5 Schritte von Prelim zu besseren Treasury-Services

Betrachten Sie dies weniger als einen dieser WikiHow-Artikel, die Sie durchstöbern, wenn Sie nicht wissen, wie man auf einer Hochzeit tanzt oder einen platten Reifen repariert (obwohl diese Fähigkeiten sehr, sehr wichtig sind), und eher wie eine Atul Gawande-Checkliste zum Erstellen einer moderne Treasury Services Abteilung einer Bank.

1. Verwenden Sie ein CRM?

Damit meine ich nicht, dass ein CRM theoretisch von der Bank nur als kosmetische Übung eingesetzt wird. Ich meine, dass Banker knietief in der Software stecken und jeden Kontakt und jede Gelegenheit sorgfältig in einem CRM verfolgen, und dieses CRM ist tatsächlich in den Kern integriert – oder hat zumindest Workflows eingebaut, die andere Teams benachrichtigen, wann Ein Kunde hat sich für eine Dienstleistung beworben und wurde genehmigt.

2. Verfolgen Sie Metriken auf einem zentralen Dashboard (und stimmen diese Metriken mit Ihren OKRs überein)?

Gibt es ein zentrales Dashboard, von dem aus der Leiter der Treasury-Dienste leicht sehen kann, 1) wie lange es dauert, bis jede Treasury-Dienstleistung entsteht, 2) die aktive Nutzung der Treasury-Dienste durch den Kunden und 3) die Kundenzufriedenheit? Es ist möglich, ein gutes Treasury-Services-Team ohne ein zentrales Dashboard zu führen, das in Echtzeit aktualisiert wird, um diese Metriken zu berücksichtigen. Aber wenn die C-Suite fragt, ob sie zukünftiges Wachstum oder Verlangsamung antizipieren soll, werden Sie blind fliegen.

3. Wissen Ihre Kunden, welche Dienstleistungen Sie anbieten?

Diese Frage mag stumpf erscheinen und Ihr erster Instinkt könnte sein, zu antworten: „Natürlich wissen sie, welche Dienstleistungen ich anbiete!“ Aber kennen sie alle Dienstleistungen, die Sie anbieten, und wenn nicht, können sie diese Informationen auf Ihrer Website finden? Möglicherweise verlieren Sie Kunden, mit denen Sie noch nie gesprochen haben. Die vollständige Liste der angebotenen Treasury-Dienstleistungen ist mit minimalem Aufwand auf der Website der Bank zu veröffentlichen. Oder senden Sie Ihre Serviceliste mit regelmäßigen E-Mail-Kampagnen direkt an ihren Posteingang. Im Idealfall erklären die Website und die Kampagnen auch alle einzigartigen Angebote, die Teil der Dienstleistungspalette der Bank sind, sowie eine Möglichkeit, sich online zu bewerben, was uns zum nächsten Punkt führt.

4. Können sich Ihre Kunden selbst für Treasury-Services anmelden (oder zumindest per digitalem Onboarding eingeladen werden)?

Die besten Kunden sind oft unglaublich beschäftigt und arbeiten lieber in ihrer Freizeit. Besonders bei der Zusammenarbeit mit Startups oder schnell wachsenden Unternehmen wünschen sich Kunden einen reibungslosen und vollständig digitalen Onboarding-Prozess. Dies ist auch für Ihr Team von Vorteil; Der Wegfall des mühsamen manuellen Prozesses versetzt das Treasury-Serviceteam in die Lage, seine Zeit und Ressourcen auf den Aufbau zusätzlicher Kundenbeziehungen zu konzentrieren. 

5. Haben Sie ein produktorientiertes Team (mit produktorientierten Rollen)?

Die meisten Treasury-Services-Teams stehen auf der Seite vieler starker Generalisten. Wir haben jedoch gesehen, dass es wirklich gut funktioniert, Rollen zu haben, die der Spezialisierung auf bestimmte Produkte gewidmet sind, z. B. eine einzige Person, die sich mit Zahlungen befasst. Dies bedeutet, dass Sie nicht mehr darum kämpfen müssen, die geschäftlichen Anforderungen rund um diese Produkte zu kommunizieren oder zu verstehen, sondern dass auch eine einzelne Person oder mehrere Personen, die sich einem Produkt widmen, den Umsatz und die Bindung über den gesamten Kundenstamm steigern.

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