Regulierungs- und Gesetzesanalyse Nr. 5

Regulatorische und gesetzgeberische Analyse – Vereinigte Staaten

Verschiedene Berichte, die als Reaktion auf die Exekutivverordnung vom März 2022 zur verantwortungsvollen Entwicklung digitaler Assets vom 16. September herausgegeben wurden^th (verschiedene Links im Text)

Ausgabe des US-Finanzministeriums Aktionsplan zur Bekämpfung der Risiken der illegalen Finanzierung digitaler Vermögenswerte. In diesem Bericht wurden Bedrohungen (z. B. Geldwäsche und Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung) sowie Schwachstellen und Risiken (z. B. Technologien zur Verbesserung der Anonymität, Abweichungen in den Ländervorschriften, Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte (VASPWas ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)? Ein virtuelles A… Mehr) Compliance und Registrierung usw.) im Zusammenhang mit Aktivitäten virtueller Vermögenswerte und trennt sie von digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs). Nach der Diskussion über Bedrohungen, Schwachstellen und Risiken, die von virtuellen Assets ausgehen, wurden sieben vorrangige Maßnahmen skizziert, darunter: 1) Überwachung neu auftretender Risiken; 2) Verbesserung der globalen Regulierung/Durchsetzung zur Bekämpfung von Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung (AML/CFT); 3) Aktualisierung der BSA-Vorschriften zum Bankgeheimnisgesetz; 4) Stärkung der US-amerikanischen AML/CFT-Aufsicht über virtuelle Vermögenswerte; 5) illegale Akteure und Cyberkriminelle zur Rechenschaft zu ziehen; 6) Zusammenarbeit mit dem Privatsektor; und 7) Unterstützung der US-Führung in der Finanz-/Zahlungstechnologie. Jedem dieser Aktionspläne liegen unterstützende Maßnahmen zugrunde, und das US-Finanzministerium hat zukünftige Verpflichtungen skizziert. 

Der US-Justizminister erließ die Rolle der Strafverfolgung bei der Aufdeckung, Untersuchung und Verfolgung krimineller Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten.  Diese Veröffentlichung weist darauf hin, wie wichtig es ist, die illegale Nutzung digitaler Vermögenswerte für kriminelle Aktivitäten wie Cyberkriminalität, Ransomware, Menschenhandel, Drogenhandel usw. einzudämmen. vertretbare Token. Der Bericht skizziert eine Reihe von Maßnahmen, die illegale Aktivitäten stören und illegale Akteure zur Rechenschaft ziehen könnten, die sich hauptsächlich auf gesetzgeberische und regulatorische Maßnahmen konzentrieren (dh Anwendbarkeit des BSA, Reisevorschriften, Richtlinien für die Verurteilung, Verjährungsfristen usw.).

Ausgabe des US-Finanzministeriums Die Zukunft von Geld und Zahlungen.  Dies bietet umfassende Hintergrundinformationen zum Thema Geld und Zahlungen, gipfelt jedoch in vier Empfehlungen zur Verbesserung des US-amerikanischen Geld- und Zahlungssystems, um am besten anwendbare politische Ziele zu erreichen. Zu den Empfehlungen gehören: 1) Vorarbeit an einem möglichen US-CBDC; 2) Förderung der Nutzung von Sofortzahlungssystemen; 3) Schaffung eines föderalen Rahmens für die Regulierung des Zahlungsverkehrs zum Schutz der Nutzer und des Finanzsystems; und 4) Priorisierung der Bemühungen zur Verbesserung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs, um die Effizienz des Zahlungssystems und die nationalen Sicherheitsbedürfnisse auszugleichen.

