Mit wirtschaftlicher Unsicherheit am Horizont kontrolliere, was du kontrollieren kannst (Maria Schuld)

Konjunkturabschwächung?

Angesichts steigender Zinssätze teilen Bankmanager ihre Besorgnis über eine Konjunkturabschwächung. Die jüngsten Schlagzeilen im American Banker verstärken dieses Gefühl:  

• Konzernchefs warnen vor Rezessionsgefahr
• Kleine Banken bezweifeln, dass die Fed eine Rezession abwenden kann

Da sich am Horizont ein Wirtschaftsabschwung abzeichnet, können sich Finanzinstitute nur auf die Maßnahmen verlassen, die sie kontrollieren können, um die Margen und die Gesundheit ihrer Banken zu erhalten. Kluge Führungskräfte, mit denen ich mich treffe, erkennen den inneren Wert von „was steuern
sie können kontrollieren.“ Sie entscheiden sich dafür, eine Zukunft anzugehen, die mit traditionellen Risiken sowie Risiken behaftet ist, die durch ungewöhnliche Ereignisse in der heutigen turbulenten Welt verursacht werden: der Krieg in der Ukraine, extreme Wetterschwankungen und die Erosion des Vertrauens in Regierungsinstitutionen.

Was Sie kontrollieren können

Wirtschaftsabschwächungen führen oft zu einem schwierigeren Kreditwachstum und einer daraus resultierenden Verringerung der Einnahmequellen für Finanzinstitute. Da die makroökonomischen Bedingungen weit außerhalb ihrer Kontrolle liegen, können sich Banker darauf konzentrieren, die Effizienz ihrer Bank sorgfältig zu verwalten
jeweiligen Organisationen.

Investieren Sie in Automatisierung, einschließlich RPA und ITM

Umsichtige Investitionen in renditestarke Technologie können unmittelbare Vorteile in Bezug auf die Effizienz der Bank bieten. Eine solche High-Impact-Technologie ist
Roboter-Prozessautomatisierung (RPA). RPA hat sich in letzter Zeit von einer futuristischen Diskussion auf Messen zu einer robusten Basistechnologie entwickelt; eines, das die Betriebskosten senkt und die Produktivität erhöht.

Durch die Automatisierung arbeitsintensiver Prozesse können Finanzdienstleistungsunternehmen Zeit sparen, knappe Ressourcen nutzen und sich auf die Schaffung einzigartiger Kundenerlebnisse konzentrieren – während redundante Arbeit und langwierige Aufgaben eliminiert werden.

Ein Partner im Banken-RPA sollte Pre-Bots anbieten, die vorabentworfen und vorgefertigt – und entwickelt
aus gängigen branchenspezifischen Anwendungsfällen. Pre-Bots bieten Finanzinstituten einen sofortigen Einstieg in RPA.

Diese Ready-to-Run-Bots können einen Brückenkopf in RPA bieten – zusammen mit potenziellen frühen Erfolgen – und einen einfacheren Weg zu einer umfassenderen Automatisierung bieten.

Eine weitere hochwirksame Technologie, die fortschrittliche Banken nutzen, ist
Integrierte Geldautomaten (ITMs). ITMs bieten ein Banking-Erlebnis in der Filiale, ohne dass Kunden jemals ihr Auto verlassen müssen. Verbraucher können über Live-Video-Streaming mit Kassierern interagieren, um Bargeld oder Schecks, Bargeldschecks,
Kredit- und Kreditkartenzahlungen tätigen, Geld abheben und Geld überweisen. Genaues Wechselgeld ist für die Scheckeinlösung verfügbar.

Video-Kassen-Technologie gibt Kunden die Möglichkeit, von einem zentralen Ort aus mit einem Live-Videoangestellten zu interagieren, wodurch die Reichweite der fähigsten Mitarbeiter einer Bank mit Kundenkontakt erweitert wird. Dies kann Finanzinstituten dabei helfen, effizient zu expandieren
in neue, alternative Märkte.

