Er hätte Wall-Street-Milliardär werden können. Er hat sich dagegen entschieden und seine einfache Philosophie kann Ihnen helfen, das Investieren zu überdenken.
Sie verehren oder folgen Investoren wahrscheinlich nicht in den sozialen Medien.
Die Finanzwelt ist möglicherweise nicht Ihre Leidenschaft, was in Ordnung ist. Aber ich möchte Ihnen eine Anlagelegende vorstellen, von der die meisten Menschen noch nie gehört haben. Sein Name ist David Swensen und er ist vor kurzem gestorben.
David hat den Investmentfonds der Yale University von 1 Milliarde US-Dollar auf 31 Milliarden US-Dollar erhöht, was ihn zum leistungsstärksten Fonds in Amerika seit 20 Jahren. Mit solchen Ergebnissen hätte er leicht einen Hedgefonds einrichten und Geld von schmutzigen, stinkenden, reichen Snobs nehmen können, die Selfies in Privatjets machen.
David sagte nein zu dem Geld. Er wählte ein mittelmäßiges Universitätseinkommen.
Anlageexperten können mit Gebühren enorme Gewinne erzielen. Sie können so reich werden, dass sie mit Helikoptern oder Limousinen zu ihren Wall Street-Büros rollen. David wollte nichts davon. Reich zu werden und elitär zu werden, trieb ihn nicht an.
Nachdem er zu Beginn seiner Karriere sechs Jahre an der Wall Street gearbeitet hatte, nahm er eine 80% ige Lohnkürzung vor, um den Stiftungsfonds von Yale zu leiten. Beeindruckend.
Die Investitionserträge, die David an der Yale University erzielte, halfen ihnen, mehr Studenten auszubilden. David unterrichtete Studenten sogar in einem Kurs zum Thema Investieren, obwohl es dafür keinen finanziellen Anreiz gab. Ein paar Tage bevor David an Krebs starb, unterrichtete er nach all den Jahren immer noch seine Anlageklasse. Er war dafür bekannt, Studenten zu betreuen und ihnen ermutigende Botschaften zu senden.
Titel in einem Lebenslauf, Macht, Ruhm, ein riesiges Bankkonto bedeuteten nichts.
David entdeckte, dass wahrer Reichtum aus Sinn und Zweck an Bedeutung gewinnt, anstatt ihn aus Geld zu gewinnen.
Die Motivation der Sterblichkeit ist es, was Davids Leben antrieb. In seinem Leben ging es um die guten Dinge, die er tun konnte, die Veränderungen, die er vorantreiben konnte, den Mut, den er der jüngeren Generation zeigen konnte, das Beispiel, das er geben konnte. Es ist kein Wunder Barack Obama brachte ihn dazu, einen Fonds für die wirtschaftliche Erholung zu betreiben.
Was David herausgefunden hat, ist wahrer Reichtum, das Vermächtnis, das nach dem Tod in den Menschen weiterlebt, die Sie im Stillen verändert haben. Das ist richtig – Sie können nach Ihrem Tod weiterleben, wenn Sie dieses Geheimnis des Reichtums entdecken.
Reichtum macht den Unterschied.
„Selbstbewusst und doch selbstlos“ heißt es Yale beschrieb Davids Lebensweise.
Einfache Anlageberatung war das Pionier von David. Bevor er mitkam, war es üblich, den größten Teil Ihres Geldes in Aktien und Anleihen zu investieren.
Dann begann David, Yales Geld in Immobilien- und Risikokapitalfonds zu investieren. Die New York Times sagte: „Diversifizierung ist ein kostenloses Mittagessen“, wenn man versteht, was er tut.
Indexfonds sind die kostengünstigere Methode, mit der er eine höhere Diversifizierung als üblich anwendet. Die Anlageperformance von Yale stieg, weil David den Anteil ihres Geldes erhöhte, den er in wachstumsstärkere Vermögenswerte wie Aktien investierte. So stelle ich mir das vor.
Volatilität ist gleich Wachstum.