Ausgabe des US-Finanzministeriums Krypto-Assets: Implikationen für Verbraucher, Investoren und Unternehmen.  Der Bericht erörtert Marktintegritäts-, Betriebs- und Vermittlungsrisiken und geht auf die Bedeutung von Transparenz für Verbraucher, Unternehmen und Investoren ein. Es wird auch darauf hingewiesen, dass Kryptoasset-Aktivitäten negative Auswirkungen auf unterschiedliche Bevölkerungsgruppen haben könnten, obwohl die Beweise begrenzt sind. Dieser Bericht gipfelt in drei Empfehlungen, die alle den Schwerpunkt auf den Schutz von Verbrauchern, Investoren und Unternehmen legen: 1) Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden sollten Krypto-Assets auf rechtswidrige Aktivitäten überwachen und weiterhin zivil-/strafrechtliche Schritte einleiten, um bestehende Gesetze durchzusetzen; 2) Regulierungsbehörden sollten weiterhin bestehende Behörden nutzen, um nach Bedarf Leitlinien/Regeln herauszugeben; und 3) Behörden sollten individuell durch die Financial Literacy and Education Commission zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass vertrauenswürdige Verbraucher, Investoren und Unternehmen Zugang zu vertrauenswürdigen Krypto-Asset-Informationen haben.

Das US-Handelsministerium ausgestellt Verantwortungsvolle Weiterentwicklung der US-amerikanischen Wettbewerbsfähigkeit bei digitalen Assets.  Der Bericht konzentriert sich auf vier Rahmenmaßnahmen, die die Wettbewerbsfähigkeit der Nutzung digitaler Assets durch die USA verbessern könnten. Diese Maßnahmen umfassen: 1) Gewährleistung wirksamer Regulierungsansätze und Schließung von Lücken; 2) internationales Engagement und Handelsförderung; 3) sinnvolles öffentliches Engagement; und 4) anhaltende US-Führung in der technologischen Forschung und Entwicklung.

Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) veröffentlicht häufig gestellte Fragen (FAQs) zu Tornado-Cash-Sanktionen

On September 13^thveröffentlichte OFAC vier FAQs (Nr. 1076-1079) in Bezug auf den 8. August^th Bezeichnung für Tornado-Bargeld. Die FAQs lieferten eine Zusammenfassung dessen, was verboten ist (Nr. 1076), und bestätigten, dass US-Personen ohne OFAC-Genehmigung keine Transaktionen mit Tornado-Bargeld tätigen dürfen (Nr. 1077). Es enthielt auch zusätzliche Einzelheiten zur Handhabung von Transaktionen vor dem Bestimmungsdatum (Nr. 1079) und berührte einen Mangel an Durchsetzungsschwerpunkt für das Stauben von Transaktionen ohne andere Sanktionsverknüpfung (Nr. 1078).

Die Federal Reserve gibt endgültige Richtlinien für die Überprüfung von Konten und Zahlungsdiensten heraus

On August 15^th, gab das Federal Reserve Board bekannt, dass es endgültige Richtlinien herausgegeben hat, „die eine transparente, risikobasierte und konsistente Reihe von Faktoren festlegen, die Reservebanken bei der Überprüfung von Anträgen auf Zugang zu Konten und Zahlungsdiensten der Federal Reserve verwenden können“. Es gibt nur minimale Änderungen gegenüber früheren Entwürfen, die im Mai 2021 und März 2022 mit sechs Leitprinzipien geteilt wurden: 1) Förderfähigkeit nach dem Federal Reserve Act; 2) sollten keine unangemessenen Kredit-, Betriebs-, Abwicklungs-, Cyber- oder anderen Risiken für die Reserve Bank darstellen; 3) sollten keine übermäßigen Kredit-, Liquiditäts-, Betriebs-, Abwicklungs-, Cyber- oder sonstigen Risiken für das gesamte Zahlungssystem darstellen; 4) Sollte kein unangemessenes Risiko für die Stabilität des US-Zahlungssystems darstellen; 5) Sollte aufgrund von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Aktivitäten kein übermäßiges Risiko für die Gesamtwirtschaft darstellen; 6) Sollte die Umsetzung der Geldpolitik der Federal Reserve nicht beeinträchtigen.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Die Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen von Abu Dhabi Global Market (ADGM) hat Leitprinzipien zu ihrem Ansatz zur Regulierung und Überwachung virtueller Vermögenswerte veröffentlicht

