Was sind Virtual Assets und Virtual Asset Service Provider und warum müssen wir etwas über die Financial Action Task Force wissen? PlatoBlockchain-Datenintelligenz. Vertikale Suche. Ai.

Was sind Virtual Assets und Virtual Asset Service Provider und warum müssen wir etwas über die Financial Action Task Force wissen?

Zeitstempel: 4. Mai 2022 1:56 Uhr

FATF-Hintergrund

Die 1989 gegründete Financial Action Task Force (FATF) ist eine unabhängige zwischenstaatliche Einrichtung, die Strategien zum Schutz des globalen Finanzsystems vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen entwickelt und fördert. Die FATF-Empfehlungen sind als globaler Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) anerkannt. Die FATF gibt nicht nur Empfehlungen ab, sondern bewertet Länder auch anhand ihrer Leistung.

Im Oktober 2018 fügte die FATF zwei neue Definitionen für einen Virtual Asset (VA) und Virtual Asset Service Provider hinzu (VASP) zu seinem Glossar. Im Jahr 2019 veröffentlichte die FATF ihre VA-Leitlinie und hat diese Leitlinie auf der Grundlage von Rückmeldungen aus der Branche weiter überprüft und aktualisiert. Die Führung war zuletzt aktualisiert im Oktober 2021, und soll nationalen Behörden, VASPs, Finanzinstituten und anderen an virtuellen Asset-Aktivitäten beteiligten Stellen helfen, ihre AML/CFT-Verpflichtungen zu verstehen und zu erfahren, wie sie diese Anforderungen effektiv erfüllen können.

FATF-Definition einer VA

Ein virtueller Vermögenswert [VA] ist eine digitale Wertdarstellung, die digital gehandelt oder übertragen werden kann und für Zahlungs- oder Anlagezwecke verwendet werden kann. Virtuelle Vermögenswerte umfassen keine digitalen Darstellungen von Fiat-Währungen, Wertpapieren und anderen finanziellen Vermögenswerten, die bereits an anderer Stelle in den FATF-Empfehlungen behandelt werden. Quelle: Glossar der FATF-Empfehlungen

Also … was wäre eine VA und was nicht?

Was SIND Beispiele für VAs Was SIND NICHT Beispiele für VAs
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin usw.
  • Stablecoins werden je nach ihrer genauen Art entweder als virtueller Vermögenswert oder als traditioneller finanzieller Vermögenswert betrachtet.
  • Spielmarken und NFTs, wenn sie durch den Umtausch der digitalen Währung in Fiat-Währung „ausgezahlt“ werden können oder als Ersatz für Fiat-Währung dienen können.
  • Digitale Währung der Zentralbank (als „Fiat-Währung“ bezeichnet)
  • NFTs, wenn sie als Sammlerstücke verwendet werden
  • Venmo
  • PayPal

FATFs Definition eines VASP?

Virtual Asset Service Provider [VASP] bezeichnet jede natürliche oder juristische Person, die nicht anderweitig unter die Empfehlungen fällt und als Unternehmen eine oder mehrere der folgenden Aktivitäten oder Operationen für oder im Namen einer anderen natürlichen oder juristischen Person durchführt:

  • Austausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat-Währungen;
  • Austausch zwischen einer oder mehreren Formen von virtuellen Assets;
  • Übertragung von virtuellen Assets (verschiebt eine VA von einer virtuellen Asset-Adresse oder einem Konto zu einem anderen);
  • Verwahrung und/oder Verwaltung von virtuellen Vermögenswerten oder Instrumenten, die die Kontrolle über virtuelle Vermögenswerte ermöglichen; und
  • Teilnahme an und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot und/oder Verkauf eines virtuellen Vermögenswerts durch einen Emittenten. Quelle: Glossar der FATF-Empfehlungen

Also … was wäre ein VASP und was nicht?

