Da die Welt zunehmend digitalisiert wird, hat sich das Wachstum der Zahlungsverarbeitungsbranche zu einer kritischen Komponente der globalen Wirtschaft entwickelt. Zahlungsabwickler erleichtern den sicheren Geldtransfer zwischen Käufern und Verkäufern, sowohl online als auch offline, und bieten ihren Kunden eine Reihe von Mehrwertdiensten. Die globale Marktgröße für die Zahlungsabwicklung wurde im Jahr 63.5 auf 2020 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 140.3 voraussichtlich 2026 Milliarden US-Dollar erreichen, was laut dem Bericht der Zahlungsverarbeitungsbranche von im Prognosezeitraum mit einer CAGR von 13.3 % wachsen wird Allied Market Research.
Die Branche steht jedoch vor einer Reihe von Herausforderungen, von der behördlichen Prüfung bis hin zu einem sich ändernden Verbraucherverhalten. In diesem Artikel untersuchen wir den aktuellen Stand des Marktes für Zahlungsprozessoren, einschließlich Marktanteilstrends, wichtiger Herausforderungen und sich abzeichnender Wachstums- und Innovationsmöglichkeiten.
Inhaltsverzeichnis
Was ist Zahlungsabwicklung?
Die Zahlungsabwicklung bezieht sich auf den gesamten Prozess der Überprüfung, Autorisierung und Durchführung einer Finanztransaktion zwischen einem Käufer und einem Verkäufer. Es beinhaltet den Austausch von Zahlungsinformationen zwischen den Parteien und die Überweisung von Geldern vom Konto des Käufers auf das Konto des Verkäufers.
Die Zahlungsabwicklung kann für Kreditkarten, Debitkarten, E-Wallets, Banküberweisungen und andere digitale Zahlungsmethoden verwendet werden. In der Regel sind mehrere Parteien beteiligt, darunter ein Käufer, ein Verkäufer, ein Zahlungsgateway, eine Acquiring-Bank und eine Issuing-Bank.
Der Marktanteil der Zahlungsabwicklung ist in den letzten Jahren erheblich gewachsen und wird voraussichtlich auch in Zukunft weiter wachsen. Laut einem Bericht von ResearchAndMarkets, wurde die globale Marktgröße für die Zahlungsabwicklung im Jahr 70.5 auf 2020 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 120.7 voraussichtlich 2025 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum mit einer jährlichen Wachstumsrate von 11.3 % wachsen.
Zahlungsakzeptanzsoftware
Erschwingliche Software, auf der ein Fintech-Produkt basiert
Das Zahlungsabwicklungssystem verwendet Verschlüsselungs- und Sicherheitsprotokolle, um den Datenschutz und die Sicherheit der Zahlungsinformationen zu gewährleisten. Der gesamte Vorgang dauert in der Regel wenige Sekunden bis wenige Minuten, abhängig von der Zahlungsmethode und der Komplexität der Transaktion.
Wie funktioniert die Zahlungsabwicklung?
Die Zahlungsabwicklung ist die Abwicklung von Finanztransaktionen zwischen einem Käufer und einem Verkäufer. Es beinhaltet die Überweisung von Geldern vom Konto des Käufers auf das Konto des Verkäufers, typischerweise über ein Zahlungsgateway oder ein Händlerkonto. Die Zahlungsabwicklung umfasst mehrere Schritte:
- Ein Käufer legt seine Karte entweder physisch oder online einem Verkäufer vor und das Zahlungsgateway empfängt die Karteninformationen, einschließlich der Kontonummer und des Namens des Karteninhabers, und übermittelt sie an die Bank des Händlers.
- Der Zahlungsabwickler verwendet diese Informationen, um die ausstellende Bank der Karte über die Transaktion zu informieren.
- Nach Benachrichtigung über die Transaktion, überprüft die Bank des Karteninhabers, ob für den Kauf Geld vorhanden ist.
- Je nach Situation wird die Transaktion genehmigt oder abgelehnt. Darüber hinaus kann dieser Schritt auch die Identifizierung betrügerischer Aktivitäten umfassen.
