Aufsichtsbehörden verhängen Robinhood zu einer Geldstrafe von 30 Millionen Dollar

Die New Yorker Finanzaufsicht hat eine Strafe von 30 Millionen Dollar verhängt Robinhood's Cryptocurrency Division, weil sie nicht genügend Ressourcen für ihre Compliance-Programme bereitgestellt hat.

Der auferlegte Schadensersatz sei auf erhebliche Verstöße gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Anlegerschutz zurückzuführen, erklärte das New York State Department of Financial Services (NYFDS) sagte am Dienstag.

Zusätzlich zu der Strafe muss Robinhood Crypto einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Einhaltung der Korrekturmaßnahmen der Regulierungsbehörde zu bewerten. Dies ist die erste kryptobezogene Durchsetzungsmaßnahme der NYDFS. 

Bei der Untersuchung stellte sich heraus, dass der Krypto-Arm unzureichend besetzt war und nicht von einem manuellen Transaktionsüberwachungssystem auf ein System umsteigen konnte, das für die Größe und das Transaktionsvolumen des Unternehmens besser geeignet war. Das Cybersicherheitsprogramm ging unterdessen nicht auf Betriebsrisiken ein und entsprach nicht vollständig den Vorschriften der Abteilung, sagte der Finanzwächter. 

„Als sein Geschäft wuchs, versäumte es Robinhood Crypto, die angemessenen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Compliance-Kultur zu entwickeln und aufrechtzuerhalten – ein Versäumnis, das zu erheblichen Verstößen gegen die Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsvorschriften des Ministeriums führte“, Adrienne Harris, Superintendent of Financial Dienstleistungen, heißt es in einer Erklärung.

Die Aufsichtsbehörde behauptete, Robinhood habe trotz Mängeln in den Programmen der Handels-App die Einhaltung des Ministeriums unter Verstoß gegen das Gesetz bescheinigt. Es missachtete auch eine Verbraucherschutzanforderung, indem es auf seiner Website keine eindeutige und dedizierte Telefonnummer für Beschwerden angab.

Nicht alle Rechtsexperten sind davon überzeugt, dass die Regulierungsmaßnahmen im besten Interesse der Verbraucher sind. Collins Belton, Managing Partner bei Brookwood PC, merkte an, dass eine der Beschwerden von NYDFS darin besteht, dass Robinhood Compliance-Ressourcen in allen Unternehmensbereichen eingesetzt hat, anstatt ein unabhängiges Team zu unterhalten, das sich auf Krypto konzentriert.

Robin Hood sagte im Juli letzten Jahres, dass sie erwartete, der NYDFS eine Geldstrafe von 30 Millionen Dollar zu zahlen, und einen Monitor engagieren würde. Es warnte auch davor, dass die internationale Expansion mit erhöhten Compliance-Kosten einhergehen könnte.

„Wir freuen uns, dass die im letzten Jahr erzielte und zuvor in unseren öffentlichen Unterlagen offengelegte Einigung nun endgültig ist“, sagte Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement von Robinhood, in einer per E-Mail versandten Erklärung.

„Wir haben bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme gemacht und werden diese Arbeit weiterhin priorisieren, um unsere Kunden bestmöglich zu bedienen“, fügte sie hinzu.

Die Firma 23% gekürzt seiner Belegschaft in dieser Woche, aber die Auswirkungen auf seine Krypto-Handelsabteilung sind nicht klar.

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