Unternehmen oder Dienstleistungen, die SIND ein VASP Unternehmen oder Dienstleistungen, die SIND NICHT ein VASP
  • VA-Börsen oder VA-Transferdienste, die den Austausch von VA gegen Fiat-Währung und/oder andere Formen von VA gegen Entgelt ermöglichen (z. B. gegen eine Gebühr, Provision, Spread oder andere Vorteile). Diese Modelle akzeptieren in der Regel eine Vielzahl von Zahlungsmethoden, darunter Bargeld, Überweisungen, Kreditkarten und VAs. Beinhaltet P2P-Austausch.
  • VA-Treuhanddienste – wenn das Unternehmen, das die Dienstleistung erbringt, die Gelder verwahrt.
  • Maklerdienste, die die Ausgabe und den Handel von VAs im Namen der Benutzer einer natürlichen oder juristischen Person erleichtern.
  • Auftragsbuchaustauschdienste, die Aufträge für Käufer und Verkäufer zusammenführen, möglicherweise durch die Verwendung einer Matching-Engine, die die Kauf- und Verkaufsaufträge von Benutzern abgleicht.
  • Fortgeschrittene Handelsdienste, die es Benutzern ermöglichen können, auf ausgefeiltere Handelstechniken zuzugreifen, wie z. B. Handel auf Marge oder algorithmusbasierter Handel.
  • Bitcoin-Geldautomaten/Kioske, die den Austausch von VAs gegen Fiat-Währung oder andere VAs erleichtern.
  • ICOs (Initial Coin Offerings), die im Allgemeinen ein Mittel sind, um Mittel für neue Projekte von frühen Geldgebern zu beschaffen.
  • Mining-Pools, die nicht nur virtuelle Vermögenswerte an die Pool-Mitglieder übertragen, sondern ihre Verwaltungs- und Mietdienste mit dem Service kombinieren, virtuelle Geldbörsen im Namen der Pool-Mitglieder zu hosten (dh Verwahrung virtueller Vermögenswerte gemäß der Liste der FATF).
  • Stablecoins: Eine Reihe von Unternehmen, die an sogenannten Stablecoin Vereinbarung wird AML/CFT-Verpflichtungen haben, abhängig vom Design der Stablecoin. Ein zentraler Entwickler oder ein Leitungsorgan, das die Regeln für die Stablecoin-Anordnung festlegt (d. h. die Funktionen der Stablecoin bestimmt, wer auf die Anordnung zugreifen kann, ob/wie AML/CFT-Präventionsmaßnahmen in die Anordnung eingebaut sind, die Stabilisierungsfunktion verwaltet) kann sein gilt als VASP.
  • DeFi: Eine DeFi-Anwendung (dh das Softwareprogramm) ist kein VASP gemäß den FATF-Standards. Allerdings könnten Ersteller, Eigentümer und Betreiber oder andere Personen, die die Kontrolle oder ausreichenden Einfluss auf die DeFi-Vereinbarungen behalten, unter die FATF-Definition eines VASP fallen.
  • NFTs, wenn sie für Zahlungs- oder Anlagezwecke verwendet werden.
  • Verbraucher: Ein Benutzer, der eine konvertierbare virtuelle Währung erhält und diese zum Kauf realer oder virtueller Waren oder Dienstleistungen verwendet, ist kein VASP und unterliegt daher nicht den Registrierungs-, Melde- und Aufzeichnungsvorschriften.
  • Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P): Wenn VA-Transaktionen auf P2P-Basis erfolgen, sind keine verpflichteten Stellen an der Verhinderung oder Minderung von Geldwäscherisiken beteiligt.
  • Einzelne Miner, wenn sie auf eigene Rechnung schürfen.
  • Mining-Pool-Betreiber, wenn sie nur virtuelle Vermögenswerte an die Pool-Mitglieder oder Vertragskäufer übertragen, um den verdienten Betrag an Dritte zu verteilen, da diese Übertragungen ein wesentlicher Bestandteil der Leistungserbringung sind.
  • Orderbuchaustauschdienste/-plattformen, die es Käufern und Verkäufern von VAs nur ermöglichen, einander zu finden, und die keine der Dienstleistungen im Sinne eines VASP erbringen.
  • Unternehmen, die lediglich Hilfsinfrastrukturen bereitstellen, damit eine andere Einheit diesen Dienst anbieten kann, wie Cloud-Datenspeicheranbieter, Integritätsdienstanbieter, die für die Überprüfung der Genauigkeit von Signaturen verantwortlich sind, Softwareentwickler, Softwareprogramme (d ) oder Anbieter von nicht gehosteten Wallets (die nur die Software- und/oder Hardware-Wallets entwickeln/verkaufen), erfüllen normalerweise nicht die Definition eines VASP.

