Die sieben größten Fintech-Betrügereien der letzten Jahre: Wer wurde erwischt?

Es war ein hartes Jahr für die Fintech- und Kryptoindustrie und stand aus verschiedenen Gründen unter Beschuss. Neben anderen Belastungen war der vielleicht schädlichste Aspekt dieses Jahres weit verbreitete verdächtige Aktivitäten, die von mutmaßlichen Betrügern in der Branche begangen wurden. 

Namen wie Sam Bankman-Fried und Gerald Cotten haben sie leider Synonym werden mit Verdacht auf betrügerische Praktiken und Täuschung. Die beiden beschuldigten Betrüger sollen Investoren um Millionen von Dollar gemolken haben, und ihre Geschichten haben die gesamte Branche in Zweifel gezogen. 

Da der Ruf der Technologie und des Kryptoraums seit der Implosion der Dotcom-Blase auf einem Allzeittief ist, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass viele anständige, ernsthafte Menschen immer noch in der Branche arbeiten. Aber es ist auch wichtig, die Betrüger zu erkennen, die immer auf der Suche sind, um wahrgenommene Schwächen oder „Schlupflöcher“ des Systems auszunutzen. 

Hier ist eine Liste einiger bekannter und weniger bekannter mutmaßlicher und verurteilter Betrüger.

Sam Bank Friedman – FTX fallen in Ungnade

Der Prozess gegen den FTX-CEO Sam Bankman-Fried soll im Oktober 2023 beginnen, und der Fall könnte erhebliche Auswirkungen auf die Kryptowährungsbranche haben.

Bankman-Fried wurde auf den Bahamas festgenommen und geladen mit unter anderem Überweisungsbetrug, Wertpapierbetrug und Geldwäsche. Bei einer Verurteilung droht ihm eine Freiheitsstrafe von 115 Jahren. Die Mitarbeiter von Bankman-Fried, die Betrüger Caroline Ellison und Gary Wang, bekannten sich ebenfalls schuldig und kooperierten mit den Ermittlungen der Staatsanwaltschaft zu dem mutmaßlichen Plan.

Der Fall dreht sich um den Zusammenbruch von FTX, einer Kryptowährungsbörse, die einst zu den begehrtesten gehörte. FTX meldete am 11. November 2022 Insolvenz an Es wurde aufgedeckt dass Bankman-Fried Banken und andere Finanzinstitute um Millionen von Dollar betrogen hatte. Dies geschah, indem falsche und überhöhte Rechnungen zur Zahlung eingereicht wurden, wobei die Erlöse aus dem Betrug zur Begleichung persönlicher Ausgaben verwendet wurden, und Zahlungen nach Art von Ponzi an frühere Opfer geleistet wurden.

Markus Braun – Inflation der Wirecard-Gewinne

Markus Braun war der ehemalige Leiter von Wirecard, ein nicht mehr existierendes deutsches Zahlungsunternehmen, das einst einen Wert von über 20 Milliarden US-Dollar hatte. Im Juni 2020 brach das Unternehmen in einem der größten Bilanzskandale der europäischen Geschichte zusammen.

In diesem Zusammenhang wurden Braun und zwei weitere ehemalige Führungskräfte, Oliver Bellenhaus, der eine Wirecard-Tochter in Dubai leitete, und Stephan von Erffa, der Chefbuchhalter des Unternehmens, beschuldigt, von 3.7 bis zum Zusammenbruch von Wirecard Gläubiger in Höhe von 2015 Milliarden US-Dollar durch falsche Buchhaltung betrogen zu haben im Jahr 2020.

Die Vorwürfe beziehen sich auf ihre angebliche Beteiligung an der Aufblähung der Einnahmen und Gewinne von Wirecard, um das Unternehmen wertvoller erscheinen zu lassen, als es war.

Laut Staatsanwaltschaft nutzten Braun und seine Mitangeklagten ein komplexes Schema, um die Einnahmen und Gewinne von Wirecard aufzublähen. Sie haben angeblich gefälschte Einnahmen aus Zahlungsabwicklungsdiensten geschaffen, die nie stattgefunden haben, und gleichzeitig Verträge mit Drittunternehmen geschmiedet, um den Anschein zu erwecken, als würden sie mehr Einnahmen erzielen, als sie tatsächlich waren.

Nach seinem Rücktritt als Vorstandsvorsitzender, Braun freiwillig aufgegeben Behörden in München übergeben und befindet sich seitdem in Untersuchungshaft. Das Gericht hat insgesamt 100 Verhandlungstage angesetzt, die bis Ende 2023 andauern werden.

Amit Bhardwaj – King of GainBitcoin-Betrug

Amit Bhardwaj, der orchestriert der GainBitcoin-BetrugEr starb Anfang dieses Jahres an einem Herzinfarkt.

Es wird angenommen, dass der GainBitcoin-Betrug einer der größten in der indischen Kryptowährungsbranche ist, wobei Berichte darauf hindeuten, dass Bhardwaj möglicherweise bis zu Rs 1 Lakh Crore (15.38 Milliarden US-Dollar) von Investoren gesammelt hat.

