Zweite 12-Monats-Überprüfung der überarbeiteten FATF-Standards für virtuelle Vermögenswerte und Anbieter von virtuellen Vermögenswerten

Am 5. Juli 2021 hat die Financial Action Task Force (FATF) ihre zweite 12-monatige Überprüfung der Umsetzung ihrer überarbeiteten Standards zu virtuellen Vermögenswerten und Dienstleistern für virtuelle Vermögenswerte abgeschlossen. In dieser Überprüfung wird untersucht, wie die Rechtsordnungen und der Privatsektor die überarbeiteten Standards seit der ersten 12-Monats-Überprüfung der FATF umgesetzt haben.

Der erste 12-Monats-Überprüfungsbericht der FATF stellte fest, dass sowohl der öffentliche als auch der private Sektor bei der Umsetzung der überarbeiteten FATF-Standards insgesamt Fortschritte gemacht hatten, jedoch blieb noch erhebliche Arbeit für die wirksame weltweite Umsetzung der überarbeiteten FATF-Standards. Daher konzentriert sich diese zweite 12-Monats-Überprüfung auf die weitere Umsetzung der FATF-Standards.

Während die zweite 12-Monats-Überprüfung zeigt, dass bei der Umsetzung der überarbeiteten FATF-Standards Fortschritte erzielt wurden, verfügen viele Rechtsordnungen nach zwei Jahren immer noch nicht über den grundlegenden Regulierungsrahmen für VASPs. Die FATF deckt mehr als 200 Länder und Rechtsordnungen ab, jedoch gaben weniger als die Hälfte (45 %) der 128 meldenden Rechtsordnungen an, dass sie die erforderlichen Gesetze/Vorschriften zur Zulassung oder zum Verbot von VASPs erlassen haben.

Die Zahl der Rechtsordnungen, deren AML/CFT-Regelung für VASPs tatsächlich in Kraft ist, ist sogar noch geringer. Die meisten Jurisdiktionen und die meisten VASPs halten sich nicht an die Reiseregeln, da nur 10 Jurisdiktionen berichten, dass sie die Anforderungen der Travel Rule für VASPs umgesetzt haben und durchsetzen.

Es wird davon ausgegangen, dass die Mehrheit der Rechtsordnungen, die in diesem Bericht keine Antwort auf die FATF gegeben haben, bei der Umsetzung der überarbeiteten FATF-Standards noch weniger Fortschritte gemacht hat.

FATF-Reiseregelung steht im Mittelpunkt

Die Travel Rule konzentriert sich am meisten auf die Einhaltung der überarbeiteten FATF-Standards durch VASPs. Doch nur 10 Jurisdiktionen gaben an, dass sie die Anforderungen der Travel Rule für VASPs aktiv durchsetzen. Weitere 14 Gerichtsbarkeiten gaben an, dass sie Vorschriften zur Reiserichtlinie eingeführt haben, die Anforderungen jedoch noch nicht durchgesetzt wurden. Keine Jurisdiktionen, von denen berichtet wurde, dass sie davon Kenntnis haben VASPWas ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)? Ein virtuelles A… Mehr die alle Elemente der Reiseregel vollständig erfüllt.

Es gibt verschiedene Technologien und Tools, die es VASPs ermöglichen, die Travel Rule einzuhalten, aber die Einhaltung der Travel Rule wird laut FATF-Bericht weiterhin als schwierig gemeldet, da „eine einheitliche Technologie zur Unterstützung fehlt“.

Seit dem ersten 12-Monats-Bericht der FATF hat die Entwicklung der Travel Rule-Technologie erhebliche Fortschritte gemacht. Mehrere Standards und Protokolle – wie die Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) – kann jetzt dazu beitragen, die Interoperabilität zwischen Lösungen zu ermöglichen und, wenn sie durch Blockchain-Analysetools wie in . erweitert wird, CipherTrace Traveller, kann auch VASPs sicher identifizieren, um Reiseregeldaten auszutauschen.

