Warum Krypto und DeFi in Zeiten hoher Inflation der Schlüssel zum Vermögensaufbau sind

Wir sind Zeugen einer äußerst turbulenten Zeit der Vermögensbildung. Wir erleben dies auch inmitten hoher Inflation, steigender Zinsen und stagnierender Löhne. Angesichts dieser Realität muss man sich fragen: Ist Krypto eine praktikable Lösung, um schwächelnde Volkswirtschaften auf der ganzen Welt wiederzubeleben und eine umfassende wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen, oder ist dies nur ein weiteres Szenario, das dazu bestimmt ist, in die gleichen alten Zyklen zu fallen, die wir zuvor gesehen haben? Ist Krypto wirklich eine brauchbare Absicherung gegen Inflation? dezentrale Finanzierung (DeFi) eine praktische Ergänzung zur Stabilisierung eines unvollkommenen Finanzsystems? Lassen Sie uns einige der Zyklen und Trends untersuchen, die dabei helfen könnten, herauszufinden, was die Zukunft des Finanzwesens für die Welt bereithält. 

Alternative finanzielle Möglichkeiten

Die jährliche Inflationsrate in den USA ist im Juni dieses Jahres auf satte 9.1 % gestiegen. der höchste seit 40 Jahren. Gleichzeitig steigen die Lebensmittel- und Gaspreise weiter und die Zinssätze für Hausbesitzer steigen 5% überschreiten für eine 30-jährige Festhypothek. Stagflation, wie Larry Summers sie beschrieben hat, ist ein perfekter Sturm, der ein sich verlangsamendes BIP-Wachstum und eine steigende Inflation kombiniert und eine lang anhaltende Wirkung hat. Die US-Wirtschaft schrumpft im ersten Quartal 1.4 um 2022 % könnte ein Vorbote dieser wirtschaftlichen Malaise sein. Kombinieren Sie dies mit dem durchschnittlichen effektiven Jahreszins auf herkömmlichen Sparkonten anämisch 0.10 %, eine Mindestlohn, der auf Bundesebene seit über einem Jahrzehnt nicht mehr erhöht wurde, und es wird offensichtlich, dass wir neue Wege brauchen, um unsere Fiat-Wirtschaft zu stärken und unsere Investitionen zu ergänzen.

Unsere derzeitige Wirtschaft ist eine Wirtschaft, die traditionelle Sparmechanismen nicht unbedingt in einer Weise anregt oder belohnt, die angemessen mit der Inflation Schritt hält. Dies ist einer der Gründe, warum DeFi populär geworden ist. Für viele stellt DeFi eine unmittelbarere Möglichkeit dar, ihr Vermögen auf eine Weise zu vermehren, die leichter zugänglich ist als das traditionelle Bankensystem. Wenn man durch Investitionen in Kryptowährungen eine um Größenordnungen höhere Rendite erzielen kann, wird die Investition in Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte zu einem sehr faszinierenden Wertversprechen.

Wirtschaftszyklen

In seinem Buch „The Changing World Order“ beschreibt Hedgefonds-Titan Ray Dalio Konjunkturzyklen die sich im Laufe der Geschichte wiederholen, angesichts der sich verändernden Macht der Nationen. Wenn ein Land zur dominierenden Weltmacht wird, wird seine Währung zur Reservewährung für den Rest der Welt. Während der Herrschaft des Britischen Empire beispielsweise trieb das Pfund Sterling einst die Weltwirtschaft an. Doch 1944 machte das Bretton-Woods-Abkommen den US-Dollar de facto zur Reservewährung der Welt. Unabhängig davon, wer gerade das Sagen hat, bleibt eine Konstante bestehen: In Zeiten steigender Inflation ist es für eine Regierung am einfachsten, mit der steigenden Verschuldung umzugehen, indem sie mehr Geld druckt; mit anderen Worten, um ihren Weg nach draußen aufzublasen.

Krypto als nächster dominanter Zyklus

Es wurde viel darüber geredet digitale Währungen der Zentralbank (CBDCs), aber wenn wir bereits deflationäre Stablecoins im Ökosystem haben, deren Wert an Sicherheiten wie andere Kryptowährungen oder sogar traditionelle Vermögenswerte gekoppelt werden kann, was ist dann der wahre Nutzen eines CBDC? Die ganze Idee eines Stablecoins besteht darin, einen Krypto-Asset anzubieten, dessen Wert keiner extremen Volatilität unterliegt. Die meisten Stablecoins erreichen diese Stabilität, indem sie ihren Wert an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar oder einen Korb von Vermögenswerten koppeln, der Fiat- und Kryptowährungen umfassen kann.   

