Bleiben Sie relevant: Nutzen Sie jetzt diese Top-10-Mega-Banking-Trends

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Zeitstempel: 16. Februar 2024, 11:58 Uhr
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Von sich verändernden Kreditvergabepraktiken bis hin zu neuem Wettbewerb und veränderten Betrugsrisiken und Compliance-Anforderungen passen sich Banken ständig an eine sich verändernde Landschaft an. Nachfolgend finden Sie 10 Megatrends im Bankwesen:

Mehr RegTech-Ausgaben, um der zunehmenden regulatorischen Kontrolle gerecht zu werden: Da die globalen Finanzvorschriften immer strenger werden, werden Banken auch mit höheren Compliance-Anforderungen konfrontiert sein. Dies wird durch das Wachstum im Regtech-Bereich veranschaulicht

projektiert Bis 87.17 sollen 2028 Milliarden US-Dollar erreicht werden. Die effektive Einhaltung dieser sich entwickelnden Vorschriften, insbesondere in Bereichen wie der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC), hat weiterhin höchste Priorität.

Einsatz von KI und maschinellem Lernen zur Betrugserkennung: Da sich Finanzbetrug und Risikovektoren ständig weiterentwickeln, macht der Zugriff auf und die vollautomatische Anwendung von Echtzeitdaten auf die neuesten Abwehrmaßnahmen künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) möglich. unverzichtbar für die Aufdeckung und Verhinderung von Betrug. Durch die Einführung KI-gestützter Strategien können Banken von traditionellen richtlinienbasierten Ansätzen zu solchen übergehen, die prädiktive, erklärbare und skalierbare ML-Algorithmen nutzen, um die Geschwindigkeit und Genauigkeit von Betrugsentscheidungen radikal zu verbessern.

Die sich verändernde Landschaft der Kreditvergabe: Der Kreditmarkt verändert sich ständig, und es entstehen regelmäßig neue Arten von Finanzdienstleistungen, wie etwa Banking as a Service (BaaS) und Peer-to-Peer-Kreditplattformen (P2P), die immer mehr an Bedeutung gewinnen. Pro ScharfsinnBis 2 wird der weltweite Markt für P800P-Kredite voraussichtlich auf über 2030 Milliarden US-Dollar anwachsen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 29.1 %. 

Digitales Banking wird zum Mainstream: Digitales Banking ist kein Luxus mehr, sondern eine Notwendigkeit und unabdingbare Voraussetzung, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Laut einem
StudieFür über 90 % der Verbraucher ist Digital Banking ein wichtiger Faktor bei der Wahl ihrer Bank. Komfort, niedrigere Gebühren sowie einfache Zugänglichkeit und Nutzung sind die Hauptvorteile des digitalen Bankings.

Onboarding-Prozesse werden digital überarbeitet: Seit Jahrzehnten stehen die Kundenakquise und das Onboarding im Vordergrund der Bankinvestitionen. Entsprechend

Juniper ResearchEs wird erwartet, dass die Banken ihre Onboarding-Ausgaben von 7.4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 9.9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2028 erhöhen werden. Dies entspricht einer Steigerung von 34 %. Die Studie ergab außerdem, dass durch die Implementierung von KI bei der Identitätsprüfung die durchschnittliche Zeit, die pro digitalen Onboarding-Check aufgewendet wird, voraussichtlich von über 11 Minuten im Jahr 2023 auf unter 8 Minuten im Jahr 2028 sinken wird.
Die Optimierung der Onboarding-Prozesse für Kunden und Händler ist von entscheidender Bedeutung, um wettbewerbsfähig zu bleiben, und die Integration nicht nur von KI, sondern auch anderer fortschrittlicher Technologien wie der biometrischen Verifizierung kann die Onboarding-Zeit erheblich verkürzen und Reibungsverluste im Kundenerlebnis verringern.

