Dezentralisierte Finanzen (DeFi) bezieht sich auf Websites, die „dezentralisierte“ Finanzinstrumente und Dienstleistungen wie Investitionen, Kreditaufnahme, Kreditvergabe, Handel, tokenisierte Immobilien und Versicherungen anbieten.
Bei zentralisierter Finanzierung sitzt normalerweise eine Bank oder ein Finanzinstitut in der Mitte, um das Geld zu verwalten; Bei der dezentralen Finanzierung erfolgt dies Peer-to-Peer unter Verwendung der Blockchain-Technologie.
DeFi ist einer der größten Trends in der Blockchain-Branche, da viele glauben, dass es die traditionelle Finanzierung überholen wird. In diesem Stück haben unsere Redakteure recherchiert Top DeFi-Plattformen um das Beste aus dieser neuen Welt der Finanzen zu machen.
Jenseits von TVL: Wie wir DeFi einstufen
Unsere Redakteure Verwenden Sie eine Reihe von Kriterien, die es uns ermöglichen, den „Vertrauensfaktor“ von DeFi-Websites zu messen, wie z Gesamtwert gesperrt (TVL) in den Protokollen. Auch wenn DeFi eine junge Branche ist, suchen wir nach Plattformen, die sich bewährt haben, mit einer großen Nutzerbasis und viel Wert.
Die meisten DeFi-Rankings betrachten ausschließlich TVL, was irreführend ist. Die DeFi-Industrie hat über 100 Milliarden Dollar in Apps gesperrt: Stellen Sie sich das wie Geld vor, das in traditionellen Investmentfonds oder CDs „gesperrt“ ist. TVL spielt eine Rolle, da es die Summe der Mittel darstellt, die einer DeFi-Plattform zur Verfügung stehen, wie die Kreditvergabe- und Kreditaufnahmekapazität einer Bank.
Allerdings ziehen viele DeFi-Projekte schnell viel Kapital an und flammen dann schnell wieder auf, wenn Benutzer den Dienst verlassen. TVL ist also nur ein Teil des Bildes. Wir suchen auch nach Langlebigkeit und der langfristigen Fähigkeit, eine starke Benutzergemeinschaft aufrechtzuerhalten – genauso wie wir die Geschichte und Kundenzufriedenheit einer Bank betrachten würden, nicht nur ihre Größe.
| Name und Vorname | Startjahr der Plattform | Blockchain | Leistungen | Gesamtwert ($) in DApp gesperrt | Community-Follower (gemessen von Twitter-Followern) | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Hersteller | 2018 | Ethereum | Ausleihen und Verleihen / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Kurvenfinanzierung | 2020 | Ethereum | Kreditaufnahme und Kreditvergabe / Dezentraler Austausch | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Ausleihen und Verleihen | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Compounds | 2018 | Ethereum | Ausleihen und Verleihen / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Token Exchange / Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi-Token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Konvexe Finanzierung | 2019 | Ethereum | Details | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| Jahrfinanzierung | 2020 | Ethereum | Ausleihen und Verleihen / Ertrag Landwirtschaft | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXen | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Liquidität | 2020 | Ethereum | Kredite | $2,430,000,000 | 22,000 |
Quellen: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, Projekt-Websites
Hersteller
Kurvenfinanzierung
Aave
Aave, früher bekannt als ETHLend, ist ein von Ethereum betriebener, dezentraler Peer-to-Peer-Marktplatz für das Ausleihen und Verleihen digitaler Assets. Die Peer-to-Peer-Lending-Plattform ermöglicht es Kreditnehmern und Kreditgebern, sich auf die Kreditbedingungen zu einigen, die dann mithilfe von Smart Contracts ausgeführt werden.
Compounds
Compound Finance ist ein Ethereum-basiertes Open-Source-Geldmarktprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, gegen Sicherheiten Geld zu leihen oder zu verleihen. Jeder kann am Liquiditätspool von Compound teilnehmen und beginnen, Zinsen auf seine Bestände an digitalen Vermögenswerten zu verdienen. Die Zinssätze passen sich je nach Angebot und Nachfrage auf der Plattform an. Compound unterstützt unter anderem DAI, ETH und USDC.
Uniswap
Uniswap ist eine dezentrale Börse im Ethereum-Netzwerk, die es Benutzern ermöglicht, ERC20-Token autonom und schnell zu handeln. Dies geschieht durch einen Algorithmus, der Trades basierend auf Angebot und Nachfrage in einem Liquiditätspool abgleicht und Zwischenhändler und Vermittler entfernt.
