Mit den vier Nullen die Widerstandsfähigkeit von Banken im digitalen Zeitalter neu definieren – Fintech Singapore

Die Bankenbranche steht am Rande eines großen Wandels, der durch rasante technologische Fortschritte und veränderte Kundenerwartungen in einer dynamischen digitalen Landschaft vorangetrieben wird.

Dieser Wandel ist nicht ohne Herausforderungen, da sich Banken mit der entscheidenden Aufgabe auseinandersetzen müssen, die Lücke zwischen traditionellen Bankdienstleistungen und den Anforderungen eines digital ausgerichteten Kundenstamms zu schließen. 

Faktoren wie die Bevölkerung ohne Bankverbindung, Systemausfälle, Cybersicherheitsbedrohungen und der Aufstieg von Fintechs stellen erhebliche Hindernisse für diese Verbindung dar und unterstreichen die dringende Notwendigkeit, dass Banken ihre betriebliche Belastbarkeit (OpRes) und ihre Informationstechnologie-Belastbarkeit (ItRes) stärken. 

In diesem Zusammenhang überschreitet der Begriff der Resilienz seine herkömmlichen Grenzen und wird zum Katalysator für Intelligenz im Bankensektor. 

Die Neudefinition von Resilienz ist kein bloßer Reaktionsmechanismus auf Widrigkeiten, sondern ein proaktiver Wegbereiter für Intelligenz, Innovation und integrative Finanzdienstleistungen.

Die Trennung zwischen Bankdienstleistungen und Kunden

Der Bankensektor sieht sich bei der Aufrechterhaltung einer Vielzahl von Hindernissen mit mehreren Hindernissen konfrontiert nahtlose Verbindung mit seinen Kunden, die jeweils einzigartige Herausforderungen mit sich bringen, die eine Neubewertung traditioneller betrieblicher Rahmenbedingungen erforderlich machen. 

Aufgrund geografischer, sozioökonomischer oder regulatorischer Barrieren bleiben Bevölkerungsgruppen, die über keine oder nur unzureichende Bankdienstleistungen verfügen, weitgehend von Finanzdienstleistungen isoliert. Systemausfälle verschärfen diese Diskrepanz noch weiter und untergraben das Vertrauen und die Zuverlässigkeit digitaler Bankplattformen. 

Cybersicherheitsbedrohungen sind ein großes Problem und wecken bei Kunden Angst und Besorgnis hinsichtlich der Sicherheit ihrer persönlichen und finanziellen Daten. 

Das Aufkommen von Fintechs hat zu einer Disintermediation geführt und die direkte Beziehung zwischen Banken und ihren Kunden geschwächt, indem sie alternative, oft benutzerfreundlichere und innovativere Finanzlösungen anbieten.

Huaweis Schritte hin zu einem widerstandsfähigen Banking

Vor diesem komplexen Hintergrund erweist sich das Konzept der Resilienz nicht nur als Eckpfeiler für den Schutz vor diesen Herausforderungen, sondern auch als Sprungbrett für die Nutzung von Intelligenz und Innovation. 

Die Widerstandsfähigkeit im Bankensektor muss über den traditionellen Fokus auf Erholung und Stabilität hinausgehen und die Ermöglichung dynamischer, intelligenter Systeme umfassen, die Veränderungen antizipieren, Risiken proaktiv mindern und den Kunden personalisierte Echtzeitdienste anbieten können.

Huawei steht an der Spitze dieser Transformation, arbeitet mit einigen der weltweit größten Banken in Deutschland, Singapur, Italien, Brasilien und Südafrika zusammen und betreut weltweit über 3,300 Finanzkunden. 

Der strategische Fokus des Unternehmens auf den Aufbau einer widerstandsfähigen Infrastruktur, die Beschleunigung der Anwendungsmodernisierung, die Verbesserung datengesteuerter Entscheidungen und die Ermöglichung von Geschäftsszenarioinnovationen markiert einen bedeutenden Schritt hin zur Neudefinition der Widerstandsfähigkeit im Bankensektor.