Datengesteuerte Entscheidungen und Hyperpersonalisierung: Personalisierte Bankdienstleistungen werden zu einem entscheidenden Unterscheidungsmerkmal. Laut a

Studie von McKinsey & Company können Banken, die Kundenanalysen erfolgreich zur Verbesserung des Kundenerlebnisses einsetzen, ihre Kundenzufriedenheitswerte um 20 % und ihren Umsatz um 15 % steigern. Banken nutzen fortschrittliche Datenanalysen und eine größere Vielfalt an Datenquellen, die in die Kreditentscheidung integriert sind, um eine genauere Risikobewertung zu ermöglichen und um mehr Kunden mit Zuversicht „Ja“ sagen zu können. 

Nachhaltige und ethische Bankpraktiken: Nachhaltigkeit und ethische Praktiken beeinflussen zunehmend die Entscheidungen der Verbraucher, und Banken, die umweltfreundliche Richtlinien und transparente Abläufe einführen, werden wahrscheinlich das Vertrauen und die Loyalität ihrer Kunden gewinnen. Ein kürzlich

Umfrage zeigten, dass 24 % der europäischen Verbraucher aufgrund von Umwelt-, Sozial- und Governance-Richtlinien (ESG) wahrscheinlich die Bank wechseln werden, und 61 % der Verbraucher im Vereinigten Königreich möchten, dass ihre Bank mehr tut, wenn es um positive soziale und ökologische Auswirkungen geht. Bankmanager nehmen dies zur Kenntnis, da 73 % der Banken planen, in den nächsten fünf Jahren nachhaltigere Optionen anzubieten, um der Kundennachfrage gerecht zu werden.

Inkassostrategien der nächsten Generation: Angesichts der aktuellen wirtschaftlichen Unsicherheit sind wirksame Inkassostrategien von entscheidender Bedeutung. Der Einsatz einfühlsamer und kundenzentrierter Ansätze im Inkasso kann die Rückgewinnungsraten und die Kundenbeziehungen verbessern, und der Einsatz einer ganzheitlichen Risikoentscheidungslösung kann Banken dabei helfen, die besten Behandlungsstrategien und effektivsten Kommunikationskanäle zu identifizieren. Dies kann auch die Pre-Inkasso-Strategie der Banken unterstützen, da die eingebettete Intelligenz es Finanzinstituten ermöglicht, potenzielle Ausfälle proaktiv vorherzusagen und Verluste zu minimieren.

Entstehung neuer Wettbewerber durch Technologie: Der Bankensektor erlebt ein anhaltendes Wachstum nicht-traditioneller Akteure wie Fintechs und Technologiegiganten, die neue digitale Finanzlösungen wie eingebettete Finanzlösungen und Neobanken vorantreiben. Traditionelle Banken müssen kontinuierlich innovativ sein (und innovativere Partnerschaften eingehen), um in diesem sich entwickelnden Markt wettbewerbsfähig zu bleiben.

Der anhaltende Aufstieg von Buy Now, Pay Later (BNPL):  Obwohl BNPL aufgrund seiner Einfachheit und Bequemlichkeit weit verbreitet ist, ist es auch eine Möglichkeit, Chancen in unterversorgten Marktsegmenten zu eröffnen. Die Chance für Banken ist jetzt. Eins

berichten zeigte, dass 43 % der Verbraucher daran interessiert wären, die von ihren Banken angebotenen BNPL-Pläne anstelle von Fintechs zu nutzen. Banken, die BNPL in bestehende Bankdienstleistungen integrieren können, können dazu beitragen, ihren Kunden eine umfassendere (und wettbewerbsfähigere) Finanzlösung zu bieten – und die Durchdringung einer breiteren Kundenbasis zu ermöglichen.  

2024 könnte ein entscheidendes Jahr für die Bankenbranche – und die Finanzdienstleistungsbranche insgesamt – werden, in dem die Akzeptanz von Veränderungen und die Innovation von Risikomanagementstrategien der Schlüssel dazu sein werden, relevant und erfolgreich zu bleiben. Das Verständnis dieser Megatrends und die Anpassung an die bevorstehenden Herausforderungen werden für Banken von entscheidender Bedeutung sein, um in dieser dynamischen Landschaft erfolgreich zu sein. 

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