Was ist Vorschussbetrug? SEC rät: Zahlen Sie nicht, um Kredite aufzunehmen

• Die SEC warnt vor „Vorschussgebührenbetrug“ und warnt die Öffentlichkeit vor Betrügern, die sich als legitime Kredit- oder Finanzierungsunternehmen ausgeben, die Vorauszahlungen verlangen.
• Bei dem Betrug werden Opfer mit dem Versprechen von Vorteilen oder finanziellen Gewinnen gegen Vorauszahlungen getäuscht, was häufig auf Plattformen wie „Telegram“ und sozialen Medien geschieht.
• Die Öffentlichkeit wird daran erinnert, die Legitimität von Finanztransaktionen zu überprüfen und vor möglichen Betrügereien wachsam zu bleiben.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) warnte vor einem neuen Betrug namens „Advance Fee Scam“. Die Öffentlichkeit wird daran erinnert, sich vor Betrügern in Acht zu nehmen, die sich als registrierte Kredit- oder Finanzierungsunternehmen ausgeben, die Kredite anbieten, aber vom Kreditnehmer zunächst eine Anzahlung oder eine Vorauszahlung verlangen. 

Was ist der Vorschussbetrug?

Nach Angaben der Kommission handelt es sich bei „Vorauszahlungsbetrug“ um eine Form der Täuschung, bei der Einzelpersonen oder Organisationen, die sich häufig als legitime Dienstleister, Kreditgeber oder Organisationen ausgeben, vom Opfer eine Vorauszahlung oder eine Gebühr verlangen und damit einen größeren Vorteil, eine größere Leistung oder einen höheren Service versprechen. oder finanziellen Gewinn in der Zukunft.

Wie kommt es zum Vorschussbetrug?

Das SEK Es wurde darauf hingewiesen, dass Täter möglicherweise fälschlicherweise behaupten, Kredite anzubieten, und von potenziellen Kreditnehmern die Zahlung einer Vorabgebühr oder Anzahlung verlangen, bevor der Kredit bearbeitet oder gewährt wird. 

Sobald das Opfer die Vorschussgebühr bezahlt, verschwindet der Betrüger in der Regel, ohne den versprochenen Kredit oder die versprochene Dienstleistung bereitzustellen.

Die Kommission teilte mit, dass die Täuschung häufig auf „Telegram“ und anderen Social-Media-Plattformen vorkomme. Opfer werden einem Gruppenchat mit gefälschten Kreditnehmern hinzugefügt, die behaupten, mit Hilfe eines gefälschten Kredit- oder Finanzierungsunternehmens einen Kredit erhalten zu haben. 

Darüber hinaus stellte die SEC fest, dass die Personen im Gruppenchat häufig eine nicht-philippinische oder fremdsprachige Sprache sprechen. 

Warnsignale, auf die Sie achten sollten

Vorauszahlungen

Echte Kreditgeber verlangen keine Vorauszahlungen, Anzahlungen, Bearbeitungsgebühren oder Vorschussgebühren, bevor sie Kredite anbieten. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie vor Erhalt einer Dienstleistung eine erhebliche Zahlung verlangen.

Unrealistische Versprechen

Betrüger machen oft Versprechungen, die zu schön scheinen, um wahr zu sein, wie zum Beispiel eine garantierte Kreditgenehmigung, unabhängig von der Bonität. Kreditnehmer müssen vorsichtig sein, wenn das Angebot zu großzügig oder unrealistisch erscheint.

Drucktaktiken

Betrüger könnten Hochdruckstrategien anwenden, um Einzelpersonen zu einer schnellen Entscheidungsfindung zu bewegen. Dies könnte auch der Fall sein. Achten Sie bei Zahlungsanfragen oder persönlichen Informationen auf die Dringlichkeit.

Anonymouss oder nicht verifizierte Plattformen

Wenn Transaktionen oder Kommunikation auf anonymen oder nicht verifizierten Plattformen wie privaten Messaging-Apps oder sozialen Medien stattfinden, könnte dies Anlass zur Sorge geben. Seriöse Unternehmen agieren in der Regel auf etablierten und überprüfbaren Plattformen.

Fehlende offizielle Dokumentation

Für legitime Kredit- oder Finanzierungstransaktionen sind ordnungsgemäße Dokumentation und Verträge erforderlich. Anleger müssen sicherstellen, dass es sich um registrierte Unternehmen handelt. Wenn es dem Prozess an Transparenz oder offiziellen Unterlagen mangelt, kann dies auf einen Betrug hindeuten.

Unprofessionelle Kommunikation

Schlechte Grammatik, Rechtschreibfehler oder eine unprofessionell wirkende Kommunikation können auf einen Betrug hinweisen. Auch die Verwendung anderer Sprachen könnte ein Warnsignal sein. Seriöse Unternehmen wahren in ihren Interaktionen einen professionellen Standard.

Ausländische oder nicht auffindbare Kontakte

Betrüger können von ausländischen Standorten aus agieren oder nicht auffindbare Kontaktinformationen verwenden. Seien Sie vorsichtig, wenn es schwierig ist, die Legitimität des Unternehmens oder der Einzelperson zu überprüfen.

Keine physische Adresse

Seriöse Unternehmen haben normalerweise eine physische Adresse. Wenn der Kreditgeber oder das Finanzierungsunternehmen keinen nachweisbaren physischen Standort angibt, könnte dies ein Warnsignal sein.

Unaufgeforderte Angebote

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie unaufgefordert Kreditangebote per E-Mail, Nachricht oder Anruf erhalten. Seriöse Kreditgeber vergeben in der Regel nicht wahllos Kredite.

Erinnerungen und Hinweise der SEC

Seriöse Kredit- oder Finanzierungsunternehmen verlangen von Kreditnehmern keine Anzahlungen, Bearbeitungsgebühren oder Vorschussgebühren, bevor sie Kredite gewähren. 

Die Kommission betonte, dass Einzelpersonen jede Finanztransaktion, die eine Vorschussgebühr beinhaltet, sorgfältig recherchieren sollten, da dies häufig auf einen potenziellen Betrug hindeutet. Darüber hinaus wird die Öffentlichkeit aufgefordert, wachsam und aufmerksam zu bleiben und sich nicht an solchen Machenschaften zu beteiligen.

Letzten Monat warnte die SEC die Öffentlichkeit vor „Auflade- und Tasking-Betrug„Wo Betrüger gefälschte E-Commerce-Plattformen nutzen, sich als seriöse Unternehmen wie Amazon und Shopee ausgeben und Einzelpersonen mit dem Versprechen von Provisionen und Belohnungen zum Investieren verleiten. Das System, das einem Schneeballsystem ähnelt, nutzt die Gelder neuer Investoren, um trotz der versprochenen Belohnungen falsche Gewinne an frühere Investoren auszuzahlen.

Dieser Artikel wurde auf BitPinas veröffentlicht: SEC gibt öffentliche Warnung zu Betrug mit Vorschussgebühren heraus

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• Quelle: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/