- Sobald die Zahlung autorisiert ist, informiert der Zahlungsabwickler den Einzelhändler durch Kommunikation mit der ausstellenden Bank.
- Die Transaktion wird aufgezeichnet und alle Parteien, einschließlich Verkäufer und Käufer, werden über das Zahlungsgateway informiert.
Obwohl es komplex erscheinen mag, werden wir Gateways und Prozessoren weiter unten untersuchen. Die wesentlichen Elemente, an die Sie sich erinnern sollten, sind, dass Gateways bei der Datenübertragung helfen und Prozessoren für die Verwaltung der Transaktion verantwortlich sind, die zu einem Kauf führt.
Sehen Sie sich das Video an, um herauszufinden, was ein Zahlungsgateway ist und wie es funktioniert
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Zahlungsabwicklungsmarkt rund um den Globus
Die Zahlungsabwicklung variiert erheblich zwischen den verschiedenen Regionen und Ländern aufgrund von Unterschieden in den Bankvorschriften, der Zahlungsinfrastruktur und den kulturellen Präferenzen.
Einige Regionen haben möglicherweise unterschiedliche Anforderungen an die Zahlungssicherheit und den Datenschutz, was sich auf die Arten der verwendeten Zahlungsmethoden und Verarbeitungssysteme auswirken kann. Infolgedessen müssen Unternehmen, die in mehreren Regionen tätig sind, ihre Zahlungsabwicklungsstrategien und -systeme anpassen, um die Bedürfnisse der Kunden in jedem Markt zu erfüllen.
Der Zahlungsabwicklungsmarkt in MENA
MENA (Naher Osten und Nordafrika) ist sehr dynamisch und es gibt mehrere Schlüsselakteure in diesem Bereich. Hier sind einige der Hauptakteure auf dem MENA-Zahlungsabwicklungsmarkt:
PayTabs ist ein führendes Zahlungsgateway in der MENA-Region. Es bietet eine Reihe von Zahlungsoptionen, darunter Kreditkarten, Debitkarten und lokale Zahlungsmethoden.
Bezahlung ist ein Zahlungsgateway, das eine Reihe von Zahlungsoptionen anbietet, darunter Kreditkarten, Debitkarten und lokale Zahlungsmethoden. Es gehört Amazon und ist eine beliebte Wahl bei Händlern in der MENA-Region.
Tel ist ein Zahlungsgateway, das eine Reihe von Zahlungsoptionen anbietet, darunter Kreditkarten, Debitkarten und lokale Zahlungsmethoden. Es ist in den Vereinigten Arabischen Emiraten, Saudi-Arabien, Bahrain, Oman, Katar, Kuwait, Jordanien und im Libanon tätig.
Netzwerk International ist ein Anbieter von Zahlungslösungen, der in der gesamten MENA-Region tätig ist. Es bietet eine Reihe von Zahlungsdiensten an, darunter Kartenzahlungen, Online-Zahlungen und mobile Zahlungen.
Lösung für digitale Geldbörsen
Erschwingliche Software, auf der ein Fintech-Produkt basiert
Fawry ist ein Anbieter von Zahlungslösungen, der in Ägypten tätig ist. Es bietet eine Reihe von Zahlungsoptionen, darunter Kreditkarten, Debitkarten und Barzahlungen über ein Netzwerk von über 110,000 Einzelhandelspunkten.
CASHU ist eine digitale Geldbörse, die in der MENA-Region tätig ist. Es bietet eine Reihe von Zahlungsoptionen, darunter Kreditkarten, Debitkarten und lokale Zahlungsmethoden. Es ist eine beliebte Wahl für Online-Spiele und Unterhaltungskäufe.
Dies sind nur einige der Hauptakteure auf dem MENA-Markt für Zahlungsabwicklung. Der Markt ist hart umkämpft und es gibt viele andere Akteure, die ebenfalls in diesem Bereich tätig sind.
