NinjaEdge veröffentlicht verbesserte Risikobewertung und erweiterte Funktionen, um…

Vor dem Hintergrund einer Inflation, die es seit vier Jahrzehnten nicht mehr gegeben hat und die in den Modellen und Bewertungen anderer Risikoanalysedienste nicht berücksichtigt wurde, bietet NinjaScore differenzierte Einblicke, die unseren Kunden einen enormen Mehrwert bieten werden.

CHICAGO (PRWEB)
04. Oktober 2022

NinjaEdge, die führende Plattform für Banktransaktionsanalysen, hat seine NinjaScore- und Risikofunktionen der nächsten Generation veröffentlicht, um das Verbraucherkreditrisiko besser einzuschätzen und versicherbare Cashflows zu erkennen.

„Unser aktualisierter Score ist bereits ein wichtiges Instrument bei der Entscheidungsfindung vieler Kreditgeber und gibt noch mehr Aufschluss über das Underwriting-Risiko von Verbrauchern“, sagte John Tate, Head of Data Science bei NinjaEdge. „Wir haben unsere Fähigkeit, Bewerber mit weniger Daten oder fehlenden konsistenten Einnahmequellen zu bewerten, erheblich verbessert.“

Diese Verbesserungen des Risiko-Scores und der zugrunde liegenden Funktionen (oder Modellierungsattribute) von NinjaEdge nutzen Millionen zusätzlicher Datenpunkte, um die quantifizierbaren Verhaltensweisen und Trends zu erweitern, die sich im Bankkonto eines Verbrauchers zeigen, einschließlich Einkommenserkennung, Ausgabemuster, Salden und Verhaltensweisen mit hohem Risiko.

„Es ist weithin anerkannt, dass das Cashflow-Verhalten eines Verbrauchers heute besser auf sein versicherungstechnisches Risiko hindeutet als die frühere Leistung von Handelslinien, die den Mainstream-Kreditauskunfteien gemeldet wurden“, sagte Brian Reshefsky, Präsident von NinjaEdge. „Dies gilt insbesondere für Verbraucher in niedrigeren Kreditstufen, die in der Vergangenheit mit traditionellen Risikobewertungsmethoden unterversorgt und nicht versorgt wurden.“

Die unverwechselbare Vorhersagekraft von NinjaScore rührt von dem riesigen proprietären Data Lake her, auf dem NinjaEdge-Analysen aufbauen, dem branchenweit einzigen Speicher für die Kreditleistung in Verbindung mit vom Verbraucher genehmigten Banktransaktionen in großem Maßstab.

„Insbesondere für Verbraucher, die nach herkömmlichen Risikomethoden unterdurchschnittlich bewertet wurden, übertrifft unser Cashflow-basiertes Ergebnis Kreditauskünfte und damit verbundene Ergebnisse bei allen Validierungsmetriken wie Gini und KS“, erklärte Tate. „Kreditgeber können Auftragskunden besser nach ihrem relativen Risiko einstufen und Echtzeit-Einblicke für präzisere Underwriting-Entscheidungen gewinnen.“

NinjaScore basiert auf über 2.5 Milliarden Banktransaktionen aus über 1.5 Millionen Verbraucherdarlehensanträgen, und jede Funktion, die dem Score zugrunde liegt, hat sich nicht nur rückblickend als funktionsfähig erwiesen, sondern hat sich bei Kreditentscheidungen in der realen Welt mit gefährdetem Kapital auf einzigartige Weise bewährt.

„Die NinjaEdge-Plattform ist die einzige Risikoanalyse, die von Kreditgebern für Kreditgeber erstellt wurde“, fügte Reshefsky hinzu. „Vor dem Hintergrund einer Inflation, die es seit vier Jahrzehnten nicht mehr gegeben hat und die in den Modellen und Bewertungen anderer Risikoanalysedienste nicht berücksichtigt wurde, bietet NinjaScore differenzierte Einblicke, die unseren Kunden einen enormen Mehrwert bieten werden.“

NinjaEdge-Kunden können den Score nicht nur direkt in ihre Underwriting-Prozesse einbringen, sondern auch jede der über 1,000 zugrunde liegenden Funktionen nutzen, um ihre eigenen Risikomodelle und Entscheidungsregeln zu verbessern.

„Als dreistelliger Wert in einem Bereich, der Kreditgebern bereits bekannt ist, ist unsere Lösung sofort verständlich und umsetzbar“, fügte Tate hinzu. „In ähnlicher Weise bieten unsere Funktionen Einblicke und Vorhersagewerte analog zu Büroattributen, aber aus einem Datensatz, der orthogonal zur Kredithistorie ist.“

Als Ergänzung zu seiner Risikoanalyse ermöglicht NinjaEdge den Zugriff auf Verbraucherbankdaten mit der NinjaFetch-Aggregationsfunktion. Nachdem die Antragsteller um Erlaubnis gebeten wurden, ihre Banktransaktionen abzurufen, leitet NinjaFetch die Anfrage des Kunden an den Datenanbieter mit der zuverlässigsten Verbindung und der besten Datendichte für eine nahezu universelle Abdeckung von US-Giro- und Sparkonten.

Mit diesem Angebot, das den Zugriff auf Bankdaten und Erkenntnisse mit unübertroffener Umsetzbarkeit kombiniert, haben zahlreiche Kunden in der Verbraucherkreditvergabe und verwandten Risikobranchen NinjaEdge in ihre Entscheidungsfindung integriert, um ihre Portfolios mit weniger Ausfällen und höheren Zustimmungen von Verbrauchern zu transformieren, die pünktlich und pünktlich zahlen voll, was bei Verwendung herkömmlicher Risikobewertungen allein übersehen worden wäre.

Über NinjaEdge:

NinjaEdge ist eine automatisierte Risk Intelligence-Plattform, die von Unternehmern und Datenwissenschaftlern gegründet wurde, die Pionierarbeit bei der datengesteuerten digitalen Kreditvergabe für Everyday Americans geleistet haben. NinjaEdge liefert Erkenntnisse auf der Grundlage von Banktransaktionsdaten für Anwendungsfälle über den gesamten Lebenszyklus von Kreditkonten, die seit 2017 anhand realer Kreditentscheidungen leistungsgetestet wurden. Weitere Informationen: http://www.ninjaedge.com

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