Neue Pläne der US-Regierung zur Förderung der legitimen Nutzung von Krypto und zur Einschränkung der kriminellen Nutzung

Während sie cBestätigung hohr oAm 19. Januar erklärte Janet Yellen, Präsident Joe Bidens Wahl zum Finanzminister: „viele" Kryptowährungen sind „ein besonderes Anliegen“, wenn es darum geht Terrorismus und kriminelle Finanzierung. Dieser Aussage war eine Antwort auf die Frage, wie die USA den Einsatz neuer Technologien wie Krypto bei der illegalen Finanzierung einschränken können.  

On Januar 21, Yellen freigelassen  geschrieben Antworten auf zusätzliche Fragen des Finanzausschusses, um dies zu klären Kryptowährungen können zur Finanzierung des Terrorismus oder zur Erleichterung der Geldwäsche eingesetzt werden. "es [ist] Wichtig ist, dass wir die Vorteile von Kryptowährungen und anderen digitalen Assets sowie das Potenzial zur Verbesserung der Effizienz des Finanzsystems berücksichtigen. “ Sie aIch fügte hinzu, dass sie glaubt "Die Vereinigten Staaten müssen in den Bereichen Digital Asset und Finanztechnologie führend sein. “ 

Die Neuheit des Kryptoraums führt zu vielen Missverständnissen. Dies ist nicht das erste Mal, dass Regierungsbeamte haben versehentlich verbreitet   verbreitet Missverständnis, dass Krypto = kriminell. Aber, BlockchainEine Blockchain - die Technologie, die Bitcoin und anderen… Mehr Die Analyse hat dies immer wieder bewiesen Gleichung ist alles andere als wahr. Auch traditionelle AML-Forschung is Anfang zu tadeln this Missverständnis. Nach a Gemeinsamer Bericht 2020 über Geldwäsche Von BAE Systems und der Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) sind „Fälle von Geldwäsche durch Kryptowährungen im Vergleich zu den mit traditionellen Methoden gewaschenen Bargeldmengen relativ gering.“ In der Tat kryptowährungEine Kryptowährung (oder Kryptowährung) ist ein… Mehr und Blockchain-Technologie haben viele Stärken wenn es um AML geht das ist bei traditionellen AML-Untersuchungen kaum zu wiederholen. Ein prominentes Beispiel ist die Fähigkeit, schnell Rate zu riskieren eine Kryptowährung Adressen basierend nicht nur on seine Transaktionsgeschichte aber auch die Transaktionshistorie der Adressen, mit denen sie interagiert. Börsen können leicht einfrieren Konten und Schutzmassnahmen beiBlöcke enthalten Stapel gültiger Transaktionen, die gehasht und… Mehr ausgehende verdächtige Transaktionen Basisd auf diese Daten. 

In 2019 Der weltweite Durchschnitt der direkten kriminellen Gelder, die an den Börsen eingehen, ist nach Angaben von aus dem Vorjahr um 47% gesunken UNSERE 2020 Cryptocurrency Crime und Anti-Money Laundering Report. Dieser Trend markierte ein Dreijahrestief für den Austausch von Kryptowährungen auf der ganzen Welt. Nur 0.17% der Mittel, die 2019 an den Börsen eingingen, stammten direkt aus kriminellen Quellen. Da weltweit immer mehr Vorschriften für Krypto-Geldwäsche eingeführt werden, fällt es vielen Kriminellen schwerer, ihre illegalen Gelder direkt an Kryptowährungsbörsen auszulagern - die häufigste Abzweigung von Krypto zu Fiat.  

