Woche in einem Brief an den Kreditgeber. „Besonders besorgniserregend ist die Schwere der selbst offengelegten Angelegenheiten, die AUSTRAC über einen längeren Zeitraum vorgelegt wurden, verbunden mit den damit verbundenen Abschlussraten.“

Kreditgeber müssen einhalten

Die australische Agentur war gegenüber den lokalen Finanzinstituten wachsam gewesen. Es hat geklatscht Bußgelder in Höhe von 2 Mrd. AUD (rund 1.5 Milliarden US-Dollar) gegen Commonwealth Bank und Westpac Banking Corp in den letzten Jahren wegen Verstößen gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Die Auswirkungen der jüngsten Untersuchung sind an den Märkten zu sehen, da die Aktienkurse von NAD, dem drittgrößten Kreditgeber des Landes nach Marktkapitalisierung, zu den Handelszeiten am Montag um 3.16 Prozent fielen.

„Die NAB nimmt ihre Verpflichtungen zur Finanzkriminalität ernst“, sagte der Vorstandsvorsitzende der Bank, Ross McEwan, in einer am Montagmorgen veröffentlichten Erklärung.

„Wir sind uns sehr bewusst, dass wir unsere Leistung in diesen Angelegenheiten weiter verbessern müssen. Wir haben daran gearbeitet, uns zu verbessern und haben eindeutig mehr zu tun.“

Obwohl die Aufsichtsbehörde noch keine Geldstrafen in Betracht zieht, kann die Untersuchung laut JPMorgan-Analysten zu höheren Befolgungskosten führen.