Was ist Venus? $XVS

Venus ist ein auf Algorithmen basierendes Geldmarktsystem auf der BNB-Kette, das einen DeFi-basierten Kredit- und Kreditmechanismus bietet.

Die traditionellen Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeprozesse sind vorübergehende Lösungen, um zwei Parteien dabei zu helfen, ihre erwarteten Vorteile wie Zinsen bzw. Bargeld zu erhalten. Die Behörden übersahen jedoch die Probleme und Einschränkungen, die sich aus diesem System ergaben. Auf der positiven Seite bewegt sich die Welt dezentrale Finanzierung (DeFi) das allen gleichberechtigten Zugang zu Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeprozessen bietet, bei denen Gläubiger und Schuldner Kryptowährungen verwenden können. Heute geht eines der aufstrebenden DeFi-Projekte auf eine neue und fortschrittliche Lösung als dezentralisierter Geldmarkt zu, der Vorteile für den gesamten Globus bringt – Venus. 

Hintergrund

Venus wurde 2020 mit Joselito Lizarondo als Leiter des Swipe-Projektentwicklungsteams, einem angesehenen Herausgeber von Kryptowährungs-Debitkarten, ins Leben gerufen. Das Projektteam sah den steigenden Bedarf an DeFi-Protokollen, der sie dazu veranlasste, Venus zu entwickeln. Zwei Jahre später wurde Venus zu einem relevanten Projekt, das der Gemeinschaft kontinuierlich einen Mehrwert bringt.

Was ist Venus?

Venus ist ein auf Algorithmen basierendes Geldmarktsystem auf der BNB-Kette das einen DeFi-basierten Kredit- und Kreditmechanismus bietet. Es gewährleistet eine sichere Kreditvergabeumgebung, in der die Kreditgeber einen jährlichen Zinseszins pro Block erhalten, während die Kreditnehmer verpflichtet sind, für das Ausleihen einer Kryptowährung zu zahlen.

Das Protokoll legt die Zinssätze in einer Kurvenrendite fest, die der Nachfrage für einen bestimmten Markt folgt. Venus unterscheidet sich auch von anderen Geldmarktprotokollen durch seinen zusätzlichen Vorteil für die Gemeinschaft: die Fähigkeit, synthetische Stablecoins mit überbesicherten Positionen zu prägen. Darüber hinaus hat es derzeit eine Marktgröße von 1 Milliarde US-Dollar, Kredittransaktionen von mehr als 300 Millionen US-Dollar und eine Gesamtliquidität von fast 700 Millionen US-Dollar.

Bereitstellung von Vermögenswerten

Die Benutzer des Venus-Protokolls können alle unterstützten Kryptowährungen oder digitalen Assets für verschiedene Zwecke auf die Plattform bringen, z. B. Sicherheiten für Kredite, Bereitstellung von Liquidität, Verdienen von APY oder Prägen synthetischer Stablecoins. In diesem Prozess können die Benutzer zu Kreditgebern werden, die es ihnen ermöglichen, bedarfsgerechte Zinssätze zu erzielen. Kreditgeber müssen sich keine Sorgen um ihre Vermögenswerte machen, da sie in Smart Contracts zusammengefasst sind, die es ihnen ermöglichen, ihre Lieferungen jederzeit abzuheben. Benutzer sind auch berechtigt, vToken zu erhalten, die zur Einlösung der bereitgestellten Sicherheiten oder zur Absicherung gegen andere Vermögenswerte verwendet werden können.

Ausleihen von Vermögenswerten

Die Benutzer von Venus können alle unterstützten Kryptowährungen, Stablecoins oder digitalen Assets auf der Plattform ausleihen, indem sie Sicherheiten stellen. Kreditnehmer sollten die festgelegten Sicherheitenquoten befolgen, die das Protokoll im Rahmen des Governance-Prozesses vorsieht. Sobald die bereitgestellten Vermögenswerte eingegangen sind, können Benutzer je nach Besicherungsquote einen Kredit aufnehmen. Ein Verwertungsfall tritt jedoch ein, wenn der Wert der Sicherheit unter die entsprechenden Grenzen fällt.

In jedem Block gibt es Zinseszinssätze, und die Benutzer sind nicht verpflichtet, monatlich zu zahlen. Damit die Sicherheiten jedoch zurückgegeben werden können, muss der Kreditnehmer den ursprünglichen Saldo und die Zinseszinsen an Venus zurückzahlen.

