Das Bancor-Protokoll nutzt intelligente Verträge, um ein dezentrales, interoperables und hochliquides Token-Austauschprotokoll zu erstellen.
Es wurde populär in der dezentrale Finanzierung (DeFi) Platz kurz nach der Einführung intelligenter Token, die den sofortigen Austausch zwischen verschiedenen ERC-20-Token auf dem Markt ermöglichen, unabhängig von deren Volumen. Diese Entwicklung hat den Nutzern viele andere Möglichkeiten eröffnet, ohne dass Finanzdienstleister von Drittanbietern in das Szenario einbezogen werden müssen.
Hintergrund
Das Team
Das Team besteht aus fünf Mitgliedern der Bancor Foundation mit Sitz in Zug, Schweiz.
Bernard Lietaer, der Ratsvorsitzende der Stiftung, ist ein Wirtschaftswissenschaftler und Bauingenieur, der der Ansicht ist, dass das derzeitige Währungssystem veraltet ist und neu gestaltet werden könnte.
Weitere Mitglieder sind Eyal Hertzog, Mitbegründer des Video-Sharing-Unternehmens Metacafe, Guy Benartzi, Gründer des Gaming-Unternehmens Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, Vorstandsmitglied von Tezosund Tim Draper, ein renommierter Risikokapitalgeber Tim Draper.
Das Problem
Die Anzahl der Kryptowährungen im heutigen Raum hat kontinuierlich zugenommen. Da alle unterschiedliche Anwendungsfälle bieten, möchten Benutzer höchstwahrscheinlich die Möglichkeit haben, sie jederzeit auszutauschen.
Das Problem ist jedoch, dass nicht alle Kryptowährungen sofort ausgetauscht werden können. Hier kommt das Bancor-Protokoll ins Spiel.
Was ist das Bancor-Protokoll?
Das Bancor-Protokoll ist ein On-Chain-Liquiditätsprotokoll, das in jeder Blockchain implementiert werden kann, die intelligente Verträge unterstützt. Bancor läuft sowohl in Ethereum- als auch in EOS-Ketten, aber das Protokoll kann problemlos in anderen Blockchains bereitgestellt werden, da diese interoperabel ausgelegt sind.
Einfach ausgedrückt ermöglicht das System eine einfachere Konvertierung von Token für virtuelle Währungen voneinander, ohne dass ein zentraler Austausch von Kryptowährungen erforderlich ist. Wenn Sie sich heute die Börsen ansehen, können nicht alle kleinen Währungen leicht gegen andere bekanntere Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum ausgetauscht werden.
Dies ist genau das Problem, mit dem sich das Bancor-Protokoll befasst.
Bancor betreibt seinen Austausch mit Hilfe eines AMM-Systems (Automated Market Maker), das auf intelligenten Verträgen basiert. Es ist nicht erforderlich, eine andere Partei zu finden, mit der Vermögenswerte gehandelt werden können, sodass sofortige Swaps möglich sind, wann immer ein Benutzer dies wünscht. Es ist auch keine Beteiligung von Zwischenhändlern oder Börsenbetreibern erforderlich, um Konvertierungen durchzuführen.
Intelligente Token
Bancor führte auch die "Smart Token" ein, um Liquidität für sein Protokoll zu erreichen. Smart Token sind ERC-20-Token, die dem Netzwerk kontinuierliche Liquidität bieten und gleichzeitig die Token-Preise ständig aktualisieren möchten.
Intelligente Token erleichtern den Kauf und Verkauf von Bestellungen für digitale Assets sofort. Und bei der Erleichterung von Conversions sind Smart Token schneller, da sie nicht an Börsen notiert werden müssen, um Liquidität zu erreichen.
Da jede Transaktion durch intelligente Verträge erleichtert wird, müssen sich Benutzer keine Sorgen machen, dass sie ihr Vermögen an Börsen einzahlen müssen.
Intelligente Token funktionieren über intelligente Verträge, die eine Reserve von mindestens einem anderen ERC-20-Token oder einem anderen intelligenten Token enthalten. Intelligente Token werden beim Kauf geprägt und beim Liquidieren verbrannt. Jeder Benutzer kann problemlos Smart Token mit seinem Reserve-Token kaufen oder liquidieren, um den Reserve-Token zum aktuellen Preis zurückzuerhalten.
Das konstante Reserveverhältnis
Bancor führte das Constant Reserve Ratio (CRR) als neue Methode zur Preisfindung ein. Smart Token-Ersteller müssen die richtige CRR für jedes Reserve-Token ermitteln. Diese Formel stellt sicher, dass ein Gleichgewicht in einem konstanten Verhältnis zwischen dem Reserve-Token-Saldo und der Marktkapitalisierung eines Smart-Tokens besteht.
Vorteile von Smart Tokens
- Konstante Liquidität - Intelligente Kontrakte erleichtern den Kauf und die Liquidation von intelligenten Token und machen sie unabhängig vom Handelsvolumen liquide.
