Laut einer Umfrage besuchen Singapurer immer noch Geldautomaten und Filialen, obwohl sie Banking-Apps verwenden

Viele Singapurer nutzen immer noch Geldautomaten und besuchen Bankfilialen, obwohl fast neun von zehn Singapurern (10 Prozent) mindestens ein paar Mal im Monat Mobile Banking nutzen.

Eine erste landesweite Umfrage zu digitaler Inklusion und Resilienz, die von der Lee Kuan Yew School of Public Policy (LKYSPP) in Zusammenarbeit mit UOB durchgeführt wurde, ergab, dass drei von vier Singapurern mehrmals im Monat Geldautomaten nutzen, während jeder vierte mehrmals im Monat die Filialen seiner Bank besucht.

Die Studie, die in diesem Jahr über 2,000 Einwohner Singapurs befragt, liefert Einblicke in integratives Banking, indem sie die Einstellungen und Verhaltensweisen der Singapurer in Bezug auf die Einführung des digitalen Bankings und die digitale Widerstandsfähigkeit untersucht.

Die Umfrage ergab, dass diejenigen, die häufig Geldautomaten und Bankfilialen aufsuchen, keine Abneigung gegen die Einführung von Mobile Banking haben, sondern tatsächlich die größte Absicht haben, Mobile Banking zu nutzen.

Unterdessen zeigen auch Kunden, die nie eine Bankfiliale aufsuchen, eine hohe Absicht, Mobile Banking einzuführen (5.6), was darauf hindeutet, dass es bestimmte Bevölkerungsgruppen gibt, die an der Digitalisierung des Bankwesens interessiert sind.

Die Lücke zwischen Absicht und Akzeptanz deutet darauf hin, dass mehr getan werden könnte, um die Einführung des digitalen Bankings voranzutreiben.

Dr. Reuben Ng

Dr. Reuben Ng, Assistenzprofessor an der Lee Kuan Yew School of Public Policy und Hauptforscher der nationalen Studie, sagte:

„Personen, die häufig Geldautomaten nutzen und Bankfilialen aufsuchen, haben den starken Wunsch geäußert, digitales Banking einzuführen, haben dies jedoch nicht getan.

Auf dieses Segment müssen die Banken ihre Anstrengungen konzentrieren. Vertrauen steht an erster Stelle der wichtigsten Überlegungen darüber, ob Kunden digitales Banking einführen werden.“

Angesichts des Trends zunehmender und sich weiterentwickelnder Betrügereien in Singapur bestand ein weiterer Aspekt der Umfrage darin, die digitale Widerstandsfähigkeit der Singapurer und ihre Anfälligkeit für Betrügereien besser zu verstehen.

Entgegen der landläufigen Meinung sind ältere Erwachsene nicht besonders anfällig für Betrügereien, wobei die unter 25-Jährigen 10 Prozent anfälliger für Betrügereien sind als die über 65-Jährigen.

Prof. Ng erklärte, dass „Jugendliche, die Digital Natives sind, am stärksten gefährdet sind, da ihr einfacher Umgang mit Technologie möglicherweise ihre Vorsicht gegenüber Betrügereien verringert hat.“

Kevin Lamm

Kevin Lam, Leiter von TMRW und Group Digital Banking, sagte:

„Wir glauben, dass Finanz- und Digitalkompetenz in der Welt, in der wir heute leben, von wesentlicher Bedeutung sind, insbesondere für junge Menschen.

Aus diesem Grund werden wir die #BetterTMRW Financial Literacy (FinLit)-Initiative der UOB TMRW ins Leben rufen, ein fortlaufendes Programm, um unsere Kunden zu finanzieren und anzuleiten, damit sie finanziell stark und digital versiert sind, damit sie über das nötige Wissen verfügen, um ihre Ziele zu erreichen und zu erreichen Finanzielle Sicherheit."

Die #BetterTMRW FinLit-Initiative von UOB TMRW zielt darauf ab, die Finanzkompetenz der Kunden durch den Einsatz verschiedener Formate zu verbessern, die an jede Altersgruppe angepasst sind, darunter Quizze und Videos.

Neben der #BetterTMRW FinLit-Initiative von UOB TMRW startete UOB im Jahr 2020 das Programm „My Digital Space“, um Kindern aus benachteiligten Verhältnissen digitale Lernwerkzeuge und -fähigkeiten zur Verfügung zu stellen und sicherzustellen, dass ihr Lernen nicht durch die Pandemie beeinträchtigt wird.

Im Rahmen des Programms wurde auch ein spezielles Online-Lernressourcenzentrum eingerichtet, das bereichernde Ressourcen in Bereichen wie digitale Bürgerschaft, Finanzkompetenz und Kunst bereitstellt, damit die Kinder zukunftsfähig und finanziell versiert bleiben.

Im Dezember 2021 gab UOB an, mit digitalen Geräten und Bildungsressourcen im Wert von über 1,350 Millionen S$ dazu beigetragen zu haben, den digitalen Bildungsbedarf von mehr als 1.65 Kindern und Jugendlichen zu decken.