Synthetische Stablecoins

Die Benutzer, die VAIs, synthetische Stablecoins zum Preis von 1 $, besitzen, durften sie unter Verwendung von vTokens aus den dem Protokoll bereitgestellten Sicherheiten prägen. VAI dient als Standard-Stablecoin der Venus, die synthetisch durch Governance entworfen wurde, sodass sie als Vorschlag hinzugefügt werden kann.

Synthetische Stablecoins folgen Preismethoden, die auf Marktkräften, einem Korb von Sicherheiten und Sicherheitsmechanismen basieren, die den Markt dazu ermutigen werden, seine Bindung an die von ihm synthetisierte Fiat-Währung aufrechtzuerhalten. Benutzer mit den nativen Token von Venus sind berechtigt, Vorschläge zur Verbesserung etablierter Parameter für synthetische Stablecoins zu erstellen. Zu den Parametern, die für Änderungen offen sind, gehören das maximale Angebot, der Zinssatz, das Sicherheitenverhältnis und das Strafverhältnis. Schließlich können Benutzer vUSD im Austausch gegen andere Vermögenswerte einlösen, indem sie das Swipe Wallet der Venus-Plattform verwenden.

Venus-Token (XVS)

XVS ist das Governance-Token des Venus-Protokolls. Es wird keinem Gründer, Team oder Entwickler zugewiesen, da es als fair eingeführte Kryptowährung konzipiert wurde. Die Community kann Token nur im Binance LaunchPool-Projekt oder durch die Bereitstellung der Protokollliquidität verdienen.

Der Venus-Token hat einen Gesamtbestand von 30 Millionen, von denen 20 % an das Binance LaunchPool-Projekt gehen. Benutzer können es verdienen, indem sie den Sechs-Millionen-Vorrat zusammen mit 300,000 XVS abbauen, die Ökosystemzuschüssen zugewiesen werden. Sein verbleibender Vorrat kann im Protokoll für geschätzte vier Jahre abgebaut werden. Schließlich wird der XVS auf der Grundlage des Liquiditätsabbaus verteilt, bei dem 35 % der täglichen Belohnungen an Kreditnehmer, 35 % an Lieferanten und 30 % an Stablecoin-Minter vergeben werden.

Unternehmensführung

Venus stellt ihre Gemeinschaft in den Mittelpunkt und gibt ihr die Macht zu kontrollieren. Die Miner der Venus-Token sind dafür verantwortlich, Entscheidungen über das Protokoll zu treffen, da keine Pre-Mining-Aktivitäten für das Team, die Entwickler und seine Gründer durchgeführt werden. Ein Mitglied muss über 300,000 XVS verfügen, um einen Vorschlag zu erstellen, und es sollte mindestens 600,000 XVS Quorum für die Genehmigung erreichen.

Die Community sollte sich der Governance-Funktionen von Venus bewusst sein, von denen sie profitieren werden. Es umfasst die Hinzufügung neuer Kryptowährungen und Stablecoins, die Anpassung variabler Zinssätze, fester Zinssätze für synthetische Stablecoins, die Abstimmung über Vorschläge und die Delegierung von Verteilungsplänen für Protokollreserven. Es gibt auch vier Prozesse zur Genehmigung oder Ablehnung von Vorschlägen, mit denen die Community vertraut sein muss, beginnend mit der Erstellung bis zur endgültigen Entscheidung.

Was macht die Venus anders?

Es gibt viele Kreditplattformen auf dem Markt, aber Venus zeichnet sich durch viele Faktoren aus. Die Gemeinschaft kann zu niedrigen Transaktionsgebühren und Überbesicherung schnell Kredite aufnehmen. Binance Smart Chain unterstützt Venus und ermöglicht dem Projekt, solche Vorteile zu bieten. Darüber hinaus erzielte Venus eine Errungenschaft, indem es das erste Kreditprotokoll war, das Benutzern die Möglichkeit gab, Kreditmärkte für die wichtigsten Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) und andere zu erreichen. Preisorakel sind ebenfalls in Venus integriert und liefern Echtzeitdaten von Kryptowährungsmärkten. Alle seine Funktionen kommen nicht nur den Benutzern zugute, sondern gewährleisten auch die Sicherheit ihrer Vermögenswerte.

Zusammenfassung

Die dezentrale Finanzierung ist ein aufstrebender Sektor mit wachsender Nachfrage und globaler Anpassung. Seine steigenden Anforderungen wurden offensichtlich und inspirierten das Projektteam, Venus zu entwerfen, das fortschrittliche Lösungen bietet. Venus ist gewachsen und hat seine wichtigsten Unterschiede zu anderen Kreditplattformen in nur zwei Jahren beibehalten. Das Projekt überbrückte die Lücken weiterhin mithilfe technologischer Fortschritte und ist heute eines der wertvollsten Projekte.