Den Finanzsektor neu erfinden - Von Satoshi bis Bitcoin und darüber hinaus

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Wenn Sie mit dem Kryptoraum vertraut sind, wissen Sie, dass es Blockchain gibt bereits 2008 erfunden vom mysteriösen Satoshi Nakamoto - derselbe Entwickler, der die allererste Kryptowährung erstellt hat, Bitcoin. Blockchain ist im Wesentlichen eine Aufzeichnungstechnologie. Es handelt sich um ein verteiltes Hauptbuch, das aus virtuellen „Blöcken“ besteht, die Daten zu Transaktionen und Händlern enthalten, die in einer virtuellen „Kette“ miteinander verbunden sind.

In der Post-Covid-Welt, in der alles um uns herum nach und nach den digitalen Weg geht, ist es nur natürlich, dass der Finanzsektor virtuell werden muss, um mit den Ansprüchen und Anforderungen der Benutzer Schritt zu halten. Blockchain ist eine Technologie, die in Kombination mit der Finanzbranche Lösungen für viele der bestehenden Schwachstellen der Branche (Sicherheitsprobleme, zunehmende Betrugsfälle usw.) bieten und einige völlig neue Eigenschaften mit sich bringen kann. In diesem Beitrag diskutieren wir, warum Blockchain im Finanzsektor eine gute Idee ist und wie sich die Technologie auf die Finanzbranche auswirken wird.

Welche Vorteile hat Blockchain im Finanzsektor?

Die Blockchain-Technologie wurde entwickelt, um Geldtransfers geschickt und schnell abzuwickeln, sowohl digitale als auch materielle Vermögenswerte zu tokenisieren und Entwicklern sogar die Möglichkeit zu geben, mit außerordentlicher Leichtigkeit neue Projekte auf einer Blockchain zu erstellen. Daher ist die Blockchain im Finanzsektor bestens gerüstet, um diese Branche zu verbessern.

Hier sind einige Eigenschaften der Blockchain-Technologie, die der Finanzbranche zugute kommen könnten.

• Dezentral - OEines der Hauptmerkmale der Blockchain ist die Tatsache, dass sie dezentralisiert ist. Das verteilte Hauptbuch speichert die finanziellen und persönlichen Informationen der Benutzer über ein P2P-Netzwerk (Peer-to-Peer) von Knoten, wodurch die Risiken einer zentralisierten Datenbank entfallen.
• Transparenz - Da es sich bei der Blockchain um ein „verteiltes“ Hauptbuch handelt, können alle Benutzer im Netzwerk die auf einer Blockchain gespeicherten Daten sehen und überprüfen.
• Maximale Sicherheit - Blockchains sind unveränderlich. Neue Blöcke werden immer am Ende der Kette hinzugefügt, und da die Blöcke kryptografisch gesichert sind, ist es nahezu unmöglich, die in den Blöcken in der Kette gespeicherten Daten zu ändern oder zu entfernen.
• Intelligente Verträge - Smart Contracts sind selbstausführende Programme, die auf einer Blockchain gespeichert sind. Sie werden automatisch ausgeführt, sobald alle vorgegebenen Bedingungen erfüllt sind. Dadurch wird die Sicherheit der Nutzer auf den Finanzmärkten weiter erhöht - Da eine Transaktion erst dann abgeschlossen wird, wenn alle von den Gegenparteien festgelegten Bedingungen erfüllt sind und die Bedingungen durchgehend für alle Teilnehmer sichtbar sind, ist die Betrugsgefahr nahezu gleich Null.
• Virtuell transparente Aufzeichnungen - Blockchain macht komplizierten Papierkram überflüssig, was sich im Finanzsektor durchaus als vorteilhaft erweisen würde.
• Schnelle Transaktionen - Unabhängig davon, ob Sie Transaktionen innerhalb des Landes oder international durchführen, kann die Blockchain jede Transaktion innerhalb der kurzen Zeit verarbeiten, die erforderlich ist, um der Kette einen neuen Block hinzuzufügen.
• Schnelles KYC - Im traditionellen Finanzwesen führt jedes Finanzinstitut separate KYC-Verfahren für Kunden durch und speichert die Daten in einem zentralen Speicher. Sobald ein Kunde jedoch KYC bei einem Finanzinstitut durchläuft, können die Daten mit der Blockchain auch allen anderen Institutionen zur Verfügung gestellt werden, was KYC sowohl für Verbraucher als auch für Finanzinstitute problemlos macht.

Wie Blockchain den Finanzsektor beeinflussen kann

Nachdem wir nun wissen, welche Vorteile die Blockchain im Finanzsektor mit sich bringt, wollen wir uns ansehen, wie sich die Blockchain auf einige verschiedene Finanzsektoren auswirken kann.

Blockchain auf den Kapitalmärkten

• Verbesserte Zahlungsfähigkeit - Da Blockchain-basierte Vermögenswerte die Aufteilung aller illiquiden Vermögenswerte erleichtern und Kostenbarrieren reduzieren können, sind die Möglichkeiten sowohl für Liquidität als auch für Investitionen breiter - Ganz zu schweigen davon, dass sowohl für Emittenten als auch für Anleger der Zugang zu den Märkten einfacher ist.
• Tokenisierung von Vermögenswerten - Da Blockchain die Tokenisierung von Vermögenswerten und Finanzinstrumenten ermöglicht, können sie in Tokenform mit besserer Konnektivität und sogar fraktioniertem Eigentum einen breiteren Marktzugang erhalten. Dies erhöht auch die Liquidität und senkt die Kapitalkosten.
• Neue innovative Finanzinstrumente - Die Blockchain-Technologie ermöglicht die Schaffung origineller Anlageklassen und Finanzinstrumente. Blockchain-basierte Kryptos wie Bitcoin und Ethereum sind Beispiele dafür.
• Reduzierte Risiken - TDie schnelle und transparente Abwicklung von Geldern reduziert das operative Risiko von Betrug oder menschlichem Versagen sowie das Kontrahentenrisiko im Allgemeinen.
• Reduzierte Kosten - Da die Blockchain kein Eingreifen Dritter in Transaktionen erfordert, sinken auch die Kosten für die Mittelzuweisung, Buchhaltung usw. sowie die Handelsgebühren. Daher ermöglicht Blockchain im Finanzsektor niedrigere Kosten auf den Kapitalmärkten.

