Die Vereinigten Staaten agieren als Top-Polizist und legen die Krypto-Standards für die Welt fest

Hier ist der weltweite Stand der Kryptoregulierung und -durchsetzung im Jahr 2023 – und ein Blick darauf, was im Jahr 2024 zu erwarten ist.

Die USA haben sich in diesem Jahr als einer der aktivsten Durchsetzer von Strafen und rechtlichen Schritten gegen Krypto-Unternehmen erwiesen, da die Behörden nach dem Zusammenbruch des Krypto-Imperiums von Sam Bankman-Fried – einschließlich seiner FTX-Börse und seiner Schwester – versuchten, schlechten Praktiken in der Branche entgegenzuwirken Firma Alameda Research.

„Um es klarzustellen: In einigen Fällen – wie bei FTX – war eine Durchsetzung erforderlich“, sagte Renato Mariotti, ehemaliger Staatsanwalt in der Abteilung für Wertpapier- und Rohstoffbetrug des US-Justizministeriums. „Aber US-Durchsetzungsmaßnahmen gegen Marktteilnehmer, die sich stärker auf Compliance konzentrieren, sind fragwürdig und das Ergebnis des US-Ansatzes ‚Regulierung durch Durchsetzung‘.“

Während viele Regionen Gesetze mit möglicherweise harten Strafen erlassen haben, sind die USA immer noch das einzige Land, das aktiv gegen große Kryptounternehmen und -projekte vorgeht. Bislang haben die USA die Durchsetzungskampagne gegen Kryptofirmen angeführt und waren bei Strafen und Bußgeldern bei weitem die strengste Regulierungsbehörde.

„Andere Länder verfügen über einen umfassenden Regulierungsrahmen. Das tun wir nicht“, sagte Mariotti gegenüber CNBC. „Folglich werden Angelegenheiten verhandelt, die durch Gesetze oder Verordnungen geregelt werden sollten.“

In Ermangelung strenger Regeln vom Capitol Hill haben die SEC, die Commodity Futures Trading Commission, das Justizministerium und das Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) des Finanzministeriums parallel zusammengearbeitet, um den Raum zu überwachen eine Art Patch-Quilt-Version der Regulierung durch Durchsetzung.

Richard Levin, Partner bei Nelson Mullins Riley & Scarborough, der Kunden vor der SEC, der CFTC und dem Kongress vertreten hat, erklärt gegenüber CNBC, dass diese Behörden weltweit zu den aktivsten Durchsetzungsbehörden bei der Regulierung digitaler Vermögenswerte und Kryptowährungen gehören.

„Diese Agenturen haben der Branche Leitlinien gegeben, wie digitale Vermögenswerte und Kryptowährungen von Depotbanken angeboten und verkauft, gehandelt und gehalten werden müssen“, sagte Levin, der seit 30 Jahren im Fintech-Sektor tätig ist.

„Ein Großteil ihrer Arbeit bestand jedoch darin, der Branche durch Durchsetzungsmaßnahmen Orientierung zu geben“, fuhr Levin fort.

seit 2019Die Market Integrity and Major Frauds Unit von Justice hat Fälle von Kryptowährungsbetrug angeklagt, bei denen es um beabsichtigte finanzielle Verluste von über 2 Milliarden US-Dollar für Anleger weltweit ging.

In seinem Jahresbericht, der die Durchsetzungsmaßnahmen zusammenfasst, stellte die CFTC fest dass fast die Hälfte aller Fälle im Jahr 2023 Verhalten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten betraf. In der Zwischenzeit hat die SEC dies hervorgehoben Das Jahr 2023 war bemerkenswert für die Durchsetzung von „Fehlverhalten im Zusammenhang mit Kryptowährungen, einschließlich Betrugsplänen, nicht registrierten Krypto-Assets und -Plattformen sowie illegaler Werbung für Prominente“. Seit 2014 hat die SEC mehr als 200 Klagen eingereicht im Zusammenhang mit Krypto-Assets und Cyber-Durchsetzung.

