Am 18. Dezember veröffentlichte ein Büro des US-Finanzministeriums eine Reihe von Vorschlägen zur grenzüberschreitenden Übertragung digitaler Vermögenswerte.
Das US-Finanznetzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) freigegeben ein Vorschlag, der darauf abzielt, Lücken in Bezug auf die Bewegung digitaler Vermögenswerte zu schließen. In der Ankündigung zur Veröffentlichung bat FinCEN auch die Öffentlichkeit um Beiträge. Die Maßnahme, die als Reiseregel bezeichnet wird, wirkt sich auf grenzüberschreitende Überweisungen aus.
Erkenne dich selbst
Der Hauptschwerpunkt des Vorschlags ist eine Änderung in Bezug auf digitale Geldbörsen in Privatbesitz. Virtual Asset Service Provider müssen nun KYC-Informationen von Einzelpersonen anfordern, wenn der VASP Geld an a sendet Brieftasche. Anscheinend gilt dies sogar für das Senden von Krypto von einem VASP an Ihre eigene Brieftasche. Dies scheint für Bewegungen von Beträgen über 10,000 USD zu gelten. Der VASP muss die Transaktion melden.
Die Börse muss diese Informationen jedoch noch speichern, wenn der überwiesene Betrag mehr als 3,000 USD beträgt. Somit werden die KYC-Maßnahmen vom Ende der privaten Partei gleich sein.
Die vorgeschlagenen Änderungen sollen diesen Aspekt der Welt der digitalen Vermögenswerte stärker mit dem Fiat-Banking in Einklang bringen. Die Reiseregel ist eine langjährige Regelung für grenzüberschreitende Überweisungen.
Die Regierung nimmt digitale Währungen der Zentralbank (CBDCs) in diese Verordnung auf. FinCEN nennt CBDC jedoch einen anderen Namen: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Nicht die Idee von Treasury
Datenschutzliebhaber werden über die vom US-Finanzministerium vorgeschlagene Verordnung stöhnen, aber der Anstoß für die Änderung ist klar. Die Änderungen werden das amerikanische Umfeld für digitale Vermögenswerte dem des Fiat-bezogenen Bankwesens näher bringen. Darüber hinaus werden sie ab 2019 auch die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) erfüllen. Tatsächlich sind die USA in Bezug auf die FATF etwas spät dran - dies hätte im Sommer geschehen sollen.
Aber FinCEN hat eine Idee
Der Vorschlag von FinCEN folgt a Angebot Reduzierung des Nichtberichtslimits von 3,000 USD auf 250 USD. Dies würde sowohl grenzüberschreitende Fiat- als auch Krypto-Transaktionen betreffen. FinCEN behauptet, dass die Änderung sowohl den Strafverfolgungsbehörden als auch den nationalen Behörden zugute kommen wird Sicherheitdienst Interessen. Kommentare der Öffentlichkeit wurden bis Mitte November angenommen.
Die dunkle Seite des Fiat
Die Maßnahmen kommen daher, dass die Auswirkungen von durchgesickerten FinCEN-Dateien die Märkte durchdringen. BeInCrypto berichtet am 13. Oktober, dass die Akten zeigen, dass Banken zwischen 2 und 1999 mindestens 2017 Billionen US-Dollar an Fiat gewaschen haben. Den Unterlagen zufolge gingen mindestens 1.3 Billionen US-Dollar davon über die Deutsche Bank.