Das Fehlen einer weltweiten Umsetzung von Travel Rules ist ein Haupthindernis für eine wirksame globale Bekämpfung von AML/CFT und untergräbt die Wirksamkeit und Wirkung der überarbeiteten FATF-Standards. Aus diesem Grund hat die FATF angegeben, dass einer ihrer wichtigsten nächsten Schritte darin bestehen wird, die Umsetzung der Reiseregel weltweit zu beschleunigen.

Wie die Gerichtsbarkeiten die überarbeiteten FATF-Standards umgesetzt haben

Der Bericht stellt fest, dass viele Rechtsordnungen bei der Umsetzung der überarbeiteten FATF-Standards weitere Fortschritte erzielt haben. Von den 128 meldenden Jurisdiktionen, die den FATF-Fragebogen beantworteten – dreimal so viele wie die erste 12-Monats-Überprüfung – gaben 52 Jurisdiktionen an, VASPs jetzt zu regulieren, 6 Jurisdiktionen verbieten den Betrieb von VASPs und die anderen 70 Jurisdiktionen haben dies noch nicht getan die überarbeiteten Standards in nationales Recht umgesetzt. Diese Umsetzungslücken bedeuten, dass es noch kein weltweites Regime gibt, um den Missbrauch von virtuellen Vermögenswerten und VASPs für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Im Zusammenhang mit der letzten 12-Monats-Überprüfung gaben 32 Gerichtsbarkeiten an, dass sie bestehende Vorschriften für Virtual Asset Service Provider haben, 13 Gerichtsbarkeiten gaben an, dass Vorschriften in der Entwicklung sind, und 5 Gerichtsbarkeiten wiesen auf ein Verbot oder ein potenzielles Verbot von VASPs in naher Zukunft hin. Die Zunahme der Rechtsordnungen, die jetzt VASPs regulieren, deutet darauf hin, dass erhebliche Fortschritte erzielt wurden, jedoch weist die globale Umsetzung noch immer sehr große Lücken auf, die geschlossen werden müssen.

Nur 35 der 58 Jurisdiktionen, die behaupteten, VASPs jetzt zu regulieren oder zu verbieten, gaben an, dass ihr System derzeit in Kraft sei.

Für Jurisdiktionen, die VASPs noch nicht verbieten oder regulieren müssen, gaben 26 Jurisdiktionen an, dass sie dabei sind, die erforderlichen Gesetze zu erlassen, um VASPs zu regulieren oder zu verbieten;

12 Jurisdiktionen berichteten, dass sie bereits entschieden hatten, welchen Ansatz sie bei VASPs verfolgen wollten, aber noch nicht mit dem erforderlichen Gesetzgebungs-/Regulierungsverfahren begonnen hatten; und 32 Jurisdiktionen gaben an, noch nicht entschieden zu haben, welchen Ansatz sie für VASPs wählen sollten.

Von den 52 Jurisdiktionen, die angaben, dass sie Regulierungssysteme eingeführt haben, die VASPs zulassen, haben nur 36 dieser Jurisdiktionen mitgeteilt, dass sie mit der Lizenzierung und Registrierung von VASPs begonnen haben. Nur 32 gemeldete Jurisdiktionen haben ihre Regelung auf im Ausland eingetragene VASPs ausgeweitet, die Kunden in ihrer Jurisdiktion Produkte/Dienstleistungen anbieten. Insgesamt haben diese Jurisdiktionen gemeldet, dass sie bisher 2,374 VASPs lizenziert oder registriert haben – mehr als das Doppelte der gemeldeten Anzahl registrierter/lizenzierter VASPs, die in der ersten 12-Monats-Überprüfung verzeichnet wurden.

Nichteinhaltung der FATF-Standards

Die FATF berechnet die Umsetzung der FATF-Standards durch eine Selbstbewertung durch die teilnehmenden Jurisdiktionen und ist keine offizielle Bewertung des tatsächlichen Erfüllungsgrads der FATF-Standards. Durch die Bewertung der Rechtsordnungen im Rahmen des gegenseitigen Bewertungs- und Folgeberichtsverfahrens (MER/FUR) stellte die FATF fest, dass keine Rechtsordnungen mit veröffentlichten Berichten ein konformes (C) Rating erhalten haben. Die meisten Gerichtsbarkeiten haben eine teilweise konforme Bewertung (PC) oder höher erhalten. Zwei Jurisdiktionen wurden mit einem nicht konformen (NC) Rating bewertet.