Die schärfsten Fälle ereigneten sich in der ersten Jahreshälfte, als die SEC Binance und Coinbase in zwei Klagen beschuldigte, illegalen Wertpapierhandel betrieben zu haben.

Insbesondere behauptet die SEC, dass mindestens 13 Krypto-Assets, die Coinbase-Kunden zur Verfügung stehen – darunter Solanas Sol, Cardanos Ada und Protocol Labs Filecoin – als Wertpapiere gelten sollten, was bedeutet, dass sie strengen Transparenz- und Offenlegungsanforderungen unterliegen müssten.

Im Fall von Binance ging die SEC noch einen Schritt weiter. Neben Verstößen gegen das Wertpapierrecht wurde dem Unternehmen und seinem Mitbegründer und CEO Changpeng Zhao auch die Vermischung von Kundenvermögen mit Firmengeldern vorgeworfen.

Was die strafrechtliche Durchsetzung angeht, hat Damian Williams, der US-Anwalt für den Südbezirk von New York, einige der bekanntesten Krypto-Strafverfolgungen der Justiz geleitet, darunter den einmonatigen Prozess gegen Bankman-Fried, den in Ungnade gefallenen FTX-Gründer. Im November befand eine Jury den ehemaligen FTX-Chef nach mehrstündiger Beratung in allen sieben gegen ihn erhobenen Straftaten für schuldig. 

Aber Krypto-Unternehmen haben begonnen, sich zu wehren, und einige drohen damit, sich vollständig aus den USA zurückzuziehen, sollte diese Dynamik der polizeilichen Durchsetzung anhalten.

Brian Armstrong, CEO von Coinbase, verurteilte das Vorgehen der SEC gegen die Börse und deutete an, dass das Unternehmen möglicherweise gezwungen sein könnte, seinen Hauptsitz ins Ausland zu verlegen. Später nahm Armstrong die Drohung einer Verlagerung ins Ausland zurück, aber Coinbase und andere große Kryptofirmen haben immer noch damit begonnen, stärker in ihre internationalen Aktivitäten zu investieren.

Dennoch hoffen die Kryptomarktteilnehmer, dass die Flut an rechtlichen Herausforderungen, die Kryptounternehmen im Jahr 2023 mit sich bringen, Klarheit in Form neuer Vorschriften bringen wird.

„Klarere Regulierungsrahmen und die Haltung der Regulierungsbehörden weltweit haben ein Gefühl der Legitimität und Sicherheit vermittelt und eine breitere Beteiligung am Bitcoin-Markt gefördert“, sagte Alyse Killeen, geschäftsführende Gesellschafterin von Stillmark Capital, gegenüber CNBC.

Die Kryptoindustrie verzeichnete in diesem Jahr die größten gesetzgeberischen Fortschritte bei den Kryptogesetzen in den USA, wobei einer der konkurrierenden Gesetzesentwürfe zu digitalen Vermögenswerten zum ersten Mal mehrere Ausschüsse des Repräsentantenhauses passierte.

Auch wenn der US-Gesetzgeber Schritte in Richtung Krypto-Gesetzgebung unternimmt, gibt es in den USA nach wie vor kein Gesetz, das speziell auf die Branche zugeschnitten ist. Levin von Nelson Mullins Riley & Scarborough sagt gegenüber CNBC, es sei unwahrscheinlich, dass wir in einem Präsidentschaftswahljahr und mit einer geteilten Bundesregierung große Fortschritte sehen werden.

Er argumentiert, dass routinemäßige Beschwerden darüber, dass die US-Regulierungsbehörden der Branche keine Leitlinien geben, unbegründet sind, selbst wenn der Gesetzgeber keine Regeln für Kryptowährungen vorgibt.

