Die Wahrheit über RPA Citizen Development im Bankwesen

Mit Zugriff auf Low-Code-Anwendungen kann jeder innerhalb einer Bank Automatisierungen erstellen, aber das bedeutet nicht unbedingt, dass jeder dies tun sollte. Citizen Development ist ein allgegenwärtiges Thema im Bereich der Automatisierung von Bankprozessen, angesichts des linearen Fokus der Banken auf die Skalierung von Automatisierungsprogrammen.  

Robotic Process Automation (RPA) ist eine der branchenweit am weitesten verbreiteten Technologien zur Automatisierung umfangreicher, sich wiederholender Prozesse bei Einzahlungsvorgängen, Kreditvorgängen, Kreditkartenverarbeitung und anderen Backoffice-Funktionen.   

Im Bankwesen besteht eine der wertvollsten und gebräuchlichsten Möglichkeiten zur Nutzung von RPA darin, Risiken zu reduzieren und die Compliance zu verbessern, was bei Automatisierungen in Bezug auf KYC, Geldwäsche und Offenlegung zutrifft. Angesichts dieses Ziels sollten Banken sicherstellen, dass die Mehrheit, wenn nicht alle Automatisierungsbemühungen zu diesem Ziel beitragen. 

Vorteile der Bürgerentwicklung 

Citizen Developer sind Nicht-IT-Mitarbeiter, die Low-Code-Plattformen verwenden, um Anwendungen zu erstellen oder, im Fall von RPA Citizen Developers, um Automatisierungen zu erstellen.  

Einer der Vorteile der Nutzung von Citizen Developern zur Automatisierung alltäglicher Aufgaben besteht darin, dass Entwickler davon befreit werden, sich auf niedrig hängende Fruchtprozesse zu konzentrieren und sich auf die komplexesten Projekte innerhalb der Organisation zu konzentrieren.   

Diese geringere Belastung der IT-Abteilungen kann kosteneffektiv sein und die Effizienz steigern, wenn die Automatisierung richtig aufgebaut und implementiert wird. Citizen Development führt auch zu einem verstärkten Engagement für digitale Transformationsinitiativen, einer höheren Mitarbeiterzufriedenheit und einem stärkeren Fokus auf Innovation. 

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Risiken der Bürgerentwicklung 

Citizen Development hat für Banken auch eine dunkle Seite. Angesichts der Notwendigkeit für Banken, Compliance-Vorschriften einzuhalten und Risiken zu mindern, können Bürgerentwickler ein erhöhtes Risiko generieren, wenn Automatisierungen ohne angemessene Governance, Überwachung und Aufsicht eingesetzt werden.  

Zwei Hauptanliegen bei der Automatisierung der Bürgerentwicklung sind Governance und Automatisierungssicherheit. Es ist entscheidend, standardisierte Protokolle für die Entwicklung, Bereitstellung und Wartung von Automatisierungen zu erstellen.  

Ein zentralisiertes Codeüberprüfungsverfahren vereinfacht die Verwendung, eliminiert Redundanzen und ermöglicht die Wiederverwendbarkeit des Codes. Beispielsweise ist es für einen Bot überflüssig, verschiedene Versionen desselben Codes zu erstellen, um sich bei einer häufig verwendeten Bankanwendung anzumelden. Dieser Code sollte einmal erstellt und von allen Entwicklern innerhalb der Bank verwendet werden.   

Für Entwicklung, Tests und Produktion sollten separate Umgebungen verwendet werden. Benutzer sollten Zugriff auf Daten innerhalb einer Low-Code-Automatisierungsanwendung basierend auf Rolle und Abteilung haben. Sie können dann Ausnahmen und Fehler in der Testumgebung identifizieren, anstatt wenn ein Bot in Produktion ist. 

Best Practices für Citizen-Entwickler 

Ein formalisiertes Bürgerentwicklungsprogramm hat einen abgestuften Risikobewertungsrahmen. Jeder Prozess kann in seiner einfachsten Form basierend auf seiner Art, Komplexität und Abhängigkeiten als niedriges, mittleres oder hohes Risiko eingestuft werden. 

Dies ermöglicht ein etabliertes Framework, an das sich Citizen Developer halten können. Es ist Best Practice für Citizen Developer, sich auf risikoarme Prozesse zu konzentrieren, die sorgfältig von einem internen Automatisierungs-CoE (Center of Excellence) überwacht werden.  

Wenn Citizen Developer automatisieren, ist es Best Practice, sich auf Prozesse mit geringem Risiko und geringer Komplexität zu konzentrieren, die einen Mehrwert schaffen, ohne betriebskritische Funktionen zu beeinträchtigen. Komplexe Unternehmensautomatisierungen sollten Pure-Play-Entwickler mit umfangreichem Wissen und Erfahrung einbeziehen, um sicherzustellen, dass jede Automatisierung so robust wie möglich ist.  

