Was genau ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)?

Kryptowährung (Cryptocurrency)Eine Kryptowährung (oder Kryptowährung) ist ein… Mehr, digitaler Vermögenswert, konvertierbare virtuelle Währung… es scheint eine endlose Liste von Begriffen für dasselbe Konzept zu geben. Wenn das nicht genug wäre, a KryptowährungEin Geschäft, mit dem Kunden Kryptowährungen handeln können. Mehr kann auch als Virtual Asset Service Provider bezeichnet werden (VASPWas ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)? Ein virtuelles A… Mehr), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DACs), Gelddienstleistungsgeschäft (MSB)Im Jahr 2011 gab FinCEN eine endgültige Regel heraus, die eine… Mehroder eine andere Reihe von Klassifikationen, je nach Kontext. Während einige dazu neigen, alle mit virtuellen Assets verbundenen Entitäten als VASPs zu bezeichnen - genau wie sie alle virtuellen Assets als „Krypto“ bezeichnen -, gibt es einige wichtige Unterscheidungsmerkmale zwischen den verschiedenen Digital Asset-EntitätEin Digital Asset Entity ist ein Überbegriff für eine Reihe von… Mehr Typologien, die sich auf die Regulierung dieses Unternehmens auswirken.

Digital Asset Entität (DAE)

Ein Digital Asset Entity ist ein Überbegriff für eine Reihe von Unternehmen, die auf Kryptowährungstransaktionen basieren. Zu den Digital Asset Entities gehören Virtual Asset Service Providers (VASPs) wie Kryptowährungsbörsen und Geldautomaten, die eigenständige Finanzinstitute sind, sowie Glücksspielseiten, Gründerzentren und andere Unternehmen, die Krypto verwenden, jedoch nicht immer als Finanzinstitute eingestuft werden. Alternative Namen sind Virtual Asset Entity und Crypto Asset Entity.

Digital Asset-Kunde (DAC)Ein Digital Asset-Kunde ist eine Digital Asset-Einheit, die… Mehr

 Ein Digital Asset-Kunde ist eine Digital Asset-Einheit, die die Dienste einer Bank oder eines anderen formellen Finanzinstituts in Anspruch nimmt. DAC wurde erstmals verwendet, um eine breite Gruppe von Kunden auf Basis von Kryptowährung in der OCC-Durchsetzungsmaßnahme des US-Finanzministeriums gegen MY Safra Bank Anfang 2020 zu beschreiben.

Am 30,2020. Januar XNUMX erließ das Amt des Währungsprüfers (OCC) die erste Durchsetzungsmaßnahme im Zusammenhang mit Kryptowährungen gegen eine US-Bank - MY Safra Bank (MYSB) mit Sitz in New York City. Die Durchsetzungsmaßnahme bestand aus einer Unterlassungsverfügung, die sich ausschließlich auf mangelhafte Praktiken zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zur Einhaltung und Überwachung der Kunden digitaler Vermögenswerte (DAC) der Bank konzentrierte. Diese Entitäten enthalten kryptowährung austausch, bitcoin Geldautomatenbetreiber und virtuelle OTCs sowie andere kryptobezogene Unternehmen.

Lesen Sie weiter https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

Wenn ein Unternehmen für digitale Vermögenswerte bestimmte finanzielle Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten ausführt, können AML / CFT und andere Verpflichtungen für das Unternehmen als Geldtransmitter gelten. Diese Entitäten für digitale Vermögenswerte können je nach Regulierungs- oder Entscheidungsgremium als Virtual Asset Service Providers (VASPs) oder Geldtransmitter bezeichnet werden, die sich mit konvertierbaren virtuellen Währungen befassen.

Ein VASP wird von der Financial Action Task Force (FATF) als ein Unternehmen definiert, das eine oder mehrere der folgenden Aktionen im Auftrag seiner Kunden durchführt:

• • Austausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat-Währungen;
  • Austausch zwischen einer oder mehreren Formen von virtuellen Assets;
  • Übertragung von virtuellen Assets;
  • Verwahrung und / oder Verwaltung oder virtuelle Vermögenswerte oder Instrumente, die die Kontrolle über virtuelle Vermögenswerte ermöglichen;
  • Teilnahme an und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot eines Emittenten und / oder dem Verkauf eines virtuellen Vermögenswerts;

Diese Definition umfasst eine Reihe von Kryptogeschäften, darunter Börsen, Geldautomatenbetreiber, Brieftaschenverwalter und Hedgefonds. Die FATF empfiehlt ferner, dass VASPs denselben strengen AML / CTF- und KYC-Anforderungen unterliegen wie traditionelle Finanzinstitute.

Die VASP-Definition der FATF soll bestimmte finanzielle Aktivitäten und Funktionen erfassen und hängt nicht von der jeweiligen Art von Unternehmen ab, sondern vielmehr davon, „wie die Person die [virtuellen Vermögenswerte] nutzt und zu wessen Gunsten“. Laut FATF ist eine Person (natürlich oder legal), die als Unternehmen an einer der in der Aufzählungsliste oben beschriebenen Aktivitäten „für oder im Auftrag einer anderen Person“ beteiligt ist, ein VASP, unabhängig davon, welche Technologie sie verwendet Führen Sie die abgedeckten VA-Aktivitäten durch.

