USDT-Kredite und Staking

Als Anleger ist es schwierig, mit traditionellen Bankprodukten wie Sparkonten großzügige Renditen zu erzielen. Glücklicherweise ist die Kryptoindustrie gereift und bietet nun risikoarme Anlageprodukte an. Viele dieser Produkte beinhalten stabile Münzen, bei denen es sich um Blockchain-basierte Token handelt, deren Preis an Fiat-Währungen (normalerweise der US-Dollar) gekoppelt ist.

Die größte Stablecoin nach Marktkapitalisierung ist Tether (USDT); So können Sie das Beste daraus machen.

	USDT	USDC	DAI	BUSD	ETH
Aave	1.73%	1.15%	1.66%	1.13%	0.64%
Compounds	2.20%	0.78%	1.20%	-	0.06%
Blockfi	Bis zu 7.25%	Bis zu 7.00%	Bis zu 7%	Bis zu 7%	Bis zu 3%
Nexo	10%	10%	10%	-	6%
Binance	10%	1.20%	2.20%	10%	2.40%
Crypto.com	6.40%	6.40%	6.40%	-	3.20%

Was ist USDT?

USDT ist eine Stablecoin-Kryptowährung, die von Tether Limited ausgegeben wird, einem Unternehmen, das 2014 gegründet wurde. Der Preis von USDT ist im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt. Es wird auf der Ethereum-Blockchain als ERC-20-Token gehostet.

Tether behauptet, dass USDT vollständig durch Reserven gedeckt ist, die aus US-Dollar, Zahlungsmitteläquivalenten, anderen kurzfristigen Einlagen und Commercial Paper bestehen. Der neueste Bescheinigungsbericht wurde von MHA Cayman veröffentlicht und bestätigt, dass USDT-Token vollständig gesichert sind.

Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels übersteigt die Marktkapitalisierung von USDT 72 Milliarden US-Dollar und gehört damit nach Bitcoin und Ethereum zu den Top 3 der größten Kryptowährungen. Die Stablecoin hat in der Kryptoindustrie eine Schlüsselrolle gespielt und die Lücke zwischen Blockchain und traditionellem Finanzwesen geschlossen.

Warum sind USDT-Renditen so hoch?

Die Rendite traditioneller Sparkonten liegt bei etwa 1 %. Wie kommt es also, dass die USDT-Sätze selbst mit DeFi-Protokollen höher sind? Dies ist eine gute Frage, wenn man bedenkt, dass der Preis von USDT an den US-Dollar gekoppelt ist, wodurch das Volatilitätsrisiko auf Null reduziert wird.

Nexo, BlockFi und andere bieten viel bessere Zinssätze dank eines einzigartigen Geschäftsmodells, bei dem Benutzer Kryptowährungen an Kreditnehmer verleihen, die bereit sind, höhere Zinssätze zu zahlen. Letztere sind bereit, ihre Kryptos als Sicherheit zu verwenden, was bei traditionellen Banken nicht möglich ist. So treibt die wachsende Nachfrage nach Krediten gegen Krypto-Sicherheiten die Zinsen in die Höhe.

USDT: Staking vs. Kreditvergabe

Staking und Lending sind zwei Möglichkeiten für Investoren, von ihren Krypto-Beständen zu profitieren, ohne sie zu verkaufen. Herkömmliche Sparkonten können im heutigen Niedrigzinsumfeld keine nennenswerten Erträge erwirtschaften. Glücklicherweise können Anleger stattdessen Stablecoins wie USDT zum Abstecken und Verleihen verwenden.

Der Hauptunterschied zwischen Staking und Kreditvergabe besteht darin, dass beim ersteren die Benutzer ihre USDT gegen Belohnungen an eine Blockchain- oder Kryptoplattform vermieten müssen, während USDT-Kredite erfordern, dass sie die Gelder an Kreditnehmer vermieten, um Zinsen zu verdienen.

USDT-Kreditplattformen

Wenn Sie hohe Renditen erzielen und gleichzeitig das Volatilitätsrisiko reduzieren möchten, sind zentralisierte Kreditplattformen die ideale Wahl. Sie funktionieren ähnlich wie herkömmliche Online-Kreditdienste oder Banken. Sie werden verlangen, dass Sie ein KYC-Verifizierungsverfahren (Know Your Customer) durchlaufen, bevor Ihr Konto genehmigt wird.

