„Perfekter Sturm“ könnte Gewerbeimmobilien und das US-Finanzsystem zerstören, warnt Ökonom Peter St Onge – The Daily Hodl

Laut dem Ökonomen Peter St Onge könnte ein schwächelnder Gewerbeimmobiliensektor für das gesamte US-Finanzsystem ein Kanarienvogel im Kohlebergwerk sein.

In einem neuen Video-Update sagt der Analyst, dass das Wachstum in den großen städtischen Gebieten der USA offenbar zurückgeht, was möglicherweise eine ganze Reihe von Immobilienfirmen auslöschen könnte, die über Fremdkapital verfügen und bei regionalen Banken verschuldet sind.

St. Onge sagt, dass US-Banken den Niedergang der amerikanischen Stadt teuer bezahlen müssen, wenn die Zinsnachfrage nach erstklassigen städtischen Immobilien nachlässt.

„Wir erleben jetzt ein Massensterben [von schlecht geführten Unternehmen und Immobilienprojekten], da das Geld dank der Zinserhöhungen der Fed so gut wie nicht umsonst ist. Tatsächlich liegt der Leitzins – das ist der Zinssatz, der den allerbesten Unternehmen angeboten wird – derzeit bei 8.25 %. Das ist ein Anstieg von 3.25 % in den meisten letzten 15 Jahren. Allerdings haben wir eine Wirtschaft, die sich zu billigem Geld entwickelt hat, und mit diesem billigen Geld ist Schluss. 

Und das alles mit dem zusätzlichen Vorteil, dass viele amerikanische Städte – 85 % der Amerikaner leben in Städten oder Vororten – so stark zwischen Kriminalität, Lebensqualität sowie Schikanen durch Regulierungs- und Steuervorschriften leiden, dass Unternehmen entweder fliehen oder ihre Geschäfte ganz schließen . All dies, während die Fernarbeit nach der Corona-Krise bedeutet, dass Millionen von Arbeitnehmern auch nicht mehr unter den neu elenden Städten leiden müssen, sodass auch sie fliehen müssen.“

Der Analyst warnt, dass sich das wahre Ausmaß des Problems noch nicht vollständig manifestiert habe. Laut St. Onge könnte die Kombination aus blutenden Staatsanleihen, steigenden Zinsen und riesigen Mengen notleidender Kredite bei Regionalbanken ein perfekter Sturm sein, der schwere wirtschaftliche Folgen auslöst.

„Es kommt einem perfekten Sturm für Gewerbeimmobilien gleich, der eher noch schlimmer wird. Ich habe erwähnt, dass diese Stürme noch nicht einmal begonnen haben, die Ufer zu treffen. Bisher sind es vor allem Staatsanleihen, die eine nach der anderen von den Banken übernommen werden – weil ihre Vermögenswerte eine Rendite von 2 % oder 2.5 % haben, während ihre Schulden eher bei 5 % liegen.

Tatsächlich entfallen jedoch etwa 43 % der regionalen Bankkredite auf Gewerbeimmobilien. Darauf sind sie spezialisiert, da sie die Gegend kennen, wobei 40 % davon auf Büroflächen entfallen. Beide stehen also direkt im Fadenkreuz.

Zusammenfassend drohen den regionalen Banken ein Todesurteil, denn angesichts des Ausmaßes der Blase könnte sie sich auf das gesamte Finanzsystem ausweiten, da höhere Zinsen den Unternehmen den Garaus machen, sie keine Miete mehr zahlen und die Immobilien unter zusätzlicher Belastung durch Zahlungsausfälle der Verbraucher leiden.“

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• Quelle: https://dailyhodl.com/2023/05/21/perfect-storm-could-slam-commercial-real-estate-and-us-financial-system-warns-economist-peter-st-onge/