Laut Levin „stellen die SEC, die CFTC und FinCEN regelmäßig informelle Leitlinien zur Regulierung digitaler Vermögenswerte und Kryptowährungen bereit.“

„Die SEC ging sogar so weit, einen Rahmen für die Analyse digitaler Vermögenswerte und Kryptowährungen bereitzustellen. Die SEC hat auch einen gefälschten digitalen Vermögenswert (Hosey Coin) erstellt, der der FinTech-Community Ratschläge gab, wie man einen digitalen Vermögenswert nicht auf den Markt bringt“, fügte Levin hinzu.

„Einige Mitglieder der Branche vergessen, dass die SEC sich auf Gesetze verlässt, die geschrieben wurden, als American-Football-Spieler Lederhelme trugen, und dass die SEC diese Gesetze auf die FinTech-Branche anwenden muss“, sagte er.

Obwohl die Begeisterung für Kryptowährungen in jüngster Zeit nachgelassen hat, geht Killeen von Stillmark Capital nicht davon aus, dass die Aufsichtsbehörden im Jahr 2024 von Kryptowährungen ermüdet werden. Im gleichen Jahr, in dem zwei der führenden Persönlichkeiten der Kryptowährung ins Gefängnis geschickt wurden, sanken die Aktien von Coinbase – und die Preise digitaler Währungen wie Bitcoin und Ether – haben stark zugelegt.

Seit Beginn dieses Jahres ist der Aktienkurs von Coinbase um mehr als 400 % gestiegen. Der Preis von Bitcoin und Ether hat sich inzwischen etwa verdoppelt. Anleger gehen davon aus, dass die Genehmigung eines börsengehandelten Bitcoin-Fonds durch die SEC bald bevorsteht.

Die Europäische Union dürfte ihre Gesetzgebung zu Märkten für Krypto-Assets, die darauf abzielt, den „Wilden Westen“ der Krypto-Industrie zu zähmen, ab dem nächsten Jahr in vollem Umfang anwenden.

Das Gesetz, das ursprünglich 2019 als Reaktion auf Metas digitales Währungsprojekt Diem, früher bekannt als Libra, vorgeschlagen wurde, zielte darauf ab, Betrug, Geldwäsche und andere illegale Finanzierungen im Kryptoraum zu bekämpfen und die schlechten Akteure des Sektors umfassender auszumerzen.

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Es wurde auch versucht, eine wahrgenommene Bedrohung durch sogenannte Stablecoins oder Blockchain-basierte Token zu bekämpfen, die als Darstellung staatlicher Gelder dienen, aber von privaten Unternehmen unterstützt werden. Stablecoins sind im Grunde digitale Währungen, die an den Wert von Fiat-Währungen wie dem Dollar gekoppelt sind.

Während Tether und Circles USDC nicht als „systemische“ Vermögenswerte angesehen werden, die die Finanzstabilität stören können, könnte ein privater Stablecoin von einem großen Unternehmen wie Meta, Visa oder Mastercard nach Ansicht mehrerer EU-Zentralbanker eine größere Bedrohung darstellen und möglicherweise staatliche Währungen untergraben. Augen.

Die dominierende Rolle der USA im globalen Finanzwesen und ihr Fokus auf den Verbraucherschutz spielen eine entscheidende Rolle für ihre führende Position bei der Durchsetzung der Kryptoregulierung. Die Landschaft entwickelt sich jedoch weiter und andere Gerichtsbarkeiten verbessern ihre Regulierungs- und Durchsetzungsrahmen für Kryptowährungen kontinuierlich.

Braden Perry

Ehemaliger Bundesanwalt für Strafverfolgung und aktueller Partner bei

Ein Teil des EU-Rahmens für Krypto zielt darauf ab, Bedrohungen – insbesondere die einer Untergrabung des Euro – zu bekämpfen, indem es Emittenten unmöglich gemacht wird, Stablecoins zu prägen, die durch andere Währungen als den Euro, wie den US-Dollar, gedeckt sind, sobald sie die Schwelle von mehr erreichen mehr als 1 Million Transaktionen pro Tag.

