Was tun gegen Risiken?

Wenn ein Londoner während der Luftschlacht um England seinen Abendspaziergang verschieben würde, bis die Bedingungen sicherer wären, würde man ihm nicht vorwerfen, ein Angsthase zu sein. Aber wenn Ihr Freund sich weigert, jemals sein Haus zu verlassen, mit der Begründung, dass ihm eine Topfpflanze auf den Kopf fallen könnte, ziehen Sie vielleicht eine Augenbraue hoch.

Ähnlich verhält es sich mit dem finanziellen Risiko: Bei manchen Arten sollte man vor der Herausgabe des Geldes zögern, bei anderen eher weniger. Niemand würde sagen, dass es ideal ist, überhaupt kein Risiko einzugehen. Tatsächlich kann es tatsächlich erforderlich sein, dass eine Volkswirtschaft ein gewisses Maß an Risiko eingeht, um weiterhin zu florieren. Und das Gleiche gilt auch für Ihr persönliches Vermögen. Bei der Frage des Risikomanagements geht es darum, verschiedene Arten von Risiken hinsichtlich ihrer Wahrscheinlichkeiten und möglichen Auswirkungen zu bewerten.

Das Risiko gilt auch für verschiedene Menschen unterschiedlich. Als SEC-Vorsitzender Gary Gensler letztes Jahr Anklage gegen bestimmte Prominente wegen der Förderung von Kryptoprodukten erhob, erinnerte er die Öffentlichkeit daran, dass das Risiko, dem diese Menschen ausgesetzt sind, wenn sie ihr Geld in digitale Vermögenswerte investieren, durch ihr hohes Vermögen drastisch verringert wird. Ein erträgliches Risiko für einen Millionär kann für Sie und mich unerträglich sein.

Was sind die Hauptrisikoarten und wie wird mit ihnen umgegangen?

Systematische Risiken

Systematische Risiken sind Risiken, die einen gesamten Markt oder eine Branche oder einen großen Teil davon betreffen. Ein Beispiel hierfür ist das Zinsrisiko: Wenn die US-Notenbank die Zinsen erhöht, werden sich die wahrscheinlichen Auswirkungen auf weite Bereiche der Wirtschaft erstrecken. Ein weiteres Beispiel ist das politische Risiko: Wenn es zu Feindseligkeiten zwischen zwei Nationen kommt, wie es im März 2022 zwischen Russland und der Ukraine der Fall war, gibt es eine Reihe von Industrien in beiden beteiligten Ländern und darüber hinaus, die die Auswirkungen zu spüren bekommen könnten, wenn sich die Situation auflöst Hand (wie wir tatsächlich in den folgenden Monaten sahen). Das Gleiche gilt für das Inflationsrisiko, das, wie wir letztes Jahr erlebt haben, tendenziell weitreichenden Einfluss auf die Wirtschaft hat. Diese Art von Risiko ist schwer zu mindern. Alles, was Menschen tun können, sind Dinge wie die Anpassung ihres Zeithorizonts Handelsinstrumente und eine größtmögliche Absicherung gegen Vermögenswerte, die mit dem bekannten Risiko verbunden sind.

Ein gutes Beispiel für systematisches Risiko ist das Wechselkursrisiko. Für den Fall, dass ein amerikanisches Unternehmen ein in Japan hergestelltes Produkt kauft, kann die Zahlung in japanischen Yen vereinbart werden. Wenn der Yen dann zwischen Vertragsunterzeichnung und Lieferdatum im Vergleich zum USD an Wert gewinnt, muss das US-Unternehmen möglicherweise einen zusätzlichen Dollarbetrag für dieselbe Lieferung zahlen. Dies wird als Transaktionsrisiko bezeichnet. Oder wenn ein US-Unternehmen große Teile seiner Einnahmen in seinen japanischen Filialen erzielt, muss es alle diese Einnahmen wieder in Dollar umrechnen, was ebenfalls von Änderungen des Wechselkurses beeinflusst werden könnte. Einem solchen Translationsrisiko wird häufig durch den Einsatz fortschrittlicher Finanzprodukte wie Terminkontrakte oder Optionen begegnet.

Unsystematische Risiken

Und dann sind da noch die Arten von Risiken, die mit einer bestimmten Branche, einem bestimmten Sektor oder einem bestimmten Produkt verbunden sind. Diese sind unsystematisch, weil sie von spezifischen und einzigartigen Faktoren bestimmt werden, die nicht unbedingt einen großen Teil der Wirtschaft beeinflussen. Im Februar dieses Jahres scheiterte die Neujahrsrallye von Bitcoin, als US-Regulierungsbehörden hart gegen den Kryptosektor vorgingen. Bitcoin verlor innerhalb von nur drei Tagen 6 % und die 100 größten digitalen Münzen verloren im Durchschnitt 5 %. Die Preise fielen, weil „die Community befürchtet, dass das regulatorische Pendel aggressiv in die andere Richtung ausschlagen wird“, erklärte Cici Lu von Venn Link Partners. Im Gegensatz dazu stieg ein Korb liquider Staking-Tokens – ähnlich wie Kryptowährungen, aber weniger anfällig für regulatorischen Druck – an einem einzigen Tag um 9 %.

Überall dort, wo die Gefahr eines harten Durchgreifens bestand, sanken die Wertpapiere, und es gab nicht überall ein hartes Durchgreifen. Aus diesem Grund ist es einfacher, diese Art von Risiko zu managen – und zwar mithilfe der guten alten Diversifikation. Wenn es bei Ihrem Finanzhandel um Wertpapiere verschiedener Branchen geht, von denen jede ihre eigene Korrelation zu spezifischen Risikofaktoren aufweist, verringert sich Ihr persönliches Risiko. Ebenso könnten Sie über verschiedene Arten von Vermögenswerten wie Anleihen, ETFs und Aktien diversifizieren. Oder Sie möchten Ihr Kapital über Vermögenswerte verteilen, die in verschiedenen geografischen Regionen gebunden sind. Auf diese Weise kann eine politische oder klimatische Krise an einem bestimmten Ort der Welt nicht dazu führen, dass Ihr gesamtes Vermögen auf einmal zerstört wird.

Fazit

Auf das Vorhandensein von Risiken im Finanzhandel muss man sich einstellen, nicht vermeiden. Ohne das Risiko gäbe es für uns nicht so viel Anreiz, den wahren Wert eines Vermögenswerts einzuschätzen oder unsere Mittel in lohnende Unternehmen zu stecken, statt in nutzlose oder schädliche Projekte. Was Sie für Ihren Finanzhandel benötigen, ist eine methodische Methode zur Risikobewältigung und -bewertung, über die Sie sich im spezifischen Kontext Ihrer Finanzinstrumente informieren sollten.

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