Ein Rückgang des globalen Durchschnitts bedeutet jedoch nicht zwangsläufig, dass die Börsen tatsächlich weniger kriminelle Gelder erhalten. Wenn die Börsen beginnen, stärkere KYC- und AML-Protokolle zu entwickeln, wird es für Kriminelle schwieriger, verdorbene Gelder direkt in eine Börse einzuzahlen. Stattdessen schichten versierte Kriminelle Geld in mehrere private Geldbörsen, bevor sie es über regulierte Fiat-Off-Ramps wie Börsen auszahlen. Diese sich entwickelnde Realität bedeutet, dass die Börsen nicht nur sorgfältig auf ihr direktes (One-Hop-) Expositionsrisiko gegenüber kriminellen Fonds achten müssen, sondern auch auf ihr Multi-Hop-Risiko achten sollten, um ihr Risiko besser zu verstehen. 

Von uCipherTrace-Forscher konnten die AML-Tools von CipherTrace verwenden, um die wöchentlichen Interaktionen für einen bekannten Darknet-Markt zu untersuchen ermitteln Während nur 9.8% der One-Hop-Interaktionen des dunklen Marktes direkt mit Börsen stattfanden, waren 30.7% der Two-Hop-Interaktionen mit Börsen verbunden.mehr als verdreifachen Sie den One-Hop Risiko für den Austausch. 

Jedes Mal, wenn Geld den Besitzer wechselt und Kriminelle gewinnen können, besteht die Gefahr von Geldwäsche. Bei angemessenem AML-Schutz sind die Risiken der Kryptowährung jedoch viel geringer als die der Bargeldwährung. Mit Blockchain-Analysetools können Finanzermittler dies tun "Folgen Sie dem Geld" auf unvorstellbare Weise im traditionellen Finanzkriminalität. T.Das Ausscheiden von Kryptowährungen aufgrund von AML-Risiken wäre in einer Zeit kurzsichtig, in der viele Länder digitale Währungen der Zentralbank als Zukunft des Geldes betrachten.  

Fordern Sie hier eine Demo an, um zu sehen, wie CipherTrace Ihrem Team dabei helfen kann, Ihre Krypto-AML-Risiken zu reduzieren: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Die gesamte Bestätigungsverhandlung von Dr. Yellen kann hier eingesehen werden. Die Frage zur Kryptowährung tritt um 3:22:33 Uhr auf: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Eine Abschrift des Austauschs verfügbar unten: 

Senatorin Maggie Hassan (D-NH): 

"Ich wollte die Themen ein wenig auf das Thema Terrorismusfinanzierung umstellen. In früheren Finanzanhörungen Mit dem scheidenden Sekretär Mnuchin habe ich die Bedeutung von Finanzprogrammen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung hervorgehobent und kriminelle Organisationendem „Vermischten Geschmack“. Seine  Zweiparteien- National Militär Authorization Act ist Anfang dieses Monats vergangen und es schloss eine Bestimmung ein, die von geführt wurde Senator Warner das etablierten eine Beratergruppe mit TGrund, neuen Wegen entgegenzuwirken, wie Terroristen aufkommende Finanztechnologien nutzen. Ein Bereich, der zunehmend Anlass zur Sorge gibt, z.B., ist das Potenzial für Terroristen und Verbrecher Kryptowährung zur Finanzierung ihrer Aktivitäten zu verwenden. Also, Dr. Yellen, können Sie diese aufkommenden Technologien skizzieren? Bedenken und wie das Finanzministerium neue Formen von Terrorismus und Kriminalität bekämpfen sollte Finanzierung."  

Dr. Janet Yellen: 

"Senator, Ich denke, Sie haben absolut Recht, dass die Technologien dazu erreichen Dies ändert sich im Laufe der Zeit und wir müssen sicherstellen, dass unsere Methoden für den Umgang mit diesen Angelegenheiten mit Änderung der Terrorismusfinanzierung entlang mit wechselnder Technologie. Kryptowährungen sind ein besonderes Anliegen. Meiner Ansicht nach viele werden zumindest im transaktionsbezogenen Sinne hauptsächlich für illegale Finanzierungen verwendet, und ich denke, wir müssen wirklich untersuchen, wie wir ihre Verwendung einschränken und sicherstellen können, dass anti-Geldwäsche [Sic] tritt nicht über diese Kanäle auf."   

Quelle: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/