Unterdessen strebt die Europäische Union mit ihrer Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) einen einheitlichen Regulierungsrahmen für Kryptowährungen an.

In diesem Jahr haben die drei wichtigsten politischen Institutionen der EU MiCA genehmigt und damit den Weg für die Verabschiedung der Verordnung geebnet. Das MiCA trat im Juni 2023 in Kraft, wird aber voraussichtlich erst im Dezember 2024 vollständig in Kraft treten.

Unternehmen bereiten sich bereits darauf vor, die neuen Regeln zu nutzen, und Coinbase reicht einen Antrag für eine universelle MiCA-Lizenz in Irland ein. Wenn es genehmigt wird, könnte Coinbase seine Dienste in andere Länder wie Deutschland, Frankreich, Italien und die Niederlande „passen“.

Braden Perry, ehemaliger Bundesanwalt für Strafverfolgung und derzeitiger Partner der Anwaltskanzlei Kennyhertz Perry, sagte, dass die USA zwar nach wie vor ein führender Vollstrecker der Kryptoindustrie seien, ihre Wahrnehmung als Regulierungsbehörde jedoch „möglicherweise abnimmt“, da andere Gerichtsbarkeiten mit klareren Regeln eingegriffen hätten .

„Diese Wahrnehmung ist auf die proaktiven Maßnahmen zurückzuführen, die US-Regulierungsbehörden wie SEC, CFTC und IRS ergriffen haben, insbesondere bei der Bekämpfung von Betrug und Sicherheitsproblemen auf dem Kryptomarkt. Aufsehen erregende rechtliche Schritte in den USA festigen ihr Image als strikter Vollstrecker weiter“, sagte er.

„Andere Regionen, darunter Singapur, Dubai, Hongkong und die Europäische Union, entwickeln jedoch ebenfalls robuste Regulierungsrahmen“, fügte Perry hinzu. „Während diese Regionen in den internationalen Medien für Durchsetzungsmaßnahmen möglicherweise nicht so stark sichtbar sind, verfügen sie über bedeutende und manchmal strenge Regulierungsmechanismen.“

Doch während die EU im Großen und Ganzen um die Umsetzung neuer Kryptogesetze kämpft, haben sich einzelne europäische Länder nicht auf ihren Lorbeeren ausgeruht.

Frankreich lockt Krypto-Unternehmen und -Händler gleichermaßen mit dem Versprechen von Steuersenkungen auf Krypto-Gewinne und einem reibungsloseren Registrierungsprozess für Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte.

Laut einem Bericht wird die französische Finanzmarktaufsicht (AMF) ab dem 1. Januar 2024 ihre Registrierungsanforderungen für Kryptofirmen ändern, um sie besser an MiCA anzupassen August-Erklärung vom Regler.

Gleichzeitig beobachten die französischen Behörden betrügerische Aktivitäten verschiedener Krypto-Akteure mit Skepsis. Im September haben die französischen Aufsichtsbehörden 22 betrügerische Websites – darunter einige, die den Handel mit Kryptowährungen und kryptobezogenen Derivaten vermarkten – auf eine schwarze Liste nicht autorisierter Devisenanbieter gesetzt.

In Deutschland hat die Finanzaufsichtsbehörde Bafin unterdessen erklärt, dass sie ihren Ansatz zur Lizenzierung von Kryptoverwahrungsdiensten beschleunigen will, als Teil einer umfassenderen Anstrengung, Vertrauen und Transparenz auf dem Kryptomarkt zu schaffen.

Das Vereinigte Königreich, ein Nichtmitglied der EU, hat im Juni ein Gesetz verabschiedet, das den Regulierungsbehörden die Möglichkeit gibt, Stablecoins zu überwachen. Allerdings gibt es noch keine konkreten Regeln für Krypto.