Legen Sie Ihre Strategie fest und führen Sie sie dann aus

Hocheffiziente Banken identifizieren ihre Strategie und führen dann die unterstützenden Taktiken zielstrebig durch. Kluge Banker versuchen nicht, für alle Kunden alles zu sein; Stattdessen konzentrieren sie sich auf ein oder zwei übergeordnete Ziele, z
Low-Cost-Anbieter, herausragendes Serviceunternehmen oder Innovationsführer.

Außergewöhnliche Bankführer suchen externes Fachwissen in Bereichen, die ihnen helfen, strategische Ziele und Pläne zu beschleunigen. Sie vernetzen sich aktiv mit Kollegen auf Branchenveranstaltungen und Konferenzen, sie lernen von erstklassigen Partnern und suchen den Rat von erfahrenen
Bankenexperten. Sie hören nie auf zu lernen und wenden vielfältige Erfahrungen für ihre eigenen Pläne an.

Geschäftsprozesse kontinuierlich verbessern

Gut definierte, wiederholbare Geschäftsprozesse bilden die Grundlage dafür, wie die Arbeit in einem Finanzinstitut erledigt wird. Aufgaben, Technologien und Tools, die einen Prozess unterstützen, können neu definiert oder ein völlig neuer Prozess basierend auf Automatisierung implementiert werden.

Maßnahmen zur Verbesserung von Geschäftsprozessen (Business Process Improvement, BPI), die von Fachexperten durchgeführt werden, liefern die Erkenntnisse, die für eine effizientere Ausführung, die Schaffung von Wert für Kunden oder die Steigerung des Umsatzes der Institution erforderlich sind. Oder geben Sie alle drei an.

Zu den Taktiken für wachsende Anleihen, die Geschäftsbereiche mit BPI überschneiden, gehören:

• Richten Sie funktionsübergreifende Teams ein, die an kollaborativen moderierten Sitzungen teilnehmen, um Prozessänderungen zu identifizieren und zu unterstützen
• Lassen Sie Führungskräfte „walk-the-walk“ gehen, indem Sie Kollegen aus anderen Geschäftsbereichen einladen, regelmäßig an Mitarbeiterbesprechungen teilzunehmen
• Verteilen Sie die regelmäßige interne Kommunikation so weit wie möglich innerhalb einer Organisation
• Schaffen Sie Exzellenzzentren für den Austausch und Wissenstransfer
• Belohnen Sie gemeinsame Bemühungen, die zu greifbaren Ergebnissen führen

BPI deckt Möglichkeiten auf, um wertlose manuelle Aufgaben zu eliminieren und gleichzeitig Papier aus manuellen Prozessen zu digitalisieren und zu entfernen.

Richten Sie die Fähigkeiten der Mitarbeiter an der Strategie und den Anforderungen der Bank aus

Die Kultur und die Menschen der heutigen Banken sind entscheidend für die Umsetzung der Strategie und Taktik eines Unternehmens. Da die Automatisierung alltägliche Aufgaben ersetzt, müssen Banker bessere Kundenbetreuer und Problemlöser werden. Kontinuierliches Training, wie kontinuierlicher Prozess
Verbesserung, ist die Norm für gut funktionierende Finanzinstitute.

Technologiepartner mit robusten Schulungsmethoden – die auch mit den neuesten Geschäftsprozessen vertraut sind – können dazu beitragen, dass die Mitarbeiter der Bank Verfahren, Arbeitsabläufe und Technologien verwenden, die den Anforderungen ihrer Kunden am besten entsprechen – und zwar mit dem
größte Effizienz.

Selbst in unsicheren wirtschaftlichen Zeiten entwickeln versierte Banker, die in Automatisierung investieren, eine klar definierte Strategie festlegen und umsetzen, Geschäftsprozesse kontinuierlich verbessern und sicherstellen, dass ihre Mitarbeiter über die richtigen Fähigkeiten verfügen, den stabilsten Rahmen
die das hocheffiziente Finanzinstitut auszeichnet.