Der Zahlungsabwicklungsmarkt in EMEA
Der Zahlungsabwicklungsmarkt in Europa, Naher Osten und Afrika (EMEA) ist eine vielfältige und sich schnell entwickelnde Landschaft. In den letzten Jahren hat die Region eine deutliche Verlagerung hin zu digitalen Zahlungen und eine steigende Nachfrage nach mobilen und Online-Zahlungslösungen erlebt.
Mit Sitz in Frankreich, Inge ist ein Technologieunternehmen, das sich auf Handelsdienstleistungen spezialisiert hat, die sichere elektronische Transaktionen ermöglichen. Ursprünglich ein Hersteller von Point-of-Sale (POS)-Zahlungsterminals, hat das Unternehmen seitdem sein Angebot erweitert, um umfassende Händlerzahlungs-SaaS und damit verbundene Dienstleistungen zu umfassen.
PayU ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Unternehmen und Verbrauchern weltweit Online-Zahlungsabwicklungslösungen anbietet. Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und hat seinen Sitz in den Niederlanden, mit Niederlassungen in über 20 Ländern in Europa, Asien, Afrika und Amerika. PayU bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Online-Zahlungen, digitale Geldbörsen, Überweisungen und Kreditlösungen, und bedient Branchen wie E-Commerce, Reisen und Finanzdienstleistungen.
Zusammenfassen ist ein Finanztechnologieunternehmen, das mobile Point-of-Sale-Lösungen (mPOS) für kleine Unternehmen anbietet. Das Unternehmen wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in London, Großbritannien, mit Niederlassungen in über 30 Ländern weltweit. Die mPOS-Technologie von SumUp ermöglicht es Unternehmen, Kartenzahlungen über ihre Mobilgeräte zu akzeptieren, und bietet außerdem Funktionen wie Rechnungsstellung, Registrierkassen und Bestandsverwaltung.
Adyen ist ein niederländisches Zahlungsunternehmen mit dem Status einer Acquiring-Bank, das eine einheitliche Plattform für die Annahme von Zahlungen über Kanäle und Regionen hinweg bietet.
Hauptakteure des Zahlungsabwicklungsmarktes in LATAM
Laut einem Bericht von Mordor Intelligence, der Zahlungsabwicklungsmarkt in LATAM (Lateinamerika und Karibik) wird von 12 bis 2021 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von über 2026 % wachsen. Brasilien ist dort mit einem Anteil von über 40 % der größte Markt für die Zahlungsabwicklung. des Marktanteils. Es gibt mehrere führende Zahlungsabwicklungsunternehmen in LATAM, darunter:
Mit Sitz in Argentinien, MercadoPago ist eine führende Online-Zahlungsplattform, die eine Reihe von Zahlungslösungen für Verbraucher und Unternehmen in ganz Lateinamerika anbietet.
Startseite ist Brasiliens digitales Zahlungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen, das eine Vielzahl von Zahlungslösungen anbietet, darunter Point-of-Sale-Terminals, mobile Zahlungen und Online-Checkout-Services.
Hellblau ist ein führendes Zahlungs- und Händler-Acquiring-Unternehmen, das eine Reihe von Zahlungslösungen für Unternehmen anbietet, darunter Kredit- und Debitkartenverarbeitung, E-Commerce-Zahlungen und mobile Zahlungen.
Mit Sitz in Mexiko, Openpay ist ein Zahlungsverarbeitungsunternehmen, das eine Reihe von Zahlungslösungen für Unternehmen anbietet, darunter Online-Zahlungen, mobile Zahlungen und Point-of-Sale-Terminals.
Wichtige Zahlungsabwicklungsunternehmen in APAC
Zu den wichtigsten Trends auf dem Zahlungsabwicklungsmarkt in der APAC-Region (Region Asien-Pazifik) gehören die zunehmende Einführung mobiler Zahlungen und digitaler Geldbörsen, das Wachstum von E-Commerce und M-Commerce, das Aufkommen von Echtzeitzahlungen und Blockchain-Technologie sowie die Expansion von Digital Banking und Fintech. Dies sind nur einige Beispiele der führenden Zahlungsabwicklungsunternehmen in APAC, da in der gesamten Region viele andere Unternehmen in diesem Bereich tätig sind.
