Das US-Finanzministerium veröffentlicht Wäschelisten mit Krypto-Risiken für Verbraucher und die nationale Sicherheit

Das Finanzministerium der Vereinigten Staaten veröffentlichte am Freitag drei Veröffentlichungen zu digitalen Vermögenswerten als Reaktion auf den Exekutivbefehl von US-Präsident Joe Biden „Gewährleistung einer verantwortungsvollen Entwicklung digitaler Vermögenswerte“. Einer von ihnen konzentriert sich speziell auf Krypto-Assets, und ein kürzerer Aktionsplan befasst sich mit der Bekämpfung illegaler Finanzrisiken. 

Die Diskussion von Krypto-Assets in „Crypto-Assets: Implications for Consumers, Investors, and Businesses“ nimmt ein zynischer Ton von Anfang an, mit den einleitenden Absätzen des Berichts, in denen es heißt:

„Das Potenzial der Blockchain-Technologie, die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen zu verändern, wie es von Entwicklern und Befürwortern befürwortet wird, muss sich erst noch verwirklichen.“

Etwa die Hälfte des Berichts ist eine beschreibende Untersuchung von Krypto-Assets, wonach sich die Autoren den Risiken zuwenden, die sie für die Benutzer darstellen. Es unterteilt Risiken in drei Kategorien, von denen die erste Verhaltensrisiken sind, dh Praktiken innerhalb des Ökosystems. Der Bericht behauptet, dass die Verluste durch Kryptowährungsbetrug im Jahr 2021 in die Höhe geschossen sind und diesen Rekord in diesem Jahr übertreffen werden. Es identifiziert auch Transparenzprobleme verschiedener Art.

Operative Risiken, zu denen „Mängel in Informationssystemen oder internen Prozessen, menschliche Fehler, Governance- und Managementfehler oder Störungen durch externe Ereignisse“ gehören, werden detailliert betrachtet. Eng damit verbunden, aber separat diskutiert, sind Krypto-Asset-Vermittlungsrisiken, die die gleichen Risiken sind, denen Anleger auf traditionellen Märkten ausgesetzt sind, wie z. B. Volatilität und Verwahrungsprobleme, aber aufgrund der Natur von Krypto eine „einzigartige Landschaft“ bilden.

Der möglicherweise wertvollste Abschnitt des Berichts ist eine lange Diskussion der Chancen und Risiken, die Krypto-Assets für gefährdete Bevölkerungsgruppen darstellen. Dies vor allem aufgrund der umfangreichen statistischen Informationen im Abschnitt.

Der Bericht enthält drei Empfehlungen: aufmerksame Überwachung mit verstärkter Durchsetzung, behördenübergreifender Zusammenarbeit und Informationsaustausch; dass Agenturen mehr Anleitungen und Regeln erstellen, und für eine größere Reichweite im Bildungswesen.

Related: Informationen, AML/CFT-Schritte sind der Schlüssel zur Bekämpfung der internationalen digitalen Kriminalität, so der DOJ-Bericht

Der „Aktionsplan zur Bekämpfung illegaler Finanzierungsrisiken digitaler Vermögenswerte“ Ansätze digitale Vermögenswerte aus Sicht der nationalen Sicherheit. Es empfiehlt sieben vorrangige Maßnahmen, die hauptsächlich Überwachungs- und Durchsetzungsbemühungen im In- und Ausland umfassen.

Es empfiehlt auch, die Vorschriften des Gesetzes über das Bankgeheimnis zu aktualisieren und die Zusammenarbeit mit dem Privatsektor durch „die Veröffentlichung offizieller Dokumente, Diskussionen und Programme des Finanzministeriums, die den Austausch von öffentlich-privaten und privat-privaten Informationen ermöglichen“, zu verstärken.