- Frei von zusätzlichen Gebühren - Smart Token erheben nur Gasgebühren, aber keine weiteren zusätzlichen Zahlungen seitens der Händler.
- Keine Verbreitung - Intelligente Token berechnen die Preise von Münzen algorithmisch. Es hilft, dass der Token immer liquide ist, was bedeutet, dass er bei der Bestimmung der Token-Preise nicht viel berücksichtigt. Der gleiche Wert wird für den Kauf und die Liquidation von Smart Token angegeben.
- Vorhersehbarer Preisverfall - Intelligente Token unterstützen Vorberechnungen zum Preisverfall, bevor eine Transaktion ausgeführt wird.
Anwendungsfälle von Smart Tokens
- Crowdfunding - Da die Smart Token liquide sind und einen Preis haben, der auf ihrem tatsächlichen Marktwert basiert, ist es für jeden bequemer, sie für Crowdfunding-Ziele zu verwenden.
- Token-Wechsler - Intelligente Token, die Reservetoken enthalten, können von jedem verwendet werden, um Swaps zwischen ERC-20-Token durchzuführen, die in seinen Reserven enthalten sind.
- Dezentraler Token-Korb - Jeder kann einen dezentralen Token-Korb erstellen, indem er nur ein Portfolio von Reserve-Token auf intelligenten Token hält. Und da intelligente Token auf intelligenten Verträgen basieren, müssen Sie keinen Finanzintermediär finden, nur um Vermögenskörbe zu bauen.
Das Bancor-Protokoll-Ökosystem
Abgesehen von intelligenten Token ist das Bancor Network, das sein Ökosystem ist, dafür verantwortlich, dass die Funktionen des Protokolls ausgeführt werden. Es gibt viele Teilnehmer am Bancor-Protokoll. Dies sind die Formen der Teilnahme, die Teil des Bancor-Netzwerks sind:
- Nutzer - Dies sind Teilnehmer des Netzwerks, die Smart Token empfangen, übertragen, kaufen und liquidieren dürfen.
- Schöpfer von intelligenten Token - Dies sind die Entitäten, die intelligente Token ausgeben können, mit denen das Netzwerk Trades und Token-Austausch erleichtert und Token-Körbe erstellt.
- Tokenizer - Dies sind die Entitäten, die ERC-20-Token ausstellen, die Vermögenswerte darstellen, die sie digitalisieren möchten. Die mit Token versehenen Assets werden dann von Smart Token als Reserven verwendet.
- Arbitrageure - Dies sind die Benutzer, die am Arbitrage-Handel teilnehmen und die Preislücke an Krypto-Börsen halten.
Automatische Preisgestaltung von Bancor
Eines der Hauptmerkmale des Bancor-Protokolls ist die automatisierte Preisgestaltung. Mithilfe intelligenter Verträge hinter intelligenten Token wurden AMMs im Netzwerk bereitgestellt. Diese Marktmarker kaufen oder tauschen Smart Token mit Benutzern im Austausch gegen andere Token.
Bancor bestimmt den Preis von Token basierend auf der 'Bancor-Formel'. Dies hält das Gleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage von intelligenten Token aufrecht und hält das Verhältnis zwischen dem Wert eines Tokens und seinen Anschluss-Token ausgeglichen.
Entwickler von Smart Token sind dafür verantwortlich, das richtige Verhältnis zwischen Smart Token und Connector Token festzulegen. Dies bezieht sich auf das "Connector-Gewicht" und kann jedes Mal geändert werden, wenn Smart-Token-Ersteller es für erforderlich halten, den Liquiditätsgrad eines bestimmten Tokens anzupassen. Arbitrageure halten die Lücke zwischen den Preisen an Krypto-Börsen, wenn sie nicht mehr mit den Preisen von Token an Krypto-Börsen vergleichbar sind.
Bancour Netzwerk Token (BNT)
Bancor Network Token (BNT) ist das native Token von Bancor. Jeder BNT verfügt über eine einzige Reserve in der ETH und kann von Smart Token zur Verbindung mit dem BNT-Netzwerk verwendet werden. Jedes im Netzwerk erstellte Smart Token enthält auch BNT als eine seiner Reservewährungen.
Benutzer können BNT erhalten, indem sie ein anderes Token innerhalb des Netzwerks gegen es austauschen oder es bei BTC oder ETH kaufen.
Zusammenfassung
Die Innovation von Bancor machte die Token-Konvertierung für jeden Krypto-Benutzer bequemer. Damit müssen sie keine andere Partei finden, die über den Vermögenswert verfügt, für den sie handeln möchten. Es wurde auch gezeigt, wie effektiv intelligente Verträge den Betrieb in einem Netzwerk erleichtern, ohne dass Drittanbieter erforderlich sind.
Das Projekt bleibt ab August in den Top 20 der DeFi-Protokolle in Total Value Locked (TVL) und bleibt eine der florierenden Plattformen im Weltraum.
Quelle: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/