Sie können den Schafen folgen und sich an herkömmliche Ansätze halten oder das Vermögen, in das Sie investieren, erweitern. Ich habe aus der Investmentlegende gelernt Ray Dalio Vor vielen Jahren ist die Vermögensallokation wirklich die große Idee, die es zu verstehen gilt.
Vermögensallokation bedeutet einfach den Prozentsatz Ihres Geldes, den Sie in jeden Vermögenswert investieren – Aktien, Anleihen, Gold/Silber, Krypto, Immobilien. Jede Jahreszeit – Winter, Sommer, Herbst, Frühling – erfordert kleine Anpassungen bei der Vermögensallokation. Der Winter ist eine Rezession. Der Sommer ist eine boomende Wirtschaft. Lassen Sie mich die Vermögensallokation anders erklären.
Wenn Sie den Spickzettel der besten Anleger der Welt lesen möchten, möchten Sie ihre langfristige Vermögensallokation sehen. Wie verteilen sie einen Teil des Geldes auf verschiedene Vermögenswerte?
Der Prozentsatz ihres Geldes, der in jeden Vermögenswert fließt, ist die geheime Sauce, für die sie Geld verstecken und verlangen.
Investoren können romantisch werden.
Nehmen Sie als Beispiel Bitcoin-Kritiker. Sie schlagen Bitcoin und nennen es einen Betrug. Sobald der sehr volatile Preis fällt, rufen sie aus ihrer Seifenkiste, dass die Welt zusammenbricht. Sie haben keine Ahnung, wie sie investieren sollen.
Beim Investieren geht es nicht darum, in einen einzigen Vermögenswert zu investieren. Dah.
Beim Investieren geht es darum, Geld in allen wichtigen Anlageklassen zu haben. Bitcoin ist eine Anlageklasse, die Folgendes umfasst: Ethereum. David Swensen hat verstanden, dass als Investor Kryptowährungen benötigt werden.
Im Jahr 2019 er berühmt investiert in zwei Kryptofonds. Es ist nicht so, dass er Bitcoin liebt oder denkt, dass es zum Mond geht. Er bleibt einfach über alle Anlageklassen diversifiziert.
1% eines Anlageportfolios, das risikoreicheren, volatileren Vermögenswerten wie Bitcoin zugeordnet ist, kann den Unterschied zwischen einer marktübertreffenden Rendite von 20% und einer mageren Rendite von 1% ausmachen, die Sie erhalten, wenn Sie Ihr gesamtes Geld auf ein Sparkonto legen, weil Es ist zu romantisch und altmodisch, um die Grundlagen des digitalen Finanzwesens zu verstehen.
Verlieben Sie sich nicht in einen Vermögenswert. Besitzen Sie alle wichtigen Anlageklassen. Stellen Sie anhand Ihrer Risikotoleranz und Ihrer finanziellen Situation fest, wie viel Geld in die einzelnen Vermögenswerte investiert werden muss.
Es gibt nicht viele Fotos von David online. Es gibt nicht so viele Inhalte über ihn wie bei der McDonalds-essenden Investorenlegende Warren Buffet. David war zurückhaltend. Geld verdienen war nicht sein Leben. Die Art und Weise, wie er sein Leben führte, machte das traditionelle Investieren zum Gespött.
Das einzige Mal, dass ich David einspringen sah, war, als seine Moral in Frage gestellt wurde. Er lehnte eine Anlagemöglichkeit ab, weil der Manager von Händlern profitierte, die für schuldig befunden des Insiderhandels. Eine andere hochkarätige Firma wurde von David abgelehnt, weil sie sich weigerte, alle Unternehmen zu erklären, in die sie das Geld investierten.
Davids Genie war, dass die Moral wichtiger war, als eine Rendite für Yales Geld zu erzielen. Geld wurde für ihn zu einem Mittel, um zu wählen, was und wen er für gut hielt. Die Art und Weise, wie Geld investiert wird, kann die Richtung der Gesellschaft ändern, und das ist eine weitaus bessere Sache als ein anderer Lambo, der vor einem von der Wall Street finanzierten Herrenhaus geparkt wird.
Mit den Worten von David Swensen: „Befriedige deine Seele“. Der Rest ist Bullsh*t.
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