Wir haben drei der vertrauenswürdigsten Kreditplattformen ausgewählt, die USDT unterstützen und hohe Renditen bieten:

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Blockieren

Blockieren, das seit fünf Jahren in Betrieb ist, ist eine der beliebtesten Kreditplattformen. Eines seiner Hauptprodukte ist die BlockFi-Zinskonto (BIA), die es Anlegern ermöglicht, Zinsen aus ihrer Krypto zu verdienen. Die Zinsen fallen täglich an und werden monatlich ausgezahlt. Viele Anfänger bevorzugen BlockFi, weil es keine Mindestguthabenanforderung gibt.

Bei USDT-Einlagen fällt ein APY-Wert an, der 7.25 % erreichen kann. Tatsächlich hängt der feste Zins (der regelmäßig aktualisiert wird) wie folgt von den Zinsstufen von BlokFi ab:

• Tier 1 – USDT-Einlagen unter 20,000 haben einen APY von 7.25 %.
• Tier 2 – USDT-Einlagen zwischen 20,000 und 5 Millionen USDT haben einen APY von 6 %.
• Tier 3 – USDT-Einlagen, die 5 Millionen überschreiten, bieten einen APY von 4.5 %.

BlockFi bietet eine separate, personalisierter Ertrag Produkt für vermögende Privatpersonen (HNWIs), die benutzerdefinierte Tarife verdienen können, indem sie diese mit BlockFi aushandeln. In der Regel beträgt die Kreditlaufzeit ein bis sechs Monate.

BlockFi ermöglicht eine kostenlose USDT-Abhebung pro Monat, danach müssen Benutzer eine Abhebungsgebühr zahlen.

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Nexo

Eine weitere beliebte Krypto-Leihplattform ist Nexo, gegründet im Jahr 2017. Derzeit bietet die Plattform einen APY von 10 % auf USDT-Einlagen. Wenn Sie sich für NEXO-Token-Belohnungen entscheiden, den nativen Token der Plattform, verdienen Sie einen höheren APY. Dies sind bei weitem einige der höchsten Zinssätze auf dem heutigen Markt. Wir mögen auch die intuitive Benutzeroberfläche von Nexo, die für Anfänger einen Unterschied machen kann.

Privatanleger und institutionelle Anleger wählen Nexo aufgrund seiner zusammengesetzten täglichen Auszahlungen und flexiblen Erträge. Außerdem sind die Einlagen durch BitGo und Ledger durch einen Versicherungsschutz in Höhe von 375 Millionen US-Dollar abgesichert.

Die Verwendung des NEXO-Tokens bietet nicht nur bessere Zinssätze, sondern auch mehr kostenlose Krypto-Abhebungen und andere Vergünstigungen.

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Vor- und Nachteile von Kreditplattformen

Vorteile	Nachteile
Hohe Erträge – Krypto-Lending-Plattformen bieten die höchste Rendite auf USDT-Einlagen.	Zentrale – Da es sich um zentralisierte Plattformen handelt, müssen Sie die Verwahrung Ihrer USDT-Gelder (private Schlüssel) übertragen.
Niedrige Gebühren – Die meisten Krypto-Leihplattformen erheben minimale Gebühren. Zum Beispiel behauptet Celsius, überhaupt keine Gebühren zu haben.

USDT-Kreditvergabe an Börsen

Sie können auch Zinsen auf USDT-Kredite mit zentralisierten Krypto-Börsen und -Plattformen verdienen. Sie verwenden normalerweise Gelder, um Händlern Kredite zu gewähren, die Margenhandel betreiben. In der Regel müssen Sie Ihren USDT für einen vorher festgelegten Zeitraum sperren. Hier sind einige etablierte Krypto-Börsen, die USDT-Kredite unterstützen:

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Binance

Binance ist gemessen am Handelsvolumen die mit Abstand größte Krypto-Börse. Seit dem Start im Jahr 2017 als Kassabörse hat sie sich zu einem vielfältigen Ökosystem entwickelt, das auch Futures- und Optionshandel, Launchpad, Liquidity Farming, Staking und Zahlungsoptionen und mehr bietet.

Eines der Hauptprodukte ist Binance verdienen, die eine One-Stop-Lösung ist, um Zinsen zu verdienen, einschließlich Zinsen auf USDT. Der APY auf flexible USDT-Einlagen beträgt großzügige 10.00 %, obwohl der Satz bei höheren Einlagen drastisch sinkt. Wenn Sie also mehr als 2,000 USDT einzahlen, sollten Sie mit einem APY von nur 3.00 % rechnen.

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Kucoin

Eine weitere Krypto-Börse, die 2017 inmitten des ICO-Booms (Initial Coin Offering) aufkam, ist Kucoin, das seine Expansion erst kürzlich beschleunigt hat. Kucoins letzte Finanzierungsrunde Mai 2022 abgeschlossen, weist auf eine Bewertung von 10 Milliarden US-Dollar hin.