Blockchain in der Vermögensverwaltung

• Verbesserter Zugang zum breiteren Markt - Die Digitalisierung des Portfolios und bestehender Bestände, der globale Aspekt der Blockchain, geringere Versicherungskosten und die Fraktionierung stellen sicher, dass verschiedene Vermögenswerte für größere Anlegerpools verfügbar sind.
• Automation - Mit Blockchain können Fondsauflegung, Fondsverwaltung und weitere Funktionen automatisiert werden.
• Innovative Anreizmechanismen - Blockchain kann die Schaffung und den Einsatz neuer Anreizmechanismen ermöglichen, um die Teilnahme zu fördern und unehrliche Benutzer zu bestrafen.
• Kapitaltischverwaltung - Blockchain im Finanzsektor sorgt für eine effizientere Kapitalverwaltung in der Vermögensverwaltung.
• Bessere Regierungsführung - Blockchain ermöglicht außerdem eine bessere Governance und erhöht die Transparenz für Stakeholder und Investoren.

Blockchain in der Handelsfinanzierung

• Beschleunigter Transaktionsprozess - Bei den traditionellen, papierbasierten Transaktionen dauert die Abwicklung häufig sehr lange, insbesondere im internationalen Handel. Allerdings kann Blockchain im Finanzsektor den Transaktionsprozess digitalisieren und beschleunigen und sogar mehreren Beteiligten die Kommunikation über die Kette ermöglichen, während gleichzeitig maximale Sicherheit gewährleistet bleibt.
• Zuverlässigere Logistikdienstleistungen - Gerade die Händler von Logistikdienstleistungen können massiv vom Einsatz der Blockchain profitieren. Die Technologie bietet allen Beteiligten die Möglichkeit, einfach zu kommunizieren, und da Blockchain die Kosten senkt, können neuere Unternehmen bedenkenlos einsteigen.

Blockchain im Bankwesen

• Einfaches KYC/AML - Blockchain kann Banken dabei helfen, die Informationen eines Kunden zu registrieren und sie bei Bedarf anderen Banken im selben Blockchain-Netzwerk zur Überprüfung zur Verfügung zu stellen, was die Betriebsrisiken senkt.
• Automatisierte und schnelle Abwicklung von Geldern - Wie bereits erwähnt, kann Blockchain den superschnellen Geldtransfer erleichtern und sowohl unnötige Verzögerungen als auch Transaktionskosten verringern.

Blockchain in der Versicherung

• Datenhaltung in Echtzeit - Mithilfe der auf der Blockchain gespeicherten Daten können Teilnehmer jederzeit die Herkunft und den Besitz eines Produkts herausfinden, und die Technologie aktualisiert die gespeicherten Daten auch in Echtzeit.
• Automatisierte Verfahren - Intelligente Verträge ermöglichen einen schnelleren und einfacheren Abschluss von Versicherungen und die Zahlung von Prämien, da kein manueller Eingriff erforderlich ist.
• Verbesserte Peer-to-Peer-Versicherung - Blockchain kann ein bestehendes P2P-Modell verbessern oder neue P2P-Modelle einführen, bei denen alle Entscheidungen der Versicherungsnehmer mit nativen Token und sogar Einsätzen arrangiert und gefördert werden.

Und das sind nur einige Beispiele dafür, wie sich Blockchain im Finanzsektor positiv auf die Branche auswirken kann.

Einem IBM-Bericht zufolge 91 % der Banken weltweit hatte 2018 damit begonnen, in Blockchain-Lösungen zu investieren. Seit 2021 haben Finanzsektoren auf der ganzen Welt die Wirksamkeit der Blockchain-Integration erkannt.

Die israelische Bank Bank Hapoalim arbeitet bereits mit Microsoft an einem Blockchain-System, das eine reibungslose Verwaltung von Banktransaktionen ermöglichen soll. Barclays hat mehrere Blockchain-Initiativen entwickelt, darunter die Verfolgung von Finanztransaktionen, die Sicherstellung von Compliance usw. Daher kann man mit ziemlicher Sicherheit sagen, dass wir in naher Zukunft weitere innovative Implementierungen von Blockchain im Finanzsektor sehen werden.

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Nischal Shetty ist der Gründer und CEO von WazirX, Indiens größte Kryptowährungsbörse (kürzlich von Binance übernommen). Er ist ein großer Blockchain-Befürworter und Influencer mit über 100,000 Followern. In der Vergangenheit wurde er auch in die „30 unter 30“-Liste von Forbes aufgenommen. Nischal ist seit langem in diesem Bereich aktiv mit der Mission, alle in die Blockchain-Revolution einzubeziehen.

 

Ausgewähltes Bild: Shutterstock / sdecoret

Quelle: https://dailyhodl.com/2021/05/22/how-blockchain-technology-is-affecting-the-financial-sector/