Die vier Nullen: Ein neues Paradigma für die Widerstandsfähigkeit von Banken

Inspiration ziehen von Brett King's Bank 4.0Huawei schlägt einen Paradigmenwechsel hin zu „Bank Four Zeros“ vor – null Ausfallzeiten, null Wartezeiten, null Berührungen und null Vertrauen.

 Bei diesem Modell steht die Bereitstellung stets verfügbarer, stabiler und zuverlässiger Dienste im Vordergrund, gestützt auf die Zusammenarbeit mehrerer Technologien und einen „Design for Failure“-Ansatz, der Chaos-Engineering-Prinzipien berücksichtigt. 

Ein solcher Rahmen gewährleistet nicht nur betriebliche Kontinuität und Sicherheit, sondern erleichtert auch digitales Engagement, Einblicke in Echtzeit und Hyperpersonalisierung und definiert so das Wesen der Widerstandsfähigkeit im Zeitalter des digitalen Bankings neu.

Keine Ausfallzeiten: Sicherstellung eines kontinuierlichen Bankbetriebs

Huawei stellt sich der Herausforderung, Ausfallzeiten zu vermeiden, durch den Einsatz fortschrittlicher, multiaktiver Systemarchitektur-Lösungen (MAS), wie z. B. seiner verteilten Datenbank und seiner Cloud-nativen Infrastruktur. 

Die MAS-Architektur von Huawei ist darauf ausgelegt, unterbrechungsfreie Bankdienstleistungen in Echtzeit zu unterstützen und sicherzustellen, dass Finanzinstitute ihren Kunden rund um die Uhr Zugang zu Bankgeschäften bieten können. 

Ergänzt wird dieser Ansatz durch Huaweis GaussDB, eine verteilte Datenbank der nächsten Generation, die die Widerstandsfähigkeit und Skalierbarkeit von Bankensystemen verbessert, wodurch das Risiko von Dienstunterbrechungen minimiert und die hohe Verfügbarkeit erreicht wird, die moderne Banken erfordern.

Im letzten Jahrzehnt wurde GaussDB in großem Umfang bei mehreren Top-Banken in China eingesetzt. Dank seines Fokus auf Sicherheit, Verfügbarkeit und Leistung hat GaussDB seit seiner Einführung im April 2022 über zwei Milliarden tägliche Spitzentransaktionen unterstützt.

Dabei handelt es sich um die weltweit größte cloudnative Kernentwicklungspraxis. GaussDB wird in Zukunft die ideale Wahl sein, um null Ausfallzeiten zu gewährleisten.

Zero Touch: Automatisierung und Rationalisierung von Abläufen

Das Engagement von Huawei für Zero-Touch zeigt sich in der Entwicklung von KI, maschinellem Lernen und RPA-Technologien (Robotic Process Automation). Diese Technologien automatisieren routinemäßige Bankvorgänge, vom Kundenservice bis hin zu Compliance-Prüfungen, und reduzieren so manuelle Eingriffe und das Risiko menschlicher Fehler. 

Das Huawei Autonomous Driving Network wurde von 1-3-5 auf 0-1-3-5 („0“ bedeutet „0 menschliche Fehler“) erweitert und hilft der Finanzbranche bei der Einführung von Zero-Touch-Operationen.

Digital Map hat als entscheidende Funktion einer führenden Bank zu einer um 88 Prozent schnelleren Fehlerbehebung, einer Ein-Klick-Simulation von Anwendungsänderungen und einer um 50 Prozent schnelleren Risikobewertung verholfen. Es gewährleistet außerdem eine 100-prozentige Genauigkeit bei Netzwerkkonfigurationsänderungen und reduziert gleichzeitig die Touch-Zeit um 90 Prozent.