Das britische Finanzministerium veröffentlichte Anfang des Jahres seine Antwort auf eine Konsultation zu neuen Kryptoregeln und bestätigte, dass es plant, eine Reihe von Kryptoaktivitäten, einschließlich Kryptoverwahrung und -kredite, in die bestehenden Gesetze für Finanzdienstleistungsunternehmen im Land zu integrieren.

Anfang des Jahres hat die Monetary Authority of Singapore, die für klare Fintech- und Krypto-Vorschriften bekannt ist, die nicht stark auf Durchsetzungsmaßnahmen angewiesen sind, Regeln für Stablecoins fertiggestellt und ist damit eine der ersten Gerichtsbarkeiten der Welt, die dies getan hat.

Singapur wurde durch den Zusammenbruch von TerraUSD, einem umstrittenen algorithmischen Stablecoin, im Jahr 2022 sowie durch den Fall von Three Arrows Capital (3AC) besonders in Mitleidenschaft gezogen. Sowohl Terra Labs, das Unternehmen hinter Terra, als auch 3AC hatten ihren Hauptsitz in Singapur.

Singapurs neues Rahmenwerk verlangt von Stablecoin-Emittenten, sie mit risikoarmen und hochliquiden Vermögenswerten zu unterstützen, die jederzeit dem Wert der im Umlauf befindlichen Token entsprechen oder diesen übersteigen müssen, und den Nennwert der digitalen Währung innerhalb von fünf Geschäftstagen an die Inhaber zurückzugeben Rücknahmeantrag stellen und Prüfergebnisse der Reserven den Nutzern offenlegen.

Hongkong führt unterdessen eine öffentliche Konsultation zu Stablecoins durch und strebt die Einführung einer Regulierung im nächsten Jahr an.

Trotz eines breiteren Anti-Krypto-Vorstoßes aus China, das den Bitcoin-Handel und das Bitcoin-Mining im Jahr 2021 verbot, hat sich die Region zunehmend für Krypto-Assets interessiert.

Die Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) hat Anfang des Jahres ein Registrierungssystem für Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten eingeführt, mit klaren Vorschriften für Krypto-Börsen und -Fonds.

Bisher wurden nur zwei Firmen, OSL Digital und Hash Blockchain, Lizenzen ausgehändigt.

Die Vereinigten Arabischen Emirate haben sich zu einem beliebten Standort für den Fintech-Sektor im weiteren Sinne entwickelt, da es keine Einkommensteuer, flexible Visabestimmungen und Wettbewerbsanreize für internationale Unternehmen und Arbeitnehmer gibt.

Im Jahr 2022 gründete Dubai – die bevölkerungsreichste Stadt der Vereinigten Arabischen Emirate – VARA, kurz: Aufsichtsbehörde für virtuelle Vermögenswerte.

„Dubai und die Vereinigten Arabischen Emirate haben günstige Bedingungen für Kryptowährungsunternehmen geschaffen und spezielle Zonen und Richtlinien für den Kryptohandel angeboten“, sagte Perry.

Das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis stellt fest, dass die Regulierungsbehörden in den Vereinigten Arabischen Emiraten früh mit der Einführung von Kryptowährungen begonnen haben, wobei Dubai bei der Einführung eine Vorreiterrolle spielte Blockchain-Strategie .

„Seitdem stehen die Regulierungsbehörden der VAE weiterhin an der Spitze der Branche“, heißt es in einem Chainalysis-Bericht.

Zwei Jahre später, im Jahr 2018, schuf Abu Dhabi Global Market den weltweit ersten Regulierungsrahmen für Kryptowährungen, um Innovationen zu fördern und gleichzeitig die Verbraucher zu schützen.

Anfang des Jahres haben die VAE weitere Kryptovorschriften erlassen auf Bundesebene um es Regulierungsbehörden wie VARA zu erleichtern, den Sektor zu überwachen und wirtschaftsfreie Zonen zu betreiben.

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• Quelle: https://cryptoinfonet.com/regulation/united-states-acts-as-top-cop-setting-the-crypto-standards-for-the-world/