Warum ist es so wichtig, einen VASP richtig zu definieren?

Sobald ein Unternehmen als VASP klassifiziert ist und somit in den Anwendungsbereich der FATF-Standards fällt, löst dies eine Vielzahl von regulatorischen Anforderungen aus:

  • Müssen mindestens in der/den Jurisdiktion(en) lizenziert oder registriert sein, in der/denen sie erstellt wurden. Einige Gerichtsbarkeiten haben zusätzliche Anforderungen auf lokaler Ebene;
  • Die Länder müssen sicherstellen, dass VASPs AML/CFT-Präventionsprogramme entwickeln, bewerten und entschärfen, um die Kundenidentität zu identifizieren und zu überprüfen, Richtlinien, Verfahren, Aufzeichnungen, Schulungen, Berichterstattung, interne Kontrollen, Compliance-Beauftragte und unabhängige Überprüfungen festzulegen;
  • Führt die „Reiseregel“ ein (Empfehlung 16). Sie verlangt von beaufsichtigten Stellen, dass sie eine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden durchführen (Empfehlung 10) und sicherstellen, dass bestimmte Informationen über die Parteien einer Transaktion über 1,000 EUR mit der Transaktion an die empfangende Stelle „reisen“, einschließlich: (i) Name des Urhebers, Adresse oder Personalausweis, (ii) Name des Begünstigten; und (iii) jeweils eine Kontonummer, sofern diese zur Verarbeitung der Transaktion verwendet wird, oder eine eindeutige Transaktionsreferenznummer. Die Travel Rule sollte für VA-Transfers zwischen zwei Verpflichteten (z. B. zwei VASPs oder einem VASP und einem traditionellen Finanzinstitut) gelten, gilt jedoch nicht unbedingt für Transaktionen zwischen einem VASP und einem ungehostete Brieftasche (ein Krypto-Wallet, das nicht bei einem Drittfinanzinstitut oder einer anderen regulierten Einrichtung gehalten oder verwaltet wird);
  • Melden Sie verdächtige Transaktionen gemäß dem Bankgeheimnisgesetz oder anderen Vorschriften.

Abschließend empfiehlt die FATF, dass VA-Aktivitäten auf der Grundlage der erbrachten Dienstleistungen analysiert werden und nicht darauf, ob sie in den spezifischen Wortlaut der Definitionen passen. Die Leitlinien stellen fest: „Länder sollten ihre Definition nicht auf der Grundlage der Nomenklatur oder Terminologie anwenden, die das Unternehmen anwendet, um sich selbst oder die Technologie zu beschreiben, die es für seine Aktivitäten einsetzt. Die Verpflichtungen in den FATF-Standards ergeben sich aus den zugrunde liegenden Finanzdienstleistungen, die ohne Rücksicht auf das Betriebsmodell, die technologischen Werkzeuge, das Ledger-Design oder andere Betriebsmerkmale eines Unternehmens angeboten werden.“

FATF aktualisierte Leitlinien Okt. 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Der einfache Leitfaden der FATF zu FATF-Standards und -Methodik: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Relevanter CipherTrace-Blogbeitrag (08. Januar 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-service-provider-vasp/

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