Sitz in China, Alipay ist eine der größten mobilen und Online-Zahlungsplattformen der Welt und bietet Verbrauchern und Unternehmen eine Reihe von Zahlungs- und Finanzdienstleistungen.
Ebenfalls in China ansässig, WeChat zahlen ist eine digitale Geldbörse und mobile Zahlungsplattform, die in die Social-Messaging-App WeChat integriert ist, mit einer Benutzerbasis von über einer Milliarde Menschen.
Paytm ist ein indisches Unternehmen für digitale Zahlungen und Finanzdienstleistungen, das eine Reihe von Zahlungslösungen anbietet, darunter digitale Geldbörsen, mobile Zahlungen und Point-of-Sale-Terminals.
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Mit Sitz in Singapur, GrabPay ist eine digitale Geldbörse und mobile Zahlungsplattform, die in die Grab-Ride-Hailing-App integriert ist und in ganz Südostasien tätig ist.
Der Markt wird auch immer wettbewerbsintensiver, da sowohl traditionelle Finanzinstitute als auch neue Akteure auf den Markt drängen und eine breite Palette von Zahlungslösungen für Unternehmen und Verbraucher gleichermaßen anbieten.
Trends in der Zahlungsabwicklung
Aufgrund der Verbrauchernachfrage haben sich Zahlungstrends dramatisch entwickelt.
Heutzutage bieten Zahlungsabwicklungslösungen Kunden ein nahtloses, immersives und müheloses Erlebnis unter Verwendung modernster Technologien und Transaktionsmethoden. In den letzten Jahren haben sich in der Zahlungsabwicklung mehrere bemerkenswerte Trends in der Zahlungsabwicklungsbranche herauskristallisiert, darunter:
Kontaktloses Bezahlen
Die COVID-19-Pandemie hat die Einführung kontaktloser Zahlungsmethoden wie mobile Zahlungen und kontaktlose Karten beschleunigt. Verbraucher suchen jetzt nach Zahlungsmöglichkeiten, bei denen sie Zahlungsterminals nicht physisch berühren müssen.
Alternative Zahlungsmethoden
Herkömmliche Zahlungsmethoden wie Kredit- und Debitkarten stehen im Wettbewerb mit alternativen Zahlungsmethoden wie E-Wallets, Kryptowährungen und Sofortkauf-, später bezahlen (BNPL)-Optionen. Diese Zahlungsmethoden bieten mehr Sicherheit und Datenschutz sowie schnellere Transaktionszeiten, was sie für viele Kunden zu einer attraktiven Option macht. Sie sind jedoch noch relativ neu und müssen sich erst noch durchsetzen, da traditionelle Zahlungsprozessoren immer noch den Markt dominieren.
Zahlungen in Echtzeit
Zahlungen in Echtzeit ermöglichen die sofortige Überweisung von Geldern zwischen Bankkonten und erleichtern Verbrauchern und Unternehmen die Verwaltung ihres Cashflows. Diese Systeme verwenden fortschrittliche Technologie und Infrastruktur, um sicherzustellen, dass die Transaktionsdaten sicher übertragen werden und dass Gelder sofort zwischen den beteiligten Parteien übertragen werden.
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Echtzeitzahlungen können gegenüber herkömmlichen Zahlungsabwicklungsmethoden mehrere Vorteile bieten, wie z. B. schnellere Abwicklungszeiten, reduzierte Transaktionskosten, verbessertes Cashflow-Management sowie mehr Sicherheit und Transparenz.
Sprachzahlungen
Der Aufstieg intelligenter Lautsprecher und Sprachassistenten hat zur Entwicklung der Sprachzahlungstechnologie geführt. Während diese Technologie ein bequemes und nahtloses Benutzererlebnis bietet, stellt sie auch neue Herausforderungen in Bezug auf Sicherheit und Betrugsprävention dar. Daher müssen Zahlungsunternehmen den unbefugten Zugriff auf das Konto eines Kunden verhindern, indem sie dessen Stimme nachahmen und fortschrittliche Spracherkennungs- und Authentifizierungstechnologien implementieren.