Durch die Einführung der Zero-Touch-Technologien von Huawei können Banken nicht nur ihre Servicequalität verbessern, sondern auch ihre Ressourcen auf Innovation und strategische Wachstumsinitiativen umlenken.

Zero Trust: Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen

Im Einklang mit dem Zero-Trust-Prinzip bietet Huawei eine umfassende Suite von Cybersicherheitslösungen an, die darauf ausgelegt sind, die digitale Infrastruktur und Kundendaten von Banken vor sich entwickelnden Bedrohungen zu schützen.

Huawei hat die branchenweit erste mehrschichtige Anti-Ransomware-Lösung bereitgestellt. Mithilfe von Firewalls werden Viren in Sekundenschnelle erkannt und durch den Luftspalt des Speichers isoliert, sodass Eindringversuche rechtzeitig verhindert werden.

Durch die Implementierung des Zero-Trust-Sicherheitsmodells von Huawei können Finanzinstitute einen robusten Schutz gegen Cyber-Bedrohungen aufbauen, die Integrität und Vertraulichkeit ihrer digitalen Transaktionen sicherstellen und das Vertrauen ihrer Kunden stärken.

Zero Wait: Bereitstellung von Bankdienstleistungen in Echtzeit

Um Zero Wait zu erreichen, Huawei Hebelwirkungen Seine Expertise in Datenanalyse und künstlicher Intelligenz ermöglicht es Banken, Transaktionen und Kundenanfragen mit minimaler Latenz zu verarbeiten.

Die Data-Intelligence-Lösung von Huawei ist darauf zugeschnitten, die Geschwindigkeit und Effizienz von Bankdienstleistungen zu steigern und sofortige Reaktionszeiten für Kundeninteraktionen und die Echtzeitverarbeitung von Finanztransaktionen zu gewährleisten.

Durch die Integration der Spitzentechnologie von Huawei können Banken ihre betriebliche Effizienz und Kundenzufriedenheit deutlich verbessern und ein nahtloses und reaktionsschnelles Bankerlebnis bieten, das den Erwartungen der heutigen digitalaffinen Verbraucher entspricht.

Resilienz als Grundlage für intelligentes Banking

Die Bankenbranche befindet sich in einem entscheidenden Moment und sieht sich auf dem Weg zur digitalen Transformation den doppelten Herausforderungen und Chancen gegenüber. Dieser Weg ist zwar komplex, öffnet aber Türen zu mehr Innovation, Intelligenz und Zugänglichkeit innerhalb der Branche.

Die Neudefinition des Resilienzkonzepts ist der Schlüssel zu diesem Wandel. Es ermöglicht Banken, über traditionelle operative Grenzen hinauszugehen und neue Möglichkeiten für Wachstum und Kundenbindung zu nutzen. 

Der Ansatz von Huawei zum Aufbau eines widerstandsfähigen und intelligenten Bankenökosystems dient als Orientierungsrahmen für die Branche und hilft Banken dabei, sich an eine digital geprägte Welt anzupassen und erfolgreich zu sein.

Widerstandsfähigkeit ist für die zukünftige Entwicklung des Bankensektors von entscheidender Bedeutung. Huaweis Fokus auf die „Vier Nullen“ – keine Ausfallzeit, keine Wartezeit, keine Berührung und kein Vertrauen – skizziert eine umfassende Strategie für Banken, um den sich entwickelnden Anforderungen der digitalen Transformation gerecht zu werden.

Durch die Nutzung der fortschrittlichen Technologien und Lösungen von Huawei können Finanzinstitute einen kontinuierlichen Betrieb aufrechterhalten, sofortige Dienste anbieten, Prozesse durch Automatisierung rationalisieren und robuste Cybersicherheitsmaßnahmen gewährleisten.

Durch die Zusammenarbeit mit Huawei können Banken ihre betriebliche Effizienz und Intelligenz verbessern und sich so in einer wettbewerbsintensiven und sich verändernden Finanzlandschaft gut positionieren.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/