Kucoin unterstützt die USDT-Kreditvergabe, damit Benutzer Zinsen verdienen können. Es gibt jedoch einen Trick – Kucoin lässt Benutzer Kredite direkt an Gegenparteien vergeben, die den Zinssatz selbst bestimmen. Daher kann der APY-Wert zwischen 1 % und über 700 % liegen. Das ist kein Tippfehler, aber es gibt einen Haken. Benutzer verleihen USDT-Bestände nur für Zeiträume von 7, 14 oder 28 Tagen, und je höher der APY, desto niedriger ist normalerweise die erforderliche Einzahlung. Daher sind 700 % APY für eine Einzahlung von 20 USDT keine große Sache.

Alternativ bietet Kucoin sein Produkt Earn an, das mit professioneller Vermögensverwaltung für stabile Gewinne sorgt. Der APY für USDT-Einlagen erreicht in diesem Fall 2.67 %.

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Crypto.com

Gegründet in 2016, Crypto.com hat sich dank mehrerer hochkarätiger Partnerschaften, insbesondere im Sport, zu einer der größten Kryptomarken entwickelt. Die Plattform bietet Tausch-, nicht fungible Token (NFT), Zahlungs- und Leihdienste für über 50 Millionen Benutzer weltweit. Es bietet Versicherungsschutz in Höhe von 750 Millionen US-Dollar für alle Vermögenswerte. 2021 wird das Unternehmen Zusammen mit Visa zur Abwicklung von Transaktionen in seinem Zahlungsnetzwerk.

Das Krypto verdienen Das Produkt unterstützt USDT und bietet einen APY von durchschnittlich 6 % für Einzahlungen, die für drei Monate gesperrt sind. Sie können zwischen flexiblen und Festgeldanlagen wählen, aber erstere bieten niedrigere Renditen. Die Zinsprämien werden wöchentlich ausgezahlt.

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Vor- und Nachteile der Kreditvergabe an Börsen

Vorteile	Nachteile
Vielfältiges Ökosystem – große Krypto-Börsen beinhalten alle Formen von Krypto-Operationen, die nur wenige Klicks entfernt sind.	Zentrale – Krypto-Börsen speichern Ihre Gelder in ihrer Verwahrung, was bedeutet, dass Sie nicht die volle Kontrolle über Ihre Gelder haben.
	Niedrigere Erträge – Die meisten Krypto-Börsen bieten im Vergleich zu Krypto-Leihplattformen niedrigere Renditen.

USDT DeFi-Kreditvergabe

Wenn Sie die volle Kontrolle über Ihre Gelder haben und Ihre persönlichen Daten nicht an Dritte weitergeben möchten, können Sie sich für die Kreditvergabeprotokolle Decentralized Finance (DeFi) entscheiden. DeFi ist einer der wichtigsten Trends in der Kryptoindustrie, da es Benutzern den Zugriff auf Finanzdienstleistungen ermöglicht, die von Algorithmen betrieben und von Blockchain betrieben werden, anstatt von zentralisierten Einheiten verwaltet zu werden.

Die beiden beliebtesten Kreditprotokolle sind:

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Aave

Aave ist das zweitgrößte DeFi-Protokoll mit einem Total Value Locked (TVL) von fast 8 Milliarden US-Dollar. Stablecoins spielen auf Aave eine führende Rolle und machen über 30 % aller hinterlegten Vermögenswerte aus.

Der Zinssatz für das Einbringen von USDT-Liquidität beträgt 2.90 %.

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Verbundfinanzierung

Aaves direkter Konkurrent ist Compounds, das heute einen TVL von 4 Milliarden US-Dollar hat. Das Kreditprotokoll löste im Sommer 2020 den DeFi-Wahn aus, als es sein Governance-Token auf den Markt brachte.

USDT spielt auch hier eine führende Rolle, wobei der APY auf USDT-Einlagen bei 2.20 % liegt.

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Vor- und Nachteile von DeFi-Krediten

Vorteile	Nachteile
Dezentral – DeFi-Protokolle werden von Algorithmen ausgeführt, was potenzielle menschliche Fehler vollständig reduziert. Außerdem benötigen sie keine KYC/AML-Verifizierung von Benutzern, die die volle Kontrolle über ihre Gelder haben.	Niedrigere Erträge – DeFi-Kreditprotokolle bieten im Vergleich zu zentralisierten Gegenstücken viel niedrigere Zinsen.
	Hohe Gebühren – einige DeFi-Protokolle, wie sie auf Ethereum basieren, sind mit hohen Gasgebühren verbunden. Nichtsdestotrotz wächst die Liste der kostengünstigen Alternativen, die auf Avalanche, Polygon und anderen Blockchains aufbauen.

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