Warum die Bankenbranche das Metaverse annehmen muss

Zusammen mit neuen Technologien und dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie im März 2020 hat sich das Kundenverhalten deutlich verändert

Von Poonam Garg

In der Vergangenheit hat sich das traditionelle Bankwesen stark auf den Ruf der Marke und seine Finanzprodukte verlassen, um Kunden zu halten. Unternehmen und Einzelpersonen setzen jedoch auch im dritten Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts auf neue Technologien^stzu sein.

Zusammen mit neuen Technologien und dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie im März 2020 hat sich das Kundenverhalten deutlich verändert. Kunden neigen jetzt eher dazu, remote und in der digitalen Welt zu arbeiten. Folglich stehen traditionelle Banken vor neuen Herausforderungen, sowohl in Bezug auf die Art und Weise der Interaktion mit Kunden als auch in Bezug auf die von ihnen angebotenen Produkte. Angesichts dieser neuen Erwartungen müssen sich Banken auf die neue digitale Welle, die als Metaverse bekannt ist, einlassen und sich darauf konzentrieren.

Das Metaverse (Kombinieren der Wörter 'Meta' und 'Universum'), befindet sich derzeit in der Entwicklungsphase. Bekannt als Web 3.0l, ist es definiert als ein Netzwerk aus virtuellen 3-D-Welten oder ein Raum für virtuelle Realität, in dem Benutzer mit einer computergenerierten Umgebung sowie mit anderen Benutzern interagieren können. Laut Marty Resnick, VP-Analyst bei Gartner, Bis 2026 werden 25 Prozent der Menschen mindestens eine Stunde pro Tag im Metaversum für Arbeit, Einkaufen, Bildung, soziale Medien und/oder Unterhaltung verbringen.

Wenn es um das Bankwesen geht, bietet das Metaverse eine hervorragende Gelegenheit für traditionelle Banken, sich mit Herausfordererbanken zu messen. Sie können sich darauf konzentrieren, verlorenes Terrain aufzuholen, das aus dem Rückstand bei Innovationen wie WhatsApp-Zahlungen und Embedded Finance resultiert. Banken müssen auch innovativ sein, damit ihre Kunden Zeit im Metaverse verbringen und Kaufentscheidungen treffen können, z. B. die Umwandlung von Fiat-Währung in die Kryptowährung von Metaverse, insbesondere wenn es um die Vergabe von Krediten an Kunden geht.

Kumar Ghosh, Software Engineering Director bei einer Fortune-100-Bank, glaubt, dass in Zukunft mehrere Finanztransaktionen in Metaverse stattfinden werden. „Diese Transaktionen“, er sagt, „wird mobil, reibungslos, bargeldlos sein. Sie können sogar einen Kunden an Bord nehmen oder seine Identität überprüfen. Das ist einer der Gründe, warum Banken gefordert sind, ein unvergleichliches Kundenerlebnis zu schaffen. Banken, die Spitzentechnologien wie Virtual Reality (VR) einsetzen können, um eine realistische und immersive Umgebung für ihre Kunden zu schaffen, werden einen unschlagbaren Service bieten und das Rennen gewinnen.“

Die Bedeutung eines immersiven Kundenerlebnisses

Vorausschauende Banken können ein leistungsstarkes, immersives Kundenerlebnis innerhalb des Metaverse-Raums schaffen, indem sie die Cloud nutzen und Ressourcen wie virtuelle Callcenter gemeinsam nutzen, um Kundenanfragen zu beantworten. Auch wenn es wie etwas aus Science-Fiction klingen mag, werden Banken letztendlich in der Lage sein, Avatar-Vertreter und Beamte im Metaversum zu erstellen, wodurch Kunden personalisierte Chats mit Bankagenten führen und an einem Ort in Echtzeit auf alle ihre zugreifen können Dienstleistungen von Finanzinstituten.

Dies wiederum wird den Kunden ein völlig neues Erlebnis bieten: Ihnen eine 360-Grad-Sicht auf ihr Finanzinstitut bieten, ohne dass sie jemals physisch eine physische Bank betreten müssen.

Erkundung von NFT- und Kryptowährungsmöglichkeiten

Kryptowährungen, virtuelle Kreditkarten und nicht fungible Token (NFT) werden die neue Währung im Metaverse sein. Sie sind ein integraler Bestandteil des Web 3.0 und werden in dieser virtuellen neuen Welt Hand in Hand gehen. Banken können sich dies zunutze machen, indem sie erkennen, dass NFTs einen potenziellen Vorteil bei der Vermögensverwaltung darstellen, insbesondere bei der Auflegung von Investmentfonds, bei denen Investitionen vielversprechend erscheinen.