Die zunehmende Bedeutung von Sicherheit und Betrugsprävention
Mit dem Aufkommen digitaler Zahlungen haben Betrüger neue Wege gefunden, sensible Finanzinformationen zu stehlen und betrügerische Aktivitäten durchzuführen, was es für Unternehmen unerlässlich macht, robuste Sicherheitsmaßnahmen zu implementieren, um ihre Kunden und sich selbst zu schützen.
Künstliche Intelligenz
KI wird zur Verbesserung der Betrugsprävention und -erkennung sowie zur Verbesserung des Kundenservice in der Zahlungsverarbeitungsbranche eingesetzt. Diese Technologien können auch verwendet werden, um Zahlungen basierend auf vordefinierten Regeln oder dem vergangenen Transaktionsverlauf automatisch zu genehmigen oder abzulehnen. KI hat das Potenzial, Zahlungsverarbeitungsdienste zu revolutionieren, indem sie die Effizienz verbessert, Fehler reduziert und die Sicherheit erhöht.
Einführung von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen
Die Einführung von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen für Zahlungsabwicklungsdienste hat in den letzten Jahren zugenommen. Die Blockchain-Technologie bietet eine sichere und transparente Möglichkeit, Transaktionen zu verarbeiten, und Kryptowährungen bieten eine dezentrale und digitale Form von Währung, die für Transaktionen verwendet werden kann. Diese Funktionen haben Blockchain und Kryptowährungen zu attraktiven Optionen für die Zahlungsabwicklung gemacht, insbesondere für diejenigen, die Wert auf Datenschutz, Sicherheit und Geschwindigkeit legen.
Folglich entwickelt sich die Zahlungsabwicklungsbranche kontinuierlich weiter, um den sich ändernden Bedürfnissen und Vorlieben der Verbraucher gerecht zu werden. Unternehmen, die sich an diese Trends anpassen und innovativ reagieren können, sind am besten aufgestellt, um in Zukunft erfolgreich zu sein.
Herausforderungen, denen sich die Zahlungsverarbeitungsbranche gegenübersieht
Sicherheit
Mit dem Aufkommen von Online- und mobilen Zahlungen ist die Sicherheit ein wichtiges Anliegen für Zahlungsabwickler. Sie müssen kontinuierlich innovativ sein, um mit neuen Bedrohungen Schritt zu halten und Betrug zu verhindern.
Rechtliches
Anbieter von Zahlungsabwicklungslösungen stehen vor mehreren regulatorischen Herausforderungen, die von Zahlungsabwicklern verlangen, in Compliance-Programme zu investieren, neue Technologien einzuführen und eng mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um sich in der komplexen regulatorischen Landschaft zurechtzufinden. Beispielsweise müssen Unternehmen eine Reihe von Vorschriften einhalten, darunter die Gesetze „Know Your Customer“ (KYC) und „Anti-Money Laundering“ (AML).
Eine weitere Herausforderung ist die fehlende Einheitlichkeit der grenzüberschreitenden Regelungen. Verschiedene Länder haben unterschiedliche regulatorische Rahmenbedingungen, was es für Zahlungsabwickler schwierig macht, mehrere Vorschriften einzuhalten, wenn sie grenzüberschreitende Transaktionen durchführen. Auch die Anbieter von Zahlungsabwicklungslösungen müssen die Datenschutzbestimmungen einhalten.
Zunehmender Wettbewerb auf dem Markt
Die Zahlungsverarbeitungsbranche ist hart umkämpft, viele Unternehmen konkurrieren um Marktanteile. Dies hat Innovationen vorangetrieben und die Dienstleistungen für Verbraucher verbessert, aber auch kleinere Unternehmen, die versuchen, auf dem Markt Fuß zu fassen, vor Herausforderungen gestellt.