WBTC
Ein einzelner WBTC ist ein ERC20-Token mit einem Wert, der einem Bitcoin entspricht. WBTC ermöglicht es BTC, im Ethereum-Netzwerk zu existieren, wodurch das DeFi-Ökosystem viel mehr Liquidität erhält. Es ermöglicht Benutzern auch, BTC auf zinsbringende Protokolle zu setzen.
Konvexe Finanzierung
Convex Finance ist ein DeFi-Protokoll, das auf Curve Finance aufbaut. Das Convex-Protokoll maximiert die Erträge, indem es das Curve-Boosting-Erlebnis rationalisiert. Anbieter von Curve LP (Liquidity Pool) können einen erhöhten CRV (Curve DAO Token) beanspruchen und Handelsgebühren verdienen, ohne CRV selbst zu sperren. Benutzer erhalten einen Token namens cvxCRV, wenn sie eine bestimmte Menge an CRV-Token bei Convex hinterlegen. Darüber hinaus können Benutzer cvxCRV-Token einsetzen und CVX-Token als Einsatzbelohnungen zusammen mit einem Teil der CRV-Belohnungen von Curve bis Convex erhalten.
Jahrfinanzierung
Das Yearn.Finance Protocol ist ein Aggregator, der darauf abzielt, die Einnahmen von Yield-Farming-Plattformen zu maximieren, die Stablecoins nutzen. Dies geschieht durch automatisches Wechseln zwischen Kreditplattformen, wenn eine profitabler wird als die andere. Es ändert jedoch nicht den ursprünglich hinterlegten Token.
Sushiwap
Sushiswap ist ein automatisierter Market Maker (AMM), der auf dem Code von Uniswap basiert. Dies bedeutet, dass Benutzer mit digitalen Vermögenswerten handeln können, ohne dass eine zentrale Behörde den Handel verwaltet. Stattdessen werden Trades mithilfe von Smart Contracts verarbeitet, während mathematische Formeln automatisch Preise festlegen. Benutzer können digitale Assets ausleihen, tauschen und Belohnungen verdienen.
Liquidität
Liquity ist ein zinsloses dezentralisiertes Kreditprotokoll und ein Stablecoin, das auf der Ethereum-Blockchain läuft. Liquity verwendet ETH (Ether) als Sicherheit, um LUSD (eine Stablecoin, die an USD gebunden ist) zu verleihen. Kreditnehmer schließen die ETH in einen Smart Contract ein, um eine „Fundgrube“ zu erstellen, eine Collateral Debt Position (CDP), in der Benutzer mit ihren Krediten interagieren. Der Schuldenwert kann geändert werden, indem entweder die Schulden zurückgezahlt oder weitere Sicherheiten hinzugefügt werden. Wenn die Sicherheit unter 110 % liegt, wird der Trove liquidiert.
Erste Schritte mit DeFi
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, mit DeFi zu beginnen:
- Rendite erzielen: Eine Möglichkeit, „Zinsen“ für Ihre Krypto-Assets zu verdienen, besteht darin, sie auf DeFi-Plattformen wie z Aave or Compounds das zahlt Ihnen eine jährliche prozentuale Rendite. (Siehe unsere aktuelle Liste von Beste DeFi-Tarife.)
- Liquiditätsabbau: Dieser ermöglicht Benutzern, Renditen für die Bereitstellung von Liquidität (Kapital) für einen Liquiditätspool auf einer DEX (Decentralized Exchange) zu erzielen. Den Benutzern können auch Prämien im hauseigenen Token von DEX gezahlt werden, die im Wert steigen können, ein bisschen wie der Besitz von „Aktien“ des Unternehmens. (Siehe unsere Liste von Top Dex-Aggregatoren.)
- Handel mit DEXs: Dezentralisierte Börsen ermöglichen es den Menschen im Gegensatz zu zentralisierten Börsen, direkt miteinander zu handeln. Das bedeutet, dass Sie oft kleinere Coins auf DEXs handeln können, die Sie an zentralen Börsen nicht finden werden.
WDas rasante Wachstum von DeFi-Projekten war erstaunlich. Da jede Woche neue dezentrale Finanzdienstleistungen hinzugefügt werden, ist dies einer der aufregendsten Bereiche, die es zu beobachten gilt.
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Die Post Top 10 DeFi-Plattformen im Jahr 2021 erschien zuerst auf Bitcoin-Markt-Journal.
Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/