Darüber hinaus bieten die meisten Stablecoin-Projekte den Menschen auch Anreize, weiterhin in das Ökosystem investiert zu bleiben, indem sie derivative Versionen von Vermögenswerten anbieten, die sie in Liquiditätspools gesperrt haben. Dies ermöglicht es Anlegern, sich an anderen DeFi-Protokollen zu beteiligen, selbst wenn ihre Hauptvermögenswerte gesperrt bleiben. Sie können großzügige Zinsen verdienen und dennoch Derivate nutzen, um unsere Kredite aufzunehmen, oder an anderen Orten Erträge erzielen und so ihre Anfangsinvestitionen aufzinsen.

DeFi eröffnet neue Wege für das Wirtschaftswachstum und gibt gleichzeitig jedem Einzelnen, nicht nur den Superreichen, die Macht zurück. Da DeFi-Protokolle nicht an eine nationalstaatliche Währung gebunden sind und stattdessen die breitere Entwicklung der kryptobasierten Wirtschaft vorantreiben, können sie großzügige Anreize zum Sparen bieten. verdienen und Kredite mit sehr geringem Anfangsinvestitionskapital aufnehmen.  

Die Makroökonomie weist uns möglicherweise auf Krypto hin

In Zeiten hoher Inflation werden alternative Sparmöglichkeiten und Vermögenswerte wie Kryptowährungen attraktiver, indem sie Anlagen anbieten, die nicht so direkt an eine globale Reservewährung gebunden sind. Wenn die Nachfrage nach diesen Vermögenswerten steigt, werden sie wertvoller und damit auch in anderen Volkswirtschaften, die weltweit Probleme haben, rentabler. Beispiele hierfür haben wir in der Türkei und in Venezuela gesehen, wo ihre Landeswährungen weiterhin instabil sind. Dies verleiht der Idee, Kryptowährungen wie Bitcoin zu einem legitimen Akteur auf der Weltwirtschaftsbühne zu machen, letztlich mehr Glaubwürdigkeit. Die Anerkennung einer Währung, die nicht an einen Nationalstaat gebunden ist, sondern auf einer vereinbarten dezentralen Währung auf einer unveränderlichen, öffentlichen Blockchain basiert, ist eine große Veränderung in den makroökonomischen Modellen der Welt.

Ein dezentrales System, das es Einzelpersonen ermöglicht, auf effizientere und transparentere Weise direkt miteinander Geschäfte abzuwickeln, ist ein monumentaler neuer Schritt in unserem Ansatz zur Schaffung gerechterer und integrativerer globaler Volkswirtschaften. Unter Berücksichtigung all dessen ist es vernünftig, dass wir Krypto als eine der praktikabelsten Lösungen betrachten, die uns derzeit zur Beantwortung der grundlegenden Fragen zur Verfügung stehen, die diesen Artikel inspiriert haben. Auch wenn sich die Geschichte nicht wiederholt, reimt sie sich doch – und Krypto scheint eine ganz andere Melodie zu bieten. 

DeFi bietet den Menschen sicherlich die Möglichkeit, in deflationäre Vermögenswerte mit erheblichen Renditepotenzialen zu investieren, die derzeit im traditionellen Finanzbereich nicht zu finden sind, und trägt dazu bei, das Potenzial für einen neuen Weg zur Schaffung von Generationenwohlstand zu schaffen. Wenn sich die historischen Zyklen fortsetzen, könnten Kryptowährungen die beste Absicherung gegen die abnehmende Stärke der Fiat-basierten Volkswirtschaften sein. Wenn sich talentierte Entwickler weiterhin darauf konzentrieren, Eintrittsbarrieren zu beseitigen, das DeFi-Erlebnis zu entmystifizieren und jedem die Interaktion mit den Kryptomärkten zu ermöglichen, können wir Krypto weiter vorantreiben und zur Ausweitung der wirtschaftlichen Integration und Entwicklung beitragen.