Der Gründer von GainBitcoin und anderen Kryptowährungsunternehmen wie Amaze Mining und Blockchain Research Limited wurde beschuldigt, ein Schneeballsystem betrieben zu haben, das Gelder von Investoren sammelte und es dann zur Auszahlung früherer Investoren verwendete. Amit stellte die Gesamtinvestition falsch dar und überhöhte die Zahl auf der Website des Unternehmens.

Ajay Bhardwaj, Bruder von Amit Bhardwaj, ist neben mehreren anderen Betrügern auch der Hauptangeklagte des GainBitcoin-Betrugs.

Nicht verurteilt

Charlie Javice: Frank von JP Morgan verklagt

Charlie Javice, der junger Gründer of Frank, ein College-Planungs-Startup, zog die Augenbrauen hoch, als bekannt wurde, dass das Unternehmen dabei erwischt worden war, JPMorgan Chase in Höhe von 175 Millionen US-Dollar hinters Licht zu führen.

Jetzt tauchen weitere Details darüber auf, wie sie das Schema durchgezogen hat – und sie sind noch vernichtender.

Die Bank beschuldigte Javice und Franks ehemaligen Chief Growth and Acquisition Officer Olivier Amar, fast vier Millionen Kunden vorgetäuscht zu haben. Es stellt sich heraus, dass das Duo einen ausgeklügelten Plan verfolgt, um diese Liste von Millionen von Kunden mit Fälschungen zu füllen. Der Betrug funktionierte so: Der 30-Jährige stellte einen Data-Science-Professor ein, um gefälschte Informationen zu erstellen und fast vier Millionen Kundennamen und E-Mails zu fabrizieren.

Hanad Hassan – Schein-Krypto-Wohltätigkeitsorganisation Orfano

Die British Broadcasting Corporation (BBC) berichtete, dass dieser 20-jährige Mann, der aus dem vom Krieg heimgesuchten Somalia geflohen war, um Birmingham zu seinem Zuhause zu machen, im vergangenen Jahr Millionen von Dollar durch den Handel mit Kryptowährung verdient hatte.

Der britische öffentlich-rechtliche Sender drehte einen 30-minütigen Dokumentarfilm mit dem Titel We Are England: Birminghams selbstgemachter Krypto-Millionär bevor es war erst Stunden vorher abgesagt Es sollte laufen – als sich Vorwürfe gegen den angeblichen Betrug häuften.

Der von Hassan eingerichtete gefälschte Wohltätigkeits-Token hieß Orfano und wurde im April 2021 eingeführt. Die Idee hinter der Krypto war, drei Prozent des in das Programm investierten Geldes für Wohltätigkeitsprojekte bereitzustellen. 

Orfano stellte jedoch abrupt den Betrieb ein und nahm das Vermögen aller mit sich, und es gab keine Auszahlungsoption für die Benutzer. Hanad startete Orfano dann als OrfanoX neu und wiederholte denselben Betrug.

Gerald Cotten –   Nicht mehr existierender Kryptowährungsaustausch QuadrigaCX

Der verstorbene Gründer von QuadrigaCX, Gerald Cotten, wird beschuldigt, Kundengelder in Höhe von 215 Millionen US-Dollar veruntreut zu haben.

Gerald Cotten war spät dran Gründer von QuadrigaCX, eine inzwischen nicht mehr existierende Kryptowährungsbörse. Er war auch für die privaten Schlüssel zu den Cold Wallets des Unternehmens verantwortlich, in denen die meisten Bitcoins und andere digitale Vermögenswerte aufbewahrt wurden. 

Die Geschichte begann, als Cotten im Dezember 2018 starb und eine Witwe und ein Unternehmen hinterließ, die keine Möglichkeit hatten, auf die Gelder ihrer Kunden zuzugreifen oder diese zurückzuerstatten.

Nach seinem Tod wurde bekannt, dass Cotten in betrügerischer Absicht Gelder von QuadrigaCX zu seinem Vorteil zweckentfremdet hatte. Er hatte gefälschte Konten unter Pseudonymen eröffnet, sich selbst Kryptowährung gutgeschrieben und Geschäfte gemacht. Als seine Wetten schief gingen, verwendete Cotten Kundengelder, um seine Handelsverluste zu decken, und veruntreute Geld, um seinen Lebensstil zu finanzieren.

Ruja Ignatova – One Coin und die Krypto-Queen

Anfang 2016 betrat eine rätselhafte Frau namens Dr. Ruja Ignatova die Bühne bei einer glanzvollen Veranstaltung in London. Sie war dort, um für ihre neue Kryptowährung OneCoin zu werben. Aber zuerst musste sie der Menge zeigen, dass sie der echte Deal war.

Sie nannte sich selbst die Krypto-Königin und erzählte den Leuten, dass sie eine Kryptowährung erfunden hatte, die mit Bitcoin konkurrieren konnte überredete sie, Milliarden zu investieren.

Aber es gab ein Problem. OneCoin wurde nie aktiv gehandelt, noch konnten die Münzen verwendet werden, um irgendetwas zu kaufen. Dr. Ruja verkaufte nichts weiter als heiße Luft. Aber das Schema, das sie erschuf, war so clever und sie log so überzeugend, dass es gelang, Millionen von Menschen um ihre Ersparnisse zu täuschen. Sie verschwand im Oktober 2017 und war einer der ersten Krypto-Betrüger überhaupt in die 10 Most Wanted List des FBI aufgenommen.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/