Sie müssen sich an das sich ändernde Verbraucherverhalten anpassen
Verbraucher wünschen sich bequeme Zahlungsmöglichkeiten, die einfach zu bedienen sind und nur minimalen Aufwand erfordern. Zahlungsabwicklungsunternehmen müssen einfache und optimierte Zahlungsprozesse anbieten, die für Verbraucher einfach zu navigieren sind.
Daher ist die Zahlungsverarbeitungsbranche ein komplexer und sich schnell entwickelnder Sektor, der eine entscheidende Rolle in der Weltwirtschaft spielt. Da die Technologie weiter voranschreitet und sich die Verbraucherpräferenzen ändern, müssen sich Zahlungsabwickler anpassen, um wettbewerbsfähig und sicher zu bleiben.
Möglichkeiten für Zahlungsabwickler
Die Zahlungsabwicklungsbranche ist in den kommenden Jahren auf erhebliches Wachstum und Innovationen ausgerichtet, was eine Reihe von Möglichkeiten für Zahlungsabwickler schafft. Hier sind einige wichtige Gelegenheiten zum Ansehen:
Globale Ausbreitung
Zahlungsabwickler können ihr Geschäft global erweitern, indem sie mit lokalen Banken, Zahlungsnetzwerken und anderen Finanzinstituten zusammenarbeiten, um ihre Dienstleistungen in neuen Märkten anzubieten. Dies erfordert die Navigation durch regulatorische und Compliance-Anforderungen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten und die Anpassung an lokale Zahlungspräferenzen.
Mehrwertdienste
Zahlungsabwickler können ihren Kunden Mehrwertdienste wie Datenanalyse, Treueprogramme und Rechnungsmanagement anbieten. Dies kann dazu beitragen, ihr Angebot zu differenzieren und die Kundenbindung zu erhöhen.
Integration mit neuen Technologien
Zahlungsabwickler können sich in neue Technologien wie Blockchain, Internet der Dinge (IoT) und künstliche Intelligenz (KI) integrieren, um neue Zahlungslösungen zu entwickeln und die Effizienz und Sicherheit zu verbessern.
Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen
Zahlungsabwickler können mit Fintech-Unternehmen zusammenarbeiten, um neue Zahlungslösungen anzubieten und ihre Technologie und ihren Kundenstamm zu nutzen. Dies kann dazu beitragen, Innovation und Wachstum in der Branche voranzutreiben.
Der Payment-as-a-Service-Markt ist innovativ und passt sich an sich ändernde Trends und Kundenpräferenzen an und ist gut positioniert, um die Chancen in der Zahlungsverarbeitungsbranche zu nutzen.
Beispiele für erfolgreiche Zahlungsabwickler und ihre Erfolgsstrategien
Hier sind einige Beispiele für erfolgreiche Zahlungsabwickler und ihre Erfolgsstrategien:
Was macht PayPal erfolgreich?
PayPal ist mit über 400 Millionen aktiven Konten einer der größten Zahlungsabwickler der Welt. Der Erfolg des Unternehmens ist auf seine benutzerfreundliche Oberfläche, Benutzerfreundlichkeit und Sicherheitsfunktionen zurückzuführen. PayPal hat sein Angebot auch durch die Übernahme anderer Unternehmen wie Venmo erweitert, um eine größere Auswahl an Zahlungsoptionen anzubieten.
Quadratische geheime Sauce
Square ist ein Zahlungsabwicklungsunternehmen, das sich auf kleine Unternehmen konzentriert. Der Erfolg des Unternehmens ist seinen innovativen Produkten wie dem Square Reader zuzuschreiben, der es kleinen Unternehmen ermöglicht, Kreditkartenzahlungen über ihre Mobiltelefone zu akzeptieren. Square hat sein Angebot auch um andere Finanzdienstleistungen wie Kredite und Gehaltsabrechnungen erweitert.
Welche Faktoren tragen zum Fortschritt von Stripe bei?
