Was wird Binance und CZ vorgeworfen? Ein genauerer Blick auf die CFTC-Einreichung

Eine US-Bundesaufsichtsbehörde hat gerade eine Klage gegen Binance – die weltweit größte Krypto-Börse – wegen einer weitreichenden Reihe von Regelverstößen eingereicht, wodurch Bitcoin wieder auf 27,000 $ zurückgeschreckt wurde. 

Die Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) glaubt, dass sich das Unternehmen und sein CEO, Changepeng Zhao (CZ), schuldig gemacht haben.

Verstöße von Binance

Nach Angaben der CFTC Beschwerde, Binance hat Aufträge angenommen und den Handel mit mehreren digitalen Assets für Kunden in den Vereinigten Staaten erleichtert, die die Agentur als Rohstoffe betrachtet. 

Einige dieser Rohstoffe sind laut Regulierungsbehörde Bitcoin (BTC), Ether (ETH) und Litecoin (LTC). Während es in Behörden und im Parlament weitgehende Einigkeit darüber gibt, dass Bitcoin eine Ware ist, hat die Securities and Exchange Commission (SEC) zahlreiche getroffen Anregungen Anspielung darauf, dass Ether stattdessen eine Sicherheit ist. 

Obwohl Binance keine in den USA ansässigen Kunden bedienen soll (außer über die separate und unabhängige Firma Binance US), behauptet die CFTC, dass sich ihre Präsenz im Land im Laufe der Zeit allmählich ausgeweitet hat – insbesondere auf kommerziell wichtige institutionelle „VIP“-Kunden. 

Obwohl sie wussten, dass dies regulatorische und Registrierungsanforderungen an Binance stellen würde, ignorierten die Börse und CZ diese Anforderungen und halfen den Kunden, die Zugangskontrollen des Unternehmens zu umgehen, so die CFTC.

Die Missachtung solcher Gesetze durch Binance war ziemlich profitabel: Allein im Mai 1.14 wurden Einnahmen in Höhe von 2021 Milliarden US-Dollar aus Derivatetransaktionen erzielt. Inzwischen wurden etwa 16 % der Konten an der Börse von Binance als in den Vereinigten Staaten befindlich identifiziert. 

Der Börse wird auch vorgeworfen, verschiedene Techniken zu verwenden und zu fördern, um regulatorischen Anforderungen zu entgehen. Dazu gehört, dass kein fester Hauptsitz an einem Ort eingerichtet wird, damit Binance nicht den Gesetzen dieses Gebiets unterliegt. 

KYC-Kontrollen entgehen

Binance und seine Mitarbeiter haben angeblich auch US-Kunden dazu ermutigt, virtuelle private Netzwerke (VPNs) zu nutzen, um KYC-Kontrollen rechtswidrig zu entkommen, und seine in den USA ansässigen VIP-Kunden dazu ermutigt, Konten bei Briefkastenfirmen zu eröffnen, um Compliance-Kontrollen zu umgehen. 

Schließlich warf die CFTC Binance vor, die Umsetzung von Kontrollen zu vernachlässigen, die illegale Finanzen verhindern würden:

„Binance wurde nie in irgendeiner Funktion bei der CFTC registriert und hat Bundesgesetze missachtet, die für die Integrität und Vitalität der US-Finanzmärkte wesentlich sind, einschließlich Gesetze, die die Umsetzung von Kontrollen zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erfordern“, schrieb er die Agentur.

Als Strafe für die Verstöße von Binance fordert die CFTC Strafen, darunter Handels- und Registrierungsverbote, Degorgierung sowie Zinsen vor und nach dem Urteil.

Laut CNBC hat Binance das auch dazu beigetragen, Chinesischer Kunde an Bord seiner Plattform, während er den KYC- und AML-Regeln entgeht, obwohl Krypto innerhalb seiner Grenzen vollständig verboten ist. 

Nachdem CZ beschuldigt wurde, antwortete er auf die Klage über Twitter mit der Nummer „4“ – sein einzigartiges Signal, dass er es vermeidet, „Fake News“ und „Angriffe“ gegen Binance zu kommentieren. 

Jawohl pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmonie (@harmony_1994) 27. März 2023