Wird Technologie Family Offices helfen, trotz des Gegenwinds am Markt erfolgreich zu sein? (Christoph McCoy)

Das Wachstum von Ultra-High-Net-Worth-Individuals (UHNWs) und Family Offices war stark. Und für Family Offices, die über die Finanztechnologie verfügen, mit der sie eine größere Portfoliokomplexität bewältigen können, ist die Zukunft rosig. Für diejenigen, denen es fehlt, sind die Nachrichten jedoch nicht so ermutigend
die Fähigkeit, das Familienvermögen inmitten der heutigen Marktvolatilität effektiv zu bewahren. Da sie in manuellen Prozessen verstrickt sind, die die Dienste verlangsamen, werden sie von strategischerer Arbeit abgehalten und verpassen Gelegenheiten.

Dieses Risiko verschärft sich, wenn die zugrunde liegenden Investitionen nicht auf langfristige Ziele ausgerichtet sind, was besonders bedauerlich ist, wenn es mittlerweile Technologien gibt, mit denen sich solche Hürden leicht überwinden lassen.

Kann wachsen

Es ist kein Geheimnis, dass Family Offices häufig unter Ressourcenknappheit leiden, und der aktuelle Mangel an Talenten und Qualifikationen verschärft das Problem noch. Schließlich ist die Verarbeitung von Daten ebenso zeitaufwändig wie die Erstellung wichtiger, zeitnaher Berichte. Wenn Vermögenserhalt Ziele sind
Obwohl komplexere Investitionen am besten geeignet sind, wird die Notwendigkeit, mit weniger mehr zu erreichen, immer wichtiger. 

Dies erfordert Investitionen in neue Technologien, die die Komplexität des Portfolios verringern können. Dennoch sind viele Family Offices zurückhaltend, wenn es um die Zusammenlegung von Portfolios geht. Die Qualität und Aktualität der Investitionsdatenströme variiert und die Datenverwaltung ist unterschiedlich
Unterschiedliche Ansichten sind schwierig und machen die Berichterstattung bestenfalls zu einer Herausforderung.

Bedenken Sie den Anstieg der privaten Direktinvestitionen. Schätzungen sind schwer zu erhalten und stellen, wenn sie vorliegen, kaum mehr als eine Schätzung dar. Hedge-Fonds- und Private-Equity-Schätzungen treffen nach dem Ende eines Monats oder Quartals ein und sammeln sich währenddessen an
Überarbeitungen, die die Datenlage noch weiter trüben.

Dennoch ist es leicht zu verstehen, warum Family Offices normalerweise nicht über ein einheitliches System verfügen. Stattdessen verfügen sie häufig über separate Buchführungs- und Anlagebücher (ABOR und IBOR). Dies erfordert in der Regel eine Zwischenberichterstattung, und das wissen die Mitarbeiter des Family Office
Nur allzu gut, zusätzlicher Zeit- und Arbeitsaufwand, um die unterschiedlichen Formate in Einklang zu bringen.

Um von der aktuellen Marktdynamik zu profitieren, müssen Family Offices in der Lage sein, Daten zu sammeln, um Erkenntnisse zu gewinnen, die eine zeitnahe und fundiertere Entscheidungsfindung ermöglichen und es den Mitarbeitern gleichzeitig ermöglichen, mit weniger mehr zu erreichen.

Daran arbeiten

Eine aufkommende Klasse speziell entwickelter Technologien ermöglicht es Family Offices nun, solche Dinge zu tun, indem sie die intrinsischen Merkmale von Anlagedaten verarbeiten. Dabei können die Lösungen verlässliche Datenpunkte gewichten, berechnen und identifizieren, um sie weiter zu eliminieren
Forschung, bei gleichzeitiger Steigerung der Personaleffizienz und Reduzierung der Gemeinkosten. 

Nehmen Sie Anlagearten. Sie können darauf vertrauen, dass der Tagesendkurs einer Aktie wie IBM solide ist. Die Bewertung einer Direktinvestition ist jedoch völlig anders. Neue Bewertungen müssen ebenso berücksichtigt werden wie das Alter der Informationen und ältere Daten
liefert weniger Wert. Aber indem man jedem Merkmal eine Gewichtung zuweist und diese kombiniert, können wertvolle neue Datenpunkte an die Spitze gelangen.

Einige dieser Lösungen beinhalten auch maschinelles Lernen. In Verbindung mit fortschrittlichen Algorithmen werden Daten von besserer Qualität ans Licht gebracht, denen dann ein Vertrauensniveau zugewiesen werden kann. Bei der Darstellung in einer Heatmap sind Family-Office-Mitarbeiter und Investoren Nr
Sie müssen mehr Zeit damit verbringen, Daten zu hinterfragen. Dies wiederum unterstützt die Aufgabenautomatisierung, die zu Einsparungen führt, es den Mitarbeitern ermöglicht, mit weniger mehr zu erreichen und gleichzeitig leistungssteigernde Daten bereitzustellen. 

Starten sie ihre Motoren

Eine neue Generation von Daten-Engines verleiht Family Offices neue Möglichkeiten. Diese können Details einmal erfassen und die Daten dann automatisch an das richtige System weiterleiten. Dies erleichtert den Umgang mit Hauptbuch, Modellierung, Investitionsüberwachung,
Analyse und Leistung. Und da einige Lösungen Datensicherheitsniveaus und visuelle Anzeigen von Familienmitgliedern bieten, können Mitarbeiter auf einen Blick erkennen, was ihre Aufmerksamkeit am meisten erfordert.

Eine besonders interessante Entwicklung war die Technologie, die ABOR und IBOR kombiniert. Dies trägt dazu bei, Arbeitsabläufe zu vereinfachen und den Portfoliomanagern zeitnahere Daten von besserer Qualität bereitzustellen. Zu den weiteren Funktionen, die Family Offices nutzen können, gehört die erweiterte Modellierung
für private Anlagen, Hedgefonds und Aktien. Pacing-Modellierer können außerdem eine flexible Planung und Simulation von Kapitalabrufen/-verteilungen sowie verbesserte Prognosen ermöglichen. Und viele Lösungen bieten umfangreiche Bibliotheken für alles vom Wissen bis zum Datum
zur Prüfung der Kontrollberichterstattung.

Im Family-Office-Bereich entwickelt sich viel. An einem kritischen Punkt der Marktentwicklung werden langjährige Datenherausforderungen überwunden. Technologieinvestitionen können ihnen dabei helfen, die Komplexität ihres Portfolios einfacher zu verwalten, sich in der Familienstruktur zurechtzufinden und vieles mehr
Überwinden Sie Ängste vor Portfoliozusammenlegungen.

Mit der richtigen Technologiebasis können versierte Family Offices Familien erfolgreich besser betreuen, ihr Vermögen bewahren und gleichzeitig ihre eigene Zukunftsfähigkeit festigen.