Laut Forbes nehmen immer mehr Menschen das Metaverse an und Kryptowährungen werden Banken und Finanzinstitute Zeit und Energie investieren, um Kryptowährungen oder von Blockchain abgeleitete Finanzmodelle zu ermöglichen, insbesondere wenn Menschen Geld an andere senden möchten, ohne die derzeit bestehenden traditionellen Bankgebühren.

Da Kryptowährungen bereits ihren Weg in die öffentliche Nutzung finden (beide Paypal und MasterCard nutzen sie bereits), gibt es bereits Diskussionen darüber, wie Kryptowährungen im Metaverse reguliert werden können. Jedoch, Publicis Sapient, argumentiert, anstatt auf eine Regulierung zu warten, Banken sollten bereits die Metaverse-Ökonomie annehmen, und sie sollten dies tun, indem sie Vertrauen und Markenbekanntheit (wie Paypal und MasterCard tun derzeit); umfassen Metaverse-Zahlungsplattformen (wie z Metas WhatsApp-Transaktionen); und beginnen Sie mit der Integration in VR- und Augmented Reality (AR)-Plattformen, zumal viele Menschen diese Dinge bereits in Sport- oder Spielumgebungen verwenden.

Die Notwendigkeit, eine vertrauenswürdige Bankenumgebung zu schaffen

Auch wenn die Möglichkeiten für das Banking im Metaversum spannend sind, sollten Banken dennoch mit einiger Vorsicht vorgehen. Vertrauen ist das wichtigste Thema, nach dem Menschen suchen, wenn es darum geht, ihr Finanzinstitut auszuwählen und sicherzustellen, dass ihre Gelder und ihre Identität sicher sind. Es ist entscheidend, Vertrauen in die Metaverse des Bankwesens zu schaffen.

Sicherheit war schon immer ein Mannschaftssport. Kein einzelner Anbieter, kein Produkt oder keine Technologie kann es alleine schaffen, wenn es um Schutz geht. Die Kultur des Informationsaustauschs und der Zusammenarbeit in der Sicherheitsgemeinschaft, die derzeit existiert, ist eine monumentale Leistung, die jedoch nicht über Nacht entstand.

Identitätsdiebstahl ist immer dort, wo Eindringlinge zuerst zuschlagen. Es gibt bereits viele ausgeklügelte Phishing-Betrügereien, wenn es um Finanzinstitute geht, und im Laufe der Zeit wurden die Leute gewarnt, worauf sie achten sollten. Im Metaversum können Phishing-Betrug potenziell ganz neue Bereiche einnehmen. Niemand wird mehr eine gefälschte E-Mail erhalten, die scheinbar von seinem Finanzinstitut stammt und ihn auffordert, sein Passwort zurückzusetzen. Vielmehr könnten Kunden sich mit einem entführten Avatar eines Kassierers in ihrer virtuellen Banking-Lobby unterhalten und nach ihren persönlichen Daten fragen. Oder jemand, der sich als CEO der Bank ausgibt, könnte einen Kunden zu einem Meeting in einen virtuellen Konferenzraum einladen, der sich als bösartig herausstellt.

Folglich müssen Banken zusammen mit anderen Institutionen Zeit, Energie und Arbeitskraft investieren, um diese Identitätsprobleme im Metaverse zu lösen. Sie muss oberste Priorität haben. Zu den konstruktiven Schritten, die Finanzinstitute unternehmen können, um dies zu erreichen, gehört das Erstellen Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und passwortlose Authentifizierung, die in Plattformen integriert ist. Banken können auch auf den jüngsten Innovationen im Multi-Cloud-Bereich aufbauen, wo IT-Administratoren eine einzige Konsole verwenden können, um den Zugriff auf mehrere Cloud-App-Erlebnisse zu steuern, auf die sich ihre Benutzer verlassen.

Machen Sie sich bereit für die Zukunft

Es gibt zwar noch Probleme, die angegangen werden müssen, aber die metaverse is die Zukunft, und Banken können wirklich von dieser aufstrebenden technologischen Innovation profitieren, indem sie im Erdgeschoss einsteigen. Auf diese Weise können Banken auf Augenhöhe mit anderen fortschrittlicheren Institutionen konkurrieren. Die Zeit ist jetzt. Die kommende Metaverse ist eine Gelegenheit für Banken, die Art und Weise, wie sie derzeit Geschäfte machen, radikal zu ändern und sowohl neue Kunden zu halten als auch zu gewinnen.

Schließlich sollten Finanzinstitute die kommende Metaverse vor allem in dieser frühen Phase eher als Vorreiter denn als Mitläufer annehmen. Es ist die perfekte Gelegenheit für sie, die Zukunft des Metaverse-Bankings zu ihren eigenen Bedingungen zu gestalten.

Link: https://www.bankingexchange.com/news-feed/item/9353-why-the-banking-industry-needs-to-emmbrace-the-metaverse

Quelle: https://www.bankingexchange.com