Von Hans Doringo
Die Financial Action Task Force (FATF), eine zwischenstaatliche Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche, hat am 28. Oktober 2021 Überarbeitungen und Aktualisierungen ihrer Leitlinien zu virtuellen Vermögenswerten für Anbieter virtueller Vermögenswerte (Virtual Asset Service Providers, VASPs) veröffentlicht, die erstmals im Jahr 2019 herausgegeben wurden.
Im Einklang mit den Rückmeldungen und Überprüfungen hinsichtlich der Ungewissheit darüber, wie die FATF ihre VASP-Standards auf die dezentrale Finanzierung (DeFi) anwenden würde, fuhr das Gremium während seiner Plenarsitzung, die bis Oktober dauerte, mit der Fertigstellung der Leitlinien fort. Die aktualisierte Version der Leitlinien enthält Klarstellungen zum Vorschlag der FATF, Reiseregelstandards auf weniger leicht kategorisierte Unternehmen im DeFi-Sektor anzuwenden.
Den neuen Leitlinien zufolge wäre das Team aus Entwicklern, Betreibern oder irgendjemandem, der hinter der DApp steht, immer noch für die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche verantwortlich, selbst wenn das Design von DeFi Transaktionen ohne Zwischenhändler ermöglicht.
„Es scheint durchaus üblich zu sein, dass DeFi-Vereinbarungen sich selbst als dezentral bezeichnen, wenn sie tatsächlich eine Person mit Kontrolle oder ausreichendem Einfluss umfassen, und Gerichtsbarkeiten sollten die VASP-Definition ohne Rücksicht auf die Selbstbeschreibung anwenden“, heißt es in den Leitlinien und warnt davor, dass Unternehmen das Wort „dezentral“ verwenden, obwohl es eine natürliche oder juristische Person gibt, die zur Rechenschaft gezogen werden könnte.
Abgesehen von DeFi erinnern die überarbeiteten Leitlinien auch Kryptofirmen, die Stablecoins und Dienste zur Unterstützung von Peer-to-Peer-Transaktionen anbieten, daran, die Identitäten und Gelder ihrer Benutzer im Auge zu behalten, um die Ausbreitung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. (Weiterlesen: Die FATF, Kryptowährungen und die Philippinen)
„Wir gehen davon aus, dass die Länder dies schnellstmöglich umsetzen“, sagte FATF-Präsident Marcus Pleyer letzte Woche in einem Interview.
Vor den genannten Überarbeitungen zielten die ersten herausgegebenen Leitlinien darauf ab, die Regulierung des Bereichs virtueller Vermögenswerte zu standardisieren, beispielsweise die sogenannte „Reiseregel“, die VASPs oder Krypto-Börsen und Geldübermittler dazu auffordert, persönliche Informationen des Absenders und des Begünstigten über die an einer Transaktion beteiligten Parteien zu sammeln und zu übermitteln.
Nach der Veröffentlichung des ersten Entwurfs begannen einige Gerichtsbarkeiten mit der Umsetzung der Standards, während das Gremium die Leitlinien weiterhin änderte. Das Gremium nahm auch Rückmeldungen und Bedenken, insbesondere in Bezug auf DeFi, von einigen Gerichtsbarkeiten entgegen, die mit dem Umsetzungsprozess der vorgeschlagenen Standards fortfuhren.
Unterdessen bekräftigte die FATF, dass es trotz der vorgenommenen Klarstellungen immer noch wichtig sei, darauf hinzuweisen, dass die Definitionen weiterhin weit ausgelegt und im Einklang mit den Anforderungen einer bestimmten Gerichtsbarkeit zur Bekämpfung illegaler Finanzaktivitäten verwendet werden sollen. (Weiterlesen: Was ist die FATF-Reiseregel für Kryptowährungen?)
„Länder sollten ihre Definition nicht auf der Grundlage der Nomenklatur oder Terminologie anwenden, die das Unternehmen verwendet, um sich selbst oder die Technologie, die es für seine Aktivitäten verwendet, zu beschreiben“, heißt es in den Leitlinien, da darin das Verständnis anerkannt wird, dass die Funktion einer Technologie über die vollständige Einhaltung des Wortlauts der Definition gestellt werden sollte.
„Die Verpflichtungen in den FATF-Standards ergeben sich aus den zugrunde liegenden angebotenen Finanzdienstleistungen, ohne Rücksicht auf das Betriebsmodell, die technologischen Tools, das Hauptbuchdesign oder andere Betriebsmerkmale eines Unternehmens“, heißt es in den Leitlinien weiter.
Im September 2020 veröffentlichte die FATF einen Bericht mit Zahlen „Rote Flagge“-Indikatoren Das sollten Virtual Asset Service Provider (VASPs) bei der Identifizierung und Meldung potenzieller Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten beachten.
Quelle: Der Block
Dieser Artikel wurde auf BitPinas veröffentlicht: Was ist die FATF-Leitlinie zu DeFi?