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) veröffentlichte Leitprinzipien zu ihrem Ansatz zur Regulierung und Überwachung virtueller Vermögenswerte. Die Leitsätze sind:  

• Ein robuster und transparenter risikobasierter Regulierungsrahmen 
• Hohe Standards für die Autorisierung 
• Geldwäsche und andere Finanzkriminalität verhindern 
• Risikosensitive Aufsicht 
• Verpflichtung zur Durchsetzung von Regelverstößen 
• Internationale Kooperation 

Das European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) hat einen aktualisierten Bericht über den Zustand des europäischen Blockchain-Ökosystems veröffentlicht

EUBOF kündigte die Veröffentlichung eines aktualisierten Berichts zur Lage der Europäer an BlockchainEine Blockchain - die Technologie, die Bitcoin und anderen… Mehr Ecosystem, das die Regulierungs- und Marktreife in 31 Ländern analysiert. Im Jahr 2020 analysierte EUBOF 29 Länder (27 EU-Mitgliedstaaten, die Schweiz und das Vereinigte Königreich), während der aktuelle Bericht eine Folgestudie darüber ist, wie sich das Ökosystem seitdem entwickelt hat. Neu in diesem Bericht sind Liechtenstein und Norwegen.  

Saudi-Arabiens Zentralbank stellt Krypto-Chef ein, um digitale Ambitionen zu fördern (Bloomberg und Geschäftsstandard Verbindungen)

Die Bankenaufsichtsbehörde von Saudi-Arabien hat kürzlich Mohsen AlZahrani zum Leiter ihres Programms für virtuelle Vermögenswerte und digitale Währungen der Zentralbank ernannt, ein Zeichen für die potenziellen Krypto-Ambitionen des Golfstaats. Saudi-Arabien hat bei virtuellen Vermögenswerten bisher einen vorsichtigeren Ansatz gewählt, wobei Beamte Bedenken hinsichtlich ihres spekulativen Charakters äußern. Die saudische Regierung arbeitet seit mehreren Jahren mit den VAE an einer möglichen gemeinsamen digitalen Währung. 

Nigeria und Binance in Gesprächen für eine digitale Stadt ähnlich der virtuellen Freizone von Dubai (BNN Bloomberg und Cointelegraph Verbindungen)

Nigeria und Binance führen Gespräche über eine digitale Stadt ähnlich der virtuellen Freizone von Dubai, die Unternehmern dabei helfen wird, die Blockchain-Technologie in der westafrikanischen Nation zu beschleunigen. Dieses erste Engagement wurde in einem Social-Media-Beitrag der nigerianischen Export Processing Zones Authority (NEPZA) erwähnt. Der Direktor von NEPZA stellte fest, dass dies so gestaltet werden könnte, dass Gesetze, Steuerstrukturen und Vorschriften bereitgestellt werden, die kryptofreundlich sind.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Die Australia Securities & Investment Commission (ASIC) aktualisiert den 5-Jahres-Unternehmensplan mit Fokus auf Krypto-Assets

Der im Jahr 2021 veröffentlichte Plan von ASIC konzentrierte sich auf die Verringerung des Risikos für Verbraucher aufgrund von schlechtem Produktdesign und schlechter Governance sowie Cyber-/Betriebsausfallsicherheit. Der diesjährige Plan erweitert den Fokus auf digital ermöglichtes Fehlverhalten um Krypto-Assets und digitalen Betrug. Einige der geplanten Maßnahmen von ASIC werden die Entwicklung eines effektiven Regulierungsrahmens, die Anwendung der Durchsetzung zum Schutz der Verbraucher und die Sensibilisierung der Öffentlichkeit für Krypto-Assets und dezentralisierte Finanzen umfassen.