Nach Ansicht der FATF scheint das Haupthindernis für die Einhaltung der Vorschriften fehlende Maßnahmen seitens der Rechtsordnungen zu sein. Ein Drittel der Jurisdiktionen mit FURs/MERs, die Empfehlung 15 bewerten, hat keine oder nur minimale Maßnahmen zur Umsetzung der Anforderungen ergriffen. Die anderen zwei Drittel der Jurisdiktionen haben Maßnahmen ergriffen, aber die Anforderungen nicht vollständig umgesetzt – wie beispielsweise das Auslassen von Vorschriften zur Reiserichtlinie.

Meldungen zu verdächtigen Transaktionen (STR)/Meldungen zu verdächtigen Aktivitäten (SAR) und VASPs

Im FATF-Bericht werden 36 Jurisdiktionen angegeben Bericht über verdächtige Transaktionen (STR)Ein Suspicious Transaction Report (STR) ist ein Dokument, das… Mehr Daten von VASPs. Laut diesen 36 Rechtsordnungen hatten VASPs zwischen 146,704 und 2019 2020 STRs eingereicht. Einige Rechtsordnungen gaben an, dass sie im Jahr 2020 eine zunehmende Anzahl von STRs festgestellt hatten, da mehr VASPs auf den Markt kamen, das Wissen über AML/CFT in der Branche zunahm und sich VASPs entwickelten deren Meldesysteme. Von den 146,704 gemeldeten STRs stammten 55,118 aus dem Jahr 2019 und 91,586 aus dem Jahr 2020.

Marktkennzahlen zu Peer-to-Peer-Transaktionen

Von der FATF gesammelte Daten von mehreren BlockchainEine Blockchain - die Technologie, die Bitcoin und anderen… Mehr Analyseunternehmen, darunter CipherTrace, weisen darauf hin, dass der Anteil illegaler Transaktionen bei Peer-to-Peer-Transaktionen höher erscheint als bei Transaktionen mit VASPs. Es gab erhebliche Unterschiede in den von den verschiedenen Blockchain-Analyseunternehmen bereitgestellten Daten, was dazu führte, dass die FATF die Größe des Peer-to-Peer-Sektors und das damit verbundene ML/TF-Risiko nicht mit Sicherheit beurteilen konnte. Der Bericht findet daher keine eindeutigen Hinweise auf eine Verschiebung hin zu Peer-to-Peer-Transaktionen.

Die Inkonsistenz der Ergebnisse von Blockchain-Analyseunternehmen weist auf inkonsistente Definitionen, Doppelzählungen und Probleme bei der Datenqualität hin.

Nächste Schritte der FATF für die Einhaltung von Krypto-AML/CFTFT

Alle Jurisdiktionen müssen die überarbeiteten FATF-Standards, einschließlich der Travel Rule-Anforderungen, so schnell wie möglich umsetzen. Die FATF wird die folgenden Maßnahmen ergreifen, die sich auf virtuelle Vermögenswerte und VASPs konzentrieren. Laut dem zweiten 12-Monats-Bericht werden die nächsten Schritte der FATF sein:

• Beschleunigung der Umsetzung der Reiseregel;
• Fertigstellung der überarbeiteten FATF-Leitlinien zu virtuellen Vermögenswerten und VASPs bis November 2021; und
• Überwachung der virtuellen Vermögenswerte und des VASP-Sektors, aber zu diesem Zeitpunkt keine weiteren Überarbeitungen der FATF-Standards (außer um eine technische Änderung in Bezug auf die Verbreitungsfinanzierung vorzunehmen).

Den vollständigen Bericht der FATF können Sie hier abrufen: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Quelle: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/