Warum eine schnelle und einfache Integration unerlässlich ist, um den Wert von Fintech-Technologien freizusetzen

Dies ist ein gesponserter Beitrag von Tim FitzGerald, EMEA Financial Services Sales Manager, InterSystems, Goldsponsoren von FinovateHerbst 2022.

In der heutigen schnelllebigen Landschaft stehen Finanzdienstleistungsunternehmen unter zunehmendem Druck, wettbewerbsfähig zu bleiben und mehr Umsatz zu generieren, indem sie neue Produkte und Dienstleistungen schneller entwickeln und gleichzeitig ihre vorhandenen Ressourcen nutzen.

In den letzten Jahren haben sich viele Finanzdienstleistungsunternehmen daher externen Fintech-Lösungen zugewandt, um Innovationen zu beschleunigen und schnell neue digitale Fähigkeiten zu erlangen. Und so sind Fintech-Partnerschaften zu kritischen Bestandteilen der Wachstumsstrategien von Finanzinstituten geworden und nicht mehr zu den Technologieexperimenten, als die sie begonnen haben.

Um den Innovationserfolg sicherzustellen, ist es von entscheidender Bedeutung, dass Finanzdienstleistungsunternehmen neue Fintech-Dienste und -Anwendungen einfach nutzen und bereitstellen können, indem sie sich nahtlos in ihre bestehenden Produktionsanwendungen und Datenquellen integrieren. Der wahre Wert und das Potenzial von Fintech-Lösungen können jedoch erst entfesselt werden, wenn die Integration schnell und einfach erfolgt.

Wie viele Unternehmen bestätigen werden, kann der Wert solcher Initiativen durch eine mühsame und kostspielige Integration vor ihren Augen schwinden – manchmal sogar ganz verloren gehen. Häufige Herausforderungen können von unvorhergesehenen Problemen reichen, die wertvolle IT-Ressourcen binden, bis hin zu Kosten, die außer Kontrolle geraten, und Zeitplänen, die drastisch von dem abweichen, was geplant oder wünschenswert ist. Letztendlich können diese Verzögerungen zum Verlust jeglicher Wettbewerbsvorteile führen, da Konkurrenten ähnliche Lösungen viel schneller auf den Markt bringen.

Erfolgreiche Integration sicherstellen

Fintechs werden immer attraktiver, da sie die neuesten Technologien, modernen Anwendungsmethoden und Bereitstellungsplattformen integrieren. Damit Banken diese Möglichkeiten jedoch effektiv nutzen können, müssen diese Technologien in ihre bestehende Infrastruktur eingebunden werden, von der ein Großteil wahrscheinlich auf Legacy-Technologien basiert.

Folglich erfordert eine erfolgreiche Integration ein Verständnis der Feinheiten und Eigenheiten dieser Legacy-Systeme. Es erfordert auch Kenntnisse der zugrunde liegenden Datenarchitektur und wie die neue Technologie mit Systemen verbunden werden kann, die nicht für eine solche Verbindung konzipiert wurden. Dies ist zwar kein unüberwindbares Problem, aber es richtig zu machen, erfordert Ressourcen, Budget und Zeit.

Auch bei der Integration ist sorgfältige Überlegung erforderlich, um sicherzustellen, dass die resultierende Architektur nicht zu komplex wird. Denn wenn es mehrere Technologieschichten von verschiedenen Anbietern mit unterschiedlichen Versionen und Releases umfasst, könnte jede zukünftige Änderung die Fähigkeit der Bank beeinträchtigen, die angestrebten Vorteile zu nutzen.

Als nächstes wird festgelegt, wie und in welchem ​​Format Daten aus bestehenden Systemen in das neue System eingespeist werden. Um dies zu umgehen, ist es allzu einfach, Extraktionstools auf unzählige andere Tools zu legen, darunter Transformationstools, Datenherkunft, Stammdatenverwaltung, Datenbanken und Data-Lake-Technologien. Was den Unternehmen dann jedoch bleibt, ist ein vielköpfiges Monster, das niemand wirklich versteht. Dieser Ansatz zur Datenintegration ist außerdem komplex und kostspielig in der Entwicklung, Bereitstellung, Verwaltung und Wartung. Glücklicherweise kann die Einführung eines Smart-Data-Fabric-Ansatzes, einer Architektur der nächsten Generation, Finanzdienstleistungsunternehmen eine Möglichkeit bieten, diese Herausforderungen zu meistern.  

Bidirektionale Konnektivität erreichen

Durch die Nutzung einer intelligenten Datenstruktur ist es Institutionen möglich, Ereignisdaten in Echtzeit zu verbinden und zu sammeln und unübertroffene Integrationsmöglichkeiten mit nur einer ganzheitlichen Plattform zu erhalten. Dieser Ansatz eliminiert die Komplexität und Ineffizienz manueller Integrationen und anderer veralteter Integrationsansätze und ermöglicht es Unternehmen, Anwendungen schneller und effizienter zu integrieren. Es tut dies, indem es im Wesentlichen eine erstellt dynamisches bidirektionales Echtzeit-Gateway zwischen cloudbasierten Fintech-Anwendungen und ihren eigenen Produktionsanwendungen und Datenbeständen.

Die Smart Data Fabric integriert Ereignis- und Transaktionsdaten in Echtzeit sowie historische und andere Daten aus der großen Anzahl verschiedener Back-End-Systeme, die von Finanzdienstleistungsunternehmen verwendet werden. Es wandelt die Daten in ein gemeinsames, harmonisiertes Format um, um Cloud-Fintech-Anwendungen nach Bedarf zu füttern, und bietet so eine nahtlose, bidirektionale Echtzeit-Konnektivität und Integration mit den bestehenden Legacy-Unternehmensdaten, Produktionsanwendungen und Datenquellen der Bank.

Dies hilft Unternehmen nicht nur dabei, eine schnellere Amortisationszeit zu realisieren und eine einfachere Implementierung zu erreichen, die einfacher zu warten ist, sondern gibt Finanzdienstleistungsinstituten auch die Agilität, die sie benötigen, um schneller Innovationen zu entwickeln und kritische Initiativen auf Kurs zu halten. Darüber hinaus trägt es dazu bei, ihre Architektur zukunftssicher zu machen, indem es einfacher wird, alle auf dem Markt verfügbaren Fintech-Anwendungen und -Technologien zu integrieren, wodurch sie in die Lage versetzt werden, auf neue Möglichkeiten und Veränderungen in ihrer Umgebung zu reagieren.

Letztendlich gibt es einen immensen Wert, der aus Fintech-Lösungen und -Anwendungen erschlossen werden kann. Dies ist jedoch nur durch eine schnelle und einfache Integration möglich. Durch die Implementierung eines Smart Data Fabric-fähigen Datengateways können Finanzdienstleistungsunternehmen schnell und einfach neue Lösungen in ihre bestehende Infrastruktur integrieren, um sicherzustellen, dass sie in einer sich schnell entwickelnden Landschaft Schritt halten können.