Robinhood Crypto wurde von den New Yorker Aufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe von 30 Millionen Dollar belegt

Das New Yorker Finanzministerium hat Robinhood Crypto wegen mehrerer Verstöße gegen Vorschriften mit einer Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar belegt.

Die Abteilung kam nach einer Untersuchung zu dem Schluss, dass das Unternehmen es versäumt hatte, angemessene Cybersicherheitsmaßnahmen aufrechtzuerhalten oder die Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erfüllen. Robinhood Crypto wurde als Verstoß gegen die Vorschriften des Ministeriums für virtuelle Währungen, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit befunden.

Gemäß einer Aussage Von der Aufsichtsbehörde muss Robinhood Crypto neben der Zahlung der Geldbuße einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Einhaltung der staatlichen Vorschriften zu bewerten. Das Unternehmen wurde auch kritisiert, weil es auf seiner Website keine spezielle Telefonnummer angegeben hatte, über die Kunden Beschwerden einreichen konnten.

„Als sein Geschäft wuchs, versäumte es Robinhood Crypto, die angemessenen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Kultur der Compliance zu entwickeln und aufrechtzuerhalten“, sagte Adrienne Harris, Superintendentin des New Yorker Department of Financial Services.

Die Abteilung behauptet, dass das Anti-Geldwäsche-Programm von Robinhood Crypto „unzureichend besetzt“ war – es verwendete ein manuelles System zur Überwachung von Transaktionen, selbst als seine Benutzerbasis wuchs – und hatte kritische Fehler in seinem Cybersicherheitsprogramm. Die Aufsichtsbehörden sagten, die Verstöße seien auf einen Mangel an Management und Aufsicht zurückzuführen und zeigten ein „Versagen bei der Förderung und Aufrechterhaltung einer angemessenen Compliance-Kultur“.

Trotz der Mängel hatte Robinhood bei der Abteilung eine Lizenz beantragt und erklärt, dass es die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Cybersicherheit im Jahr 2019 vollständig einhalte. Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass dies gegen das Gesetz verstößt.

„Alle im Staat New York lizenzierten Unternehmen für virtuelle Währungen unterliegen denselben Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit wie traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen“, sagte Harris. „Die DFS wird weiterhin ermitteln und Maßnahmen ergreifen, wenn ein Lizenznehmer gegen das Gesetz verstößt.“

Die Handelseinheit für Kryptowährungen von Robinhood ist für das Unternehmen immer mehr in den Fokus gerückt, da der Service neue Coins hinzufügt. Im April ist es berichtet 54 Millionen US-Dollar Umsatz für das erste Quartal dieses Jahres, ein Anstieg gegenüber dem vorherigen (48 Millionen US-Dollar), aber ein Rückgang im Vergleich zum Vorjahr (88 Millionen US-Dollar).

Robinhood verlagerte jedoch kürzlich den Fokus angesichts der jüngsten Marktturbulenzen vom Wachstum auf ein besseres Kostenmanagement, einer der vielen Faktoren, die zu einer geringeren Nachfrage von Privatanlegern nach Finanzdienstleistungen beitragen. Tage vor seiner ersten Bilanzkonferenz des Jahres, it aufgeschlitzt seine Belegschaft um 9 %.

Ein Robinhood-Vertreter sagte, das Unternehmen sei froh, dass seine Einigung mit den New Yorker Aufsichtsbehörden abgeschlossen sei und dass das Unternehmen bestrebt sei, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu priorisieren.

„Wir haben bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme gemacht“, sagte Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement von Robinhood, in einer per E-Mail gesendeten Erklärung. „Wir sind weiterhin stolz darauf, eine zugänglichere, kostengünstigere Plattform zum Kauf und Verkauf von Krypto anzubieten.“