Dies bedeutet, dass es einige digitale Asset-Einheiten gibt - beispielsweise Bergleute -, die je nach ihren Aktivitäten und Funktionen als VASPs klassifiziert werden können oder nicht. Während die Aktivitäten eines einzelnen Bergmanns möglicherweise nicht ausreichen, um ihn oder sie als VASP zu klassifizieren, könnte die Aktivität eines Bergbaupools dazu führen, dass er einen der oben aufgeführten Punkte ausführt. Gemäß den FinCEN-Vorschriften würde ein Bergbaupoolbetreiber beispielsweise nicht als Geldtransmitter angesehen, wenn er nur virtuelle Vermögenswerte an die Poolmitglieder oder Vertragskäufer überträgt, um den verdienten Betrag zu verteilen, „da diese Übertragungen ein wesentlicher Bestandteil der Leistungserbringung sind . ” Wenn der Leiter jedoch seine Verwaltungs- und Mietdienste mit dem Dienst des Hostings virtueller Geldbörsen im Namen der Poolmitglieder kombiniert (dh die Aufbewahrung virtueller Vermögenswerte gemäß der FATF-Liste), wird der Leiter als Geldtransmitter für die Kontoeröffnung angesehen -basierte Geldübertragung.

Ist ein Dezentraler Austausch (DEX)DEX oder Decentralized Exchange ist eine Art Kryptowährung ex… Mehr ein VASP?

Nach den Leitlinien der FATF sind dezentrale Börsen (DEXs) VASPs und sollten als solche reguliert werden. Ein DEX oder eine andere dezentrale (verteilte) App (DApp), deren Eigentümer / Betreiber oder beides fällt unter die Definition von VASP, wenn sie „den Austausch oder die Übertragung von Wert erleichtern oder durchführen (ob in VA oder traditioneller Fiat-Währung). … ”Ebenso kann eine Person, die einen DEX entwickelt, ein VASP sein, wenn sie als Unternehmen die zuvor aufgeführten Aktivitäten im Namen einer anderen natürlichen oder juristischen Person erleichtert oder durchführt.

Die Länder müssen bestimmen können, wie die mit zentralisierten und dezentralisierten VASP-Geschäftsmodellen verbundenen Risiken am besten gemindert werden können. In den Leitlinien von FinCEN vom Mai 2019 wurde ihre Position zu DApps klargestellt: „Die gleiche regulatorische Interpretation, die für mechanische Agenturen wie CVC-Kioske gilt, gilt für DApps, die Werte akzeptieren und übertragen, unabhängig davon, ob sie gewinnorientiert arbeiten. Wenn DApps eine Geldübertragung durchführen, gilt dementsprechend die Definition des Geldtransmitters für die DApp, die Eigentümer / Betreiber der DApp oder für beide. “

Warum es wichtig ist: Alle VASPs sind Money Service Businesses (MSBs)

Während es möglicherweise keinen großen Unterschied gibt, die Begriffe "digitales Asset", "virtuelles Asset" und "Krypto" auszutauschen, bedeutet das Aufrufen einer nicht gehosteten Brieftasche einen VASP, wenn dies nicht bestimmte AML-Verpflichtungen impliziert, die das Unternehmen möglicherweise nicht tatsächlich hat. Das Verständnis der verschiedenen Typologien kann Klarheit über die unterschiedlichen Verpflichtungen jedes Unternehmens für digitale Assets schaffen. Zum Beispiel würde ein VASP nach FATF-Standards auch nach FinCEN-Standards als MSB betrachtet, was bedeutet, dass sie spezifische AML-Verpflichtungen im Rahmen der BSA haben. Umgekehrt fallen nicht alle VASPs unter die AMLD5-Vorschriften der EU zur Kryptowährung.

Wenn sich neue Vorschriften entwickeln, kann die Auswahl der richtigen Terminologie aus einem vorhandenen Pool dazu beitragen, Verwirrung zu vermeiden, indem die Einführung neuer Begriffe verhindert oder widersprüchliche Definitionen mit den bereits gebildeten Begriffen erstellt werden. Im Folgenden finden Sie einige gängige Methoden, um über VASPs und Kryptowährung zu sprechen.

• Financial Action Task Force (FATF) - Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (VASP); Virtuelle Assets
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) - Geldtransmitter- / Gelddienstleistungsgeschäft; konvertierbare virtuelle Währung (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Designierte Kontraktmärkte (DCMs); virtuelle Währung
• Securities Exchange Commission (SEC) - Handelsplattform für digitale Vermögenswerte; digitaler Vermögenswert
• EU AMLD5 - Anbieter, die Austauschdienste zwischen virtuellen Währungen und Fiat-Währungen anbieten; virtuelle Währung