Stripe ist ein Zahlungsabwicklungsunternehmen, das sich auf Online-Geschäfte konzentriert. Der Erfolg des Unternehmens ist auf seine entwicklerfreundliche Plattform zurückzuführen, die es Unternehmen ermöglicht, die Zahlungsabwicklung einfach in ihre Websites und mobilen Apps zu integrieren. Stripe hat sein Angebot auch um Tools zur Betrugserkennung und -prävention, Abonnementabrechnung und andere Dienste erweitert.
Erfolgreiche Zahlungsabwickler haben sich auf die Entwicklung benutzerfreundlicher, sicherer und innovativer Lösungen konzentriert, die den spezifischen Anforderungen ihrer Zielmärkte entsprechen. Sie haben ihr Angebot auch um andere Finanzdienstleistungen erweitert und Partnerschaften mit anderen Unternehmen entwickelt, um Mehrwert für ihre Kunden zu schaffen.
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Die Zahlungsabwicklungssoftware SDK.finance bietet folgende Funktionen für Unternehmen:
Merkmal | Zahlungsakzeptanzsoftware SDK.finance |
Kunden-Onboarding | Wir bieten Online-Kontoerstellung, Hochladen von Dokumenten, manuelle KYC-bezogene Datenerfassung und die Möglichkeit, einen KYC-Anbieter zu integrieren. |
Transaktionsverwaltung | Es ist möglich, den Transaktionsverlauf zu kontrollieren, Details jeder Transaktion anzuzeigen (Währung, Betrag, Art, Uhrzeit und Datum) und die Transaktionen auf der Karte zu überprüfen. |
Online-POS | Die Software bietet Online-POS-Registrierung, Web-Zahlungsakzeptanz über und konfigurierbare Checkout-Seite. |
Zahlungseinleitung | Kunden können Rechnungen und Zahlungsaufforderungen senden über: Push-Benachrichtigungen, dynamische QR-Codes mit POS-Daten und Transaktionssumme sowie ein Zahlungslink per E-Mail, Messenger oder SMS. |
Zahlungsakzeptanz | Benutzer können Zahlungen im Geschäft per Kredit- oder Debitkarte oder vom Bankkonto vornehmen; Online-Zahlungen (Checkout-Seite): durch Kredit- oder Debitkarten oder aus digitalen Brieftaschen und Trinkgeldannahme. |
Regelmäßige Auszahlungen | Empfangen von Abrechnungsbeträgen auf dem Bankkonto, der Karte, dem Mobiltelefon oder der digitalen Geldbörse des Händlers. |
Quittungsgenerierung | Sie können die Quittungen manuell, aus dem Transaktionsverlauf oder durch das Versenden von E-Mail-Quittungen nach der Transaktion generieren. |
Rückerstattungsinitiierung | Es ist möglich, Rückerstattungstransaktionen auf Kundenwunsch einzuleiten. |
Digitale Geldbörse des Händlers | Öffnen Sie eine digitale Brieftasche für den persönlichen Gebrauch des Händlers. |
Rollen- und Berechtigungsverwaltung | Die folgenden Rollen sind über die Zahlungsabwicklungsplattform verfügbar: Einzelperson, Händler, Administrator, Buchhalter und Compliance-Manager. |
- Unsere digitale Zahlungsabwicklungslösung ist in zwei Varianten erhältlich: die Hybrid-Cloud-Version mit einem abonnementbasierten Zahlungsmodell und eine On-Premise-Version, die mit dem geliefert wird Quellcode-Lizenz, gegen eine einmalige Pauschalgebühr erhältlich.
- Die Hybridversion ist auf den Marktplätzen der großen Cloud-Anbieter wie AWS oder Azure verfügbar, sodass die Datenbank aus Gründen der Einhaltung von Vorschriften und der Sicherheit auf Ihrem eigenen Server gehostet wird.
Zusammenfassung
Es wird erwartet, dass der Zahlungsabwicklungsmarkt weiter wachsen wird, da digitale Zahlungen immer beliebter werden und neue Technologien entwickelt werden, was neue Möglichkeiten für Zahlungsabwickler schafft, innovativ zu sein und den Kunden neue Lösungen anzubieten.
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