Thailand kündigt neue Richtlinien für die Werbung für Kryptowährungen an und führt zwei kryptobezogene öffentliche Konsultationen durch (Thailändische Nachrichten und Forkast Verbindungen)

Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) hat neue Richtlinien für Werbung von angekündigt kryptowährungEine Kryptowährung (oder Kryptowährung) ist ein… Mehr Unternehmen, die eine ausgewogene Betrachtung potenzieller Risiken und Renditen beinhalten sollten. Thailändische Kryptowährungsunternehmen bewerben ihre Produkte aktiv in den sozialen Medien und beschäftigen möglicherweise sogar Influencer und/oder Blogger.  

Öffentliche Anhörungen in Thailand zu zwei vorgeschlagenen Regeln für Betreiber digitaler Vermögenswerte (Links im Text)

Die thailändische SEC hat ebenfalls zwei öffentliche Konsultationen durchgeführt, eine auf der vorgeschlagenen Regel die Betreiber von Digital Assets zu verpflichten, den Benutzern Risikoinformationen zur Verfügung zu stellen und den Mindestkaufwert pro Transaktion auf 5,000 Thai Baht (133 US-Dollar) festzulegen. Das andere ist auf der vorgeschlagenen Regel den Betreibern digitaler Vermögenswerte zu verbieten, Kryptospar- (Einlagenannahme) und Kreditvergabedienste (verleihen, anlegen, einsetzen) mit der Zahlung regelmäßiger Zinsen an die Kunden bereitzustellen oder einzubeziehen. Die vorgeschlagenen Regelungen sollen den Kundenschutz erhöhen und Risiken mindern. Beide öffentlichen Konsultationen enden am 17. Oktober 2022.  

Die japanische Finanzdienstleistungsbehörde gibt einen Regulierungsrahmen für Kryptoanlagen und Stablecoins heraus 

Die japanische Finanzdienstleistungsbehörde (JFSA) gibt einen Regulierungsrahmen für Kryptoassets und Stablecoins heraus. Kernkonzept von StablecoinStablecoins können privat ausgegebene Kryptowährungen oder Algorithmen sein … Mehr Die Vorschriften gelten für Emittenten und Vermittler (Kauf, Verkauf, Tausch, Verwahrung) von digitalen Vermögenswerten und Stablecoins.

Die südkoreanische Regierung beschlagnahmt Krypto für Zahlungen oder säumige Steuern (Bitcoin.com und Cointelegraph Verbindungen)

Südkorea hat mit der Beschlagnahme von Krypto wegen Nichtzahlung von Steuern begonnen, nachdem es Anfang Juli 2022 Regierungsvorschriften erlassen hatte, die die direkte Beschlagnahme und den Verkauf von Kryptoanlagen zum Marktwert für die Zahlung oder überfällige Steuern erlaubten. Die neuen Überarbeitungen würden Krypto-Börsen zwingen, Krypto-Vermögenswerte auf formelle Anfrage unverzüglich an die Steuerbehörden zu übertragen. 

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – LATAM

Uruguays Exekutive schlägt Kryptogesetz vor (Coindesk und Der Block Verbindungen)

Im September hat die Exekutive einen Gesetzentwurf vorgelegt, der Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte als neuen Unternehmenstyp differenzieren würde. Es würde auch die Zentralbank von Uruguay als Aufsichtsbehörde zur Regulierung virtueller Vermögenswerte benennen. Schließlich wird darauf hingewiesen, dass digitale Vermögenswerte als buchmäßige Wertpapiere vermerkt würden. Dieser Gesetzentwurf müsste von der Abgeordnetenkammer und dem Senat genehmigt werden, um in Uruguay als Gesetz verabschiedet zu werden.

Der Präsident von Paraguay legte sein Veto gegen das Krypto-Gesetz des Landes ein

Der Gesetzgeber hat zuvor im Jahr 2022 und am 31. August ein Gesetz zum Krypto-Mining verabschiedet^st, legte der Präsident sein Veto gegen die Rechnung ein. Gemäß dem offiziellen Dekret wurde festgestellt, dass der Hauptgrund dafür der hohe Energieverbrauch durch Krypto-Mining mit begrenzten Beschäftigungsvorteilen war.