Die meisten Personen in einer Bank werden jedoch niemals Bürgerentwickler. Daher kann es für 100 % der Personen in einer Bank eine weitreichendere Wirkung erzielen, wenn sie verstehen, was mit Technologien wie robotergesteuerter Prozessautomatisierung und intelligenter Dokumentenverarbeitung automatisiert werden kann. 

Vergleichen Sie dies mit dem drastisch geringeren Prozentsatz an technisch versierten Leuten, die in der Lage sind, während ihrer täglichen Arbeit nebenbei Automatisierungen zu erstellen, auszuführen und zu warten. 

Weit verbreiteter interner Support für die Automatisierung 

Es ist bekannt, dass die Zustimmung der Führung der Schlüssel zu einem erfolgreichen, langfristigen Automatisierungsprogramm ist. Allerdings sollte ein Bottom-up-Ansatz nicht außer Acht gelassen werden. Alle Mitarbeiter einer Bank sollten verstehen, wie Automatisierung funktioniert.  

Eines der häufigsten Missverständnisse der Automatisierung ist, dass sie dazu da ist, Arbeitsplätze zu ersetzen. In Wirklichkeit ist die Automatisierung von Natur aus darauf ausgelegt, Menschen zu unterstützen und sie zu befähigen, ihre vorhandene Arbeitsbelastung effektiver zu bewältigen und letztendlich mit weniger mehr zu erreichen.  

Weit verbreitetes Verständnis und Akzeptanz für die Automatisierung innerhalb von Banken ermöglichen die Zusammenarbeit und die Einreichung der wirkungsvollsten Automatisierungskandidaten durch Fachexperten, Abteilungsleiter, Prozessmanager und operative Führungskräfte.  

Das Ziel besteht darin, die Automatisierung für alltägliche und sich wiederholende Aufgaben zu nutzen, damit sich die Mitarbeiter auf die Aufgaben mit dem höchsten Wert konzentrieren können. 

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Zukunft von RPA im Banking  

Beim ROI geht es nicht nur um FTE-Einsparungen (Vollzeitbeschäftigte). Die Verwendung von Terminologien wie FTE ist allmählich veraltet, da sie in erster Linie als erster Ansatz verwendet wurde, um die Effektivität von Automatisierungsprogrammen möglichst linear zu bewerten.  

Es hat jedoch eine Verschiebung gegeben, da die Automatisierung viele weit verbreitete Vorteile bietet, die nicht so leicht quantifizierbar sind, wie z. B. geringere Fehlerraten, direkte Verarbeitung, geringerer Bedarf an erheblichen finanziellen Investitionen in die Erstellung von APIs und eine verbesserte Prozessausführungsgeschwindigkeit. 

Darüber hinaus sind Automatisierungsverbraucher viel strategischer bei der Nutzung von Automatisierungsplattformen ohne hohe Lizenzierungskosten für Plattformen, die tendenziell den ROI beeinträchtigen und Skalierung verhindern. Es gibt beliebte Optionen für intelligente Automatisierungsplattformen für Unternehmen im Bankwesen mit kundenfreundlichen Preismodellen wie OpenBots und Microsoft Power Automate. 

Alternative zu RPA Citizen Development  

Der wichtigste Mehrwert, den Citizen Developer bieten können, ist ihr Wissen über einzelne Aufgaben und Prozesse innerhalb jeder Abteilung einer Bank. CoEs können keine hochwirksamen Qualitätsautomatisierungen liefern, ohne Qualitätsprozesse zu automatisieren.  

Nicht jeder muss ein vollwertiger Citizen Developer werden. Banken können größere Vorteile erzielen, indem sie sicherstellen, dass ihre Mitarbeiter verstehen, wie RPA funktioniert und wo sie es anwenden können, um die Akzeptanz und weit verbreitete Nutzung von RPA zu erhöhen. 

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Über Gabriel Skelton 

Als Director of Banking & Mortgage Automation Solutions ist Gabriel für die Entwicklung vorgefertigter und kundenspezifischer Automatisierungslösungen verantwortlich, um die digitale Transformation für Banken, Kreditgenossenschaften und Hypothekengeber zu ermöglichen. 

Gabriel ist für Prozesserkennung und -analyse zertifiziert und darauf spezialisiert, Unternehmen mit skalierbarer Workflow-Automatisierung zusammenzubringen. Er verfügt über mehr als fünf Jahre Erfahrung in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Unternehmenstechnologie und digitale Transformation. 

Gabriel lebt mit seiner Frau und seinem Sohn in Coral Springs, Florida.